Газпромбанк | Умная (читают 21)

Эта тема для обсуждения дебетовой карты Газпромбанка
Обсуждение других продуктов ГПБ по ссылкам:
КК 180 дней ГПБ, UP ГПБ, НС в ГПБ, Вклады в ГПБ, Приглашения в ГПБ, ДБО(Маринки и проч) ГПБ, Премиум ГПБ, Конфликтные ситуации с ГПБ

Пост об розыгрыше баллов.

У ГПБ стартовала акция с 16.04.2024 за покупки на Ozon, новые карты оформлененые через https://gazprombonus.ru/ Информация внизу шапки.

У ГПБ стартовала акция с 11.03.2024 за пополнение карты безналичным способом. Информация внизу шапки.

Если в шапке или поиском по теме не нашли ответ, то задавая вопрос, просьба указывать: тип платежной системы Карты, программу лояльности, наличие Привилегии, андроид или айфон - это поможет быстрее получить информацию от участников с такими же условиями.

Спойлер: ⚠️ Как правильно заказать ДК и не получить в нагрузку КК⚠️

Тариф универсальный с 01.05.2024
Обслуживание - 0р.
Как прописать пин на карту бесплатно

Выписка в банкоматах НЕ ГПБ платная. 8. Предоставление информации по карте/счету карты 8.1. Предоставление информации о доступной сумме платежного лимита через устройства самообслуживания: 8.1.1.  Банка ГПБ (АО) без взимания дополнительной платы 8.1.2.  сторонних банков, в том числе банков–участников корпоративной сети 59 руб.

Дополнительную карту к текущей( т.е. на тот же счет) можно оформить только в офисе.

Карта флагомер: при оплате картой с нулевым балансом приходит отказ, но с указанием mcc ТСП.

Текущая версия мобильного приложения для андроид: 4.9.1 найти здесь RuStore, Андроид 7+
или скачать с сайта ГПБ
Снятие наличных:

• В банкоматах ГПБ и ПВН до 1млн в месяц без комиссии
• В банкоматах и ПВН сторонних банков до 100т.р. без комиссии

Переводы в другие банки:

• Через СПБ - до 100т.р бесплатно, далее 0,5% мах 1500р
• По реквизитам счета - 1%, мин 20р
• По номеру карты - 1,5%, мин 50р.
• Стягивание - 2%, мин 30р

При получении карты, как правило, автоматически подключают смс/push уведомления.

СМС информирование - первые 2 месяца бесплатно, далее 99р/мес, каждая карта отдельно.
Тариф с 05.06.2024
Отключение: Главный экран-еще-уведомления-отключить.

Вид Кешбэка можно выбрать при заказе карты.(ссылка на подробные условия Программ Лояльности ниже)
Кратко. Размеры стандартного кешбэка, если не подключена опция Привилегия:
1)Понятный кешбэк

• 1,5% за каждые полные 100 руб. на то, что указано в приложении №3 в ПЛ стр. 28 ПЛ -
  Спойлер: категории

  Супермаркеты, АЗС, Такси и общественный транспорт, Кафе, рестораны, сети фастфуд, Детские товары, Одежда и обувь, Кино и развлечения, Фитнес и спортивные товары, СПА, салоны красоты и косметика, Медицинские услуги, Аптеки, Дом, дача и Бытовая техника, Авиатранспорт, Авиакомпании, Ювелирные изделия и аксессуары, Отели, гостиницы,
  турагентства и туроператоры, агентства путешествий, Прочие предприятия
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

2)Умный кешбэк

• 3% за каждые полные 100 руб. в категориях - одежда, обувь, азс, такси, общ транспорт, аптеки
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

Разъяснение по компенсации 1=1 чуть ниже ( в разделе Карта Мечты).
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
Смена опции ПЛ с Умного на Понятный или наоборот:
а) НЕ запрещена (не является сменой программы, а только сменой опции внутри программы )
б) НЕ ведет к потере баллов кешбэка
в) Происходит в следующем месяце при подаче заявки (в МП или ИБ) в текущем (тап на вашу карту - "Кешбэк и бонусы" - "Программа лояльности" - "Поменять..." до 21-00 предпоследнего дня.):

Спойлер: смена

Как выбрать какая программа лояльности вам подходит исходя из анализа ваших стандартных трат:

Спойлер: примерный расчет с учетом акции Карта мечты.

В таблице пример при тратах в 20 000 руб и компенсации покупками, когда опция не имеет значения.
Выгодность Понятного растет при увеличении доли покупок в Магазинах:

Стандартный КБ начнет отображаться возле каждой покупки, когда сумма проведенных покупок будет не менее 5000руб.

Если у вас есть Основная карта и к ней Дополнительная, т.е они обе привязаны к одному счету, то это считается траты по одной карте.
Важное исключение в начислении КБ:

- при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торговосервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry

Полные Условия программ лояльности( кешбэк, как получить, как компенсировать)

Опция Привилегия. Не влияет на акцию 25%.
При получении карты, как правило, автоматически подключают опцию Привилегия. Автоматически действует месяц с момента подключения. Автопродление можно отключить сразу. Главный экран-еще-Привилегии-отключить

Спойлер: Как выглядят варианты отключенной Привилегии

После продления Привилегии (отключили, продлили) она может не заработать, даже если перерыва нет: несколько случаев

Спойлер: Преимущества опции Привилегия

https://www.gazprombank.ru/personal/privileges/

Важно: действует только на одну карту и на покупки по дате проведения по счету.

Спойлер: Если вам важна только финансовая часть привилегии

Окупаемость при обороте от 10 000руб и тратах минимум 25% в НЕ магазинах. На необходимость подключения влияет способ дальнейшей компенсации КБ.

UPD У ГПБ стартовала с 06.02.2024 АКЦИЯ

Спойлер: КАРТА МЕЧТЫ

Кратко Кешбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043)
В том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс Такси и UBER вне зависимости от МСС-кода.

Спойлер: Примеры mcc Такси и общественный транспорт:

4111, 4112, 4121, 4131

Спойлер: примерно так работает акция

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024.
Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.
*Ссылка на описание сайт ГПБ
**Ссылка на Подробные условия акции c 27.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Ссылка на Условия программ лояльности с 22.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Список категорий и MCC из приложения №3
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ (особенно у кого айфон)
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.

Спойлер: Пример Баннера

Спойлер: Где найти баннер

3. Операции в рамках Программы лояльности учитываются по счету. Операции в рамках акции «Карта для мечты» операции учитываются по дате покупки.
Это значит:
Для получения акционного кешбэка необходимы минимальные траты в 5 000руб в ТСП в категориях из приложения №3 в ПЛ стр. 28(***). ) проведенные по счету в текущем месяце. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в текущем месяце (т.е. по дате совершения).
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
4. Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить несколькими суммами, по условиям до конца следующего месяца ( большинству февральский АКБ в марте пришел 12го за проведенные в феврале и 15 числа за проведенные в марте, в апреле 12 числа за март). Точность начисления проверять самостоятельно.
5. При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации. И в определенных доступных (НЕакционных) категориях приложение №3ПЛ(***) стр. 28!!!! Т.е. правильно дождаться начисления бонусов, а потом делать покупку для компенсации, баллы живут 12 мес. Важно убедиться что данная ТСП имеет необходимый mcc.
***Список категорий и MCC из приложения №3

Спойлер: ссылки на примеры ТСП из категории Прочее

9751: Супермаркеты (Великобритания)
4789: Услуги пассажирских перевозок – нигде более не классифицированные
5942: Книжные магазины
5943: Магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров
5970: Магазины художественных и ремеслянных изделий
5995: Зоомагазины
5964: Прямой маркетинг – торговля по каталогам
5300: Оптовики(в частности Ozon WB Авито)
5399: Различные товары общего назначения
5262: Маркетплейсы
4215: Услуги курьера – по воздуху и на земле, агентство по отправке грузов
5311: Универмаги
5965: Прямой маркетинг – комбинированный каталог и розничные продавцы
5817: Цифровые товары - приложения (кроме игр)
7523: Паркинги и гаражи

6. Рекомендуем ознакомиться с пунктом 4.6 ПЛ, чтобы не грубить банку когда захочется. Случаев наказания по предыдущим акциям не было, но предупредить надо.

Спойлер: Пункт 4.6 ПЛ о злоупотреблениях

7. Акционный КБ в размере 25% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб).
8. Если покупки делаете по нескольким картам ( например Visa и Мир или UP). То для КБ необходим минимальный оборот 5000 по каждой карте. Но акционный лимит общий на участника акции и составляет 5 000 баллов в календарный месяц
9. Размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

10. При заказе товара (даже из METRO) через Сбермаркет и оплатой курьеру код mcc 5411.
При оплате картой онлайн Visa в ММ mcc 5732, в СМ 5411.

Спойлер: начисление КБ из СМ при оплате курьеру

11. Акционный КБ начисляют, стандартный нет, т.к. mcc не подходят:
Яндекс.Такси: Опыт пользователя
METRO: Опыт пользователя февраль, опыт пользователя март,
Я.Заправки Опыт пользователя

UPD У ГПБ стартовала с 11.03.2024 акция за пополнение карты безналичным способом
Период присоединения акции с 11.03.2024 по 31.05.2024
Акция для все кто выпустил первую карту с 11.03.2024 (Даже не физически, а получил смс "карта готова")
Акция для тех кто получал карту до 11.03. и получил персональное приглашение.

Спойлер: Определения начала периода

Х месяц получения карты или персонального приглашения.
Расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х если есть в этом месяце есть пополнение на 30/50тыс,
а если суммы меньше, то расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х+1, если есть пополнение на 30/50тыс,
а если и в Х+1 нет, то участия в акции нет.

UPD У ГПБ с 16.04.2024 по 31.07.2024
Новая акция «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус»
Оформить новую карту путем перехода с https://gazprombonus.ru/
За покупки на маркетплейс: Ozon (http://ozon.ru) начисляется 25%, максимум 1000 в месяц, а также
обладает теми же свойствами что и Карта мечты. (описание выше).


Источник Сайт Банка | Блог Храни Деньги

 

[Ptz_2021]

Начали выдавать 25% АКБ за май.
Срок выдачи в прошлом месяце зависел от месяца присоединения к акции: чем раньше, тем раньше.
Бонусы за Озон, наверняка, будут после выдачи этих.
Просьба, особенно к новичкам, не делится ежечасно не очень интересной всем инфой что вам еще не начисли, по правилам срок до конца месяца. Не суетитесь, проверяйте суммы, мсс, возвраты, минимальный оборот.
Бонусы не сразу видны в общей сумме, сначала они есть в истории начислений.(путь в шапке)
Как компенсировать информация есть в шапке. Какие покупки подходят, в шапке.
Что выгоднее компенсировать покупки или перевести за 0,8 воспользуйтесь поиском по теме.
Просьба не углубляться в математические преимущества компенсаций, заканчивается срачем в беседке.
Отдельная тема для причитаний и голосовалкой.
Выходные впереди. Наслаждайтесь летом. ЧЕ по футболу начинается.

 

[Игорь Ф]

отправил деньги по сбп в газпром
надо перевести на свою другую карту/счет внутри газпрома - не дает.
ждать? сколько?

потому что деньги хоть и отобразились но в реале не зачислены Подождите и не выводите а то возникнет овердрафт

 

[Egor66]

Все-таки не получается компенсация. В апреле потрачено более 12т.р. АКБ в мае получен. Покупка в Леруа( мсс 5200) на 1840р сделана 29.04. Проведена в мае. Покупок в мае ( вместе с Леруа ) пока на 5000р нет. Понятный КБ 1,5% в мае пока не отображается возле покупок. При попытке компенсировать покупку пишет--> Нет подходящих покупок. Получается что без проведенных покупок на 5000р в мае покупка в Леруа не станет доступной для компенсации? или что-то еще надо?

 

[digi_spb]

Получается что без проведенных покупок на 5000р в мае покупка в Леруа не станет доступной для компенсации?

Да это выяснилось на опыте.
Без проведенных по счету в месяце компенсации 5тр компенсация не доступна

 

[vitaty]

отправил деньги по сбп в газпром
надо перевести на свою другую карту/счет внутри газпрома - не дает.
ждать? сколько?

У них что-то сломалось.

 

[vat57]

Имел несчастье купить ж/д билеты на Ту-Ту. У этих уродов оказался мсс4722 вместо обычного мсс4112.Поленился проверить мсс пустой картой ГПБ или ОТП. Если снова задержат в июне выплаты кэшбека можно и с компенсацией пролететь.Не повторяй те моих ошибок.

 

[Evg]

Сегодня утром пришел КБ по мартовской карте (к слову, она первая из 3-х присоединилась к акции).
Всё успешно компенсировано, а том числе на покупки по которым не начислен обычный КБ.
Апрель закрыт. Запасибо ГПБ.

 

[Ogonek80]

Поступило сегодня сообщение, что я участвую в акции кэшбек до 2000 за перевод. Надо именно в мае сделать первый перевод от 30000 , чтобы начать участвовать в акции или можно в июне?

 

[Ptz_2021]

в акции кэшбек до 2000

можно

правила в шапке, начните с них.

 

[serge3000ss]

При попытке компенсировать покупку пишет--> Нет подходящих покупок.

Попробуйте с ИБ сделать компенсацию. Тут неоднократно писали, что компенсация в ИБ работает намного надёжнее и лучше.

 

[helga_kk]

Все-таки не получается компенсация. В апреле потрачено более 12т.р. АКБ в мае получен. Покупка в Леруа( мсс 5200) на 1840р сделана 29.04. Проведена в мае. Покупок в мае ( вместе с Леруа ) пока на 5000р нет. Понятный КБ 1,5% в мае пока не отображается возле покупок. При попытке компенсировать покупку пишет--> Нет подходящих покупок. Получается что без проведенных покупок на 5000р в мае покупка в Леруа не станет доступной для компенсации? или что-то еще надо?

Я как-то писала в Народный рейтинг о невозможности компенсации покупки. Вот их ответ с сайта:
"Компенсация покупки возможна только при выполнении ряда условий:
- операция прошла по счету карты;
- МСС-код операции входит в приложение №3 Программы лояльности с обозначением «Доступна»;
- операция совершена не позднее 30 дней до даты компенсации;
- сумма покупки больше или равна 1 000 руб.;
- покупка должна быть меньше или равна сумме накопленных баллов (т.к. компенсации подлежит полная сумма покупки).
- по покупке должны были быть начислены баллы.

Если условия не выполняются - компенсация покупки будет невозможна."

Т.о. если нет базового кэшбека по покупке (а значит, оборота в 5000), ее не дает компенсировать. Хотя нигде в правилах о том, что "по покупке должны были быть начислены баллы" нет информации. Но на практике именно так, видимо запрограммировано без учета оговоренных правил. А если Умный кэшбек, где 1,5% в принципе не начисляются, то вообще без шансов компенсировать такую покупку получается. Перевела обе карты на Понятный для надежности.

 

[Jack_the_singer]

Я лично плюнул и конверчу акционный кешбэк в рубли 1 к 0.75, или сколько оно там... Ну их в баню с этими тонкостями, оно того не стоит.

 

[serge3000ss]

Я лично плюнул и конверчу акционный кешбэк в рубли 1 к 0.75,

1 балл - в 0.80 руб.

Там всё не так сложно с компенсацией, как кажется.
Особенно хорошо, что под компенсацию попадают косметика, ювелирка, спорттовары, развлечения, покупки на маркетплейсах и ещё много полезных вещей. Жаль, что срок на компенсацию всего 30 дней (так мне бы покупку велосипеда дочке за 9 тысяч отлично можно было бы компенсировать, если бы баллов хватило)

Если используете карту не только для трат в акционных "Карта Мечты" категориях 25%, конечно. если других трат нет, то компенсировать не получится. Делать траты под компенсацию (если ничего в данных категориях не нужно), конечно, так себе затея.

Ну и Вы правы, каждый выбирает для себя - сразу всё сконвертировать в рубли с потерей части выгоды или делать другие покупки и компенсировать их.
Каждому своё.

 

[recip]

А если Умный кэшбек, где 1,5% в принципе не начисляются, то вообще без шансов компенсировать такую покупку получается.

Шансы есть.
По крайней мере, у меня пока получается компенсировать покупки с опцией ПЛ "Умный КБ" (т.е. без базового КБ).
Единственно, сделать это возможно только в ИБ, МП покупок для компенсации не видит.

 

[Jack_the_singer]

Особенно хорошо, что под компенсацию попадают косметика, ювелирка, спорттовары, развлечения, покупки на маркетплейсах

Да вот хорошо-то хорошо, но как бы эт всё для некоторых не очень-то реалистично: вот я - ногти не крашу, всяких там шанелей, диоров и прочих ивсенлоранов скопилось столько, что думаю часть отдать (да и косметика ли это), серёжек не ношу, спорттовары в значимом количестве тоже не покупаю, мешок и гири есть сто лет... какие-то платные развлечения на значимые суммы - тоже мимо... маркетплейсы - купил вон китайский шикарный зонт рублей за 300 месяца 2 назад... Как-то так).

 

[helga_kk]

Шансы есть.
По крайней мере, у меня пока получается компенсировать покупки с опцией ПЛ "Умный КБ" (т.е. без базового КБ).
Единственно, сделать это возможно только в ИБ, МП покупок для компенсации не видит.

а нам как раз не давало для компенсации покупку по Умному кэшбеку без кэшбека. Ни в МП, ни в ИБ. Что без оборота, что с оборотом в 5000. Хотя все правила выше перечисленные были соблюдены. Ответ банка выше. Срок 30 дней истек, плюнули на разборки. С учетом их ответа теперь все компенсируется без проблем пока.
Может, что подкрутили в софте с тех пор.

 

[Evg]

- по покупке должны были быть начислены баллы.

Ну не знаю откуда они это берут. Я в очередной раз компенсировал покупку не удовлетворяющую этому условию.

 

[helga_kk]

Ну не знаю откуда они это берут. Я в очередной раз компенсировал покупку не удовлетворяющую этому условию.

Вот и я не знаюТем не менее, у нас опыт такой, это официальный ответ представителя банка на Народном рейтинге.

 

[Evg]

Спойлер: Компенсация

 

[Мудрый]

А я накоплю 20 тыс бонусов, потом компенсирую нужную покупку. зачем на 0.8 умножать или покупать ненужное?

 

[Evg]

А я накоплю 20 тыс бонусов, потом компенсирую нужную покупку. зачем на 0.8 умножать или покупать ненужное?

Ну у всех разные потребности. Вот у меня мама пенсионер, у неё 90% трат - продукты и аптеки.
А у меня, например, на озоне нужных покупок в месяц оборот от 10 тыс.