Газпромбанк | Умная (читают 42)

Эта тема для обсуждения дебетовой карты Газпромбанка
Обсуждение других продуктов ГПБ по ссылкам:
КК 180 дней ГПБ, UP ГПБ, НС в ГПБ, Вклады в ГПБ, Приглашения в ГПБ, ДБО(Маринки и проч) ГПБ, Премиум ГПБ, Конфликтные ситуации с ГПБ

с 01.08.2024 - новая акция 35% - смотрите нюансы пока в закрепленном сообщении.
Если в шапке или поиском по теме не нашли ответ, то задавая вопрос, просьба указывать: тип платежной системы Карты, программу лояльности, наличие Привилегии, андроид или айфон - это поможет быстрее получить информацию от участников с такими же условиями.

Спойлер: ⚠️ Как правильно заказать ДК и не получить в нагрузку КК⚠️

Тариф универсальный с 01.07.2024
Обслуживание - 0р.
Как прописать пин на карту бесплатно

Выписка в банкоматах НЕ ГПБ платная. 8. Предоставление информации по карте/счету карты 8.1. Предоставление информации о доступной сумме платежного лимита через устройства самообслуживания: 8.1.1.  Банка ГПБ (АО) без взимания дополнительной платы 8.1.2.  сторонних банков, в том числе банков–участников корпоративной сети 59 руб.

Дополнительную карту к текущей( т.е. на тот же счет) можно оформить только в офисе.

Карта флагомер: при оплате картой с нулевым балансом приходит отказ, но с указанием mcc ТСП.

Текущая версия мобильного приложения для андроид: 4.13.0 найти здесь RuStore, Андроид 7+
или скачать с сайта ГПБ
Мобильное приложение «Спутник по вопросам» является официальным продуктом Газпромбанка.

Снятие наличных:

• В банкоматах ГПБ и ПВН до 1млн в месяц без комиссии
• В банкоматах и ПВН сторонних банков до 100т.р. без комиссии

Переводы в другие банки:

• Через СПБ - до 100т.р бесплатно, далее 0,5% мах 1500р
• По реквизитам счета - 1%, мин 20р
• По номеру карты - 1,5%, мин 50р.
• Стягивание - 2%, мин 30р

При получении карты, как правило, автоматически подключают смс/push уведомления.

СМС информирование - первый месяц бесплатно, далее 99р/мес, каждая карта отдельно.
Тариф с 09.07.2024
Отключение: Главный экран-еще-уведомления-отключить.

Вид Кешбэка можно выбрать при заказе карты.(ссылка на подробные условия Программ Лояльности ниже)
Кратко. Размеры стандартного кешбэка, если не подключена опция Привилегия:
1)Понятный кешбэк

• 1,5% за каждые полные 100 руб. на то, что указано в приложении №3 в ПЛ стр. 27 ПЛ -
  Спойлер: категории

  Супермаркеты, АЗС, Такси и общественный транспорт, Кафе, рестораны, сети фастфуд, Детские товары, Одежда и обувь, Кино и развлечения, Фитнес и спортивные товары, СПА, салоны красоты и косметика, Медицинские услуги, Аптеки, Дом, дача и Бытовая техника, Авиатранспорт, Авиакомпании, Ювелирные изделия и аксессуары, Отели, гостиницы,
  турагентства и туроператоры, агентства путешествий, Прочие предприятия
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

2)Умный кешбэк

• 3% за каждые полные 100 руб. в категориях - одежда, обувь, азс, такси, общ транспорт, аптеки
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

Баллы живут год.
При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
Смена опции ПЛ с Умного на Понятный или наоборот:
а) НЕ запрещена (не является сменой программы, а только сменой опции внутри программы )
б) НЕ ведет к потере баллов кешбэка
в) Происходит в следующем месяце при подаче заявки (в МП или ИБ) в текущем (тап на вашу карту - "Кешбэк и бонусы" - "Программа лояльности" - "Поменять..." до 21-00 предпоследнего дня.):

Спойлер: смена

Стандартный КБ начнет отображаться возле каждой покупки, когда сумма проведенных покупок будет не менее 5000руб.

Если у вас есть Основная карта и к ней Дополнительная, т.е они обе привязаны к одному счету, то это считается траты по одной карте.
Важное исключение в начислении КБ:

- при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торговосервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry

Полные Условия программ лояльности с 01.08.2024 ( кешбэк, как получить, как компенсировать)

Опция Привилегия. Не влияет на акцию 35%.
При получении карты, как правило, автоматически подключают опцию Привилегия. Автоматически действует месяц с момента подключения. Автопродление можно отключить сразу. Главный экран-еще-Привилегии-отключить

Спойлер: Как выглядят варианты отключенной Привилегии

После продления Привилегии (отключили, продлили) она может не заработать, даже если перерыва нет: несколько случаев

Спойлер: Преимущества опции Привилегия

https://www.gazprombank.ru/personal/privileges/

Важно: действует только на одну карту и на покупки по дате проведения по счету.

Спойлер: Если вам важна только финансовая часть привилегии

Окупаемость при обороте от 10 000руб и тратах минимум 25% в НЕ магазинах. На необходимость подключения влияет способ дальнейшей компенсации КБ.

Спойлер: О возвратах

Возврат - это обычная покупка со знаком минус, т.е. она уменьшает оборот и обычный и акционный того месяца, в котором проведен возврат.
Если вы поменяли ПЛ или отключили/включили Привилегию, то это все учтется в расчете стандартного КБ в возврате. Например купили с 1,5%, а возврат будет с 5%.
деньги за РЖД возвращаются примерно неделю.

Спойлер: Кешбэк на все самое важное с 01.08.2024

Ссылка на подробные условия
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ.
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк на главном экране ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.
3. Пока не нажали- не покупаете!!!

Спойлер: Где найти баннер

Спойлер: Пример Баннера до нажатия и после

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ таблица категорий и МСС для оборота, трат, компенсаций

пост для плюсов создателю таблицы
4. Операции в рамках Программы лояльности учитываются дате проведения по счету. Операции в рамках акции учитываются по дате покупки.
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
5. Акционный КБ в размере 35% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб) и НЕ отображается около каждой покупки.
Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить по условиям до конца следующего месяца. Точность начисления проверять САМОСТОЯТЕЛЬНО.
6. После начисление размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

7. Если покупки делаете по нескольким картам, то для КБ необходим минимальный оборот 5 000₽ по каждой карте. Но акционный лимит общий на все карты.

Спойлер: ПОЧТИ АРХИВ, КАРТА МЕЧТЫ была до 31.07. бонусы до 31.08.2024

Кратко Кешбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043)
В том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс Такси и UBER вне зависимости от МСС-кода.

Спойлер: Примеры mcc Такси и общественный транспорт:

4111, 4112, 4121, 4131

Спойлер: примерно так работает акция

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024.
Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.
*Ссылка на описание сайт ГПБ
**Ссылка на Подробные условия акции c 27.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Ссылка на Условия программ лояльности с 22.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Список категорий и MCC из приложения №3
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ (особенно у кого айфон)
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.

Спойлер: Пример Баннера

Спойлер: Где найти баннер

3. Операции в рамках Программы лояльности учитываются по счету. Операции в рамках акции «Карта для мечты» операции учитываются по дате покупки.
Это значит:
Для получения акционного кешбэка необходимы минимальные траты в 5 000руб в ТСП в категориях из приложения №3 в ПЛ стр. 28(***). ) проведенные по счету в текущем месяце. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в текущем месяце (т.е. по дате совершения).
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
4. Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить несколькими суммами, по условиям до конца следующего месяца ( большинству февральский АКБ в марте пришел 12го за проведенные в феврале и 15 числа за проведенные в марте, в апреле 12 числа за март). Точность начисления проверять самостоятельно.
5. При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации. И в определенных доступных (НЕакционных) категориях приложение №3ПЛ(***) стр. 28!!!! Т.е. правильно дождаться начисления бонусов, а потом делать покупку для компенсации, баллы живут 12 мес. Важно убедиться что данная ТСП имеет необходимый mcc.
***Список категорий и MCC из приложения №3

Спойлер: ссылки на примеры ТСП из категории Прочее

9751: Супермаркеты (Великобритания)
4789: Услуги пассажирских перевозок – нигде более не классифицированные
5942: Книжные магазины
5943: Магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров
5970: Магазины художественных и ремеслянных изделий
5995: Зоомагазины
5964: Прямой маркетинг – торговля по каталогам
5300: Оптовики(в частности Ozon WB Авито)
5399: Различные товары общего назначения
5262: Маркетплейсы
4215: Услуги курьера – по воздуху и на земле, агентство по отправке грузов
5311: Универмаги
5965: Прямой маркетинг – комбинированный каталог и розничные продавцы
5817: Цифровые товары - приложения (кроме игр)
7523: Паркинги и гаражи

6. Рекомендуем ознакомиться с пунктом 4.6 ПЛ, чтобы не грубить банку когда захочется. Случаев наказания по предыдущим акциям не было, но предупредить надо.

Спойлер: Пункт 4.6 ПЛ о злоупотреблениях

7. Акционный КБ в размере 25% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб).
8. Если покупки делаете по нескольким картам ( например Visa и Мир или UP). То для КБ необходим минимальный оборот 5000 по каждой карте. Но акционный лимит общий на участника акции и составляет 5 000 баллов в календарный месяц
9. Размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

10. При заказе товара (даже из METRO) через Сбермаркет и оплатой курьеру код mcc 5411.
При оплате картой онлайн Visa в ММ mcc 5732, в СМ 5411.

Спойлер: начисление КБ из СМ при оплате курьеру

11. Акционный КБ начисляют, стандартный нет, т.к. mcc не подходят:
Яндекс.Такси: Опыт пользователя
METRO: Опыт пользователя февраль, опыт пользователя март,
Я.Заправки - за 3990 ни АКБ ни КБ нет.
Как выбрать какая программа лояльности вам подходит исходя из анализа ваших стандартных трат:

Спойлер: примерный расчет с учетом акции Карта мечты.

В таблице пример при тратах в 20 000 руб и компенсации покупками, когда опция не имеет значения.
Выгодность Понятного растет при увеличении доли покупок в Магазинах:

UPD У ГПБ стартовала с 11.03.2024 акция за пополнение карты безналичным способом "пополняй с кэшбэком"
Период присоединения акции с 11.03.2024 по 31.08.2024
Акция для все кто выпустил первую карту с 11.03.2024 (Даже не физически, а получил смс "карта готова")
Акция для тех кто получал карту до 11.03. и получил персональное приглашение.

Спойлер: Определения начала периода

Х месяц получения карты или персонального приглашения.
Расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х если есть в этом месяце есть пополнение на 30/50тыс,
а если суммы меньше, то расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х+1, если есть пополнение на 30/50тыс,
а если и в Х+1 нет, то участия в акции нет.

Спойлер: по п.3.4 ответ ТП ВК

Спойлер: Специальное предложение Ozon по 31.07.2024

Новая акция «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус»
Оформить новую карту путем перехода с https://gazprombonus.ru/
За покупки на маркетплейс: Ozon (http://ozon.ru) начисляется 25%, максимум 1000 в месяц, а также
обладает теми же свойствами что и Карта мечты. (описание выше).

Пост об розыгрыше баллов.

Источник Сайт Банка | Блог Храни Деньги

 

[Ptz_2021]

Кешбэк на все самое важное

Баннер, как и в прошлой акции, в разделе Кешбэк. У кого айфон ищите в ИБ.
инфо для ipad
Приложение старайтесь обновить.

Для АКБ минимальный оборот 5 000₽ по мсс из ПРИЛОЖЕНИЯ № 3, тогда 35% за мсс из акционных категорий.
Можно тратить только из акционных категорий, которые есть в приложении №3.
Например, тратить только в суперах.
Оборот по дате проведения, АКБ по авторизации.

30 000₽ должны быть на карте, а не на вкладах или НС.( Условие только для новых и только для максимума АКБ (5 000).

Спойлер: ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ таблица категорий и МСС для оборота, трат, компенсаций

пост для плюсов создателю таблицы

Премиальщикам и дополнение

Если у вас на 01.08.2024 есть карты, то новичком вы уже не станете.

Спойлер: MCC ЖКХ при оплате из МП/ИБ ГПБ Платежи-Дом

А значит 35% АКБ
еще примеры

 

[Yoshik]

А в августе ещё тратить нужно до 5т или этих хватит (а за 30 и 31 уже 5т есть)?

Для оборота не нужно. Для АКБ - нужно (если он нужен).

 

[ТиТаНик]

А в августе ещё тратить нужно до 5т или этих хватит (а за 30 и 31 уже 5т есть)?

Если за 30.31 начислен кб, то оборот на август уже сделан. Вообще, для оценки нужны все числа, суммы,мсс, а не фрагменты.

 

[serge3000ss]

Все скриншоты не стал выкладывать, сложил все траты (МСС все годные) с 1 по 31 получилось 13689 руб., были возвраты 3466 руб., если учитывать до 26 числа, может и не получается.

Уверен, что там точно не получается
и вы зря не хотите выписать все суммы подходящих (я бы проверял МСС коды) трат за июль (точнее с 29 июня по 27 июля) в столбик (в том же Excel очень удобно это делать)
Убрать оттуда те траты, которые были возвраты.
Просуммировать и увидеть результат.
Уверен, что там получится менее 5 тысяч рублей.
К сожалению,

Тогда все-таки непонятно последние траты за 30 и 31 июля ( а там уже 5т) уже в счет августа пошли, поэтому и отображаются?

а 30 и 31 июля ТОЧНО провелись в августе. Поэтому и кэшбэк по ним есть - стандартный кэшбэк идёт по дате проводки. \
Вы можете в разделе Справки сформировать выписку по карточному счёту, там указана дата проведения операции. Но это необязательно, это просто очевидно, что траты 30 и 31 июля просто физически не могли быть проведены банком в июле.

Ну и что самое обидное и печальное в вашей ситуации - Акционных баллов по Акции Карта для мечты за июль тоже не будет.

 

[фейри]

Аптеки за август компенсировать можно, личный опыт.

за июль тоже можно. по крайней мере, покупку от 31 июля мне несколько дней назад компенсировать удалось

 

[serge3000ss]

Если за 30.31 начислен кб, то оборот на август уже сделан.

Это не так.

 

[Torin]

Вы с ботом общались или с живым оператором? Если с ботом, ничего ему не пишите и не спрашивайте. Просто пишите слово "оператор" , задаете письменно свой вопрос и ждете человека, с ним переписываетесь.

Конечно с человеком, я к тому что ничего внятного не могут сделать.

 

[фейри]

у меня случился возврат. назван в истории операций "изменение баланса". 1 августа.
это _частичный_ возврат за покупку на Али в июле, которая уже компенсирована.
баланс баллов с тех пор не изменился.
теперь не знаю, что и когда последует.

 

[ivan_uhov1]

теперь не знаю, что и когда последует.

ничего не последует.

 

[serge3000ss]

Если за 30.31 начислен кб, то оборот на август уже сделан.

Вот пример, доказывающий, что это не так.
У меня в июле было более 5к трат в нужных категориях. Это факт.
Но сейчас я не об этом.
В августе я картой почти не пользовался и поэтому трат на 5к за август у меня нет.

вот как выглядит история платежей. Обратите внимание, что кэшбэк (стандартный) по покупкам, которые провелись в июле, когда был выполнен оборот,
есть.
А вот за покупки 31 июля (там МСС 5411, если что), которые провелись уже в августе, кэшбэка нет
(очевидно, что и не будет, пока не будет трат 5к в августе).

Спойлер

[/

SPOILER]

 

[Ptz_2021]

последует

...посыл почитать шапку, про возвраты.

 

[serge3000ss]

теперь не знаю, что и когда последует.

Тут писали, что:
- Должны отминусовать баллы по стандартному кэшбэку (если он вообще был).
- Траты 5К за август нужно будет сделать теперь с учётом возврата (5К + сумма возврата)

А вот на компенсацию баллов ваш возврат никак не должен повлиять - тут уже всё прошло и обратной дороги нет.

 

[Ptz_2021]

Да ещё

@Зулейха, речь про новую акцию, а не про стандартный КБ. Вы приводите выдержки из ПЛ, а я вам про АКБ, и цитата из акции.
P.S. плюсовальщикам. человек программы путает, а в поощряете.

 

[Vic]

Вот пример, доказывающий, что это не так.
У меня в июле было более 5к трат в нужных категориях. Это факт.
Но сейчас я не об этом.
В августе я картой почти не пользовался и поэтому трат на 5к за август у меня нет.

вот как выглядит история платежей. Обратите внимание, что кэшбэк (стандартный) по покупкам, которые провелись в июле, когда был выполнен оборот,
есть.
А вот за покупки 31 июля (там МСС 5411, если что), которые провелись уже в августе, кэшбэка нет
(очевидно, что и не будет, пока не будет трат 5к в августе).

Спойлер

[/Посмотреть вложение 10404SPOILER]

А у меня пусть оборота 5т в июле не было, но за 30 и 31 июля потратил 5т вот кэшбэк и появился как за оборот в августе?

 

[Чики-Чирики]

Банк опрос прислал.
Пока планы.
Курс обмена баллов на рубли будет зависеть от остатка на карте. Если хранить в предыдущем месяце на карте 30к, то курс обмена баллов 1:1, если меньше - 1:0,5.
Есть еще варианты, но все к тому, чтобы держать деньги на карте.

Новеньким, у которых лимит каши 5000 при хранении 30к, очень даже неплохо.
С лимитом каши 1000 держать 30к без ПНО - примерно те же 0,5 руб. за балл и получается.
Но есть вариант: накопить много баллов, потом месяц подержать 30к на карте и в следующем месяце конвертировать 1:1. Тоже не очень, т.к. нужно копить.

В общем, банк планирует заставить держать деньги на карте.

 

[Чики-Чирики]

А у меня пусть оборота 5т в июле не было, но за 30 и 31 июля потратил 5т вот кэшбэк и появился как за оборот в августе?

В любом случае, если вас интересует АКБ в августе на 1000 руб., вам нужно в августе после нажатия на акционный баннер потратить в акционных категориях. Покупки в конце июля в АКБ августа не войдут.

 

[Avocado]

Но есть вариант: накопить много баллов, потом месяц подержать 30к на карте и в следующем месяце конвертировать 1:1. Тоже не очень, т.к. нужно копить.

То есть в этом случае можно так (для старых):
- до конца года копим баллы.
- в январе держим 30 тыр на карте (и тоже копим)
- в феврале меняем все накопленные баллы 1:1?
Я бы только "за".

 

[serge3000ss]

А у меня пусть оборота 5т в июле не было, но за 30 и 31 июля потратил 5т вот кэшбэк и появился как за оборот в августе?

Всё так.

но, если Вы участник Акции "35% Кэшбэк на самое важное", то учтите, что

Покупки в конце июля в АКБ августа не войдут.

 

[Yoshik]

Это не так.

Это не так.))

Оборот по проводке, последние дни июля вошли в оборот августа. Отображение каши это подтверждает.

 

[Yoshik]

Вот пример, доказывающий, что это не так.

Ваш пример как раз и подтверждает, что у Вика оборот за август уже сделан покупками конца июля.

У Вас нет оборота в августе - покупки конца июля без каши.
У Вика покупки конца июля с кашей - значит по проводке он сделал оборот в августе.

 

[Зулейха]

@Зулейха, речь про новую акцию, а не про стандартный КБ. Вы приводите выдержки из ПЛ, а я вам про АКБ, и цитата из акции.
P.S. плюсовальщикам. человек программы путает, а в поощряете.

Совершенно верно, я привожу выдержку из ПЛ, которая кстати не только на стандартный КБ распространяется. А в п.1 Условий «Кешбэк на все самое важное» сказано, что "Термины и определения, используемые в Условиях и не определенные в них, имеют то же значение, что и в действующих «Правилах комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке ГПБ (АО)» (далее – Правила КБО) и Программе лояльности." Так что если Вы не увидели в Условиях ограничений по операциям начисления АКБ, идите читайте в ПЛ п.4.5.