Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 15)

[helga_spb]

проще будет просто в кассе всю сумму в июне снять, 2 пачки))

А потом куда с ними ?

Тут, Юра, проблем нет все банки кричат welcome, другое дело ставки падают не по дням, а по часам, закину под 20% в Экспобанк на вклад для Своих, что полугодовой, еще 3 месяца есть, тем более просто дорогу перейти от Сбера в Экспо).

И как в былые времена с налом прогуляться, милое дело
Но всё-же не отрывая задницы от компа, приятнее будет онлайн перевести))

Чего там нала то и не видать, в карман положил и пошел, это же не 50 рублевками забирать, может и заказывать не буду, у меня 3 отделения Сбера и все рядом, по разные стороны двора, а может и пульну часть. Я, вообще, любитель гулять ножками, могу и до Петергофа прогуляться пешком парками, поэтому в хорошей форме, машина как стоит, так и стоит, совсем практически не езжу, только аккум заряжаю

 

[YuriS]

Чего там нала то и не видать, в карман положил и пошел, это же не 50 рублевками забирать

Так и меня этим не испугать, если я раньше килограммами эти деньги из банка в банк носил, и в метро их возил тоже)) Но к хорошему быстро привыкаешь, и как сделали лимит в 30 млн по СБП, то лень матушка сыграла свою роль

Но всё-же не отрывая задницы от компа, приятнее будет онлайн перевести))

 

[С_Петрович]

Печальная, но познавательная история:

https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12306551/

"Мою маму (Калашникова Валентина Владимировна, 85 лет) обманули телефонные мошенники. При этом ни денег она не снимала, ни кодов или паролей никому не сообщала. Но скачала приложение якобы от поликлиники, позволяющее легче записываться к врачам и получать кешбек за покупки в аптеках. Мошенников только интересовали банки, куда можно зачислять этот кешбек. Мама назвала им Райффайзенбанк, Сбер и ВТБ. Сбер их сразу не устроил. В Райффайзене мошенники конвертировали евро в рубли и перевели на мамин же счет в ВТБ, поэтому эта операция не вызвала подозрений у СБ Райффайзена. А вот в ВТБ мошенники досрочно закрыли мамин депозит и все имеющиеся 480 тыс. р. двумя траншами перевели двум совершенно посторонним людям. И вот почему такие операции не вызвали какую-то реакцию у службы безопасности ВТБ - это очень большой вопрос. Ключевой в этой ситуации. А из Сбера через пару дней пришло сообщение, что "У вас на смартфоне установлено вредоносное приложение", что говорит о том, что со Сбера мошенники тоже пытались снять деньги. Заявление в полицию написано, но будем подавать в суд и на банк."

Ответ банка:
"Добрый день!
Нам очень жаль, что ваша мама стала жертвой мошенников. Для урегулирования ситуации, в том числе привлечения виновных лиц к ответственности в соответствии с законом, необходимо обращаться в правоохранительные органы. Мы готовы оказывать всяческое содействие правоохранительным органам в проводимых мероприятиях.
Дополнительно сообщаем, что Банк работает строго в соответствии с действующим законодательством, в т.ч. с №152-ФЗ «О персональных данных». Все имеющиеся в Банке сведения о клиентах составляют банковскую тайну и не разглашаются лицам, не участвующих в договорных отношениях клиента с Банком.
С уважением,
Команда ВТБ"


Т.е. при переводе себе Вас заблокируют и пригласят в офис, а клиенту 85 лет "... мошенники досрочно закрыли мамин депозит и все имеющиеся 480 тыс. р. двумя траншами перевели двум совершенно посторонним людям. И вот почему такие операции не вызвали какую-то реакцию у службы безопасности ВТБ - это очень большой вопрос. Ключевой в этой ситуации."
Согласен.

Ответ банка тоже доставил.

 

[SC2020]

имеющиеся 480 тыс. р. двумя траншами перевели двум совершенно посторонним людям. И вот почему такие операции не вызвали какую-то реакцию у службы безопасности ВТБ

Перевод - межбанк или СБП или по номеру карты?

 

[С_Петрович]

Не указано. Я и отзыв, и ответ банка процитировал полностью.

 

[SP65]

Получается, что, всё таки, дробить выводы безопаснее, чем целиком выводить? (Это я про свои будущие переводы).

 

[SC2020]

Не указано. Я и отзыв, и ответ банка процитировал полностью.

Дело по части отсутствия блокировок может быть именно в механике вывода средств.

С другой стороны, письмена в Спортлото без указания деталей имеют крайне низкую ценность, т.к. при детальном разборе может найтись много интересного...

 

[Avocado]

Получается, что, всё таки, дробить выводы безопаснее, чем целиком выводить?

Это только для мошенников.

 

[Falkon]

Печальная, но познавательная история

Уже давно понятно, что борьба с мошенниками ушла даже не на второй план, а дальше. Еда может выглядеть красиво, но на вкус - отвратительна... Тут и именно такой случай...
Если бы банкам было выгодно бороться только с мошенниками, они давно добавили черный и белый список, ну уж точно бы не блокировали так часто номер зарегистрированный в банке... Не исключаю вариантов подмены номера, и из-за этого тоже надо обеспечить безопасность переводов... Но зашли уж совсем далеко...

 

[С_Петрович]

Уже давно понятно, что борьба с мошенниками ушла даже не на второй план, а дальше.

К сожалению, это понятно лишь малому числу.

 

[С_Петрович]

Нам тут напомнили о новой разновидности блокировок:

https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11014157&r1=rss&r2=news

В Госдуме опровергли информацию о массовых ограничениях на снятие наличных средств. Слухи прокомментировал член комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин (Единая Россия) в разговоре с «РГ» (https://rg.ru/2025/05/18/v-gd-oprov...granichenii-operacij-po-schetam-rossiian.html).
С 1 сентября 2025 года в России вступят в силу нормы относительно снятия наличных в банкоматах. В этой связи среди граждан активно распространяются слухи и опасения.
По словам Говырина, цель принятого закона состоит в предотвращении похищения средств россиян мошенниками.
«При попытке снять средства банк обязан убедиться, что клиент действует осознанно и добровольно. Для этого будут использоваться специальные признаки, которые помогут выявить случаи мошенничества», — заявил депутат.
Говырин уточнил, что перечень данных признаков составит и разместит на своем официальном сайте Банк России.
При обнаружении признаков сомнительной операции банк введет ограничение на снятие наличных для гражданина до 50 тысяч рублей в сутки в течение следующих 48 часов. В течение этого времени банк также направит клиенту уведомление о причинах ограничения.
Для того чтобы снять блокировку, гражданину будет необходимо подтвердить законность своих действий простым обращением в банк.
Лимит на снятие наличных в 100 тысяч рублей в месяц затронет только лица, внесенные в базу Банка России как участники подозрительных операций. Прочие категории граждан данному ограничению не подвергнутся.


Напомню, речь идёт о 41-ФЗ от 1 апреля 2025 г. «О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
https://normativ.kontur.ru/document?moduleId=1&documentId=492083
Данный документ вступает в силу с 01.06.2025, за исключением положений, для которых установлены иные сроки вступления их в силу (пункт 1 статьи 16).

 

[helga_spb]

Пипец полный наступает, блокирнут за снятие 5000 руб. в банкомате, как нефиг делать, ничему уже не удивлюсь, операция им сомнительная показалась и иди в банк с бумагами и сиди в очереди таких же, как ты, решившись с карты денег малехо снять и пиши объяснение.

 

[Term]

Пипец полный наступает, блокирнут за снятие 5000 руб. в банкомате, как нефиг делать, ничему уже не удивлюсь, операция им сомнительная показалась и иди в банк с бумагами и сиди в очереди таких же, как ты, решившись с карты денег малехо снять и пиши объяснение.

Что за банк? К чему то готовят нас?

 

[discopa]

Да понятно к чему - к цифровому рублю

 

[С_Петрович]

Очередная история.
Блокировка "взрослая", по 115-ФЗ.

https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12312056/

"Препятствуют снятию блокировки 115-ФЗ

Здравствуйте!
Ситуация началась ещё в апреле: перестали работать мобильное приложение и сайт, отображалось сообщение — «Учётная запись заблокирована, разблокировать её можно в отделении».Сначала я посетил одно из отделений, где мне сообщили дословно: «Вам отказано в обслуживании без объяснения причин». Затем я обратился в другое отделение, где объяснили, что ограничение связано с блокировкой на основании 115-ФЗ.
Уточняю: в период с 1 января 2025 года по 7 апреля 2025 года (дата блокировки) все поступления на мой мастер-счёт в банке ВТБ составили 168 108,26 руб. и ВСЕ они были переведены МНОЙ же со счетов в других банках.
Для разблокировки сотрудник запросил выписки о движении денежных средств по счётам в других банках, что я и предоставил. Однако спустя две недели пришёл новый запрос — предоставить документы, подтверждающие доход: форму 2-НДФЛ и трудовой договор.
На момент блокировки я являлся несовершеннолетним, а все денежные средства поступали от моих опекунов на счета в других банках. Об этом я неоднократно сообщал в письменных пояснениях (всего мною было подано три объяснительные в двух отделениях банка).
После того, как все это я сообщил сотруднику банка я получил ответ от него, что якобы «в системе есть дыра», и без справки 2-НДФЛ счёт не может быть разблокирован, а единственный выход — это закрытие всех счетов в банке ВТБ.
Прошу вас принять меры и содействовать в разблокировке моей учётной записи, учитывая изложенные обстоятельства."


Ответ банка:
"Здравствуйте!
Сообщаем, что мы работаем строго в соответствии с действующим законодательством и действующими правилами. Для консультации по вопросам имеющихся ограничений просим обращаться в обслуживающий офис. По дистанционным каналам консультация не предоставляется.
С уважением,
Команда ВТБ"


Комментарий от автора отзыва:
"Зачем мне ваша идиотская стандартная отписка? Я по-моему достаточно конкретно донес всю суть проблемы и то что посетив ТРИ! отделения я не получил никакой "консультации"))) Сотрудники везде говорят по разному, путаются в своих советах и требовниях. Видимо, у сотрудиков нет даже плана действий в случае блокировки по 115ФЗ. Так может быть пора в 2025 году начать "предоставлять консультацию по дистанционным каналам".
Всего плохого вам и вашему банку."

 

[skydream77]

они были переведены МНОЙ же со счетов в других банках.

денежные средства поступали от моих опекунов на счета в других банках

Вот прямо сразу пошли нестыковки.
Не написано, что было дальше с этими средствами - размещены во вклады, истрачены или переведены куда-то. Обычно человек, если очень хочет себя обелить, это указывает. Здесь отзыв большой, а эта информация отсутствует.
В общем-то отзывы про 115 на склянках сейчас преобладают, но этот очередной из разряда, когда лишь пожать плечами остаётся.

 

[proff]

@С_Петрович,
Похоже, несовершеннолетнего клиента за дропера приняли. Но сумма смешная, странно.

 

[discopa]

@С_Петрович,
Похоже, несовершеннолетнего клиента за дропера приняли. Но сумма смешная, странно.

Для дропов это как раз не странно: крипту же меняют часто и понемногу. Часто дробят платежи.

 

[С_Петрович]

Не написано, что было дальше с этими средствами - размещены во вклады, истрачены или переведены куда-то.

Как же не написано: "Уточняю: в период с 1 января 2025 года по 7 апреля 2025 года (дата блокировки) все поступления на мой мастер-счёт в банке ВТБ составили 168 108,26 руб. и ВСЕ они были переведены МНОЙ же со счетов в других банках."

Обычно человек, если очень хочет себя обелить, это указывает. Здесь отзыв большой, а эта информация отсутствует.

Да не хочет он себя обелить. Отзыв про другое.

В общем-то отзывы про 115 на склянках сейчас преобладают

Тоже обратил на это внимание, но там не так интересно.

 

[С_Петрович]

Похоже, несовершеннолетнего клиента за дропера приняли. Но сумма смешная, странно.

Именно так. "Прислали" 115-ФЗ. Но дальше, дальше!