Газпромбанк | Умная (читают 43)

Эта тема для обсуждения дебетовой карты Газпромбанка
Обсуждение других продуктов ГПБ по ссылкам:
КК 180 дней ГПБ, UP ГПБ, НС в ГПБ, Вклады в ГПБ, Приглашения в ГПБ, ДБО(Маринки и проч) ГПБ, Премиум ГПБ, Конфликтные ситуации с ГПБ

с 01.08.2024 - новая акция 35% - смотрите нюансы пока в закрепленном сообщении.
Если в шапке или поиском по теме не нашли ответ, то задавая вопрос, просьба указывать: тип платежной системы Карты, программу лояльности, наличие Привилегии, андроид или айфон - это поможет быстрее получить информацию от участников с такими же условиями.

Спойлер: ⚠️ Как правильно заказать ДК и не получить в нагрузку КК⚠️

Тариф универсальный с 01.07.2024
Обслуживание - 0р.
Как прописать пин на карту бесплатно

Выписка в банкоматах НЕ ГПБ платная. 8. Предоставление информации по карте/счету карты 8.1. Предоставление информации о доступной сумме платежного лимита через устройства самообслуживания: 8.1.1.  Банка ГПБ (АО) без взимания дополнительной платы 8.1.2.  сторонних банков, в том числе банков–участников корпоративной сети 59 руб.

Дополнительную карту к текущей( т.е. на тот же счет) можно оформить только в офисе.

Карта флагомер: при оплате картой с нулевым балансом приходит отказ, но с указанием mcc ТСП.

Текущая версия мобильного приложения для андроид: 4.13.0 найти здесь RuStore, Андроид 7+
или скачать с сайта ГПБ
Снятие наличных:

• В банкоматах ГПБ и ПВН до 1млн в месяц без комиссии
• В банкоматах и ПВН сторонних банков до 100т.р. без комиссии

Переводы в другие банки:

• Через СПБ - до 100т.р бесплатно, далее 0,5% мах 1500р
• По реквизитам счета - 1%, мин 20р
• По номеру карты - 1,5%, мин 50р.
• Стягивание - 2%, мин 30р

При получении карты, как правило, автоматически подключают смс/push уведомления.

СМС информирование - первый месяц бесплатно, далее 99р/мес, каждая карта отдельно.
Тариф с 09.07.2024
Отключение: Главный экран-еще-уведомления-отключить.

Вид Кешбэка можно выбрать при заказе карты.(ссылка на подробные условия Программ Лояльности ниже)
Кратко. Размеры стандартного кешбэка, если не подключена опция Привилегия:
1)Понятный кешбэк

• 1,5% за каждые полные 100 руб. на то, что указано в приложении №3 в ПЛ стр. 28 ПЛ -
  Спойлер: категории

  Супермаркеты, АЗС, Такси и общественный транспорт, Кафе, рестораны, сети фастфуд, Детские товары, Одежда и обувь, Кино и развлечения, Фитнес и спортивные товары, СПА, салоны красоты и косметика, Медицинские услуги, Аптеки, Дом, дача и Бытовая техника, Авиатранспорт, Авиакомпании, Ювелирные изделия и аксессуары, Отели, гостиницы,
  турагентства и туроператоры, агентства путешествий, Прочие предприятия
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

2)Умный кешбэк

• 3% за каждые полные 100 руб. в категориях - одежда, обувь, азс, такси, общ транспорт, аптеки
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

Разъяснение по компенсации 1=1 чуть ниже ( в разделе Карта Мечты).
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
Смена опции ПЛ с Умного на Понятный или наоборот:
а) НЕ запрещена (не является сменой программы, а только сменой опции внутри программы )
б) НЕ ведет к потере баллов кешбэка
в) Происходит в следующем месяце при подаче заявки (в МП или ИБ) в текущем (тап на вашу карту - "Кешбэк и бонусы" - "Программа лояльности" - "Поменять..." до 21-00 предпоследнего дня.):

Спойлер: смена

Как выбрать какая программа лояльности вам подходит исходя из анализа ваших стандартных трат:

Спойлер: примерный расчет с учетом акции Карта мечты.

В таблице пример при тратах в 20 000 руб и компенсации покупками, когда опция не имеет значения.
Выгодность Понятного растет при увеличении доли покупок в Магазинах:

Стандартный КБ начнет отображаться возле каждой покупки, когда сумма проведенных покупок будет не менее 5000руб.

Если у вас есть Основная карта и к ней Дополнительная, т.е они обе привязаны к одному счету, то это считается траты по одной карте.
Важное исключение в начислении КБ:

- при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торговосервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry

Полные Условия программ лояльности с 01.08.2024 ( кешбэк, как получить, как компенсировать)

Опция Привилегия. Не влияет на акцию 35%.
При получении карты, как правило, автоматически подключают опцию Привилегия. Автоматически действует месяц с момента подключения. Автопродление можно отключить сразу. Главный экран-еще-Привилегии-отключить

Спойлер: Как выглядят варианты отключенной Привилегии

После продления Привилегии (отключили, продлили) она может не заработать, даже если перерыва нет: несколько случаев

Спойлер: Преимущества опции Привилегия

https://www.gazprombank.ru/personal/privileges/

Важно: действует только на одну карту и на покупки по дате проведения по счету.

Спойлер: Если вам важна только финансовая часть привилегии

Окупаемость при обороте от 10 000руб и тратах минимум 25% в НЕ магазинах. На необходимость подключения влияет способ дальнейшей компенсации КБ.

Спойлер: КАРТА МЕЧТЫ была до 31.07. бонусы до 31.08.2024

Кратко Кешбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043)
В том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс Такси и UBER вне зависимости от МСС-кода.

Спойлер: Примеры mcc Такси и общественный транспорт:

4111, 4112, 4121, 4131

Спойлер: примерно так работает акция

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024.
Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.
*Ссылка на описание сайт ГПБ
**Ссылка на Подробные условия акции c 27.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Ссылка на Условия программ лояльности с 22.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Список категорий и MCC из приложения №3
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ (особенно у кого айфон)
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.

Спойлер: Пример Баннера

Спойлер: Где найти баннер

3. Операции в рамках Программы лояльности учитываются по счету. Операции в рамках акции «Карта для мечты» операции учитываются по дате покупки.
Это значит:
Для получения акционного кешбэка необходимы минимальные траты в 5 000руб в ТСП в категориях из приложения №3 в ПЛ стр. 28(***). ) проведенные по счету в текущем месяце. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в текущем месяце (т.е. по дате совершения).
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
4. Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить несколькими суммами, по условиям до конца следующего месяца ( большинству февральский АКБ в марте пришел 12го за проведенные в феврале и 15 числа за проведенные в марте, в апреле 12 числа за март). Точность начисления проверять самостоятельно.
5. При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации. И в определенных доступных (НЕакционных) категориях приложение №3ПЛ(***) стр. 28!!!! Т.е. правильно дождаться начисления бонусов, а потом делать покупку для компенсации, баллы живут 12 мес. Важно убедиться что данная ТСП имеет необходимый mcc.
***Список категорий и MCC из приложения №3

Спойлер: ссылки на примеры ТСП из категории Прочее

9751: Супермаркеты (Великобритания)
4789: Услуги пассажирских перевозок – нигде более не классифицированные
5942: Книжные магазины
5943: Магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров
5970: Магазины художественных и ремеслянных изделий
5995: Зоомагазины
5964: Прямой маркетинг – торговля по каталогам
5300: Оптовики(в частности Ozon WB Авито)
5399: Различные товары общего назначения
5262: Маркетплейсы
4215: Услуги курьера – по воздуху и на земле, агентство по отправке грузов
5311: Универмаги
5965: Прямой маркетинг – комбинированный каталог и розничные продавцы
5817: Цифровые товары - приложения (кроме игр)
7523: Паркинги и гаражи

6. Рекомендуем ознакомиться с пунктом 4.6 ПЛ, чтобы не грубить банку когда захочется. Случаев наказания по предыдущим акциям не было, но предупредить надо.

Спойлер: Пункт 4.6 ПЛ о злоупотреблениях

7. Акционный КБ в размере 25% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб).
8. Если покупки делаете по нескольким картам ( например Visa и Мир или UP). То для КБ необходим минимальный оборот 5000 по каждой карте. Но акционный лимит общий на участника акции и составляет 5 000 баллов в календарный месяц
9. Размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

10. При заказе товара (даже из METRO) через Сбермаркет и оплатой курьеру код mcc 5411.
При оплате картой онлайн Visa в ММ mcc 5732, в СМ 5411.

Спойлер: начисление КБ из СМ при оплате курьеру

11. Акционный КБ начисляют, стандартный нет, т.к. mcc не подходят:
Яндекс.Такси: Опыт пользователя
METRO: Опыт пользователя февраль, опыт пользователя март,
Я.Заправки - за 3990 ни АКБ ни КБ нет.

UPD У ГПБ стартовала с 11.03.2024 акция за пополнение карты безналичным способом
Период присоединения акции с 11.03.2024 по 31.05.2024
Акция для все кто выпустил первую карту с 11.03.2024 (Даже не физически, а получил смс "карта готова")
Акция для тех кто получал карту до 11.03. и получил персональное приглашение.

Спойлер: Определения начала периода

Х месяц получения карты или персонального приглашения.
Расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х если есть в этом месяце есть пополнение на 30/50тыс,
а если суммы меньше, то расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х+1, если есть пополнение на 30/50тыс,
а если и в Х+1 нет, то участия в акции нет.

Спойлер: Специальное предложение Ozon по 31.07.2024

Новая акция «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус»
Оформить новую карту путем перехода с https://gazprombonus.ru/
За покупки на маркетплейс: Ozon (http://ozon.ru) начисляется 25%, максимум 1000 в месяц, а также
обладает теми же свойствами что и Карта мечты. (описание выше).

Пост об розыгрыше баллов.

Источник Сайт Банка | Блог Храни Деньги

 

[Ptz_2021]

Кешбэк на все самое важное

Баннер, как и в прошлой акции, в разделе Кешбэк. У кого айфон ищите в ИБ.
инфо для ipad
Приложение старайтесь обновить.

Для АКБ минимальный оборот 5 000₽ по мсс из ПРИЛОЖЕНИЯ № 3, тогда 35% за мсс из акционных категорий.
Можно тратить только из акционных категорий, которые есть в приложении №3.
Например, тратить только в суперах.
Оборот по дате проведения, АКБ по авторизации.

30 000₽ должны быть на карте, а не на вкладах или НС.( Условие только для новых и только для максимума АКБ (5 000).

Спойлер: ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ таблица категорий и МСС для оборота, трат, компенсаций

пост для плюсов создателю таблицы

Премиальщикам и дополнение

Если у вас на 01.08.2024 есть карты, то новичком вы уже не станете.

 

[mikma]

Какая-то дикая антиреклама премиума получилась.... Правильно я понимаю, что массовый исход из него ради 1000 в месяц? Зачем тогда его подключали, если он ничего не дает?

Когда то давно по премиальной карте нал снимать можно было мильён даже без выполнения условий. а по обычной сотку.

 

[Vnychka]

Есть одна для старичков

Я в прошлой акции была новичком, ничем не разбавляла, тратила в супере, компенсировала в озоне. Никто не возбудился.
И я уже писала, что этот пункт не относится к акции, а относится к повышенному КБ по Умному кб.
Возбудиться могут за частые возвраты, это точно злоупотребление.
А к акции в ПЛ относятся только те пункты, на которые есть ссылки в правилах акции.
Разве в них был отсыл на п. 4.6 ?, в котором идет речь о повышенном Вознаграждении?
Акционные 35% это не повышенный, он один единственный и уникальный. (Разве что повышен с прошлой акции).
А в ПЛ в Умном есть стандартный, есть повышенный. Вот того повышенного и могут лишить.

Спойлер: стандарт и повышенный

 

[Term]

Что будет, если новичок не положит 30 тыс руб на карту? Не будет акб вообще?

 

[Valentin_R]

Что будет, если новичок не положит 30 тыс руб на карту? Не будет акб вообще?

Будет, но с лимитом 2к в месяц

 

[Term]

я могу сначала ЖКХ (хоть 9300р.), потом оборотными 5000р. до 14300р..

Зачем платить жкх в газике? Какие плюсы?

 

[Vnychka]

плохо с математикой. 14300

Я еще досконально не считала, т.к. зайду в акцию как новичок только в середине августа.
Когда приедет сын-моё аффилированное лицо).
200р. тоже на дороге не валяются.
Вон премиумы как расстроились потерей 1000р., что уж о пенсах (ой, простите, пенсионерах и пенсионерках) говорить.

 

[Kindia]

Зачем платить жкх в газике? Какие плюсы?

За МСС 4900 будет КБ 35% с лимитом до 5000 (для новых пользователей), но нужно разбавлять покупками, которые входят в оборот 5000 руб

 

[Vnychka]

Зачем платить жкх в газике? Какие плюсы?

Новичкам нальют за ЖКХ 35% кб.
При условии, что они сделали оборот 5т. оборотными покупками.

 

[Hellen_Posy]

Ездила сегодня за ДК в отделение банка.
Посетители были, думала придется ждать в очереди, но меня приняли сразу.
Из плюсов:
- распечатывают согласие о ПДн с теми галочками, которые проставляла в онлайн-заявке
- мне ничего не навязывали (ни кредиток, ни симок, ни биометрию)
- попросила сделать копию доков - сделали
- уточнила, что МП для iOS называется Спутник по вопросам
- все оформление заняло 10 минут (заранее сказала, что с условиями и возможностями ДК знакома)
- там же сразу есть банкомат, где можно активировать карту
Из минусов:
- к сожалению, ГПБ сливает номер телефона, т.к. после оформления ДК пришло 3 смс с левых сайтов (типа кредиты/займы)

Привилегии в МП сразу отключила, через час отключила уведомления (мобильное информирование), т.к. опция отключения появляется не сразу. Жду появления акционного баннера.

Также вопрос: заметила, что в МП/ИБ во внесенных личных данных номер дома в адресе регистрации не совсем верный (задублировалась последняя цифра), насколько критично корректировать эту инфо?

Через 24-25 часов после получения карты появился раздел «Кэшбэк» и в нем уже баннер, на который нужно кликнуть для участия в акции.

Вопрос: кэшбэк по ПЛ начисляется допом к АКБ?
И есть ли округление при начислении АКБ и кэшбэка по ПЛ? Начисляется на всю сумму до копеек?

 

[It's me]

Вопрос: кэшбэк по ПЛ начисляется допом к АКБ?
И есть ли округление при начислении АКБ и кэшбэка по ПЛ? Начисляется на всю сумму до копеек?

по ПЛ начисляется допом, но на суммы больше 100 руб. Если меньше то по ПЛ не будет, но по АКБ будет. КБ при расчёте округляют, до копеек не будет.

 

[ALEXAVIA]

Новичкам нальют за ЖКХ 35% кб.
При условии, что они сделали оборот 5т. оборотными покупками.

То есть при оплате ЖКХ в газике тоже АКБ будет? А я думал, что надо только где то на стороннем сайте оплаичивать.

 

[Kindia]

о есть при оплате ЖКХ в газике тоже АКБ будет?

Нужно оплачивать там, где будет МСС 4900 за покупку. Вот тут приводится ответ банка:
https://hranidengi.com/threads/gazprombank-umnaja.85/page-560#post-135077

 

[ddugin]

Вопрос новичка. С повышенным кэшбеком все понял. Обеспечиваю минимум 30 тр на карте и набираю 5тр каши. Что при этом даёт ПЛ умный кэшбек? Если без привилегий, то ещё можно набрать 3тр дополнительно? Итого 8 тр? А с привилегией 5% годовых на замороженные 30 тр, бесплатные уведомления и + 5тр каши. Итого 10 тр. Правильно понимаю?

 

[holexb]

Нужно оплачивать там, где будет МСС 4900 за покупку. Вот тут приводится ответ банка:
https://hranidengi.com/threads/gazprombank-umnaja.85/page-560#post-135077

Я думаю тут немного потерялись значения слов. Наверно под "платить жкх в газике" имеется ввиду оплата через приложение/сайт газпромбанка, а не картой газпрома. А так надо искать, где платить за ЖКХ. Пока навскидку это госуслуги и квартплатаонлайн, где есть небольшая комиссия при оплате картой. Правда я хз какие-там мсс, давно не платил. Но можно проверить небольшими суммами для начала. А может кто-то знает наверняка?

 

[hope]

А к акции в ПЛ относятся только те пункты, на которые есть ссылки в правилах акции.
Разве в них был отсыл на п. 4.6 ?, в котором идет речь о повышенном Вознаграждении?

Есть, конечно, отсыл на п. 4.6 "Программы лояльности":
если взять „Условия проведения маркетинговой акции „Кешбек на все самое важное““ от 01.08.2024, раздел „Общие положения“ п. 1.8 (Термины и определения), то видим, что „Термины и определения, используемые в Условиях и не определенные в них, имеют то же значение, что и в действующих «Правилах комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке ГПБ (АО)» (далее – Правила КБО) и Программе лояльности”, т.е. все положения Программы лояльности являются действующими для акции "„Кешбек на все самое важное“

А „Программа лояльности от 01.08.2024 г“ содержит вышецитированный пункт 4.6 (см. 7-ю страницу) https://www.gazprombank.ru/upload/f...8689g7ntnn/Programma-loyalnosti-_01082024.pdf