Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 4)

[lotus123]

Через прокладки свои в других банках. На свои ФИО выводите, а далее по лимитам банков, на которые вывели.

В этом смысле идеален Тиньков. Перевод на счет 3-го лица - 30 млн.

 

[Maxim98]

Как ДомРФ относится к передержке денег в несколько АСВ на одну ночь, не заблочит ли завтра при выводе? А то **** из ингосстрахбанка не хотят сегодня принимать деньги, хотя по их же условиям должны принять.

 

[Восьмая Марта]

@Maxim98, тут однозначно не скажешь) у меня прокатило, а кто-то писал, что пришлось блок через офис снимать)

 

[Umagiks]

Как ДомРФ относится к передержке денег в несколько АСВ на одну ночь, не заблочит ли завтра при выводе? А то **** из ингосстрахбанка не хотят сегодня принимать деньги, хотя по их же условиям должны принять.

Это теория, а когда подержите, то прошу рассказать про практику. К таким суммам надо готовиться заранее, не правда ли? Или в последнюю секунду узнавать неизвестно у кого

 

[SC2020]

Сегодня интересный день.

1. Открываю приложение (Android), не заходил недели две, благо через СБП можно стаскивать и пополнять НС без посещения ЛК банка;
2. Приложение пишет, что извиняйте, мы его заблокировали, позвоните в банк;
3. Звоним в банк, ФИО, паспорт, проверка и "да, заблокировали, приложение и ЛК, приходите в офис, других вариантов нет, причин не знаем";
4. Понимаю, что мне везёт, но проверяю стягивание по СБП;
5. И да, активны с НС ожидавшие конца месяца отлично уходят куда нужно, смс сообщает баланс, т.к. банк заблокировал только ЛК.

С одной стороны бардак, тем более о блокировке сообщили не в момент блока (говорят, что 10 утра, при том, что я ещё спал и банк не трогал точно), а только по факту обращения и поход в офис это, конечно, дно. С другой, то что работает НС через стягивание по СБП это прекрасно.

 

[YuriS]

В этом смысле идеален Тиньков. Перевод на счет 3-го лица - 30 млн.

Вряд ли ему тоже понравится, если его как прокладку использовать будут, тем более с крупными суммами, да ещё и 3-м лицам. Блок имхо и там схлопотать тогда запросто можно.

 

[3mmm]

Как ДомРФ относится к передержке денег в несколько АСВ на одну ночь, не заблочит ли завтра при выводе? А то **** из ингосстрахбанка не хотят сегодня принимать деньги, хотя по их же условиям должны принять.

Это теория, а когда подержите, то прошу рассказать про практику. К таким суммам надо готовиться заранее, не правда ли? Или в последнюю секунду узнавать неизвестно у кого

Час назад невольно провёл эксперимент:
1) перевёл 3млн по сбп из псб -> дом.рф.
2) через пару минут понял, что ошибся с днём перевода (это надо cделать завтра) и перевёл всю сумму по сбп обратно.
Проблем не возникло.

 

[mopsspb]

2) через пару минут понял, что ошибся с днём перевода (это надо cделать завтра) и перевёл всю сумму по сбп обратно.
Проблем не возникло.

Это вам лишь так кажется. Через несколько дней вам могут просто перекрыть доступ в МП. А для разблокировки - пригласят в офис банка для беседы и предоставления пояснений. По телефону ГЛ делать ничего не будут.
Вам даже звонков от банка не поступит, вы лишь узнаете о блоке постфактум:

Спойлер

 

[3mmm]

Это вам лишь так кажется.

Мне не кажется: проблем не было.
Я писал о настоящем по просьбе Maxim98 и Umagiks.
Что будет в будущем я не знаю. Но если вам интересно, отпишусь.

 

[mopsspb]

Что будет в будущем я не знаю.

Будет беседа или переписка с представителями комплаенса банка. Уверен на 90%
Запросят документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и пояснения экономической целесообразности "перекидываний" денег туда-сюда.

 

[Xleb]

С другой, то что работает НС через стягивание по СБП это прекрасно.

Скорее всего, руководствуются частью закона, которая запрещает им удерживать ДС более 48 часов. Значит, блок формально прилетел не по 115 ФЗ, а по подозрению скама.
Чисто логически.
По 115 ФЗ вы через месяц бездействия улетите в межбансковский список нарушителей, после чего все банки будут вам отказывать, пока через суд не снимете флажок или не выждете какой-то там срок в несколько лет. Вроде так работает.

Но судя по отзывам, Дом совсем превратился в помойку...

 

[map111111]

Скорее всего, руководствуются частью закона, которая запрещает им удерживать ДС более 48 часов. Значит, блок формально прилетел не по 115 ФЗ, а по подозрению скама.
Чисто логически.
По 115 ФЗ вы через месяц бездействия улетите в межбансковский список нарушителей, после чего все банки будут вам отказывать, пока через суд не снимете флажок или не выждете какой-то там срок в несколько лет. Вроде так работает.

Но судя по отзывам, Дом совсем превратился в помойку...

ОХ, не гневите. и не будите лихо. Дом пока ещё не пропал!

 

[Maxim98]

Будет беседа или переписка с представителями комплаенса банка. Уверен на 90%
Запросят документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и пояснения экономической целесообразности "перекидываний" денег туда-сюда.

Получение процентного дохода от собственных сбережений им достаточное обоснование, или в суд их тащить за незаконное удержание чужих средств и на взыскание недополученных процентов и судебных издержек?
Была как-то попытка блока, полчаса ругани по телефону с разными маринками, без мата но на повышенных тонах, разблокировали без всякого посещения офиса, хотя уже готовился ехать под запись разговаривать.

А не хотите, чтобы вас как прокладку пользовали - так не будьте прокладкой, введите соответствующие условия на своем НС и будут клиенты у вас размещать как в других нормальных банках, а не на передержку на стыке месяцев.

 

[filya]

Час назад невольно провёл эксперимент:
1) перевёл 3млн по сбп из псб -> дом.рф.
2) через пару минут понял, что ошибся с днём перевода (это надо cделать завтра) и перевёл всю сумму по сбп обратно.
Проблем не возникло.

А кто-ниб подскажет, какой закон, пункт, статья запрещает подобное делать? Вроде своими средствами вы вправе распряжаться как угодно не спрашивая разрешения банков?

 

[mopsspb]

Получение процентного дохода от собственных сбережений им достаточное обоснование, или в суд их тащить за незаконное удержание чужих средств

Проблема гораздо глубже. Они могут одобрить перевод, ничего удерживать не будут, но одновременно сделают пометку для ЦБ, что этот клиент - "мутный типок" и за ним нужно приглядывать. При этом закроют вам доступ в своё ДБО (пока вы не предоставите документы, запрашиваемые ими). Параллельно в других банках вы будете "на карандаше".

 

[vartan]

А кто-ниб подскажет, какой закон, пункт, статья запрещает подобное делать? Вроде своими средствами вы вправе распряжаться как угодно не спрашивая разрешения банков?

одним переводом или разбивали?

 

[Alex85]

А кто-ниб подскажет, какой закон, пункт, статья запрещает подобное делать? Вроде своими средствами вы вправе распряжаться как угодно не спрашивая разрешения банков?

115ФЗ
Какие переводы считаются подозрительными
более 30 переводов в сутки;
более десяти получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 — в месяц;
слишком быстрая отправка только что полученных средств (менее одной минуты между зачислением и переводом).

 

[map111111]

115ФЗ
Какие переводы считаются подозрительными
более 30 переводов в сутки;
более десяти получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 — в месяц;
слишком быстрая отправка только что полученных средств (менее одной минуты между зачислением и переводом).

Вот здесь всё точно и подробно на тему 115 ФЗ. https://cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf

 

[Кирилл Андрее]

115ФЗ
Какие переводы считаются подозрительными
более 30 переводов в сутки;
более десяти получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 — в месяц;
слишком быстрая отправка только что полученных средств (менее одной минуты между зачислением и переводом).

Меня тогда заблокировали в связи с тем что переводил сам себе более 10 переводов в сутки)

 

[filya]

115ФЗ
Какие переводы считаются подозрительными
более 30 переводов в сутки;
более десяти получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 — в месяц;
слишком быстрая отправка только что полученных средств (менее одной минуты между зачислением и переводом).

если человек не отправляет 30 переводов в сутки, менее 10ти получателям, а именно, только себе и одним например платежом, и между зачислением и переводом более одной минуты, то тогда с какой стати должны заблокировать то? ничего подозрительного из списка вроде нет )