Газпромбанк | Умная (читают 12)

Эта тема для обсуждения дебетовой карты Газпромбанка
Обсуждение других продуктов ГПБ по ссылкам:
КК 180 дней ГПБ, UP ГПБ, НС в ГПБ, Вклады в ГПБ, Приглашения в ГПБ, ДБО(Маринки и проч) ГПБ, Премиум ГПБ, Конфликтные ситуации с ГПБ

Пост об розыгрыше баллов.

У ГПБ стартовала акция с 16.04.2024 за покупки на Ozon, новые карты оформлененые через https://gazprombonus.ru/ Информация внизу шапки.

У ГПБ стартовала акция с 11.03.2024 за пополнение карты безналичным способом. Информация внизу шапки.

Если в шапке или поиском по теме не нашли ответ, то задавая вопрос, просьба указывать: тип платежной системы Карты, программу лояльности, наличие Привилегии, андроид или айфон - это поможет быстрее получить информацию от участников с такими же условиями.

Спойлер: ⚠️ Как правильно заказать ДК и не получить в нагрузку КК⚠️

Тариф универсальный с 01.05.2024
Обслуживание - 0р.
Как прописать пин на карту бесплатно

Выписка в банкоматах НЕ ГПБ платная. 8. Предоставление информации по карте/счету карты 8.1. Предоставление информации о доступной сумме платежного лимита через устройства самообслуживания: 8.1.1.  Банка ГПБ (АО) без взимания дополнительной платы 8.1.2.  сторонних банков, в том числе банков–участников корпоративной сети 59 руб.

Дополнительную карту к текущей( т.е. на тот же счет) можно оформить только в офисе.

Карта флагомер: при оплате картой с нулевым балансом приходит отказ, но с указанием mcc ТСП.

Текущая версия мобильного приложения для андроид: 4.9.1 найти здесь RuStore, Андроид 7+
или скачать с сайта ГПБ
Снятие наличных:

• В банкоматах ГПБ и ПВН до 1млн в месяц без комиссии
• В банкоматах и ПВН сторонних банков до 100т.р. без комиссии

Переводы в другие банки:

• Через СПБ - до 100т.р бесплатно, далее 0,5% мах 1500р
• По реквизитам счета - 1%, мин 20р
• По номеру карты - 1,5%, мин 50р.
• Стягивание - 2%, мин 30р

При получении карты, как правило, автоматически подключают смс/push уведомления.

СМС информирование - первые 2 месяца бесплатно, далее 99р/мес, каждая карта отдельно.
Тариф с 05.06.2024
Отключение: Главный экран-еще-уведомления-отключить.

Вид Кешбэка можно выбрать при заказе карты.(ссылка на подробные условия Программ Лояльности ниже)
Кратко. Размеры стандартного кешбэка, если не подключена опция Привилегия:
1)Понятный кешбэк

• 1,5% за каждые полные 100 руб. на то, что указано в приложении №3 в ПЛ стр. 28 ПЛ -
  Спойлер: категории

  Супермаркеты, АЗС, Такси и общественный транспорт, Кафе, рестораны, сети фастфуд, Детские товары, Одежда и обувь, Кино и развлечения, Фитнес и спортивные товары, СПА, салоны красоты и косметика, Медицинские услуги, Аптеки, Дом, дача и Бытовая техника, Авиатранспорт, Авиакомпании, Ювелирные изделия и аксессуары, Отели, гостиницы,
  турагентства и туроператоры, агентства путешествий, Прочие предприятия
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

2)Умный кешбэк

• 3% за каждые полные 100 руб. в категориях - одежда, обувь, азс, такси, общ транспорт, аптеки
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

Разъяснение по компенсации 1=1 чуть ниже ( в разделе Карта Мечты).
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
Смена опции ПЛ с Умного на Понятный или наоборот:
а) НЕ запрещена (не является сменой программы, а только сменой опции внутри программы )
б) НЕ ведет к потере баллов кешбэка
в) Происходит в следующем месяце при подаче заявки (в МП или ИБ) в текущем (тап на вашу карту - "Кешбэк и бонусы" - "Программа лояльности" - "Поменять..." до 21-00 предпоследнего дня.):

Спойлер: смена

Как выбрать какая программа лояльности вам подходит исходя из анализа ваших стандартных трат:

Спойлер: примерный расчет с учетом акции Карта мечты.

В таблице пример при тратах в 20 000 руб и компенсации покупками, когда опция не имеет значения.
Выгодность Понятного растет при увеличении доли покупок в Магазинах:

Стандартный КБ начнет отображаться возле каждой покупки, когда сумма проведенных покупок будет не менее 5000руб.

Если у вас есть Основная карта и к ней Дополнительная, т.е они обе привязаны к одному счету, то это считается траты по одной карте.
Важное исключение в начислении КБ:

- при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торговосервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry

Полные Условия программ лояльности( кешбэк, как получить, как компенсировать)

Опция Привилегия. Не влияет на акцию 25%.
При получении карты, как правило, автоматически подключают опцию Привилегия. Автоматически действует месяц с момента подключения. Автопродление можно отключить сразу. Главный экран-еще-Привилегии-отключить

Спойлер: Как выглядят варианты отключенной Привилегии

После продления Привилегии (отключили, продлили) она может не заработать, даже если перерыва нет: несколько случаев

Спойлер: Преимущества опции Привилегия

https://www.gazprombank.ru/personal/privileges/

Важно: действует только на одну карту и на покупки по дате проведения по счету.

Спойлер: Если вам важна только финансовая часть привилегии

Окупаемость при обороте от 10 000руб и тратах минимум 25% в НЕ магазинах. На необходимость подключения влияет способ дальнейшей компенсации КБ.

UPD У ГПБ стартовала с 06.02.2024 АКЦИЯ

Спойлер: КАРТА МЕЧТЫ

Кратко Кешбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043)
В том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс Такси и UBER вне зависимости от МСС-кода.

Спойлер: Примеры mcc Такси и общественный транспорт:

4111, 4112, 4121, 4131

Спойлер: примерно так работает акция

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024.
Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.
*Ссылка на описание сайт ГПБ
**Ссылка на Подробные условия акции c 27.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Ссылка на Условия программ лояльности с 22.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Список категорий и MCC из приложения №3
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ (особенно у кого айфон)
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.

Спойлер: Пример Баннера

Спойлер: Где найти баннер

3. Операции в рамках Программы лояльности учитываются по счету. Операции в рамках акции «Карта для мечты» операции учитываются по дате покупки.
Это значит:
Для получения акционного кешбэка необходимы минимальные траты в 5 000руб в ТСП в категориях из приложения №3 в ПЛ стр. 28(***). ) проведенные по счету в текущем месяце. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в текущем месяце (т.е. по дате совершения).
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
4. Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить несколькими суммами, по условиям до конца следующего месяца ( большинству февральский АКБ в марте пришел 12го за проведенные в феврале и 15 числа за проведенные в марте, в апреле 12 числа за март). Точность начисления проверять самостоятельно.
5. При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации. И в определенных доступных (НЕакционных) категориях приложение №3ПЛ(***) стр. 28!!!! Т.е. правильно дождаться начисления бонусов, а потом делать покупку для компенсации, баллы живут 12 мес. Важно убедиться что данная ТСП имеет необходимый mcc.
***Список категорий и MCC из приложения №3

Спойлер: ссылки на примеры ТСП из категории Прочее

9751: Супермаркеты (Великобритания)
4789: Услуги пассажирских перевозок – нигде более не классифицированные
5942: Книжные магазины
5943: Магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров
5970: Магазины художественных и ремеслянных изделий
5995: Зоомагазины
5964: Прямой маркетинг – торговля по каталогам
5300: Оптовики(в частности Ozon WB Авито)
5399: Различные товары общего назначения
5262: Маркетплейсы
4215: Услуги курьера – по воздуху и на земле, агентство по отправке грузов
5311: Универмаги
5965: Прямой маркетинг – комбинированный каталог и розничные продавцы
5817: Цифровые товары - приложения (кроме игр)
7523: Паркинги и гаражи

6. Рекомендуем ознакомиться с пунктом 4.6 ПЛ, чтобы не грубить банку когда захочется. Случаев наказания по предыдущим акциям не было, но предупредить надо.

Спойлер: Пункт 4.6 ПЛ о злоупотреблениях

7. Акционный КБ в размере 25% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб).
8. Если покупки делаете по нескольким картам ( например Visa и Мир или UP). То для КБ необходим минимальный оборот 5000 по каждой карте. Но акционный лимит общий на участника акции и составляет 5 000 баллов в календарный месяц
9. Размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

10. При заказе товара (даже из METRO) через Сбермаркет и оплатой курьеру код mcc 5411.
При оплате картой онлайн Visa в ММ mcc 5732, в СМ 5411.

Спойлер: начисление КБ из СМ при оплате курьеру

11. Акционный КБ начисляют, стандартный нет, т.к. mcc не подходят:
Яндекс.Такси: Опыт пользователя
METRO: Опыт пользователя февраль, опыт пользователя март,
Я.Заправки Опыт пользователя

UPD У ГПБ стартовала с 11.03.2024 акция за пополнение карты безналичным способом
Период присоединения акции с 11.03.2024 по 31.05.2024
Акция для все кто выпустил первую карту с 11.03.2024 (Даже не физически, а получил смс "карта готова")
Акция для тех кто получал карту до 11.03. и получил персональное приглашение.

Спойлер: Определения начала периода

Х месяц получения карты или персонального приглашения.
Расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х если есть в этом месяце есть пополнение на 30/50тыс,
а если суммы меньше, то расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х+1, если есть пополнение на 30/50тыс,
а если и в Х+1 нет, то участия в акции нет.

UPD У ГПБ с 16.04.2024 по 31.07.2024
Новая акция «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус»
Оформить новую карту путем перехода с https://gazprombonus.ru/
За покупки на маркетплейс: Ozon (http://ozon.ru) начисляется 25%, максимум 1000 в месяц, а также
обладает теми же свойствами что и Карта мечты. (описание выше).


Источник Сайт Банка | Блог Храни Деньги

 

[Chs177]

Выхлоп 20%

25% кэшбэк с покупок, а покупка сертификата - это просто механизм вывода кэшбэка сертификатом.
Тот же Ингосс приведу в пример - там вывод баллов сертификатом, т.е. просто за баллы покупается сертификат. Там тоже надо учитывать покупку сертификата в тратах?
Покупка сертификата - техническая, в бонусируемые категории не входит.
А в принципе считайте как хотите - все равно кэшбэк хороший.

 

[Stonehenge]

Кстати, у них не только акционный сертификат на Озон есть, можно получить и другой, только эти предложения нужно найти: либо Яндекс Маркет на 1000, либо Детский Мир на 1000, либо известный всем сертификат Озон на 1000.

 

[Антон]

Господа, не ужели ни кто не учил арифметику в школе?

Если мы для компенсации покупаем сертификат OZON за 5000, то сумма трат составляет не 20K, а 25К. А кэшбэк остается 5К (уже с суммы 25К). Я не считаю 1-2% базового кэшбэка.
Таким образом эффективный кэшбэк будет 5/25=20%

Если мы конвертируем 1:0.8 то от 5000 остаётся 4000.
Эффективный кэшбэк будет ТОТ ЖЕ САМЫЙ 4/20=20%

Нет никакой разницы!!! Выхлоп 20%

Выхлоп 20% от 25 тыс. руб. это лучше, чем выхлоп 20% от 20 тыс. руб.

 

[bk003]

Тот же Ингосс приведу в пример - там вывод баллов сертификатом, т.е. просто за баллы покупается сертификат. Там тоже надо учитывать покупку сертификата в тратах?
Покупка сертификата - техническая, в бонусируемые категории не входит.

Покупка сертификата за баллы в траты не входит.
А покупка сертификата за рубли входит в траты.

А в принципе считайте как хотите

Не совсем корректное утверждение. Если при двух разных методах подсчета получаются разные цифры, то один из них не верен.

все равно кэшбэк хороший.

Полностью согласен 20% это очень хорошо.

Выхлоп 20% от 25 тыс. руб. это лучше, чем выхлоп 20% от 20 тыс. руб.

Сертификат того-же Озона лучше купить с акционным кэшбэком 10-16-25%. Общий выхлоп будет больше.

 

[al-so]

Сходил за продуктами в Метро на 18к. На кассе думал ещё чем платить, вспомнил как раз про газпромовскую акцию и оплатил ей.
Как оказалось, Метро в исключениях в программе лояльности ГПБ. Но на прямой вопрос в чате ответили что покупка будет участвовать в расчете, т.к. в условиях акции про исключения не сказано.

 

[Антон]

Сертификат того-же Озона лучше купить с кэшбэком 10-16-25%. Общий выхлоп будет больше.

Почему это больше, если с сертификат с кешбэком 10-16%?

 

[Chs177]

А покупка сертификата за рубли входит в траты.

Скажем так - есть бонусируемые и небонусируемые операции по карте. Бонусируемые дают кэшбэк, небонусируемые его не дают. Повода складывать небонусируемые и бонусируемые операции при подсчете кэшбэка я не вижу. Небонусируемые операции рассматриваю исключительно как способ вывода кэшбэка.

 

[Jack_the_singer]

Если мы для компенсации покупаем сертификат OZON за 5000, то сумма трат составляет не 20K, а 25К. А кэшбэк остается 5К (уже с суммы 25К). Я не считаю 1-2% базового кэшбэка.
Таким образом эффективный кэшбэк будет 5/25=20%

Если мы конвертируем 1:0.8 то от 5000 остаётся 4000.
Эффективный кэшбэк будет ТОТ ЖЕ САМЫЙ 4/20=20%

Нет никакой разницы!!! Выхлоп 20%

Спасибо, интересный подход! Я просто дуб дубом в сертах озона, но если его нельзя лехххко и быстро сконвертировать в деньги, то рассуждения вроде как весьма здравые. Особенно с учетом 25% каши с маркетплейсов от ВТБ.

 

[Stonehenge]

Господа, не ужели ни кто не учил арифметику в школе?

Если мы для компенсации покупаем сертификат OZON за 5000, то сумма трат составляет не 20K, а 25К. А кэшбэк остается 5К (уже с суммы 25К). Я не считаю 1-2% базового кэшбэка.
Таким образом эффективный кэшбэк будет 5/25=20%

Если мы конвертируем 1:0.8 то от 5000 остаётся 4000.
Эффективный кэшбэк будет ТОТ ЖЕ САМЫЙ 4/20=20%

Нет никакой разницы!!! Выхлоп 20%

Не совсем так, при опции «Понятный кешбэк» за покупку сертификата мы ещё дополнительно получаем 1,5 или 2% кешбэк на следующую компенсацию. Итого 21,5 или 22% получается. При конвертации этого явно не будет. Да и исключать базовый не имеет никакого смысла по большому счёту - мы ведь всё выводим под чистую.

В случае с «Умной» опцией это не прокатит.

 

[Антон]

Скажем так - есть бонусируемые и небонусируемые операции по карте. Бонусируемые дают кэшбэк, небонусируемые его не дают. Повода складывать небонусируемые и бонусируемые операции при подсчете кэшбэка я не вижу. Небонусируемые операции рассматриваю исключительно как способ вывода кэшбэка.

Приходится тратить в небонусируемой категории. А можно было потратить в этой категории другой картой с выгодным КБ. Возникает упущенная выгода, которую можно рассматривать как убыток.

 

[Chs177]

Возникает упущенная выгода, которую можно рассматривать как убыток.

Можно. Но это тогда стоит рассматривать для всех карт где похожий вывод кэшбэка, в т.ч. Ингосс - там бонусы конвертируются в сертификат Озон, но этот же сертификат можно было купить с кэшбэком.

 

[bk003]

Почему это больше, если с сертификат с кешбэком 10-16%?

Согласен, требуется пояснение. 10%, конечно, не прокатывакет.
И расчет у меня не совсем честный:
Я отталкивался от того, что у меня выходит 10% за сертификат на 5000
и 16% за сертификат 10 000 (Халва с регулярными промокодами) - обычно покупаю только такие (если нет более интересных предложений)

Траты​	%​	₽​
25 (20 ГПБ + 5 сертификат Озон)​	20%​	5​
5 - сертификат Озон	10%​	0.5​
		5.5​
20 - только по акции ГПБ	20%​	4​
10 - сертификат Озон	16%​	1.6​
		5.6​

 

[pdv1902]

Да уж, вроде все рассуждения логичны, а вот как правильно поступить каждый сам решает. Получается, если есть возможность купить тот же серт Озона с КБ больше 1.5-2%, то наверно лучше так и поступать и тогда менять 1 к 0,8. Как например у меня сейчас есть 7% от Открывашки на тот же Озон и мне тогда получается выгодней просто обмен 1 к 0,8 так вроде получается

 

[bk003]

Можно. Но это тогда стоит рассматривать для всех карт где похожий вывод кэшбэка, в т.ч. Ингосс - там бонусы конвертируются в сертификат Озон, но этот же сертификат можно было купить с кэшбэком.

НЕТ! В случае с Ингосом на сертификат не нужно тратить свои РУБЛИ.
В этом ключевая разница. Все РУБЛИ нужно учитывать в тратах.

 

[bk003]

Да уж, вроде все рассуждения логичны, а вот как правильно поступить каждый сам решает. Получается, если есть возможность купить тот же серт Озона с КБ больше 1.5-2%, то наверно лучше так и поступать и тогда менять 1 к 0,8. Как например у меня сейчас есть 7% от Открывашки на тот же Озон и мне тогда получается выгодней просто обмен 1 к 0,8 так вроде получается

Если кэшбэк на сертификат Озон больше 16-18% то нужно конвертировать 1:0.8.
Если кэшбэк на сертификат Озон меньше 12-15% докупать сертификат в ГПБ и компенсировать 1:1.

 

[Антон]

@bk003,
больше 20% КБ нужно получить по сертификату Озона. А это непросто. Купить Халвой сертификат на 50 тыс., потом еще компенсировать по программе 5x10 - вот искомые 20%. И один раз я так делал, когда стиралку на Озоне покупал.

 

[Chs177]

НЕТ! В случае с Ингосом на сертификат не нужно тратить свои РУБЛИ.
В этом ключевая разница. Все РУБЛИ нужно учитывать в тратах.

Так разговор уже про упущенную выгоду. Я точно так же не получу с "покупок" на Озоне кэшбэк, который и будет упущенной выгодой.
Но мы ушли от темы. Далее длить оффтоп не буду.

 

[pdv1902]

Если кэшбэк на сертификат Озон меньше 12-15% докупать сертификат в ГПБ и компенсировать 1:1.

Здесь нужно еще учитывать насколько тебе нужно 5000 на Озоне, если им не часто пользуешься

 

[Влад 82]

В первый месяц нет смысла заморачиваться с тратами больше 20к в бонусируемых категориях. Вытащить 5000 можно только в следующем месяце. Поправьте меня если я неправ. Купил сертификат Озон, им пополнил счет на Озоне на 5000. Скомпенсировал эту покупку бонусами, вернул потраченные деньги. А каша осталась на Озоне.

 

[bk003]

20% КБ должен нужно получить по сертификату Озона. А это непросто

Не так уж сложно
На январь-февраль многие получили 25% на сувениры в Озоне (у меня 2 аккаунта)
На январь все получили в Альфе 30% на развлечения (у меня 4 аккаунта)