115-ФЗ. Банк требует источник происхождения денежных средств (читают 5)

[kazan7777]

Прошлую страницу почитайте - там пара ссылок было на определения ВС о том что это незаконно.

А что за банк кстати?

мелкий региональный. Пока еще не закончилось не буду называть, может так отдадут)

 

[ЛараКрофт]

Банк требует ндфл самозанятого за 2025

Любопытно, что за самодура из СБ требует то, чего еще не может быть?

 

[цветко]

Вопрос по 115 ФЗ
(свою тему создать не могу, написано У Вас недостаточно прав для ответа здесь)

Покупал крипту один раз и австрийский банк блокнул счет.
Банк для разблокировки требует объяснить входящую операцию от Пупкина Дениса Ивановича, либо представить подтверждающие документы.

Что ему тут сказать лучше?

Если бы знал, что блокнул, я бы эту крипту не покупал, конечно. Счет мне сильно важнее.

 

[Erinome]

Покупал крипту
[...]
требует объяснить входящую операцию

Что-то тут не бьется. Если вы покупали крипту, то оплата должна бы быть исходящая.
Если вы невесть кому продавали крипту и вам прислали за неё деньги - тогда да.

Там какая-то значительная сумма была, каким-нибудь бытовым возвратом долга объяснить нельзя?

 

[камо]

Покупал крипту один раз и австрийский банк блокнул счет.

Дьявол скрывается в деталях...
Где и каким способом покупали? Если не секрет. И при каких делах тут входящий перевод Вам?? Как Вы можете пояснить банку полученный Вами доход?

 

[цветко]

Там какая-то значительная сумма была, каким-нибудь бытовым возвратом долга объяснить нельзя?

Да, я продавал, деньги мне прислали по сбп. 300 тыщ

свой доход я объяснить могу НДФЛ, но банк спрашивает пояснить именно про этот перевод.

 

[камо]

банк спрашивает пояснить именно про этот перевод.

Доход - перевод от неизвестного Вам физлица? Документы есть о продаже Вами этому лицу "крипты" , или иные документы легализующие этот перевод?

 

[цветко]

Доход - перевод от неизвестного Вам физлица? Документы есть о продаже Вами этому лицу "крипты" , или иные документы легализующие этот перевод?

нет, конечно
если бы у меня были документы по всем сбп переводам, я бы тут не спрашивал

 

[камо]

нет, конечно

1. договориться с банком, если получится
2. расторгнуть договор с банком и вывести ДС в другой банк

 

[kazan7777]

так австрийский никак 20% хочет при закрытии по 115, это ж грабеж

 

[Struzhkin]

так австрийский никак 20% хочет при закрытии по 115, это ж грабеж

мелкий региональный. Пока еще не закончилось не буду называть, может так отдадут)

Так у вас райф или "мелкий региональный"?
Или вы в обоих накосячили?
И ещё раз,блин,ну читайте что вам ранее писали про определения ВС!!
Или вы такие упорные терпилы что хотите чтобы кто-то за вас всё решал??

 

[Erinome]

@Struzhkin, кмк если разбирать контекст, то в райфе "накосячил" камрад цветко, а kazan7777 сейчас комментирует эту новую ситуацию, а не свою.

 

[Struzhkin]

если разбирать контекст, то в райфе "накосячил" камрад цветко, а kazan7777 сейчас комментирует эту новую ситуацию, а не свою.

Ну возможно. Но суть моего ответа это не меняет.
Если терпилам читать лень - то мне разжёвывать тем более неохота.

 

[Struzhkin]

Ну теперь ещё вот так:

В Челябинске мамочка напоролась на 115‑ФЗ из-за сбора денег на новогодние подарки детям и учителям.

39‑летняя Рузалина воспитывает тройняшек‑первоклашек и имеет активную гражданскую позицию. Поэтому под Новый год она решила помочь родительскому комитету собрать средства на подарки для учеников двух классов и их преподавателей.

Рузалина отправила свои реквизиты в родительские чаты и за 2 дня ей перевели более 50 тысяч рублей, на счёт поступило около сотни зачислений. А потом пришло уведомление от банка — служба безопасности заметила подозрительную активность и заблокировала ей все счета по 115‑ФЗ. Для отмены заморозки нужно предоставить отчёт по каждой операции и пояснить назначение платежа.

Женщина отправила в банк скриншоты из родительских чатов и объяснила ситуацию, даже предложила сотрудникам поддержки вступить в чаты и лично удостовериться в правдивости её слов. Но банк остался неприклонен — Рузалине предложили единственный вариант — блокировку счёта навсегда, но с возможностью один раз вывести все средства.