Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 7)

[SP65]

Ненормально, когда банк закрывает доступ в МП при закрытии вклада По Сроку.

Еще раз повторю, если вы сами закрываете вклад, пусть даже в срок планового окончания вклада, то это всегда во всех банках считается досрочным закрытием и будет повышенный риск блокировок в соответствии указаниям ЦБ. Поэтому надо всегда отключать автопродление и дожидаться когда вклад закроется сам.
Если в каких-то банках это невозможно, тогда надо уже заранее думать, стоит ли вообще в таких банках открывать вклады или быть готовыми к блокировкам при закрытии подобных вкладов.

 

[banki-777]

Всем привет! Ребят, внести в ВТБ примерно 2 наличкой (сделка по недвижке) и в этот же день перевести в другой банк - это 99% блок, скорее всего? Ножками переносить лучше?

 

[Omni]

Аффл должен получить выплату по судебному решению. Сумма около АСВ.
Реквизиты какого банка имеет смысл указать чтоб была ниже вероятность блокировки при выводе по СБП на чужие счета? Или хотя бы чтоб был полегче процесс разблокировки? ВТБ не предлагайте, пожалуйста. Они задрали уже нашу семью блокировками.

 

[SP65]

Аффл должен получить выплату по судебному решению. Сумма около АСВ.
Реквизиты какого банка имеет смысл указать чтоб была ниже вероятность блокировки при выводе по СБП на чужие счета? Или хотя бы чтоб был полегче процесс разблокировки? ВТБ не предлагайте, пожалуйста. Они задрали уже нашу семью блокировками.

Т-банк при транзите меня ни разу сильно не блокировал. Максимум просил ответ на контрольный вопрос или сделать селфи на камеру. Т.е. всегда все решалось за несколько секунд.
Все остальные банки обычно звонят и устраивают допрос с пристрастием.

 

[skydream77]

Т-банк при транзите меня ни разу сильно не блокировал. Максимум просил ответ на контрольный вопрос или сделать селфи на камеру. Т.е. всегда все решалось за несколько секунд.
Все остальные банки обычно звонят и устраивают допрос с пристрастием.

Опять идет подмена понятий. То, что банки звонят - это их "забота" о клиенте, так они защищают от мошенников. Это могли быть и не транзитные деньги, а собственный закончившийся вклад.
Если банк действительно триггернется на транзит, звонить никто не будет, повесят 115 ФЗ на все счета и уже вы будете с пристрастием допрашивать, когда же они рассмотрят ваши документы.

 

[plover]

Или хотя бы чтоб был полегче процесс разблокировки?

Я бы выводил в банк, у которого есть в шаговой доступности отделение с кассой. На всякий случай.

 

[svivl-n]

Я бы выводил в банк, у которого есть в шаговой доступности отделение с кассой. На всякий случай.

В Сбер, там нет отлёжки.

 

[Nadin55]

В Сбер, там нет отлёжки

Хм...странно. Т.е. вы считаете, что если перевести из любого банка в Сбер безналом деньги, то можно в этот же день или на следующий день прийти в Сбер и получить наличными в кассе сумму в размере переведенных безналом денег? И комиссии за обналичку не будет?

 

[svivl-n]

@Nadin55, комиссии за обналичку не будет, но деньги сразу выдадут, если эта сумма будет в кассе, а так заказывать нужно. И получать надо не с карточного счета, а перевести на другой счет, кажется, "сберегательный", но не все Маринки об этом знают. Со счёта карты лимит, ну, это было года два назад, возможно, что-то изменилось. Первый раз мне этот счет открывала операционистка, а теперь уже я предварительно перевожу сама.

 

[Omni]

вы считаете, что если перевести из любого банка в Сбер безналом деньги, то можно в этот же день или на следующий день прийти в Сбер и получить наличными в кассе сумму в размере переведенных безналом денег?

Да, в Сбере нет отлежки. Пока нет.
Сейчас заехали обновили банковскую доверенность в Сбере, чтоб если что можно было налом снять по предзаказу. Так надежнее.

 

[SP65]

В Сбер, там нет отлёжки.

Изначально вопрос ставился про вывод по СБП на чужой счет. Интересно, какую сумму можно так вывести из Сбера без комсы?

 

[plover]

Интересно, какую сумму можно так вывести из Сбера без комсы?

Гигачат на сайте Сбера пишет, что всего 100 тыс. руб. в месяц (со СберПраймом - больше):

Максимальная сумма одного перевода по Системе быстрых платежей (СБП) другому человеку составляет 1 000 000 ₽. Суточный лимит — 30 млн ₽. Бесплатно можно переводить до 100 000 ₽ в месяц. Если сумма перевода превышает 100 000 ₽, комиссия составит 0,5% от суммы перевода, но не более 1500₽.

 

[<Y>]

Еще раз повторю, если вы сами закрываете вклад, пусть даже в срок планового окончания вклада, то это всегда во всех банках считается досрочным закрытием и будет повышенный риск блокировок в соответствии указаниям ЦБ.

Это где Вы такое нашли? Тут такого нет.

 

[SP65]

Это где Вы такое нашли? Тут такого нет.

https://www.garant.ru/news/1846626/

Кроме того, подозрительным будет перевод на счет более 200 тыс. руб. по СБП со своего счета в другом банке либо досрочное закрытие вклада на ту же сумму.

 

[<Y>]

https://www.garant.ru/news/1846626/

Так читайте внимательно: через банкоматы. Каким боком это к переводу по СБП?

 

[SP65]

Так читайте внимательно: через банкоматы. Каким боком это к переводу по СБП?

Было бы, как минимум, странным, считать снятие в банкомате после закрытия вклада подозрительной операцией, а перевод в другой банк (и уже там снятие в банкомате) НЕподозрительной операцией.
Возможно, что банки просто перестраховываются. Как и в случаях блокировок обычных переводов между своими счетами (хотя на этот случай вообще никаких рекомендаций ЦБ не было). Но факт остается фактом, при досрочном закрытии вкладов, банки блокируют гораздо чаще, чем после окончания по сроку.

 

[<Y>]

Было бы, как минимум, странным, считать снятие в банкомате после закрытия вклада подозрительной операцией, а перевод в другой банк (и уже там снятие в банкомате) НЕподозрительной операцией.
Возможно, что банки просто перестраховываются. Как и в случаях блокировок обычных переводов между своими счетами (хотя на этот случай вообще никаких рекомендаций ЦБ не было). Но факт остается фактом, при досрочном закрытии вкладов, банки блокируют гораздо чаще, чем после окончания по сроку.

Вот не нужно только выступать адвокатом банков и творчески интерпретировать Приказы Банка России.
Факт то, что досрочное закрытие вклада считается признаком подозрительной операцией именно при снятии нала через банкомат. Точка. Так Банк России решил.
Досрочное закрытие вклада при переводе по СБП подозрительным признаком Банк России не считает, признаки там иные.
Если банк не отличает банкомат от СБП - очень плохо, и есть основание для жалобы в надзорные органы, а, возможно, и обращения в суд.

 

[Tanyana59]

Поэтому надо всегда отключать автопродление и дожидаться когда вклад закроется сам.
Если в каких-то банках это невозможно, тогда надо уже заранее думать, стоит ли вообще в таких банках открывать вклады или быть готовыми к блокировкам при закрытии подобных вкладов.

При таких вводных мало где сможете открывать вклады,
так как очень мало банков, где имеется возможность отключить автопродление.
Проще перечислить банки, где это возможно.

 

[Struzhkin]

Досрочное закрытие вклада при переводе по СБП подозрительным признаком Банк России не считает, признаки там иные.

ЦБ не считает,а банки считают,например МКБ и уже давно.
Да и про другие тоже не раз писали.

 

[SP65]

Вот не нужно только выступать адвокатом банков и творчески интерпретировать Приказы Банка России.
Факт то, что досрочное закрытие вклада считается признаком подозрительной операцией именно при снятии нала через банкомат. Точка. Так Банк России решил.
Досрочное закрытие вклада при переводе по СБП подозрительным признаком Банк России не считает, признаки там иные.
Если банк не отличает банкомат от СБП - очень плохо, и есть основание для жалобы в надзорные органы, а, возможно, и обращения в суд.

А почему Вы решили, что я защищаю банки? Я просто предостерегаю всех других форумчан о повышенных рисках блокировок при досрочном закрытии вкладов. Это аксиома, и повлиять на это мы никак не можем.
Лично Вы можете не придерживаться этих советов и смело закрывать подобные вклады, а затем при блокировке жаловаться в ЦБ или в суд на неправомерные действия банка. Не забудьте только потом здесь сообщить результат такой жалобы - вместе посмеемся