Источник происхождения денежных средств у неработающих возрастных пенсионеров (читают 8)

[Struzhkin]

Если его распечатать,то тоже может являться документом .

Думаю,что достаточно в налоговом уведомлении и этой информации

Так ключевой момент - "может" и "по идее достаточно". Вроде всё логично.
Но хотелось бы конечно подтвержденных фактов когда именно такие уведомления сняли вопросы от банков. Просто для личного спокойствия)

 

[chvi]

Но хотелось бы конечно подтвержденных фактов когда именно такие уведомления сняли вопросы от банков. Просто для личного спокойствия)

Представленная декларация о доходах точно снимает. Об этом на форуме писала ув.helga_sbp ,она представляла в КЕБ е такую декларацию ,когда у нее запросили документы по 115 ФЗ.

Я декларацию предоставила в КЕБ за 23 год, где у меня доход одной суммой, их это устроило.

Почему налоговые уведомления ,где также указаны все доходы не могут приниматься ?
Хотя у каждого банка могут быть свои "тараканы" и требования.

 

[Kopeechka]

Все распечатывается из ЛК налоговой При открытии уведомления в правом верхнем углу есть окошко

Это при открытии уведомления, т.е. за 2023 и 2024 годы. За 2025 год уведомление будет осенью, за 2021 и 2022 годы уведомлений не существует (налоги не платили).

 

[Leto]

Зачем вообще крупные суммы в банках держать? Может, лучше в недвижимость или в золото вложить. Или на фондовый рынок. Вот ещё, с банками связываться.

 

[НВГ]

Так ключевой момент - "может" и "по идее достаточно". Вроде всё логично.
Но хотелось бы конечно подтвержденных фактов когда именно такие уведомления сняли вопросы от банков. Просто для личного спокойствия)

Личного опыта нет, но разве не будет достаточно приложить к уведомлению справку банка об уплате налога в бюджет?

 

[Sonia🧚🏿♂️]

Зачем вообще крупные суммы в банках держать? Может, лучше в недвижимость или в золото вложить. Или на фондовый рынок. Вот ещё, с банками связываться.

Вот сейчас перевожу основную часть денег на маму, но она уже возрастной клиент.. тоже думаю, что может потом пойти не так

 

[Struzhkin]

она уже возрастной клиент.. тоже думаю, что может потом пойти не так

Возможные варианты можно прочитать в теме про "уловки..."

 

[НВГ]

А с родственниками можно заключить договор займа? Или есть риск, что признают ничтожным?

 

[Kopeechka]

А с родственниками можно заключить договор займа? Или есть риск, что признают ничтожным?

Риск не в том, что признают ничтожным, а в том, что договор займа (как и договор дарения) не спасает от предоставления займодателем (или дарителем) документов об источнике происхождения денежных средств, которые он дал взаймы (подарил).

 

[Struzhkin]

договор займа (как и договор дарения) не спасает от предоставления займодателем (или дарителем) документов об источнике происхождения денежных средств, которые он дал взаймы (подарил).

Не думаю что банки будут так глубоко копать.
Так можно дойти до того, что при продаже недвижимости выяснять а на какие средства она перед этим была куплена..

 

[Kopeechka]

Не думаю что банки будут так глубоко копать.
Так можно дойти до того, что при продаже недвижимости выяснять а на какие средства она перед этим была куплена..

Вот с квартирой почему-то не выясняют. А дарение и займ не признают. Видимо, потому, что дарение и займ слишком легко оформить.

 

[ЛараКрофт]

Так можно дойти до того, что при продаже недвижимости выяснять а на какие средства она перед этим была куплена..

Вы даже не представляете какие тараканы могут быть в голове банкстеров. Например, в Внешфинбанке усомнились, что я получила сумму по ДКП при продаже через ячейку. ФНС не усомнилась, а мамкина звезда в банке усомнилась. Расписка же ушла к покупателю, значит, происхождение д/с я не доказала. О как!

 

[Михаил Первый]

Например, в Внешфинбанке усомнились, что я получила сумму по ДКП

Может они усомнились, что договор в простой письменной форме не филькина грамота? Продавец однократно может взять в Росреестре справку о переходе прав собственности, она то должна убедить, что договор настоящий?

 

[Михаил Первый]

А дарение и займ не признают.

Видимо та же причина - простая письменная форма. Хотя, если займодавец или одаряемый напишут соответствующее заявление в банк, то как то не видно оснований ставить договор под сомнение.