Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 7)

[Хранитель]

@SP65, 6 по 500

 

[proff]

транзитить - не есть хорошо, а что делать, если иногда без этого сложно обойтись/ не хочется платить комиссию из своих кровно заработанных

Транзит внутри банка? Это оксюморон.
Ну приедут оба в банк и через кассу переложат, что это изменит?
Непонятно, почему газик это вдруг возбудило.
По моему счёту за несколько месяцев была всего одна операция: получил от супруги котлету с2с, в тот же день её вернул также с2с обратно - не пригодилась.
В итоге через полторы недели блок прилетел.
Теперь даже не знаю, какие банку документы и на какую сумму показывать? Кроме свидетельства о браке - нет идей. Денег не заводил, не выводил, что обосновывать?

 

[discopa]

Транзит внутри банка? Это оксюморон.
Ну приедут оба в банк и через кассу переложат, что это изменит?
Непонятно, почему газик это вдруг возбудило.
По моему счёту за несколько месяцев была всего одна операция: получил от супруги котлету с2с, в тот же день её вернул также с2с обратно - не пригодилась.
В итоге через полторы недели блок прилетел.
Теперь даже не знаю, какие банку документы и на какую сумму показывать? Кроме свидетельства о браке - нет идей. Денег не заводил, не выводил, что обосновывать?

Как вы не поймете, это же не люди решают, а ИИ. Он не разбирается, кто, кому, он видит просто транзит, а суммы большие - и автоматом блокирует, вот и все. Запрограммирован он так. Документы известно какие - справка НДФЛ и объяснение этой операции, для чего именно, с какой целью она делалась.

 

[SC2020]

это же не люди решают, а ИИ.

Ну зачем же алгоритмы криворуких разработчиков называть ИИ?!

 

[discopa]

Ну зачем же алгоритмы криворуких разработчиков называть ИИ?!

Интеллект бывает развитым и не очень, но остается интеллектом... А запрограммированные признаки соответствуют указанным в рекомендациях ЦБ, это не выдумки самих банков.

 

[proff]

@discopa,
Транзит - это когда деньги пришли из одного банка, потом ушли в другой.
Если деньги были и остались в банке - какой это транзит?
И какой доход мне подтверждать, если его не было? Получил деньги и тут же их вернул обратно, на тот же счёт.

 

[SC2020]

запрограммированные признаки соответствуют указанным в рекомендациях ЦБ, это не выдумки самих банков.

У ЦБ крайне расплывчато описаны условия применения "внимания" к операциям клиента и действия банков при наступлении указанных событий.

Влюбом случае AI(в суверенной терминологии ИИ) имеет достаточно ясные принципы к которым события срабатывания алгоритмов выстроенных по вольному толкованию рекомендаций ЦБ вряд ли имеют отношение.

А комплаенс банков руководствуясь принципами "как бы чего не вышло" и "хочу и буду" делает всё, что бы испортить и так просевший бизнес, но когт это беспокоит...

 

[инko]

это же не люди решают, а ИИ

Искусственный Идиот?

PS| Скайнет еще только зарождается, а уже хочется его придушить..

 

[SSSLM]