ОТП заблокировал ВСЁ (читают 17)

[pompidou]

Как сейчас обстоят дела в банке по блокировочкам? Пропал НС, робот по телефону говорит - шли документы на email, марина в чате говорит, что блокировок нет никаких, но все хором отправляют в отделение. В народном рейтинге много свежих отзывов о блокировках.

 

[Pechatnik]

Я вот тоже почитал ветку, не знаю активничать ли снова по ней ради кэшбека

 

[SC2020]

Сейчас март, в теме как минимум с декабря ни одного вопроса о проблемах (при том, что основные темы про ОТП крайне активные), возможно, это о чём-то говорит?

 

[andrew1122]

Всем привет! Сразу скажу что картой регулярно плачу, особенно по повышенным категориям кэшбека. 28 июня мне переводила мама деньги (с втб), было 2 операции за 10 минут, и на третий перевод ей пришло "перевод отклонён банком получателя", и все последующие переводы были с такой же формулировкой, что со сбера, что с втб. Я забил на это и переводил со своего счёта в т-банке так-как всё работало. Через 2 дня переводил себе около 20к рублей для покупки билетов на поезд и через банкомат закинул 6 тысяч, и на следующий день (1 июля) приходит в 15 часов пуш о том что "операции ограничены по 115-фз", попросили объяснить операции за месяц. За месяц было 6 переводов от 5-ых человек на сумму не превышающую 20к рублей, и то, по истории операции видно, что почти половина денег была потрачена с карты, а переводы были от друзей. Также были переводы от мамы в течении месяца. И в банке на НС лежит около 110 рублей и на вкладе 160. 1 июля написал им на справка собака отпбанк, предоставил чеки с т-банка о пополнении счёта мамой и переводы на отп с него, свидетельство о рождении как подтверждение родственной связи и вордовский документ в котором пояснял операции. На горячей линии сказали что либо сегодня, либо завтра в течении дня придёт ответ. И якобы, если не ответят то только закрывать счёт, хотя почитав ветку понял, что могут спокойно не ответить, ну и сказали что "НУ можете попробовать ещё раз написать". Переводов третьим лицам с моего счёта не было, гонял только между своими и то почти сразу отправлял их на НС. В моём городе есть отделение банка, стоит ли туда обращаться?

 

[Nadin55]

За месяц было 6 переводов от 5-ых человек на сумму не превышающую 20к рублей

Банк мог расценить эти переводы от разных людей, что вы начинающий дроп. Или дроп на минималках. С этим сейчас все банки борются. Если бы вы были ИП, и торговали бы товарами и услугами в розницу, то тогда такие переводы от разных лиц вопросов бы не вызвали у банка. Но если вы обычный физик-не предприниматель, то такие переводы рано или поздно вызовут вопросы.

 

[andrew1122]

Банк мог расценить эти переводы от разных людей, что вы начинающий дроп. Или дроп на минималках. С этим сейчас все банки борются. Если бы вы были ИП, и торговали бы товарами и услугами в розницу, то тогда такие переводы от разных лиц вопросов бы не вызвали у банка. Но если вы обычный физик-не предприниматель, то такие переводы рано или поздно вызовут вопросы.

Переводы были от друзей. Самый большой перевод был на 8к, меня попросили выкупить вещь в моём городе и отправить её доставкой. Оплачивал эти вещи с карты, в истории платежей они есть. Второй и третий перевод был на 6 и 2к, меня попросил друг оплатить иностранный сервис (не предпринимательская деятельность) А остальные платежи это были за бензин, за еду в кафешке и всё.

 

[Alex133]

Переводы были от друзей.

Банку-то это откуда знать? Явно подозрительные операции, по всем признакам незаконное предпринимательство.
Давно уже за такие операции банки блокируют.

 

[andrew1122]

Банку-то это откуда знать? Явно подозрительные операции, по всем признакам незаконное предпринимательство.
Давно уже за такие операции банки блокируют.

а как тогда можно доказать что это не предпринимательство было? в вордовском документе я на это указал

 

[Alex133]

а как тогда можно доказать что это не предпринимательство было?

Выполнить все требования банка по предоставлению документов.
Если конечно банк что-то просит предоставить, а не просто забил на неудобного клиента.

 

[andrew1122]

Выполнить все требования банка по предоставлению документов.
Если конечно банк что-то просит предоставить, а не просто забил на неудобного клиента.

пока что просто попросили обосновать операции за месяц, 07/07 по идее должен быть последний день когда они могут дать ответ если не продлят рассмотрение. а так до этого по сути и не было переводов от третьих лиц, только со своих счетов в других банках на накопительный счёт и от матери. да и картой я часто платил, по сути основная была

 

[Falkon]

@andrew1122, честно говоря не совсем понятно, переводила мама с ВТБ, а отчитались чеками с Тинькова?
А про переводы от друзей тоже писали или нет. Если писали как говорите, для покупки товара для них, то возможно это банку тоже не понравится, так как Вы ещё и ПЛ по сути нарушили...
Но сам факт, что Вы получали деньги от других лиц, теперь для банка как красная тряпка...

 

[AlekseevIR]

В моём городе есть отделение банка, стоит ли туда обращаться?

Ну а почему-бы и не сходить? Если, конечно, очередей там нет.

Пообщаться с маринками, хоть это и не они блокировали, но может что и подскажут дельного. Попытка - не пытка (с).

 

[andrew1122]

@andrew1122, честно говоря не совсем понятно, переводила мама с ВТБ, а отчитались чеками с Тинькова?
А про переводы от друзей тоже писали или нет. Если писали как говорите, для покупки товара для них, то возможно это банку тоже не понравится, так как Вы ещё и ПЛ по сути нарушили...
Но сам факт, что Вы получали деньги от других лиц, теперь для банка как красная тряпка...

мама скидывала мне на тиньков т.к у неё не переводилось, а я с него уже на отп

 

[Falkon]

мама скидывала мне на тиньков т.к у неё не переводилось, а я с него уже на отп

Открываются все новые и новые подробности...
Ждём решения, желательно в Вашу пользу...

 

[andrew1122]

Открываются все новые и новые подробности...

да я про это в самом начале написал)

Ждём решения, желательно в Вашу пользу...

тоже надеюсь на это, лично мне очень нравятся категории кэшбека у отп, не хотелось бы уходить от них(

 

[plover]

лично мне очень нравятся категории кэшбека у отп

Ну это ненадолго, скоро пофиксят.