Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 3)

[banki-777]

А я правильно понимаю, что некоторые разбивают свои накопления на АФЛ, чтобы не выходить за лимит АСВ

Правильно, и карты на них оформляют, чтобы в акциях участвовать повыгоднее было)

 

[Lysik]

Детям некогда хобби заниматься да и тяги нет, у меня есть и время, и желание. Так как они передали мне средства в доверительное управление, то от них --- оформление доступа к интересующим меня продуктам, учитывая и АСВ, и налоги по вкладам, и КБ по картам.

 

[Term]

Да, и при этом почему-то уверены, что банк в курсе, что это их родственник, знакомый, сын, подружка и т. п. и перевод типа должен проходить без проблем, хоть миллионы гоняй туда-сюда

А чего бы нет. Мои деньги, гоняю куда хочу.

 

[discopa]

Мои деньги, гоняю куда хочу.

У ЦБ и Росфинмониторинга немного другое мнение на этот счет

 

[vd312]

причина блокировка это секрет за семью замками. а предоставить документы банк может запрашивать постоянно новые. 115фз развязал руки банкам-мошенникам.

А если без эмоций и по существу? Кто-то уже боролся за свои права, т.е. за заблокированые деньги? Куда обращаться, только в суд? Были успешные случаи?
У меня заблокирован счет, банк не говорит явно про 115фз, отвечает уклончиво "подозрение в мошеннических действиях". Но в отношении кого - не поясняется. И по телефону, и в офисе все разъяснения я уже дал. Блокировку не снимают, говорят, что могут тянуть до 22.07, наверное, по каким-то внутренним правилам.
Посмотрел, по каким вопросам можно обратиться к фин. обмудсмену - упущенная выгода в их число не входит. Доказать, что без этих денег я жить не смогу - не получится.

 

[С_Петрович]

У меня заблокирован счет...

1. Какой банк?
2. Что написано в первичном запросе?
3. Вам предлагали "на выход"?
4. Сколько это всё тянется?

 

[Struzhkin]

Посмотрел, по каким вопросам можно обратиться к фин. обмудсмену - упущенная выгода в их число не входит. Доказать, что без этих денег я жить не смогу - не получится.

Пишите жалобу в администрацию президента.
Рыба заявления была в одном из каналов. Там же про успешный случай с Совком.

 

[Term]

Пишите жалобу в администрацию президента.
Рыба заявления была в одном из каналов. Там же про успешный случай с Совком.

Можно ссылку на канал? Можно в личку.

 

[vd312]

1. Какой банк?
2. Что написано в первичном запросе?
3. Вам предлагали "на выход"?
4. Сколько это всё тянется?

1. Газпромбанк
2. Не понял вопрос.
3. Не понял вопрос.
4. С 30.06.

 

[vd312]

Пишите жалобу в администрацию президента.

Можно было бы поржать "Какого именно президента? ", но нет настроения.

 

[Pechatnik]

1. Газпромбанк
2. Не понял вопрос.
3. Не понял вопрос.
4. С 30.06.

идете в отделение- ищете самого главного-пишете бумагу, себе копию с подписями что у вас ее приняли- плюс доказываете что ваши деньги это ваши деньги(справки,вклады и тд, выписки). по телефону ничего не получиться, не надо тратить время на звонки. думаю вы сами знаете, почему это произошло(причины). в моем случае- пока не пришел, пока не стал ругаться- также говорили- если у вас есть неоспоримые доказательства, что средства ваши- не думаю что они много будут тянуть, они могут посмотреть причину в целом блока. для себя я давно понял- что когда деньги не у тебя-они не твои(

 

[Struzhkin]

Можно было бы поржать "Какого именно президента? ", но нет настроения.

Зря. На одном канале был описан случай одним известным человеком.

 

[gensek_ussr]

Кто такие эти АФЛ?

Родственники...

 

[user58]

А если без эмоций и по существу?

Обычно банк разрешает снять деньги в кассе. Если заблокировали только ДБО, то можно
снять деньги в банкомате.

 

[user58]

Родственники...

Необязательно. Любые люди, которые доверили управление своими счетами.

 

[KorEV]

... У меня заблокирован счет, банк не говорит явно про 115фз, отвечает уклончиво "подозрение в мошеннических действиях". Но в отношении кого - не поясняется. ... Блокировку не снимают, говорят, что могут тянуть до 22.07, наверное, по каким-то внутренним правилам ...

Ни по каким внутренним правилам банк заблокировать счёт не может. Может только ограничить ДБО. А вот по указаниям того же Росфинмониторинга - запросто. Просто обязан. Ну а уж по каким причинам ... ?
Вам кстати и дату указали не просто так.

 

[bruh]

@vd312, если явно не говорят, что по фз заблокировали - значит вы можете в офисе расторгнуть договор, закрыв счет с получением денег на руки, либо переводом на счёт другого банка.

 

[vd312]

думаю вы сами знаете, почему это произошло(причины). в моем случае- пока не пришел, пока не стал ругаться- также говорили- если у вас есть неоспоримые доказательства, что средства ваши- не думаю что они много будут тянуть, они могут посмотреть причину в целом блока.

Думаю, знаю - ДФМ банка просто перестарался, вот и все причины. Программа так сработала. А может, у них там, как у ДПС, план. Все обстоятельства я уже описал подробно, добавить нечего. И скрывать тоже. Ругаться можно, конечно, я пытался, но безуспешно. Это может и обратным эффектом закончиться. Вообще, я хотел бы пойти другим путем - дождаться возврата средств, а потом предъявить им за все эти дни. Но, похоже, это только через суд.

Обычно банк разрешает снять деньги в кассе. Если заблокировали только ДБО, то можно
снять деньги в банкомате.

ДБО не заблокирован. Заблокированы именно 2 карты, снять наличными через кассу также нельзя.

если явно не говорят, что по фз заблокировали - значит вы можете в офисе расторгнуть договор, закрыв счет с получением денег на руки, либо переводом на счёт другого банка.

Так жестко тоже не хочется - написал уже выше. Плюс хотел бы напоследок и накопленные бонусы забрать. И потом - они точно так же могут просто принять заявление и сказать: ждите разблокировки.

 

[AlexM-68]

люди, которые доверили управление своими счетами.

Чаще это не они доверили тебе управлять своими счетами, а ты доверил им владение (пусть и формальное) своими деньгами

 

[AlVGl]

Банк ВТБ при снятии в их банкомате заблокировал карту. После звонка в банк ответил на вопросы и прослушал наставления про мошенников. Карту разблокировали.