Блокировка всех счетов по чёрному списку ЦБ. Как доказать, что не верблюд? (читают 6)

[Sanchas]

Здравствуйте, уважаемые форумчане!
Вот сижу я сегодня, смотрю футбол, и в 23:30 мск мне на телефон начинают приходить СМСки от разных банков, что они мне блокируют все карты и все доступы в приложения и интернет-банки.
Каким-то невероятным образом я попал с Чёрный список ЦБ, он же «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Но дело в том, что никто никакие переводы мне не переводил уже много дней - проверил банки, до которых смог добраться, к банкоматам я не подходил очень давно и даже переводы себе в этот день значительные не делал. Но каким-то образом в 23:30 ночи я стал "мошенником", хотя всегда был законопослушным гражданином.
Интернет и банки предлагают писать в интернет-приёмную ЦБ, а мне даже нечего им сказать, где ошибка: я вообще ничего не делал, никакие переводы не принимал и к банкоматам не подходил. А ответят они... через 15 рабочих дней. А у меня все деньги в Яндекс банке, у которого вообще нет офисов, мне оплачивать кредитки в разных банках, покупки делать, а как? И что ЦБ мне ответят? Как им доказать, что я не верблюд?
Слышал, у приятеля случилась такая же ситуация. Так что проблема включения обычных людей в разряд мошенников приобретает массовый характер!
Подскажите, пожалуйста, как быстрее всего восстановить все карты, чтобы можно было жить жизнью нормального человека. Может кто уже сталкивался...

 

[user26286]

Здравствуйте, уважаемые форумчане!
Вот сижу я сегодня, и мне на телефон начинают приходить СМСки от разных банков, что они мне блокируют все карты и все доступы в приложения и интернет-банки.
Каким-то образом я попал в чёрный список ЦБ, он же «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Но дело в том, что никто никакие переводы мне не переводил уже много дней - проверил банки, до которых смог добраться, к банкоматам я не подходил очень давно и даже переводы себе в этот день значительные не делал. Но каким-то образом я стал "мошенником", хотя всегда был законопослушным гражданином.
Интернет и банки предлагают писать в интернет-приёмную ЦБ, а мне даже нечего им сказать, где ошибка: я вообще ничего не делал, никакие переводы не принимал и к банкоматам не подходил. А ответят они... через 15 рабочих дней. А у меня все деньги в Яндекс банке, у которого вообще нет офисов, мне оплачивать кредитки в разных банках, покупки делать, а как? И что ЦБ мне ответят? Как им доказать, что я не верблюд?
Слышал, у приятеля случилась такая же ситуация. Так что проблема включения обычных людей в разряд мошенников приобретает массовый характер!
Подскажите, пожалуйста, как быстрее всего восстановить все карты, чтобы можно было жить жизнью нормального человека. Может кто уже сталкивался...

Как я понимаю - это включение в базу Финцерт.
В базу включаются:
- номера счетов и карт получателей, по которым поступали жалобы клиентов о мошенничестве.
- номера телефонов, привязанных к таким счетам.
- IP-адреса и идентификаторы устройств.
- реквизиты электронных кошельков.

Нужно напрямую обратиться в банк с заявлением об исключении сведений из базы операций без согласия клиента.
Приложить документы, подтверждающие что не было мошенничества.
И параллельно написать в ЦБ, чтобы было понятно, что за банк вас туда включил. Вот например порядок исключения.

 

[Sanchas]

Как я понимаю - это включение в базу Финцерт.
В базу включаются:
- номера счетов и карт получателей, по которым поступали жалобы клиентов о мошенничестве.
- номера телефонов, привязанных к таким счетам.
- IP-адреса и идентификаторы устройств.
- реквизиты электронных кошельков.

Нужно напрямую обратиться в банк с заявлением об исключении сведений из базы операций без согласия клиента.
Приложить документы, подтверждающие что не было мошенничества.
И параллельно написать в ЦБ, чтобы было понятно, что за банк вас туда включил. Вот например порядок исключения.

Я так понимаю, ФинЦЕРТ - это для бизнеса. А я физлицо, которого по непонятной причине объявили мошенником, дроппером и ещё не знаю кем, хотя ни с кем я не говорил, переводов я не получал, к банкомату не подходил.
Ну и тут тоже подавать заявление в ЦБ... Как минимум 3 недели без пользования картами и деньгами на нак счетах - очень такое себе в современном мире, особенно в нашей сфере, когда много разных платежей по кредиткам и снятия разных депозитов

 

[user26286]

А я физлицо, которого по непонятной причине объявили мошенником, дроппером и ещё не знаю кем, хотя ни с кем я не говорил, переводов я не получал, к банкомату не подходил.
Ну и тут тоже подавать заявление в ЦБ... Как минимум 3 недели без пользования картами и деньгами на нак счетах - очень такое себе в современном мире, особенно в нашей сфере, когда много разных платежей по кредиткам и снятия разных депозитов

Там не всё так просто. Исключать из этой базы ЦБ должен на основании заявления банка. Если банк против, то ЦБ не исключит.

Чтобы вы попали в эту базу, кто-то должен был оспорить вашу финансовую операцию и выразить с ней несогласие.

Вы не пишите, но возможно это было сделано на сторонней площадке с частным лицом.

ЦБ может отказать и придется ждать месяц, чтобы написать повторно. А если опять откажет, то остается только суд.

 

[user26286]

А у меня все деньги в Яндекс банке, у которого вообще нет офисов, мне оплачивать кредитки в разных банках, покупки делать, а как? И что ЦБ мне ответят? Как им доказать, что я не верблюд?

Напишите отзыв о Яндекс Банке на Банки.ру. Возможно банк поможет вам в вашей ситуации.

 

[Ever]

Чтобы вы попали в эту базу, кто-то должен был оспорить вашу финансовую операцию и выразить с ней несогласие.

А как можно оспорить финансовую операцию другого лица? Можно пример?
Так ведь можно перевести кому-нибудь 100 рублей, возможно, просто ошибившись с номером карты, затем заявить, что операция была выполнена под влиянием заблуждения и без моего согласия - и всё, чел попал в ФинЦЕРТ? Это ж какой простор для мстительных людей, да и просто для обычных пакостников!
Надо разобраться, каким образом это всё происходит.

 

[Ever]

ИИ ответил:

Основные причины попадания в базу ФинЦЕРТ

• • Сомнения в добровольности перевода: Попытка совершить транзакцию, которая была заблокирована системой антифрода из-за признаков мошенничества (например, перевод на счет, известный как дропперский).
  • Неправомерные операции: Участие в сомнительных, транзитных или слишком крупных финансовых сделках без экономического смысла.
  • Ошибочная идентификация: Автоматические алгоритмы систем мониторинга могут сработать ошибочно при подозрительной активности. [1, 2, 3]

Как это происходит
Банки ежедневно передают информацию о подобных инцидентах в Банк России. ФинЦЕРТ формирует закрытые списки и рассылает их всем остальным кредитным организациям. В результате другие банки могут автоматически отклонять ваши переводы или ограничивать доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО). [1, 2, 3]

Если вы столкнулись с блокировкой, рекомендую следующий шаг: запросите у вашего банка письменные основания для передачи сведений о вас в ФинЦЕРТ. [1]
После этого вы можете направить официальное заявление на исключение реквизитов, обратившись через Интернет-приемную Банка России.

Кстати, операции с криптой входят в разряд сомнительных и могут послужить причиной для блокировки всех счетов физлица.

И вот еще хорошая статья про блокировку по 161-ФЗ, на скриншоте приведены основные причины блокировки:
https://shupikov.com/fz-161/blokirovka-scheta-fizlica-po-161-fz-chto-eto-znachit-i-vashi-prava

 

[Sanchas]

@Ever, Спасибо Вам за статью, но это немного не мой случай. Ничего из представленного выше я не делал, никаких хитрых схем, которые обсуждают на этом форуме, давно не использовал. Разве что 1млн через Альфу протранщитил месяц назад, т.к. напрямую СБП в Яндекс банк не срабатывал.
Все банки блокируют счета по причине нахождения какой-то информации обо мне в базе мошенников ЦБ. А как я туда попал, вообще не понятно.
И да, это стало огромным простором для пакостничества. Когда можно сделать перевод, пожаловаться на него - и бац, человеку блокируют все деньги на всех счетах...

 

[user26286]

А как можно оспорить финансовую операцию другого лица? Можно пример?
Так ведь можно перевести кому-нибудь 100 рублей, возможно, просто ошибившись с номером карты, затем заявить, что операция была выполнена под влиянием заблуждения и без моего согласия - и всё, чел попал? Это ж какой простор для обычных пакостников Надо разобраться, каким образом это всё происходит.

Здесь где-то даже есть блог про это. На сайте МТС Банка раньше была дыра, которой пользовались мошенники - оформляя виртуальные карты на других людей и осуществляя по ним сомнительные переводы. Естественно все эти люди попали в эту базу случайным для себя образом. И после закрытия этих карт с помощью МТС Банка были оттуда исключены.

Еще можно попасть например за продажу каких-то товаров или валюты на сторонней площадке, за крипту и криптооперации и т.п.

 

[Boozy Woozy]

@Sanchas, вас внесли в реестр по № 161-ФЗ.
Критериев внесения около 20, может уже больше. Они дополняются. У вас два варианта:
1. Выяснить какой банк отправил ваши данные в реестр ЦБ. Попробуйте начать с того, от которого пришла первая смс. Когда найдете банк - затребуйте пояснения, приведите свои аргументы. Возможно, вас внесли по ошибке. Может и нет, мы не знаем.Так же банк может затребовать письменные пояснения либо документы. Если банк признает ошибку либо примет ваши аргументы - самостоятельно отправит данные в ЦБ с просьбой исключения из реестра, тот вас из реестра удалит, все остальные банки сразу же снимут блокировки.
Если банк ошибку не признает либо будет настаивать, что вы виноваты - пишите в приемную ЦБ с жалобой на банк и просите удалить вас из реестра. ЦБ проведет расследование ситуации, посмотрит аргументы банка и ваши, и примет решение об удалении/не удалении ваших данных из реестра.
2. Если выяснить банк не удалось, то оставляете обращение в приемную ЦБ, там есть специальная тема под это. Пишите, как есть, в свободной форме. Что не знаете причину внесения, не знаете источник, просите удалить из реестра. ЦБ проведет расследование, там уже либо сам примет решение, либо отправит вас в банк, который отправил ваши данные в реестр, для разбирательства.

 

[user26286]

А как можно оспорить финансовую операцию другого лица? Можно пример?

Пример. Банк ответил, что - Мы провели проверку по предоставленным данным. Сообщаем, что у банка отсутствуют основания для направления заявления об исключении сведений в Банк России.

«___» ________ 2026 года в отношении моих банковских счетов были введены ограничения дистанционного банковского обслуживания. Согласно официальному ответу Департамента информационной безопасности Банка России (исх. № _______), инициатором блокировки выступил Газпромбанк, который направил в базу данных сведения о признании транзакции на сумму 28 000 рублей (идентификатор запроса по ОБДС для банка плательщика: ___________) операцией, совершенной без добровольного согласия клиента. Указанные денежные средства были получены мною в рамках встречного исполнения обязательств на верифицированной платформе Telegram Маркет.

 

[konstantin2021]

все остальные банки сразу же снимут блокировки.

На склянках куча отзывов, что банк Озон не снимает блокировку после удаления клиента из базы.

 

[user26286]

На склянках куча отзывов, что банк Озон не снимает блокировку после удаления клиента из базы.

Это еще отличный вариант, потому что можно пользоваться услугами других банков после исключения из этой базы.

 

[Bikito]

мне оплачивать кредитки в разных банках, покупки делать, а как?

Вы можете гасить кредиты и кредитки, внося наличные через банкоматы или кассы банков-кредиторов (по паспорту). Также ваши родственники или друзья могут оплатить ваш кредит со своих счетов по вашим реквизитам (номерам счетов, а не карт).

все деньги в Яндекс банке

По закону они обязаны выдать вам деньги со счета. Обычно в бесфилиальных банках это делается через отправку нотариально заверенного бумажного распоряжения на перевод средств в другой банк (где у вас есть доступ к кассе) или почтовым переводом.

 

[user26286]

Вы можете гасить кредиты и кредитки, внося наличные через банкоматы или кассы банков-кредиторов (по паспорту). Также ваши родственники или друзья могут оплатить ваш кредит со своих счетов по вашим реквизитам (номерам счетов, а не карт).

По закону они обязаны выдать вам деньги со счета. Обычно в бесфилиальных банках это делается через отправку нотариально заверенного бумажного распоряжения на перевод средств в другой банк (где у вас есть доступ к кассе) или почтовым переводом.

Как обратиться в Яндекс Банк.

 

[Boozy Woozy]

Слышал, у приятеля случилась такая же ситуация

и как поступил ваш приятель?

 

[Sanchas]

@Sanchas, Попробуйте начать с того, от которого пришла первая смс.

Первые СМСки пришли от 4 банков почти одновременно - и все с причиной, что "ваши данные попали в базу ЦБ РФ". Об остановленном переводе, снятии и платеже не написал никто.
В общем счёте пока пришёл блок от 22 банков: причём чем меньше банк, тем быстрее был блок. Мелкие Свой, Акцепт, Экспо (и почему-то Райф) прислали первыми. Далее каждые 5 минут СМС приходили, далее каждый час. Крупные Дом и Альфа заблочили через пол-суток. Самые крупные пока доступны, но стрёмно: вдруг и они доберутся до меня.
Как многие на этом форуме, СБП подключено есть в очень многих банках. И у всех причина "ваши данные попали в базу ЦБ РФ", а не конкретный косяк.

@Bikito, осталась поддержка в приложении. Ругался с Яндексом сегодня днём: всё что предлагают, закрыть счёт и перевести по реквизитам. А переводить стрёмно: перевод 2АСВ и тут же их снятие уж более "подозрительная операция", чем на что мог попасться. И так на волоске от 100%-го блока. Буду завтра о них писать на склянки

и как поступил ваш приятель?

У приятеля вообще жесть: Какой-то чувак случайно ошибся в номере, когда переводил - и решил пожаловаться на мошенничество, чтобы перевод вернули. А Райф не думая тут же передал "о случае" в ЦБ - ЦБ внёс в базу - все банки заблокировали все счета.
Тоже начал с заявления в интернет-приёмную ЦБ, чтобы ответили, из-за какой операции блок. Полтора месяца в итоге мучался доказывал, что не верблюд.

 

[konstantin2021]

У приятеля вообще жесть: Какой-то чувак случайно ошибся в номере, когда переводил - и решил пожаловаться на мошенничество, чтобы перевод вернули.

Какой-то чувак случайно ошибся в номере когда переводил, позвонил приятелю и был послан им.

Вечером приятель пошел в ресторан и потратил эти деньги на женщин.

Чувак быстро сориентировался и написал заявление о мошенничестве.
Райф внес в базу приятеля, а потом все банки его заблокировали.

 

[Sanchas]

@konstantin2021, ваши догадки оставьте при себе. Вы не правы. Послан не был. К сожалению, тот чувак даже не захотел написать моему приятелю, а сразу пожаловался.

 

[Nya]

Какая сумма перевода приятелю была и сколько прошло с момента перевода до жалобы или ее последствий?