Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 12)

[SC2020]

когда я ездила в Тюмень, я банк Дом РФ предупредила об этом, послав соответствующее сообщение

Вот это правильно! Собрались выйти из дома - отправили уведомление, пришли домой - сообщили, а то, быть может, банк доступ к Вашим звонкам имеет у всех операторов, а доступ к информации сдана ли квартира на охрану ещё не получил и решит заблокировать Вас за "нетитичный" адрес проведения операции (вот Вы в булочную обычно идёте направо от дома, а тут решили налево, грех не заблокировать Вам ДБО и не вызвать в офис, особенно если в этот раз Вы заплатите по QR, да ещё кроме булки купите пирожное и кофе, что по информации банка для Вас нетипино и следует уберечь Вас и Ваши средства)...

 

[Natulja]

Вот это правильно! Собрались выйти из дома - отправили уведомление, пришли домой - сообщили, а то, быть может, банк доступ к Вашим звонкам имеет у всех операторов, а доступ к информации сдана ли квартира на охрану ещё не получил и решит заблокировать Вас за "нетитичный" адрес проведения операции (вот Вы в булочную обычно идёте направо от дома, а тут решили налево, грех не заблокировать Вам ДБО и не вызвать в офис, особенно если в этот раз Вы заплатите по QR, да ещё кроме булки купите пирожное и кофе, что по информации банка для Вас нетипино и следует уберечь Вас и Ваши средства)...

Все, плачу только наличными. Отключаю телефон. Перестаю пользоваться всякими интернетами. И вообще,уйду жить в тайгу. Как Агафья Лыкова. А деньги зарою до лучших времен.

 

[Natulja]

А ведь еще недавно мы обсуждали, если поступил перевод от неизвестного лица, стоит ли возвращать деньги. При этом ссылались на всякие законы, обсуждая, является ли такой перевод присвоением чужих денег. Эх, какие мы порядочные. Мошенники взяли и придумали, как ловко использовать такой перевод.

 

[Term]

А ведь еще недавно мы обсуждали, если поступил перевод от неизвестного лица, стоит ли возвращать деньги. При этом ссылались на всякие законы, обсуждая, является ли такой перевод присвоением чужих денег. Эх, какие мы порядочные. Мошенники взяли и придумали, как ловко использовать такой перевод.

Тут нам не дают скучать, постоянно как на вулкане.

 

[Sly Bear]

Не знаю...не знаю...насчёт платежей строго днём и лучше в рабочие часы банка - это утверждение ИМХО не выдерживает критики, по крайней мере с позиции своего опыта и опыта родных. Ни разу нигде не блокировали по 115-161ФЗ, один раз лет 15 назад блокирнули карту в Сбере (покупал цветы на ДР, при оплате был сбой) тут же позвонили, задали пару вопросов, уточнили что это Йя и разблокировали.

Постоянно и ооочень часто плачу в разное время суток...в 2 ночи...в 5 утра...в 10 вечера...активно пользуюсь 3мя банками и им как-то фиолетово во сколько я плачу и кому, если я в пределах, так сказать, региона проживания.

Если еду за бугор, то да - там и доп. карточек ворох всегда беру на всякий пожарный и со всеми ПМ/Маринками в чате обсуждаю и информирую их по полной когда, куда и насколько я еду чтобы не было сюрпризов...но и там блокировок никогда не было.

 

[Ярослав]

Если еду за бугор, то да - там и доп. карточек ворох всегда беру на всякий пожарный и со всеми ПМ/Маринками в чате обсуждаю и информирую их по полной когда, куда и насколько я еду чтобы не было сюрпризов...но и там блокировок никогда не было.

Так вроде за бугром сейчас российские карты не работают

 

[Sly Bear]

Так вроде за бугром сейчас российские карты не работают

Ну...это смотря какой бугор, какие года и какие карты

 

[SC2020]

Так вроде за бугром сейчас российские карты не работают

Так не у всех только международные карты мир, чьё международные применение в ряде случаев несколько преувеличено.

У некоторых есть и олдскульные карты Visa/MC и ПМы к ним, вот только отношения к отечественной банковской системе это имеет крайне отдалённое....

P.S.
Вот только что-то там не наблюдается повальной борьбы с толпами жуликов, с чего бы это?...

 

[Sly Bear]

Так не у всех только международные карты мир

Коллеги, давайте не будем разводить оффтоп. Вы или ошиблись темой или недостаточно в теме.
Самой обычной картой МИР зелёного банка можно и платить и снимать деньги не только в Абхазии, Беларуси, Казахстане, Армении итд итп десятке ближайших стран... а, например, во Вьетнаме. Офигеть, правда? Простите, но как будто ранее написал что-то диковинное и космическое - как я мулатам в Калифорнии бонусы Спасибо на пляже распечатывал на бумаге и на баксы по курсу 2:1 менял.

Я Вам писал про домашний регион, приводил примеры по времени итп....вот где суть поста.

 

[SC2020]

Самой обычной картой МИР зелёного банка можно и платить и снимать деньги не только в Абхазии, Беларуси, Казахстане, Армении итд итп десятке ближайших стран... а, например, во Вьетнаме. Офигеть, правда?

Соглашусь, давайте рассмотрим данную возможность в свете темы:
Блокировки после переводов на свои счета в другие банки

Подскажите, как возможности зеленого банка платить и снимать вне РФ влияют на бокировки после переводов в том числе на свои счета в другие банки. Тема действительно интересная, возможно клиентам зеленого банка следует в качестве предотвращения блокировок посещать указанные страны, либо совершать там покупки, либо снимать средства с карт посредством банкоматов...



P.S.
Про тех кто проявляет непостоянство и платит то ночью, то днем, то много то мало, к ним, похоже банки применяют принцип "белого списка", типа, "этот вот постоянно где-то что-то платит, с ним ничего не ясно, одни хлопоты, пусть сам разбирается", так что да, таким (и себя причисляю к подобной категории для большинства банков) не требуется окраполять карту святой водой, читать Святое писание перед переводом и трижды произносить молитву защищающую от бана сразу после, благо и без этого работает, чего не скажешь о людях благонравных совершающих операции строго в рабочее время, регулярно, по фиксированным явкам и чья спонтанная покупка кофе может вызвать у банка бурю подозрений и бан ДБО, что уже там говорить про СБП.

 

[Sly Bear]

Про тех кто проявляет непостоянство и платит то ночью, то днем, то много то мало, к ним, похоже банки применяют принцип "белого списка"

Честно, не знаю какие метрики или скоринговые модели применяют банки к таким многолетним бездельникам-пенсионерам и полуночникам как я, но по логике некоторых камрадов меня должны были давно уже заблокировать и дважды расстрелять как самого главного расхитителя своих же собственных денег со счетов

Уверен. что и логика и алгоритм действий у банков в этой ситуации есть. Может быть действительно стоит опасаться блокировок тем, кто месяцами не заходит в МП банка, например, после 22:00 и до 7:00, а потом вдруг случайно пополняет ВТБ со Сбера в 5:30 и прилетает блок.

В двух банках из 3х есть Премиум пакет. Как когда-то писал Милославский в одной из статей на сайте - вроде как к таким клиентам банки меньше придираются....может быть и поэтому тоже.

 

[Term]

Так это не банк а шарашкина контора при маркетплейсе.

Хм, может вы и правы. Почему то мошенников не блокируют, а когда сам себе переводишь то блокируют. Спойлер, комиссию вернули.
"02.04.2026 года, неизвестные нам лица завладели расчетным счетом Индивидуального предпренимателя в ОЗОН Банке. На счету находились средства в размере 7 млн. рублей. Мошенники переводили каждую минуту деньги через СПБ, по 997 000р, 996 000р, 700 000 р, и так далее. Общая сумма переводов мошенниками составила около 6 950 000р + комиссия за переводы 128 000р. Озон банк не уведомил нас о входе в личный кабинет, Озон банк не проверил ни один платеж"
https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/1052669/

 

[Term]

Шо опять? "Банк России выпустил новые методические рекомендации для кредитных организаций и потребовал усилить контроль за операциями с наличными деньгами. Информацию об этом 21 мая опубликовала пресс-служба регулятора"
https://www.fontanka.ru/2026/05/21/76432673/

 

[SC2020]

мошенников не блокируют, а когда сам себе переводишь то блокируют

Разумно. Целепологание такое, что мошенники не являются угрозой для СБ банка, только для клиента.

Собственно действия СБ банка направлены на то же самое - на борьбу с клиентом, собственно, можно сказать, что эти две стороны если только подозревать в конкуренции за ресурсы...