Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 17)

[chvi]

Сегодня выводила по СБП из Альфы тремя траншами в 3 разных банка на свои счета более 5,7 млн. Пенс, возраст 60+.Никаких блокировок не было, всё прошло штатно.

Аналогично. Ни разу меня Альфа не блокировал. Возможно потому ,что всегда держу большие суммы на вкладах в этом банке и если и вывожу деньги,то это обычно после окончания вкладов или НС.. Однажды переводила сыну ,тоже премиальному клиенту Альфы более 7 млн двумя платежами. Это была сделка по недвижимости и она проходила в офисе Альфа банка Но перевод то делала все равно из МП по номеру телефона клиенту банка. .В случае проблем могла бы сделка сорваться. Конечно волновалась,но все прошло нормально.

 

[Ever]

А кто что пишет в поле "комментарий" при переводите себе по СБП? Я всегда ставлю "Перевод собственных средств" (по аналогии с межбанком).

Если ИИ "самообучается на кейсах", то вряд ли "торопящиеся" вывести средства мошенники утруждают себя таким "лишним" заполнением. Соответственно непустое поле может снизить отрицательный "скоринг". Ну и плюс временнЫе задержки, "подвисания" внутри ДБО на ознакомлении с чем-нибудь и т.п. Т.е. максимальная похожесть на "спокойного, вдумчивого, никуда не торопящегося" клиента.

Возможно, в этом что-то есть. Я всегда пишу в этом поле реальное назначение платежа. Типа: " Перевод на свой счет в банке ххх для зачисления на вклад". И делаю паузу в несколько минут между платежами, если их несколько.

 

[Struzhkin]

Возможно, в этом что-то есть. Я всегда пишу в этом поле реальное назначение платежа. Типа: " Перевод на свой счет в банке ххх для зачисления на вклад".

Аналогично, кстати.

 

[Avocado]

А кто что пишет в поле "комментарий" при переводите себе по СБП? Я всегда ставлю "Перевод собственных средств" (по аналогии с межбанком).

Бесполезно. Как мне сказали в офисе ВТБ, когда я приехал к ним разблокироваться 10 дней назад:
-Там у нас робот сидит, он это не читает.
А блок я там получил за перевод с комментарием "Себе".)

 

[KorEV]

К каждому клиенту подход индивидуальный. Здесь никто не знает к какой группе риска совершения подозрительных операций (а их три) банк его отнёс. Перевод из одной группы в другую зависит от всех действий клиента в банке а не от какой-то одной.
Поэтому за проведение абсолютно одной и той же операции одному клиенту ничего не будет, а другому могут запросто ограничить ДБО.
Примеров достаточно. В одном и том же банке одни клиенты млн. спокойно переводят, другим за 30т ДБО отключают. Одни спокойно выводят деньги за 2-3 захода, другим с первого раза тормозят.

 

[Struzhkin]

Здесь никто не знает к какой группе риска совершения подозрительных операций (а их три) банк его отнёс.

А критерии попадания в каждую группу хотя бы известны?

 

[Hasegawa]

(а их три)

Вы сотрудник или это просто умозаключения?

 

[KorEV]

Вы сотрудник или это просто умозаключения?

Это 115ФЗ

 

[KorEV]

А критерии попадания в каждую группу хотя бы известны?

На усмотрение банка.
А что он там напридумывает ...
Думаю могут играть роль множество факторов помимо совершенных операций. Например возраст или манера разговора при общении с банком. Ведь речь идёт о вероятности совершения клиентом. подозрительных операций в будущем, а будет он их совершать или нет никто не знает.

 

[chudak]

К разговору слать одним куском или делить на части есть анекдот

Сидят в тюрьме три бизнесмена.
— Я сделал цену ниже всех. Посадили за демпинг.
— А я сделал цену выше всех. Посадили за необоснованное обогащение.
— А у меня была цена как у всех. Посадили за картельный сговор.

 

[С_Петрович]

... Однажды переводила сыну ,тоже премиальному клиенту Альфы более 7 млн двумя платежами.

Это было несколько лет назад?

... В случае проблем могла бы сделка сорваться. Конечно волновалась,но все прошло нормально.

У Вас же был с собой ДКП? Показывали его в банке?

 

[helga_spb]

А блок я там получил за перевод с комментарием "Себе".)

Вот и написали назначение платежа в комментах, а ведь, по идее, нормально написано, я тут из Альфы когда переводила 1,5 млн., писала тоже себе на вклад.