Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 14)

[Ярослав]

Теперь всю жизнь хранить все чеки, зарплатные корешки и выписки стало нашей обязанностью? У нас отменили презумпцию невиновности? В большинстве случаев блокировки счетов не имеют никакого отношения к ФЗ-115. Просто банкам дали такие полномочия и они пользуются этой возможностью что бы избавлять от ненужных клиентов, терроризировать слишком "умных" вкладчиков, а иногда просто что б лишний раз подстраховаться, если вдруг средства действительно имеют климинальный след. Но чаще это обычное превышение полномочий. Если дело довести до суда, то банк вряд ли сможет указать где именно в действиях вкладчика он усмотрел признаки незаконного обогощения, отмывания, спонсирование терроризма и прочее, в чем он подозревал человека и что стало причиной блокировки.

Учитывая что банки это вообще не правоохранительные органы и большинство из них частные, так и так называемые "госбанки" которые правильнее называть банки с госучастием - это АО с контрольным пакетом акций принадлежащим государству и сотрудники Сбера, ВТБ и так далее это не госслужащие. Это тоже самое что в условной Пятёрочке возьмут деньги за продукты а продукты отдадут только после предоставления документов о легальности происхождения денег на которые были куплены эти продукты.

 

[Ярослав]

Такого права банки не имеют. По ФЗ - только при выводе, хотя некоторые когда-то пытались и при вводе.

Да тут в этой теме писали что человек не совершал никаких операций за последний месяц - а банк требует обосновать экономический смысл операций за последний месяц - а операций никах не было)) наверное обосновать почему вы не совершали никаких операций - это как-то подозрительно))

 

[Ярослав]

Это они нам в отместку, после того, как сделали переводы по СБП до 30 млн.

Да и раньше это было до введения 30 млн.

 

[С_Петрович]

Было, конечно, но существенно меньше. А сейчас ещё наложилась "борьба с мошенниками". Вчера наша форумчанка из ВТБ выводила всего 300 т.р., а её заблокировали, причём разблокировка только в офисе. Борьба с мошенниками!

 

[skydream77]

Это они нам в отместку, после того, как сделали переводы по СБП до 30 млн. Раньше ещё думали, чтобы оставить вклады в банках и не бегать с котлетами наличных по разным банкам, а теперь всё можно делать не выходя из дома, вот они и бесятся, и всё на нас отыгрывают на обычных вкладчиках, а мы от них отбиваемся, как можем

Пройдитесь по отзывам на склянках, про блокировки отзывов огромное количество, а вот чтобы вклады в них упоминались - таких днем с огнём не сыщешь. Вкладчиков эти блокировки цепляют по остаточному принципу.
Зато все больше и больше отзывов, когда на входе сразу банки разворачивают потенциальных клиентов:
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12248903/

 

[Tanyana59]

Вчера наша форумчанка из ВТБ выводила всего 300 т.р., а её заблокировали, причём разблокировка только в офисе. Борьба с мошенниками!

У ВТБ это в порядке вещей, в отделениях очереди из заблокированных, в Привиллегию очередь живая, что ещё хуже чем электронная)) . Я последнее время обязательно заказывала наличку за несколько дней чтобы подстраховаться. Почему они не работают с этой проблемой, не понятно, блоки бывают даже на мелкие суммы, а процесс разблокировки в офисе занимает много времени.

 

[helga_spb]

Разве нельзя было и самому деньги накопить, не продавая квартиры, и потом только преумножая свой капитал на вкладах в течение 15 лет, как допустим я это делал с 2009г, ну и плюс валюта тоже, куда уж без этого
А сейчас, если что, то кроме расходников за много лет и предъявить будет нечего

Юра, как это ничего предъявить, декларацию предъявишь, как я КЕБ, и сразу все устроило, а то посылала выписки из банков, с которых делала в КЕБ переводы, то это не то, то не читается, а декларация с доходом за 23 год вопросы сняла, не зря себе копию распечатала, за 24 год тоже распечатаю, тут малехо поболее будет:). Недвижку я не продавала, наследство тоже не падало, работу не работаю, просто пенсик, что я еще могу показать, кроме декларации и то, только когда налог на проценты ввели.

 

[WizardU]

Почему они не работают с этой проблемой, не понятно, блоки бывают даже на мелкие суммы, а процесс разблокировки в офисе занимает много времени.

Если банк "привык", что переводите в какое-то знакомое место, то блоков не будет. В Дом, Реник, Совком, Райф переводил без блоков несколько десятков тысяч.

 

[Tanyana59]

как это ничего предъявить, декларацию предъявишь, как я КЕБ, и сразу все устроило,

То есть всю информацию им подробную о своих доходах как на блюдечке?

 

[Tanyana59]

Если банк "привык", что переводите в какое-то знакомое место, то блоков не будет. В Дом, Реник, Совком, Райф переводил без блоков несколько десятков тысяч.

Если почитать истории блоков, здесь это не работает, и конечно речь не о десятках тысяч.

 

[YuriS]

Юра, как это ничего предъявить, декларацию предъявишь, как я КЕБ, и сразу все устроило, а то посылала выписки из банков, с которых делала в КЕБ переводы, то это не то, то не читается, а декларация с доходом за 23 год вопросы сняла, не зря себе копию распечатала, за 24 год тоже распечатаю, тут малехо поболее будет:)

Оля, там в декларации суммы с доходами не те, а надо хотя бы несколько АСВ, чтобы подтверждающие доки были. Раньше помню меня в Хомяке блокирнула их СБ, писал там заявление и приложил свои расходники из банков и всё это прокатило. Хотя чем декларация от расходников тогда отличается?

 

[YuriS]

То есть всю информацию им подробную о своих доходах как на блюдечке?

Тоже думаю, что это не лучший вариант

 

[Яяя]

Оля, там в декларации суммы с доходами не те, а надо хотя бы несколько АСВ, чтобы подтверждающие доки были. Раньше помню меня в Хомяке блокирнула их СБ, писал там заявление и приложил свои расходники из банков и всё это прокатило. Хотя чем декларация от расходников тогда отличается?

Просто пишете что все что заработано непосильным трудом за 30 лет работы). Без всяких справок.
И с 2023 года все ж платят п.налог с % по вкладам- можно из налоговой распечатать извещение на уплату налога- там из лишнего для них только налог на недвижимость и все. К Августу думаю и за 24 год уже выложат доходы по %.

 

[YuriS]

В качестве небольшого утешения - большинство из нас тут т.н. "серийные вкладчики" с множеством вкладов, которые приносят доход сопоставимый, а порой и превышающий зарплату. Опять-таки из-за блока в ГПБ узнал, что сейчас банки обязаны выдавать "справки для госслужащих", в которых видны доходы по вкладам по годам. Вот эти справки наверняка можно использовать как источник дохода при возможных запросах по 115ФЗ, ведь это легальный доход, облагаемый сейчас даже налогом, а не перекладывание денег из банка в банк, в глазах проверяющего. Заказать такие справки в большинстве банков можно онлайн и получить заверенные сканы, которые примут в большинстве случаев при запросе. Пока взял часть таких справок на самые крупные суммы. А вообще нужно заняться их сбором по итогам каждого года. С учетом того, что вклады разбросаны у большинства с учетом АСВ и других критериев, и запрос по 115ФЗ будет скорее всего не на весь "капитал", а на его часть. И это может выручить давно не работающего пенсионера с маленькой официальной пенсией, например

Идея хорошая, если эти "справки для госслужащих", можно будет использовать как источник дохода.
А в каких банках сейчас такие справки можно онлайн получить, и тут вроде на форуме такая тема где-то была, если я не ошибаюсь? В принципе наверно хватит справок и в основных системно-значимых банках, типа ВТБ, ГПБ, или вот на Почте и в Локо, можно или нет?

 

[helga_spb]

То есть всю информацию им подробную о своих доходах как на блюдечке?

И что? Ну будут знать, что помимо их банка, у меня вклады и в других. Если бы работу работала с зарплаты бы бумаги приложила, вот, если бы у меня, как у Веры больше 5 млн. дохода было, тогда там бы офигели, а так, думаю, мои доходы не шибко их удивили, при таких то ставках, считай, зарплата за год)

 

[YuriS]

И с 2023 года все ж платят п.налог с % по вкладам- можно из налоговой распечатать извещение на уплату налога- там из лишнего для них только налог на недвижимость и все. К Августу думаю и за 24 год уже выложат доходы по %.

Так в этих справках из налоговой только 13% налог, а в "справках для госслужащих", несколько АСВ допустим за год, разница есть?

 

[helga_spb]

можно из налоговой распечатать извещение на уплату налога-

Можно и это - считай та же декларация с доходами, только в профиль. Мне, когда КЕБ блокирнул по 115 ФЗ, они в письме написали какие бумаги надо приложить список из нескольких позиций ( зарплата, наследство, продажа недвижки, документы из банков входили), и там в одном из пунктов была декларация.

 

[Яяя]

Так в этих справках из налоговой только 13% налог, а в "справках для госслужащих", несколько АСВ допустим за год, разница есть?

В извещении? Там и налог указан к оплате, и имущество с которого налог отдельно указано. Т.е там перечислены все суммы с которых налог исчислен.Ну и сам налог. Но можно и справки для госслужащих- по всем банкам распечатать,начиная с 2021 года кстати. Просто бумаги много уйдет

 

[Tanyana59]

Идея хорошая, если эти "справки для госслужащих", можно будет использовать как источник дохода.
А в каких банках сейчас такие справки можно онлайн получить, и тут вроде на форуме такая тема где-то была, если я не ошибаюсь? В принципе наверно хватит справок и в основных системно-значимых банках, типа ВТБ, ГПБ, или вот на Почте и в Локо, можно или нет?

Юрий, во многих через лк можно сформировать или заказать

 

[helga_spb]

Так в этих справках из налоговой только 13% налог, а в "справках для госслужащих", несколько АСВ допустим за год, разница есть?

Это да, но когда ты принесешь извещение на уплату налога со вкладов на 400-500 тыс., понятно, что такой налог, ты заплатишь с дохода, который не с 1 АСВ и не 2 АСВ не поиметь.