Газпромбанк | Умная (читают 11)

Эта тема для обсуждения дебетовой карты Газпромбанка
Обсуждение других продуктов ГПБ по ссылкам:
КК 180 дней ГПБ, UP ГПБ, НС в ГПБ, Вклады в ГПБ, Приглашения в ГПБ, ДБО(Маринки и проч) ГПБ, Премиум ГПБ, Конфликтные ситуации с ГПБ

Пост об розыгрыше баллов.

У ГПБ стартовала акция с 16.04.2024 за покупки на Ozon, новые карты оформлененые через https://gazprombonus.ru/ Информация внизу шапки.

У ГПБ стартовала акция с 11.03.2024 за пополнение карты безналичным способом. Информация внизу шапки.

Если в шапке или поиском по теме не нашли ответ, то задавая вопрос, просьба указывать: тип платежной системы Карты, программу лояльности, наличие Привилегии, андроид или айфон - это поможет быстрее получить информацию от участников с такими же условиями.

Спойлер: ⚠️ Как правильно заказать ДК и не получить в нагрузку КК⚠️

Тариф универсальный с 01.05.2024
Обслуживание - 0р.
Как прописать пин на карту бесплатно

Выписка в банкоматах НЕ ГПБ платная. 8. Предоставление информации по карте/счету карты 8.1. Предоставление информации о доступной сумме платежного лимита через устройства самообслуживания: 8.1.1.  Банка ГПБ (АО) без взимания дополнительной платы 8.1.2.  сторонних банков, в том числе банков–участников корпоративной сети 59 руб.

Дополнительную карту к текущей( т.е. на тот же счет) можно оформить только в офисе.

Карта флагомер: при оплате картой с нулевым балансом приходит отказ, но с указанием mcc ТСП.

Текущая версия мобильного приложения для андроид: 4.9.1 найти здесь RuStore, Андроид 7+
или скачать с сайта ГПБ
Снятие наличных:

• В банкоматах ГПБ и ПВН до 1млн в месяц без комиссии
• В банкоматах и ПВН сторонних банков до 100т.р. без комиссии

Переводы в другие банки:

• Через СПБ - до 100т.р бесплатно, далее 0,5% мах 1500р
• По реквизитам счета - 1%, мин 20р
• По номеру карты - 1,5%, мин 50р.
• Стягивание - 2%, мин 30р

При получении карты, как правило, автоматически подключают смс/push уведомления.

СМС информирование - первые 2 месяца бесплатно, далее 99р/мес, каждая карта отдельно.
Тариф с 05.06.2024
Отключение: Главный экран-еще-уведомления-отключить.

Вид Кешбэка можно выбрать при заказе карты.(ссылка на подробные условия Программ Лояльности ниже)
Кратко. Размеры стандартного кешбэка, если не подключена опция Привилегия:
1)Понятный кешбэк

• 1,5% за каждые полные 100 руб. на то, что указано в приложении №3 в ПЛ стр. 28 ПЛ -
  Спойлер: категории

  Супермаркеты, АЗС, Такси и общественный транспорт, Кафе, рестораны, сети фастфуд, Детские товары, Одежда и обувь, Кино и развлечения, Фитнес и спортивные товары, СПА, салоны красоты и косметика, Медицинские услуги, Аптеки, Дом, дача и Бытовая техника, Авиатранспорт, Авиакомпании, Ювелирные изделия и аксессуары, Отели, гостиницы,
  турагентства и туроператоры, агентства путешествий, Прочие предприятия
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

2)Умный кешбэк

• 3% за каждые полные 100 руб. в категориях - одежда, обувь, азс, такси, общ транспорт, аптеки
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

Разъяснение по компенсации 1=1 чуть ниже ( в разделе Карта Мечты).
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
Смена опции ПЛ с Умного на Понятный или наоборот:
а) НЕ запрещена (не является сменой программы, а только сменой опции внутри программы )
б) НЕ ведет к потере баллов кешбэка
в) Происходит в следующем месяце при подаче заявки (в МП или ИБ) в текущем (тап на вашу карту - "Кешбэк и бонусы" - "Программа лояльности" - "Поменять..." до 21-00 предпоследнего дня.):

Спойлер: смена

Как выбрать какая программа лояльности вам подходит исходя из анализа ваших стандартных трат:

Спойлер: примерный расчет с учетом акции Карта мечты.

В таблице пример при тратах в 20 000 руб и компенсации покупками, когда опция не имеет значения.
Выгодность Понятного растет при увеличении доли покупок в Магазинах:

Стандартный КБ начнет отображаться возле каждой покупки, когда сумма проведенных покупок будет не менее 5000руб.

Если у вас есть Основная карта и к ней Дополнительная, т.е они обе привязаны к одному счету, то это считается траты по одной карте.
Важное исключение в начислении КБ:

- при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торговосервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry

Полные Условия программ лояльности( кешбэк, как получить, как компенсировать)

Опция Привилегия. Не влияет на акцию 25%.
При получении карты, как правило, автоматически подключают опцию Привилегия. Автоматически действует месяц с момента подключения. Автопродление можно отключить сразу. Главный экран-еще-Привилегии-отключить

Спойлер: Как выглядят варианты отключенной Привилегии

После продления Привилегии (отключили, продлили) она может не заработать, даже если перерыва нет: несколько случаев

Спойлер: Преимущества опции Привилегия

https://www.gazprombank.ru/personal/privileges/

Важно: действует только на одну карту и на покупки по дате проведения по счету.

Спойлер: Если вам важна только финансовая часть привилегии

Окупаемость при обороте от 10 000руб и тратах минимум 25% в НЕ магазинах. На необходимость подключения влияет способ дальнейшей компенсации КБ.

UPD У ГПБ стартовала с 06.02.2024 АКЦИЯ

Спойлер: КАРТА МЕЧТЫ

Кратко Кешбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043)
В том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс Такси и UBER вне зависимости от МСС-кода.

Спойлер: Примеры mcc Такси и общественный транспорт:

4111, 4112, 4121, 4131

Спойлер: примерно так работает акция

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024.
Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.
*Ссылка на описание сайт ГПБ
**Ссылка на Подробные условия акции c 27.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Ссылка на Условия программ лояльности с 22.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Список категорий и MCC из приложения №3
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ (особенно у кого айфон)
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.

Спойлер: Пример Баннера

Спойлер: Где найти баннер

3. Операции в рамках Программы лояльности учитываются по счету. Операции в рамках акции «Карта для мечты» операции учитываются по дате покупки.
Это значит:
Для получения акционного кешбэка необходимы минимальные траты в 5 000руб в ТСП в категориях из приложения №3 в ПЛ стр. 28(***). ) проведенные по счету в текущем месяце. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в текущем месяце (т.е. по дате совершения).
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
4. Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить несколькими суммами, по условиям до конца следующего месяца ( большинству февральский АКБ в марте пришел 12го за проведенные в феврале и 15 числа за проведенные в марте, в апреле 12 числа за март). Точность начисления проверять самостоятельно.
5. При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации. И в определенных доступных (НЕакционных) категориях приложение №3ПЛ(***) стр. 28!!!! Т.е. правильно дождаться начисления бонусов, а потом делать покупку для компенсации, баллы живут 12 мес. Важно убедиться что данная ТСП имеет необходимый mcc.
***Список категорий и MCC из приложения №3

Спойлер: ссылки на примеры ТСП из категории Прочее

9751: Супермаркеты (Великобритания)
4789: Услуги пассажирских перевозок – нигде более не классифицированные
5942: Книжные магазины
5943: Магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров
5970: Магазины художественных и ремеслянных изделий
5995: Зоомагазины
5964: Прямой маркетинг – торговля по каталогам
5300: Оптовики(в частности Ozon WB Авито)
5399: Различные товары общего назначения
5262: Маркетплейсы
4215: Услуги курьера – по воздуху и на земле, агентство по отправке грузов
5311: Универмаги
5965: Прямой маркетинг – комбинированный каталог и розничные продавцы
5817: Цифровые товары - приложения (кроме игр)
7523: Паркинги и гаражи

6. Рекомендуем ознакомиться с пунктом 4.6 ПЛ, чтобы не грубить банку когда захочется. Случаев наказания по предыдущим акциям не было, но предупредить надо.

Спойлер: Пункт 4.6 ПЛ о злоупотреблениях

7. Акционный КБ в размере 25% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб).
8. Если покупки делаете по нескольким картам ( например Visa и Мир или UP). То для КБ необходим минимальный оборот 5000 по каждой карте. Но акционный лимит общий на участника акции и составляет 5 000 баллов в календарный месяц
9. Размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

10. При заказе товара (даже из METRO) через Сбермаркет и оплатой курьеру код mcc 5411.
При оплате картой онлайн Visa в ММ mcc 5732, в СМ 5411.

Спойлер: начисление КБ из СМ при оплате курьеру

11. Акционный КБ начисляют, стандартный нет, т.к. mcc не подходят:
Яндекс.Такси: Опыт пользователя
METRO: Опыт пользователя февраль, опыт пользователя март,
Я.Заправки Опыт пользователя

UPD У ГПБ стартовала с 11.03.2024 акция за пополнение карты безналичным способом
Период присоединения акции с 11.03.2024 по 31.05.2024
Акция для все кто выпустил первую карту с 11.03.2024 (Даже не физически, а получил смс "карта готова")
Акция для тех кто получал карту до 11.03. и получил персональное приглашение.

Спойлер: Определения начала периода

Х месяц получения карты или персонального приглашения.
Расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х если есть в этом месяце есть пополнение на 30/50тыс,
а если суммы меньше, то расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х+1, если есть пополнение на 30/50тыс,
а если и в Х+1 нет, то участия в акции нет.

UPD У ГПБ с 16.04.2024 по 31.07.2024
Новая акция «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус»
Оформить новую карту путем перехода с https://gazprombonus.ru/
За покупки на маркетплейс: Ozon (http://ozon.ru) начисляется 25%, максимум 1000 в месяц, а также
обладает теми же свойствами что и Карта мечты. (описание выше).


Источник Сайт Банка | Блог Храни Деньги

 

[Ptz_2021]

Начали выдавать 25% АКБ за май.
Срок выдачи в прошлом месяце зависел от месяца присоединения к акции: чем раньше, тем раньше.
Бонусы за Озон, наверняка, будут после выдачи этих.
Просьба, особенно к новичкам, не делится ежечасно не очень интересной всем инфой что вам еще не начисли, по правилам срок до конца месяца. Не суетитесь, проверяйте суммы, мсс, возвраты, минимальный оборот.
Бонусы не сразу видны в общей сумме, сначала они есть в истории начислений.(путь в шапке)
Как компенсировать информация есть в шапке. Какие покупки подходят, в шапке.
Что выгоднее компенсировать покупки или перевести за 0,8 воспользуйтесь поиском по теме.
Просьба не углубляться в математические преимущества компенсаций, заканчивается срачем в беседке.
Отдельная тема для причитаний и голосовалкой.
Выходные впереди. Наслаждайтесь летом. ЧЕ по футболу начинается.

 

[map111111]

могут

могут, но с числа 28-29.

 

[1001126]

То есть, если я завтра накуплю сертов Ленты на 20 тыр., то успею ещё в февраль?

 

[Евгений]

Подскажите, начисление кешбека идёт за операции по авторизации или по проведению по счету? Другими словами, если я сегодня активировал акцию 25%, то траты в феврале отнесутся на февраль или уже могут перейти на март?

Насколько я понял из условий, то идет по дате проведения операции и по общей сумме за месяц

 

[Dr. Art]

Пока в списке покупок показывает кэшбэк 1% в магазинах и 5% заправку. А когда обещанные 25% появится?
Баннер акции активировал, уже больше 5000р в категориях потратил. Может что-то ещё забыл?

 

[Евгений]

То есть, если я завтра накуплю сертов Ленты на 20 тыр., то успею ещё в февраль?

Тут как повезет. У меня были операции из той же ленты, которые проходили за 2 дня, а бывало висели и по неделе

 

[Евгений]

Пока в списке покупок показывает кэшбэк 1% в магазинах и 5% заправку. А когда обещанные 25% появится?
Баннер акции активировал, уже больше 5000р в категориях потратил. Может что-то ещё забыл?

Баллы акционные придут в конце марта

 

[kytdf/oil]

Баллы акционные придут в конце марта

Именно данный нюанс даёт призрачную надежду что основные баллы приходят после проведения по счёту, а акционные будут рассчитаны по авторизации.

 

[Jack_the_singer]

Просто поменял себе Опцию лояльности на «Понятный кешбэк».

В п.3.6 сказано, что смена пр.лояльности -- потеря кешбэка. Про такую ли смену идёт речь - кто знает, но хороший вариант - не рисковать.

 

[gensek_ussr]

А когда обещанные 25% появится?

Никогда. Они не будут отображаться. Только по факту получите.

 

[astin]

В п.3.6 сказано, что смена пр.лояльности -- потеря кешбэка. Про такую ли смену идёт речь - кто знает, но хороший вариант - не рисковать.

А я еще несколько дней назад поменяла программу лояльности не подумав. И что теперь? Кэшбека не будет только за февраль или его теперь вообще в принципе не будет?

 

[Chs177]

А я еще несколько дней назад поменяла программу лояльности не подумав. И что теперь?

Всё должно быть хорошо. В телеге был ответ чатика что дело касается смены с миль на баллы. Если просто внутри баллов, то всё должно быть хорошо.

 

[Merovg]

у меня 5947 на дарить легко

У меня 7922, оплачивали через юмани или картой?

 

[Leshiko]

Прошу комментировать и уточнять.

Дебетовая карта "МИР", тариф "Универсальный". Пока что Акции "Карта для мечты", т.е. в стандартном варианте.

Варианты выбора каши: "Понятный кэшбек" или "Умный кэшбэк"
Опционально сверху - "Привилегия" (платный пакет, 199р/мес.)

Именная карта изготавливается в течение 7 дней, не именная выдаётся в отделении, если есть болванки.

Карточный счёт - к нему выпускается основная карта и, при желании, дополнительные.
На карточном счету может быть только одна программа кэшбэка. Невозможно иметь, например, основную карту "Понятный кэшбэк", а дополнительную к нему - "Умный кэшбэк" (и наоборот). Если нужны обе программы кэшбэка, надо иметь два разных карточных счёта.

Платная "Привилегия" доступна только на ОДНУ карту, т.е. если "Привилегия" на основной карте, то доп.карта к даже данному счёту не получит повышенных %. Если у человека два карточных счёта и к каждому есть основная и доп.карты, то "Привилегия" даёт профит только на одну карту из двух счетов. Зато SMS-обслуживание входит в "Привилегию" (сразу на оба карточных счёта).

По поводу оплаты SMS-обслуживания -была противоречивая информация: и что на каждый карт.счёт отдельно 99 руб., и что расчёт по календарным месяцам. Требуется уточнение.
По одной из версий:
SMS обслуживание - по месяцам с учётом дат (не календарные). Взяли карту 27 февраля? 2 месяца имеет полных, а вот на 26 апреля надо решать, продлевать или нет.
SMS-обслуживание - на физ лицо, вне зависомсоти от ко-ва карточных счетов и карт (99 руб./мес суммарно). Работает следующим образом: сначала высылается PUSH, если он не прошёл, высылается SMS.
Если же есть доп.карта, выпущенная на третье лицо (именная) к Вашему карт счёту, то вот в этом случае могут содрать с Вас, если третье лицо за свои SMS не платит.
Самый бесплатный вариант - отключить SMS-обслуживание сразу или ближе к окончанию бесплатного периода.

Доп.карту к своему счёту можно выпустить на третье лицо. В таком случае третье лицо будет видеть баланс счёта в своём кабинете. Но информирование этого человека будет на его телефонный номер отдельно.

По необходимым тратам у меня некоторые сомнения. Две Маринки по телефону мне заливали, что по каждой карте к карт.счёту прям отдельное требование трат в 5000 руб/мес в бонусирумых категориях.
См. стр.6 и 7 программ лояльности по "Умному" и "Понятному" кэшбеку.

1. Условие, которое необходимо выполнить Клиенту для начисления Бонусных баллов -
совершение Покупок в ТСП за Отчетный период на общую сумму не менее 5 000 руб. по
основной и дополнительным картам Пакета услуг.

Из чего делаю делаю вывод, что речь о том, что общее требование к одному карт.счёту по основной и доп.картам набрать суммарно 5000 трат в бонусируемых (список в Прил.3 к программе), а не по каждой в отдельности. Где истина? Нужны ли траты вот прям по каждой карте к общему карт.счёту или же достаточно набрать сумму (логично, что и бонусный карман будет тогда один, а не два и более)?

Не все траты годятся для выполнения условий трат 5000р/мес. для зачёта кэшбэка, а только бонусируемые. Тут также смотрим Приложение №3 (помимо №1/№2) к программе лояльности.

Шаг покупки - это полные 100 руб., остаток отбрасывается. При этом в случае, если количество Бонусных баллов составит дробное число, то дробная часть округляется до целого числа в меньшую сторону.
Таким образом, на покупку в бонусируемых категориях 199 руб. что же мы получаем, например,по программе "Понятный кэшбэк"?
- только 100 руб. будут учтены в необходимых 5000 руб./мес. трат для зачтения каши;
- на полных 100 руб. будет посчитана каша, остаток 199-100=99 будет отброшен, каша 100*1,5% = 1,5 балла, но это дробное, 0,5 балла откадываем и зачтём только 1 балл, т.е. по сути, чуть более 0,5% со всей покупки (1/199)? См.стр.7, п-т 3.

Компенсация покупок. Годны только те, что от 1000 руб., до момента компенсации не прошло 30 дней и только тех, что имеют значение "Доступна" для компенсации (см. Приложение №3, стр.25-26 Программы лояльности) - тут я пометил в файлике зелёным "компенсация доступна" для удобства.
Система каждый месяц смотрит выполнение трат в 5000, после чего начинают через пару дней учитываться баллы, вот в этот период до истечения 30 дней с покупки.

И да, в бонусной программе не участвуют, кроме прочих:

4.5. В расчете Бонусных баллов не участвуют следующие виды операций, проведенные с использованием Карты или ее реквизитов:
... - при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торгово-сервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry;

 

[buc]

С Привилегией еще 5% годовых, причем на ежедневный остаток на карте.

На сумму не более 100 т.р., и при поддержании неснижаемого остатка на счете карты в размере 30 т.р.

 

[Migel12]

Пакет услуг и опция у Вашей Visa какие в настоящее время?

В ИБ написано - Программа лояльности Умный кешбэк, Пакет услуг Универсальный.

 

[Jack_the_singer]

В телеге был ответ чатика что дело касается смены с миль на баллы.

Ну, маринки ещё не то скажут. Например, они говорили всем, что долгожданный баннер появится после 21, он у всех появился раньше. Смена с миль на баллы не может привести к аннулированию КБ, потому что на мильной программе акционный КБ и не начисляется, и для этого незачем было писать отдельный пункт правил. Может, конечно, имеется в виду с баллов на мили, если кому-то в голову это вдруг придёт, и если это технически возможно... но это из области догадок. Потому железобетонный способ тут один - не менять ПЛ. Вообще. Имхо.

 

[Jack_the_singer]

И что теперь?

Теоретически, можно получить новую карту, и с марта пользоваться ею, уже ничего не меняя. А надо ли огород городить - честно, не знаю. Рад бы обнадёжить, но я к слову стараюсь относиться ответственно, ясности нет, а гадать не хочется.

 

[Stonehenge]

В ИБ написано - Программа лояльности Умный кешбэк, Пакет услуг Универсальный.

Значит Ваша карта подходит. Для участия нажмите на баннер в разделе "Кэшбэк". Если же баннера нет, то для участия понадобится заказать новую МИР Дебетовую карту и обязательно нажать на акционный баннер.

Дебетовая карта "МИР"

Всего скорее имеет значение не ПС карты, а пакет и опция, имхо. В правилах акции сказано только о них, что разумно, ведь акция не только для новых, но и для действующих клиентов.

 

[Crash]

А баннера сколько ждать?
Вчера получил карту - баннера нет!

 

[Jack_the_singer]

Если же баннера нет, то для участия понадобится заказать новую МИР

Это кагбе не совсем так. Баннера может не быть по причине того, что МП установлено из Google Play, там не последняя версия, и баннера нема. Сносим это приложение, ставим МП ГПБ из RuStore последнюю версию, и ура, баннер на месте. На склянках такое наблюдалось у стапицот человек. Ещё вариант - зайти в ИБ, но я бы по наличию/отсутствию баннера не делал судьбоносных выводов и там.
Ну а так-то да, новую карту получить, кликнуть на баннер, нажать на Согласие (совершить Акцепт Оферты) и не менять Программу Лояльности - самое надежное.