Интересные новости из мира финансов (читают 35)

[askv]

При возникновении вопросов - обязательно потребуют, а как же. Откуда об этом может знать кто-то, кроме вас?

А на каком этапе могут возникнуть подобные вопросы?

Звонит банк клиенту и говорит: у вас объём переводов превысил 2.4 млн, не хотите ли донести документы? Очень сомневаюсь, что будет именно так. Банк просто настучит в налоговую. А налоговая инициирует проверку, и вы говорите: знаете, у меня объём переводов меньше 2.4 млн, остальное — от родственников. И налоговая такая: ну ладно, проверять мы не будем. Тоже вряд ли.

Единственный вариант — если банк даст клиенту какую-то возможность сразу помечать входящие переводы как переводы от родственников, и такие переводы не будут включаться в расчёт. Но для банка и для клиента это лишняя нагрузка, за чей счёт банкет будет?

 

[КирГуду]

за чей счёт банкет будет?

Ясен пень за счёт клиента, и не удивлюсь если это будет оформляться как платная услуга..

 

[Struzhkin]

Звонит банк клиенту и говорит: у вас объём переводов превысил 2.4 млн, не хотите ли донести документы? Очень сомневаюсь, что будет именно так. Банк просто настучит в налоговую.

Да ну не. Банк и так может стучать. В РФМ например. Только ссут.

 

[A•U]

Мне кажется, первым делом будут смотреть на повторяющиеся даты, суммы, фамилии переводящего, т.е типичная сдача в аренду. Сумма 2,4 млн. это больше для тех, кто что то по переводами продаёт...

 

[andy_g]

Заранее пишем с контрагентом договор займа, сканируем и держим наготове. При получении запроса - мгновенно отсылаем.
По крайней мере с банками это работает

При переводах тоже желательно писать выдача/возврат займа. Чтобы было, чем в суде отмахиваться, если что.

 

[A•U]

Заранее пишем с контрагентом договор займа, сканируем и держим наготове. При получении запроса - мгновенно отсылаем.
По крайней мере с банками это работает

При переводах тоже желательно писать выдача/возврат займа. Чтобы было, чем в суде отмахиваться, если что.

Смотрю на это с точки зрения арендатора. Если вы мне сдаёте ниже рынка, т.е я имею плюшки, то могу подписать договор займа и то подумаю много раз и скорее всего откажу....
А без плюшек, это ваши проблемы, можете приезжать налом получать(для физ.лица), для юр.лица расходник всё равно нужен..

 

[konstantin2021]

Заранее пишем с контрагентом договор займа, сканируем и держим наготове. При получении запроса - мгновенно отсылаем.
По крайней мере с банками это работает

При переводах тоже желательно писать выдача/возврат займа. Чтобы было, чем в суде отмахиваться, если что.

Например, ваш арендатор арендует вашу недвигу уже более 10 лет.
В течение этого времени ежемесячно он Вам перечисляет арендную плату на вашу карту со своей карты.

Разве такой арендатор подпишет в 2026 году договор, датированный, например, 2016 годом о том, что он взял у Вас большой займ?

Ведь арендатор может быть захочет съехать от Вас.
А у Вас останется договор займа, по которому он должен Вам еще несколько миллионов рублей.

Зачем этот геморрой арендатору?
Если налоговая его вызовет на допрос, то он признается, что он у Вас арендует недвигу более 10 лет.

А если не вызовет, то Вам придется поработать курьером, ездить по пробкам каждый месяц и забирать оплату аренды наличными.

Правильный вариант: это составить договор займа на сумму уже оплаченных месяцев. А следующие платежи забирать наличными.

Но кто посчитает эту сумму если переводы делались с нескольких банков за прошедшие 10 лет.

Только те арендаторы, которые ведут учет всех платежей в экселе.

 

[andy_g]

@A•U, @konstantin2021, я не сказал, что это универсальный способ на все случаи жизни.
Безусловно, необходимо доверие между сторонами.

 

[konstantin2021]

Безусловно, необходимо доверие между сторонами.

Никакого доверия не может быть между этими сторонами.

Только глупый арендатор согласится привязать себя к арендодателю договором займа, чтобы арендодателю было удобно.