ОТП Карта (читают 9)

Соавтор темы, ведущий шапку @ivan_uhov1 (не забываем спасибо и можно упоминать в теме если нужно внести изменения).

ОТП Карта​

(сайт банка)

Основные параметры​

(Тариф)​

Стоимость выпуска	Бесплатно (платежный стикер - 600 руб.)
Стоимость обслуживания	Бесплатно
Процент на остаток	0%
Выпуск виртуальной карты	Есть.
СМС-уведомления	2 мес. - бесплатно, далее - 99 руб./мес.
Карту можно оформить с бонусом от форумчан	Ссылка

Программа лояльности​

(подробное описание)​

Виды программы лояльности	4 категории на выбор с 25-ого числа каждого месяца: супермаркеты – 3%; аптеки – 3%; ЖКХ – 5%; оплата только на сторонних сайтах с вводом реквизитов карты, по QR из МП не подходит! АЗС – 5%; искусство – 5%; кафе и рестораны (в т.ч. фастфуд) – 5%; обучение и образование – 5%; одежда, обувь – 5%; такси и каршеринг – 5%; цветы – 5%; на все остальные покупки – 1%
Условия начисления	Начисление осуществляется при любой сумме Бонусных операций после выборка категорий.
Лимит кэшбэка	3 000 р./мес. по карте. 11 999 руб. по всем картам в банке.
Механизм начисления	% кэшбэка округляется по математическим правилам. Баллы начисляются не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Обычно выплачивают 10 числа следующего месяца.
Механизм выплаты	Баллы конвертируются в рубли от 500 баллов (при наличии карты "Забота" от 200 баллов). 1 балл = 1 руб. Срок действия баллов - 12 месяцев.

Спойлер: Важные нюансы по программе лояльности

1. Операции для получения кэшбэка и оборот для дополнительных процентов по НС учитывается по дате авторизации (покупки). При наличии двух карт (например, физическая и цифровая) оборот для дополнительных процентов по НС суммируются.
2.

Спойлер: MCC коды популярных категорий

5%

• Кафе и рестораны 5811, 5812, 5813, 5814
• Такси и каршеринг 3355, 4111, 4121, 7512
• Одежда, обувь 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691,5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5948, 5949, 7296
• ЖКХ 4900
• Обучение и образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299
• АЗС 5172, 5541, 5542, 5983
• Искусство 5932, 5937, 5970, 5971, 5972, 5973
• Цветы 5193, 5992

3%

• Аптеки и медицинские услуги 4119, 5122, 5912, 8011, 8021, 8041, 8042, 8043, 8062, 8071, 8099
• Супермаркеты 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921

1%

• Остальные покупки, кроме операций с МСС-кодами исключениями. МСС-коды

3.

Спойлер: Список исключений для выполнения оборота (применимо только для НС)

операции по переводу денежных средств на другие карты/счета/электронные кошельки, операции, совершаемые в мобильном приложении и интернет-банке ОТП Банка, на портале Госуслуг РФ, в устройствах самообслуживания ОТП Банка — банкомат, инфокиоск, терминал самообслуживания, а также операции с МСС–кодами, определенными для исключения: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6009, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399.

4. Карта умеет распознавать и начислять кэшбэк по МСС 3990 и 3991 (экосистемы Яндекса и Сбера) при наличии указанных выше МСС в мерчанте.

Спойлер: Пример начисления кэшбэка по Сбермаркету

5. Карта "флагомер", т.е. можно узнать МСС-код операции, даже той, по которой была отмена.
6. Как ОТП считает аналитику расходов.

Платежи и переводы​

Переводы по номеру телефона (СБП)	Себе - 30 000 000 руб./мес. без комиссии. Другим - 5 000 000 руб./мес. без комиссии
Переводы по реквизитам счета	Без комиссии
Переводы по номеру карты(толкание)	2%, мин. 150 руб.
Переводы по номеру карты(стягивание)	2%, мин. 90 руб.
Лимит переводов любыми способами через ИБ и МБ.	5 000 000 руб./мес. (себе - 30 000 000 руб./мес.)
Переводы на корр. счета иностранных банков	Возможны
SWIFT - переводы	Спойлер: Комиссии Онлайн. В евро: 2% от суммы перевода, min 80 EUR, max 400 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 1% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 2 000 CNY — min 15 000 HUF, max 120 000 HUF — min 20 000 KZT, max 150 000 KZT 0,7% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 1 500 CNY — min 10 000 HUF, max 80 000 HUF — min 15 000 KZT, max 100 000 KZT В офисе. В евро: 4% от суммы перевода, min 80 EUR, max 500 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 2% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 3 000 CNY — min 16 000 HUF, max 160 000 HUF — min 20 000 KZT, max 200 000 KZT 1% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 2 000 CNY — min 10 000 HUF, max 120 000 HUF — min 15 000 KZT, max 150 000 KZT

Снятие наличных​

В банкоматах ОТП и Газпромбанка	До 500 000 руб./мес. - без комиссии, далее - 2%, мин. 250 руб.
В банкоматах прочих банков	бесплатно до 50 000 руб./мес. (при тратах от 7 000 руб./мес. по карте), далее (или при тратах по карте до 7 000 руб./мес.) - 2%, мин.250 руб.
Лимит на снятие наличных в банкоматах	300 000 руб. / день 700 000 руб./ мес.
Запрос баланса в банкоматах сторонних банков	1 раз в мес. - бесплатно. Далее - 39 руб./раз.

Накопительный счет​

(Тариф НС)​

При получении карты автоматически открывается накопительный счет, где на ежедневный остаток до 2 000 000 руб. дадут до 20% годовых:
4% - базовая ставка без условий с ежедневной выплатой на НС
и дополнительные
16% - при покупках от 50 000 руб./мес., которые выплачиваются на счет ОТП Карты не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Дополнительные проценты не попадают в налогооблагаемую базу, так как выплата происходит бонусами, при этом они не расходуют лимит кэшбэка.

Обзор ОТП Карты от ОТП Банка на сайте hranidengi.ru
Как нужно "готовить" ОТП

 

[ТиТаНик]

Стала клиентом банка. Получила Карту ОТП, написала заявление на запрет передачи перс данных третьим лицам, так как все ненужные галочки уже были впечатаны в бланках, не убрать.

 

[Pashulik]

где в данном примере можно увидеть требуемое (ОТП банком для начисления кэша) назначение платежа с одним из перечисленных МСС супермаркеты?

Вот же:

Спойлер

 

[user-818212747330]

Вот это прям в точку и почему сам не додумался

вход через кредитку наварестее.

 

[Stonehenge]

Вот же:

Спойлер

Посмотреть вложение 1587

Не-не-не, это наименование покупки. А МСС указывается в самом низу (третья снизу строчка, сразу под строкой «Адрес операции»).

@ivan_uhov1, вопрос актуален, какой всё же МСС выдало после проводки?

 

[мила]

Кто нибудь оплачивал ЖКХ через госуслуги дом? Какой МСС код выдает? У двух поставщиков нет оплаты на сайте, ищу варианты, как оплатить и получить кэш. в чате банка спросила отправили в поддержку приложения, там написала, ответ в течении 7 дней... оперативненько

 

[ivan_uhov1]

@мила, 4900 будет.

 

[ivan_uhov1]

вопрос актуален, какой всё же МСС выдало после проводки?

к сожалению, в прошлом сообщении скрин уже не дает заменить. 3991 пробивается.

 

[Stonehenge]

Кто нибудь оплачивал ЖКХ через госуслуги дом? Какой МСС код выдает? У двух поставщиков нет оплаты на сайте, ищу варианты, как оплатить и получить кэш.

Инфа ещё со склянок осталась:

Le professionnel пишет (URL: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=13&TID=184…):
Там отображаются счета, сформированные по ЕЛС в ГИС ЖКХ. И если их оплачивать в приложении или на сайте «Госуслуги.Дом», то будет МСС 4900?
>===========================================
Нет сайта Госуслуги Дом. Информация (URL: https://www.gosuslugi.ru/mp_dom) есть приложение. МСС 4900 будет, я писал ранее.

Сайт конечно есть, но то что 4900 это уже многими было проверено.

 

[Denya78]

Инфа ещё со склянок осталась:

Сайт конечно есть, но то что 4900 это уже многими было проверено.

Но не забывайте что ГИС ЖКХ (Дом) еще и комсу берет 1% так то. Недавно нашел у нас в Краснодаре неплохой вариант у банка Кубань Кредит есть онлайн-сервис для всяких оплат и в т.ч. ЖКХ, пока что без комиссии, но не уверен что так долго будет.

 

[Stonehenge]

Но не забывайте что ГИС ЖКХ (Дом) еще и комсу берет 1% так то.

От комиссии не уйдём, способов можно сказать и не осталось. Гайки закручены очень туго От каши кусок всё равно приходится отщипнуть в подавляющем большинстве.

Так что либо так, либо довольствоваться совсем малым типа акции от СБП с 1%, либо через собственные сервисы банков без комиссии, но и без КБ совсем (кроме Открывашки, но там кот наплакал).

Недавно нашел у нас в Краснодаре неплохой вариант у банка Кубань Кредит есть онлайн-сервис для всяких оплат и в т.ч. ЖКХ, пока что без комиссии, но не уверен что так долго будет.

Локальный или для многих городов подойдёт? Если универсальный, то ссылку на осмотр пожалуйста

 

[Denya78]

От комиссии не уйдём, способов можно сказать и не осталось. Гайки закручены очень туго От каши кусок всё равно приходится отщипнуть в подавляющем большинстве.

Так что либо так, либо довольствоваться совсем малым типа акции от СБП с 1%, либо через собственные сервисы банков без комиссии, но и без КБ совсем (кроме Открывашки, но там кот наплакал).


Локальный или для многих городов подойдёт? Если универсальный, то ссылку на осмотр пожалуйста

Локальный ил нет, не знаю, проверяйте: https://pay.kk.bank/catalog/0

 

[U2.]

Кэшбэк будет начислен на всю сумму покупок в категориях выше. При условии совершения покупок на сумму не менее 7 000 рублей в месяц. Начисление кэшбэка осуществляется без округлений, в том числе и копейки.
В 7 000 рублей включены все покупки, за исключением операций с МСС-кодами: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9223.

Подскажите, новичку в ОТП - для покупок на 7 тыс руб оплата налогов годится? - не вижу МСС 9311 в данном списке исключений.
А для оборота по Накопительному счету МСС 9311 прописан в исключениях. Это я на сайте в тарифах по НС увидел.

 

[ivan_uhov1]

@U2., согласно тарифам в исключениях и для кэшбэка, и для повышения ставки по НС.

При покупках на сумму от 7000 рублей в месяц начисляется кэшбэк за покупки в соответствии с Правилами Бонусной программы

При расчете общего объема операций оплаты товаров и услуг не учитываются операции по переводу денежных средств на другие карты/счета/электронные кошельки, операции,
совершаемые в мобильном приложении и интернет-банке ОТП Банка, на портале Госуслуг РФ, в устройствах самообслуживания ОТП Банка (банкомат, инфокиоск, терминал
самообслуживания), а также операции с МСС–кодами, определенными для исключения: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399.

 

[U2.]

@ivan_uhov1,
Не пойму, почему разный список исключений, что не входит в покупки на 7 тыс.? У вас этот список шире.
Банк список исключений каждую неделю увеличивает что ли?

 

[Stonehenge]

@ivan_uhov1,
Не пойму, почему разный список исключений, что не входит в покупки на 7 тыс.? У вас этот список шире.
Банк список исключений каждую неделю увеличивает что ли?

Этот тариф от 26.02.2024 так и не менялся: https://card.otpbank.ru/debit/card/static/files/bp_card_and_sa_29_02_2024.pdf

Страница 4 сноска 7. А то что на сайте находите - это забор

 

[niksan29]

Вот же

Т.е это при фактическом МСС 3991 дополнительно еще идёт проверка на требуемое (ОТП банком для начисления кэша) назначение платежа (на скриншоте как раз подходящее) с одним из перечисленных МСС супермаркеты?

 

[ivan_uhov1]

@niksan29, да, и фастфуд/кафе/рестораны также должны пересчитывать. а при заказе с мегамаркета, например, кэшбэк не начислялся вообще, но в общую сумму оборота 7000 в месяц для выплаты кэшбэка эта покупка вошла.

 

[niksan29]

также должны пересчитывать

Ну это смотря где заказывать, я так понял , тема с по-сути двойным МСС, это у них только с экосистемой Сбера?

 

[ivan_uhov1]

@niksan29, в экосистеме Яндекс должен быть аналогичный пересчет, но я у них картой ОТП не платил, поэтому на 100% сказать не могу. может у кого-то еще есть подобный опыт.

 

[niksan29]

в экосистеме Яндекс должен быть аналогичный пересчет

Скорее всего, тогда понятно почему мегамаркет не проходит при первичном МСС 3991, т.к дополнительный МСС в заголовке не совпадает с повышенными категориями:

Спойлер

Вообщем эта, досточно новая тема с экосистемами, немного навела шороха