Налоговые вычеты и всё, что с ними связано (читают 6)

[Mariia_]

Я тоже ранее считал, что доходы от брокерки для вычетов нельзя применять, но в 2025 у меня был также взнос на ПДС и сегодня налоговая прислала уведомление, что могу по упрощёнке сформировать заявление на выплату по взносу на ПДС (типа сумма к возврату уже подтверждена). А никаких других доходов, кроме брокерки и выплат по НСЖ нет. А взносы на ПДС и ИИС3 по сути одно и то же, это взносы на долгосрочные сбережения. Так что можно предположить, что если эти доходы можно использовать для вычетов по ПДС, то и для вычетов по ИИС3 они тоже подойдут. Искусственный идиот говорит то же самое, вроде. К сожалению, в заявление на возврат нельзя посмотреть использованную налоговую базу.

Возможность получения вычета по ПДС зависит еще от возраста в момент заключения договора

 

[Struzhkin]

Я думаю, логично, что если доходы от брокеры учитываются для вычетов по ПДС, то и для ИИС3 они должны подходить.

В данном случае правильнее не "думать" а читать свежие статьи НК.

 

[vol12]

В общем, перелопатил все поданные справки 2-НДФЛ, действительно, Финам чудит с кодом 4800. Часть бонусов по всяким своим акциям он провёл в одном квартале по коду 2740, а в другом - по 4800. Можно предположить, что это создало налоговую базу для вычета по ДСГ и повлияло на то, что в ЛК ФНС появилось предзаполненное заявление на вычет.

 

[Mariia_]

В общем, перелопатил все поданные справки 2-НДФЛ, действительно, Финам чудит с кодом 4800. Часть бонусов по всяким своим акциям он провёл в одном квартале по коду 2740, а в другом - по 4800. Можно предположить, что это создало налоговую базу для вычета по ДСГ и повлияло на то, что в ЛК ФНС появилось предзаполненное заявление на вычет.

Ну почему чудит... Акции разные бывают у банков и по-разному классифицируются для налогов

 

[UnembossedName]

В общем, перелопатил все поданные справки 2-НДФЛ, действительно, Финам чудит с кодом 4800. Часть бонусов по всяким своим акциям он провёл в одном квартале по коду 2740, а в другом - по 4800. Можно предположить, что это создало налоговую базу для вычета по ДСГ и повлияло на то, что в ЛК ФНС появилось предзаполненное заявление на вычет.

Я вам уже разными способами несколько раз сказал, что появление заявления не зависит от права на вычет и наличия соответствующих доходов.
Появление заявление означает, что вы произвели какие-то действия, которые могут привести к вычету, если у вас есть на него право и есть из чего вычитать.

 

[vol12]

Ну почему чудит... Акции разные бывают у банков и по-разному классифицируются для налогов

Дело в том, что это одна и та же акция и в разных кварталах Финам брокер провёл её по разным кодам. Просто бухгалтер/методолог изменил своё мнение, ПО сменили и т.д.

 

[vol12]

Я вам уже разными способами несколько раз сказал, что появление заявления не зависит от права на вычет и наличия соответствующих доходов.
Появление заявление означает, что вы произвели какие-то действия, которые могут привести к вычету, если у вас есть на него право и есть из чего вычитать.

Всякое может быть, может, у вас больше опыт. Но вот мой личный опыт:
1) У аффла - за 2024 год доходов для вычета нет, в начале 2025 НПФ передаёт данные в ФНС по ДСГ, приходит уведомление от налоговой, что если будет вычет, мы вам сформируем заявление и через пару недель от налоговой приходит уведомление об отказе в предоставлении вычета. То есть заявление на возврат не было сформировано и налоговая написала причину, с чем я был абсолютно согласен.
2) У другого аффла - за 2025 год была база для вычетов, в начале 2026 была сформирована 3НДФЛ вручную в ЛК ФНС (до сих пор на проверке), далее НПФ передаёт данные в ФНС по ДСГ, приходит уведомление от налоговой, что если будет вычет, мы вам сформируем заявление и через пару недель от налоговой приходит уведомление об отказе в предоставлении вычета, так как база уже полностью выбрана по 3НДФЛ (которая ещё проверяется). То есть заявление на возврат не было сформировано и налоговая написала причину, с чем я был абсолютно согласен.
Заметьте, в обоих случаях налоговая действовала осознанно, анализировала ситуацию, а не просто автоматом. То есть они даже не формировали заявление на возврат (типа, потом разберёмся), а сразу отказывали, так как видели, что нет базы для возврата.
А в моём случае заявление было сформировано, так как явно была база для возврата. Просто я её не заметил (много 3НДФЛ, много мелких сумм, ну мне и в голову не могли прийти, что что-то промелькнёт по основной базе, подходящей для вычета). Что и породило недоуменные вопросы, что могут ли доходы от брокерки и НСЖ попадать в основную базу.
Кстати, в результате анализа данных от брокеров и самостоятельного пересчёта налогов (совпал с расчётом ФНС) мат. выгода по операциям с ЦБ (код дохода 2640) тоже попадает в основную налоговую базу. Мат. выгода, по ходу, возникла от продажи одной акции в рамках обмена заблокированными активами в 2025 (но это не точно, сумма мелкая, разбираться не стал, вроде, других очевидных вариантов по возникновению мат. выгоды на этом брокере не должно было быть).

 

[UnembossedName]

@vol12, понял принял. Возможно и правда сейчас так, а у меня с недвижкой недоработка была на заре упрощенных вычетов.

 

[Mariia_]

Дело в том, что это одна и та же акция и в разных кварталах Финам брокер провёл её по разным кодам. Просто бухгалтер/методолог изменил своё мнение, ПО сменили и т.д.

Акция может быть оформлена разным способами. По некоторым расходам на рекламу есть лимит и бухгалтеру могли поставить задачу оформить акцию другими документами. Возможно смысл акций на самом деле разный, но вам кажется одинаковым

 

[gulfstream]

Есть счастливчики кому пришёл инвестиционный вычет на карту, после подписания и подачи заявления 20 марта, или ещё слишком рано и надо ждать конца апреля?

 

[Ev_58RUS]

надо ждать конца апреля?

Тут всё индивидуально. От вашей ИФНС зависит. Обычно не тянут.

 

[vol12]

25 марта заполнял черновик декларации 3НДФЛ на сайте ФНС - всё считалось корректно.
26 марта сайт ФНС полдня не работал, технические работы. После этого при попытке заполнить 3НДФЛ на сайте налоговой расчёт налога происходит некорректно, система вообще не учитывает вычеты, которые указаны в справках Сведения о доходах, которые налоговые агенты передали в ФНС (а до 25 марта учитывались). Соответственно, по 3НДФЛ получается космическая сумма налога к доплате. Кто-то уже с этим столкнулся, есть варианты обойти проблему именно на сайте ФНС (не заполняя 3НДФЛ в сторонних сервисах)?

 

[k-vm]

Подскажите, было у кого такое: ФНС не может сделать налоговый вычет по причине, что в поданной мной 3НДФЛ Тбанк идёт одной суммой, хотя я подавал 2 значения по банку (как в уведомлении), а программа сложила их...

 

[Ev_58RUS]

Подскажите, было у кого такое: ФНС не может сделать налоговый вычет по причине, что в поданной мной 3НДФЛ Тбанк идёт одной суммой, хотя я подавал 2 значения по банку (как в уведомлении), а программа сложила их...

Очень интересно, но ничего не понятно.
Как вы подали, так программа и сложила.
Чтобы не складывала, смотрите, может там разные коды дохода или разные коды вычета.

 

[k-vm]

@Ev_58RUS, чего-ж непонятно: одна запись - сам Тбанк, вторая - Тбанк (бывш.Росбанк)

 

[al-so]

Подскажите, было у кого такое: ФНС не может сделать налоговый вычет по причине, что в поданной мной 3НДФЛ Тбанк идёт одной суммой, хотя я подавал 2 значения по банку (как в уведомлении), а программа сложила их...

У жены так было, не дали использовать вычет на Росбанковскую часть т.к. типа некорректно подано. В декларации указан источником дохода Росбанк, а сведения в налоговую передал Т-банк.
Спорили по телефону, в итоге инспектор сказала что всё понимает, но программа не даст использовать для вычета эту часть если не будет совпадения источника дохода и того кто передал сведения. Поэтому забейте на правильность, переделайте на Т-банк и подайте корректировкой.
Подали в феврале, в итоге какую-то небольшую часть так не подтвердили на 110 рублей.
Забили на них.

 

[Setys]

Подскажите, пожалуйста, кто то заполняет на вычеты в ЛК с компьютера? у меня не работает подача 3-НДФЛ ни с какого меню, ее просто нигде нет((.
Подаю впервые, накопились чеки на лечение. Скачала с ФНС программу Декларация, не могу понять, где можно добавить справки. Нажала на первой странице Подготовка XML аналогов прилагаемых справок, но размножить не дает, если их несколько. Или надо нажать после заполнения Создать файл XML, и потом след расход?
С телефона заполнять : не сохраняет именно внесенные справки, да и не удобно для такого объема.
Поделитесь, пож, как передаете множественные сведения?

 

[PiKey]

Подскажите, пожалуйста, кто то заполняет на вычеты в ЛК с компьютера? у меня не работает подача 3-НДФЛ ни с какого меню, ее просто нигде нет((.
Подаю впервые, накопились чеки на лечение. Скачала с ФНС программу Декларация, не могу понять, где можно добавить справки. Нажала на первой странице Подготовка XML аналогов прилагаемых справок, но размножить не дает, если их несколько. Или надо нажать после заполнения Создать файл XML, и потом след расход?
С телефона заполнять : не сохраняет именно внесенные справки, да и не удобно для такого объема.
Поделитесь, пож, как передаете множественные сведения?

Все чеки за лекарства собираю в один pdf и прикрепляю к декларации.

Спойлер: А сама декларация здесь: