Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) (читают 16)

[Положительный баланс]

всё фигня, нужно срочно распродать и брать Селигдар

Ну правильно, брокеру нужна движуха и комиссии Нужно ли оно вам это другой вопрос

 

[UnembossedName]

Для обсуждения преимуществ и недостатков брокеров, есть более релевантная тема
https://hranidengi.com/threads/brokery-s-samymi-vygodnymi-tarifami.39/

 

[Хитрый Медвежонок]

Тем временем бедолага пишет на Смартлабе....https://smart-lab.ru/trading/iis

Вечер добрый! Прошу подсказать, может кто сталкивался...

Подал заявку на вычет ИИС-3. Позвонили с ФНС, сказали что откажут в вычете если не будет пояснений, так как открыто 3 счета ИИС, а должно быть не более 1-го. И сказали что не важно, что это ИИС-3.
В конце 2024 года трансформировал старый ИИС в ИИС-3, а после трансформации открыл ещё 2. Заявление в ФНС о трансформации подавал.

ФНС пока вникнет чем старый ИИС отличается от ИИС-3, ещё не мало крови инвесторам попьёт и нервов попортит...ещё даст стране угля....

 

[Хитрый Медвежонок]

Какой-то негативный опыт?

К брокеру как к таковому претензий особых не было, кроме конских комиссий, невозможности переноса ИИС и прочих мелочей...А сам банк - барахло...скатился за три года из одного из лучших банков страны, незаменимого за границей итп в шлак...все...ВСЕ условия - карты, счета, вклады итп хуже некуда...последней каплей была замена паспорта....больше писать не могу, выгонят за оффтоп ...поэтому вставляю ссылку https://hranidengi.com/threads/zamena-pasporta-rf-opyt.611/post-349530

 

[Verges]

А играют ли роль даты подачи декларации за 2024 и заявления в ФНС о применении вычетов на ДСГ?
Понятно, что если декларация позже заявления, то надо указывать вычет на ДСГ.
А если наоборот - сначала декларация, а потом заявление о применении вычета на ДСГ?

А в чем проблема?
Например, подали сегодня декларацию за 2024 год. Указываете инвестиционный вычет, поскольку еще не конвертировали.
Завтра подаете заявление на конвертацию в ИИС-3. Датой конвертации будет 01.01.2025. Значит, в 2026 году (за 2025) подаете на вычет уже по ДСГ.

Все логично: до года конвертации - инвестиционный вычет, за год конвертации и далее - ДСГ.
Годы не пересекаются - в 2024 подать декларацию за 2024 еще нельзя, а в 2025 подать заявление, чтобы конвертировалось за 2024 уже нельзя.

Было продлено до 31.01.25 лишь уведомление налоговой о конвертации, проведенной в 2024 году.

 

[PetrovitchSPb]

Было продлено до 31.01.25 лишь уведомление налоговой о конвертации, проведенной в 2024 году.

А я именно о нем и размышлял. Про ситуацию когда ИИС конвертирован в 2024г., а декларация с инвестиционным вычетом подана до подачи уведомления о применении вычета на ДСГ.

Но пожалуй, нет здесь никаких двусмысленностей, не надо пытаться ни в какие "даты" с ФНС играть. Подавать уточненку, да и все. Посмотрим еще, что коллегам ответят. Время есть, ограничений на подачу уточненки, вроде бы, нет?

 

[trader1982]

ФНС пока вникнет чем старый ИИС отличается от ИИС-3, ещё не мало крови инвесторам попьёт и нервов попортит...ещё даст стране угля...

Непосредственно к ИИС не относится, но к разговору об уровне компетенции кадров в ИФНС....
Не закрывают камералку и требуют подать уточненку. Причина дословно: "указаны не все доходы налогоплательщика". Да, не все. Только часть доходов по вкладам задекларированы - ровно столько, сколько нужно для получения вычетов по ИИС + имущественный. Налогоплательщик имеет на это право. Если бы не вычеты - вообще не подавал бы, сидел и ждал уведомление с уплатой до 1 декабря.
Так вот вообще не воспринимают. А чего ради мне декларировать все эти доходы? Чтобы уже 15 июля налоги платить?

Завтра подаете заявление на конвертацию в ИИС-3. Датой конвертации будет 01.01.2025. Значит, в 2026 году (за 2025) подаете на вычет уже по ДСГ.

Я думаю описана ситуация, когда заявление о конвертации подано брокеру в 2024 году, а декларация сдана в начале января, без возможности выбрать тип вычета ДСГ.

 

[Aieco]

Я думаю описана ситуация, когда заявление о конвертации подано брокеру в 2024 году, а декларация сдана в начале января, без возможности выбрать тип вычета ДСГ.

Именно так, моя ситуация.

 

[trader1982]

Именно так, моя ситуация.

Не исключено, что ИФНС попробует переложить ответственность на налогоплательщика.
Мол, указали инвестиционный - значит, такой и получили. А если хотели ДСГ, то почему не дождались технической реализации? Типа это то же самое, как если вместо социального заявить имущественный.

 

[МихВас]

А если хотели ДСГ, то почему не дождались технической реализации?

Так откуда владелец ИИС знает, что выложенная программа окончательно технически реализована или пока "полуфабрикат" и заполнять декларацию пока не стоит? Но ИМХО все это в пустое - нужно подавать уточненку, а не доказывать, что когда заполнял, вкладки Долгосрочные в разделе Вычеты не было

 

[trader1982]

Так откуда владелец ИИС знает, что выложенная программа окончательно технически реализована или пока "полуфабрикат" и заполнять декларацию пока не стоит?

Ну если владелец ИИС знает, что хочет ДСГ, а его в программе нет, это же не повод заявлять вместо него другой вычет.

 

[МихВас]

Ну если владелец ИИС знает, что хочет ДСГ, а его в программе нет, это же не повод заявлять вместо него другой вычет.

Не, я не за это. Во вкладке Инвестиционный внутри самой проги мог быть зашит код (программный) отнесение вычета к Долгосрочному или ставим в программе Инвестиционный, а при подаче декларации при ее автоматической обработке проверяется, подавал ли владелец счета заявление на конвертацию. Если да, то один алгоритм обработки и отнесение вычета к Долгосрочному, если нет - другой (отнесение к Инвестиционному)

Кроме того, правилом хорошего тона является размещение аннотации к программе с указанием нюансов, в рассматриваемом нами случае, что в текущей версии программы не реализована опция предоставления вычета на Долгосрочные вложения

 

[trader1982]

при подаче декларации при ее автоматической обработке проверяется, подавал ли владелец счета заявление на конвертацию. Если да, то один алгоритм обработки и отнесение вычета к Долгосрочному, если нет - другой (отнесение к Инвестиционному)

Вы слишком многого ждете от тех, кто не в состоянии даже своевременно перешить вычет со вкладов со 160 000 на 210 000. У меня первое время прошлогодний вычет подставлялся, а при попытке вручную занести выдавал ошибку.

 

[ak609]

Меня все же смущает эта история с "долгосрочными сбережениями", хоть я и не подаю упрощенку.
Сдал декларацию, указал вычет, как обычно, инвестиционный. Одобрили, выплатили.

Подал декларацию неделю назад, ИИС конвертировал в ИИС3 в 24 году, и получается, что заполнил ее неправильно, т.к. выбрал инвестиционный вычет, а не ДСГ.
Плюс в декларации есть ещё косяк, как оказалось в отправленную форму (заполнение декларации в ЛК) не подтягиваются данные паспорта, это поле остается пустым, в ЛК они естественно есть.

Как думаете, стоит сейчас подать уточненку и заявить правильный вычет (ДСГ), или ждать проверки и выплаты/отказа, а потом подавать?

 

[trader1982]

Плюс в декларации есть ещё косяк, как оказалось в отправленную форму (заполнение декларации в ЛК) не подтягиваются данные паспорта, это поле остается пустым, в ЛК они естественно есть.

С паспортом это не баг, а фича. Я в программе заполнял - теперь и там так. Если ИНН заполнил, паспортные данные не нужны. Еще они ЕРН ввели - можно и его заполнить вместо паспорта и ИНН.

Как думаете, стоит сейчас подать уточненку и заявить правильный вычет (ДСГ), или ждать проверки и выплаты/отказа, а потом подавать?

Не будет отказа. Мне давно все выплатили. Дело не в деньгах. Точнее, не в этих деньгах, а в будущих. Я подам уточненку, чтобы не рисковать потерей прав на оба типа вычета, который положен только на ДСГ.

 

[МихВас]

Вы слишком многого ждете от тех, кто не в состоянии даже своевременно перешить вычет со вкладов со 160 000 на 210 000.

Я не жду, поскольку понимаю, что в классе не могут быть сплошь одни отличники и хорошисты.

Не будет отказа. Мне давно все выплатили.

Либо у них в программном комплексе не реализована проверка конвертации ИИС (в противном случае должны были прислать отказ в вычете), либо о чем писали выше, за 2024 год подаем на инвест, а с 2025 - долгосрок. Все ИМХО

 

[trader1982]

у них в программном комплексе не реализована проверка конвертации ИИС

Конечно, не реализована. Надеюсь, что она будет реализована хотя бы через пару лет, когда хочу закрыть счет. Иначе получу НДФЛ за 2024-2025 годы. А то и вообще отлуп по полной, если по их данным "счет открыт с 01.01.2024".

за 2024 год подаем на инвест, а с 2025 - долгосрок

Это абсолютно не логично, ведь счет в обоих годах уже ИИС-3.
Надо подавать как положено, а не подстраиваться под их косяки. Это единственный шанс потом что-то доказать.

 

[МихВас]

Это абсолютно не логично, ведь счет в обоих годах уже ИИС-3.

Ну пополняли то мы старый (не конвертированный) ИИС, а декларацию подаем на уже сконвертированный. Закон в спешке принимался, программная реализация вообще в авральном режиме делалась, так что косяки есть и будут

Надеюсь, что она будет реализована хотя бы через пару лет

Будет, если им укажут на недоработку

Надо подавать как положено

Согласен

 

[AlexM-68]

Ну пополняли то мы старый (не конвертированный) ИИС, а декларацию подаем на уже сконвертированный.

И, тем не менее, "новым" ИИС стал не в дату подачи заявления же, а с 01.01.хх года подачи заявления
Не, правильно я не стал связываться со всей этой бодягой, закрыл и открыл новый...

 

[Игорь МП]

Не закрывают камералку и требуют подать уточненку. Причина дословно: "указаны не все доходы налогоплательщика". Да, не все. Только часть доходов по вкладам задекларированы - ровно столько, сколько нужно для получения вычетов по ИИС + имущественный. Налогоплательщик имеет на это право

п. 4 ст. 229 НК РФ: "В налоговых декларациях физические лица указывают ВСЕ полученные ими в налоговом периоде доходы"