T-Bank | Black
Основные параметры
(Тариф)
Дебетовая карта Black от Т-Банка
Основные параметры| Параметр | Условия |
|---|---|
| Выпуск и доставка | Бесплатно |
| Обслуживание | 99 ₽ за расчётный период или бесплатно при выполнении условий |
| Проценты на остаток карточного счёта | 0% |
| Виртуальная карта | Есть |
| Оповещения об операциях | 99 ₽ в месяц, для абонентов Т-Мобайла — 59 ₽. С Pro и Premium бесплатно |
| Оформление с бонусом от форумчан | Обмен приглашениями Т-Банка |
Условия бесплатного обслуживания
Плата за обслуживание рублёвого счёта не взимается, если выполнено одно из условий:
• На карте, вкладах, накопительных и брокерских счетах каждый день суммарно хранится от 50 000 ₽.
• Подключена подписка Pro или сервис Premium.
• Есть подходящий действующий кредит Т-Банка.
• На карту поступает пенсия или предусмотренные тарифом социальные выплаты.
• Владельцу карты меньше 18 лет.
• Бесплатное обслуживание предусмотрено зарплатным, индивидуальным тарифом или отдельной акцией.
Обслуживание счетов в иностранной валюте бесплатное. При этом наличие валютного счёта само по себе не отменяет плату за отдельный рублёвый счёт.
Программа лояльности| Параметр | Условия |
|---|---|
| Категории | До 15% в выбранных категориях. Обычно выбор 4 из 7, с Pro — 4 из 8 |
| Категория «1% на всё» | Предлагается для выбора и занимает одно место |
| Лимит обычного кэшбэка | 3000 ₽ за расчётный период, с Pro — 5000 ₽, с Premium — 30 000 ₽ |
| Предложения партнёров | Обычно до 30%, по отдельным акциям больше |
| Лимит партнёрского кэшбэка | 6000 ₽ за расчётный период, с Premium — 30 000 ₽ |
| Выплата | Рублями на счёт в расчётную дату |
| Округление | Рассчитанный кэшбэк за покупку округляется вниз до целого рубля |
1% на всё тоже нужно выбрать. Если категории не выбраны, рассчитывать на автоматический 1% не стоит.Как работает округление
Сначала сумма покупки умножается на ставку, затем результат округляется вниз:
• 99 ₽ × 1% = 0,99 ₽ → 0 ₽.
• 99 ₽ × 5% = 4,95 ₽ → 4 ₽.
• 350 ₽ × 5% = 17,50 ₽ → 17 ₽.
Расчётный период
Расчётный период индивидуальный и может не совпадать с календарным месяцем. Его даты указаны в приложении и личном кабинете.
Категории выбираются на календарный месяц, а лимиты и выплата обычного кэшбэка привязаны к расчётному периоду.
Предварительное вознаграждение можно посмотреть в истории покупки. До окончательной обработки операции сумма может измениться.
Предложения партнёров
Перед покупкой нужно открыть предложение и выполнить его условия: иногда необходимы активация, переход по кнопке, определённый способ оплаты или чек.
У партнёрского кэшбэка отдельный лимит. По справке банка, сумма сверх лимита выплаты переносится на следующий расчётный период.
Тема ХД: «Кэшбэк дня в Т-Банке».
Категории и исключенияКатегории и входящие в них MCC-коды.
Основные MCC-исключения:
0015, 0020, 4722, 4812–4814, 4816, 4829, 4900, 5199, 5416, 5417, 5511, 5960, 6009, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6381, 6399, 6513, 6529–6538, 6540, 6611, 6760, 7277, 7299, 7311, 7322, 7372, 7399, 7995, 8641, 8661, 8931, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9390, 9400, 9406, 9411.
Кроме MCC, могут учитываться конкретная торговая точка и способ оплаты. Для отдельных акций и сервисов банка действуют специальные правила.
Оплата через разделы приложения банка, покупка авиабилетов и другие операции могут иметь отдельные ограничения. Обычный карточный кэшбэк и вознаграждение сервисов «Город» и «Путешествия» рассчитываются по разным условиям.
• Программа лояльности Black
• Общие условия программ лояльности
• Перечень операций без бонусов
Платежи и переводы| Способ | Условия |
|---|---|
| Клиентам Т-Банка | Без комиссии |
| Себе в другой банк через СБП | Без комиссии, если счёт привязан к тому же номеру телефона. Технический лимит одной операции — до 30 млн ₽ |
| Другим людям через СБП | Бесплатно до 100 000 ₽ за календарный месяц, с Pro — до 300 000 ₽, с Premium — без ограничения бесплатного лимита |
| СБП сверх бесплатного лимита | 0,5% от превышения, максимум 1500 ₽ за перевод |
| По реквизитам рублёвого счёта | Без комиссии. Доступный лимит отображается в приложении, увеличение можно обсудить с поддержкой |
| По номеру карты в другой банк | 1,5%, минимум 30 ₽. С Premium бесплатно до 100 000 ₽ за расчётный период |
| Стягивание с Black через сторонний банк | По тарифам операций, приравненных к снятию наличных. Использует общий лимит со снятием в чужих банкоматах |
Старые бесплатные лимиты переводов по номеру карты 20 000 ₽ без подписки и 50 000 ₽ с Pro больше не указываем. Для переводов по России обычно выгоднее СБП.Справка банка о переводах.
Снятие наличных| Где снимать | Условия |
|---|---|
| В банкоматах Т-Банка | Бесплатно до 500 000 ₽ за расчётный период, далее 2%, минимум 90 ₽ |
| В остальных банкоматах | Бесплатно до 100 000 ₽ за расчётный период при сумме операции от 3000 ₽ |
| В чужом банкомате меньше 3000 ₽ | Комиссия 90 ₽ в пределах бесплатного лимита |
| Сверх лимита в чужих банкоматах | 2%, минимум 90 ₽ |
Перечень таких операций.
Пополнение| Способ | Условия |
|---|---|
| В банкоматах Т-Банка рублями | Без комиссии |
| Через СБП | Без комиссии со стороны Т-Банка |
| Банковским переводом | Без комиссии со стороны Т-Банка |
| С карты другого банка через приложение Т-Банка | Без комиссии Т-Банка, но её может брать банк карты-донора |
| Наличными у партнёров | Бесплатно в пределах 150 000 ₽ за расчётный период, далее 2% от превышения |
| На карту «Мир» в непартнёрском банкомате | 2% от всей суммы пополнения |
Карта точек пополнения и партнёров.
Подписка ProPro стоит 299 ₽ в месяц или 1990 ₽ за год. Пробный период и персональные предложения нужно проверять перед подключением.
| Привилегия | С Pro |
|---|---|
| Обслуживание Black | Бесплатно |
| Оповещения об операциях | Бесплатно |
| Обычный кэшбэк Black | До 5000 ₽ за расчётный период вместо 3000 ₽ |
| Выбор категорий | Обычно 4 из 8 вместо 4 из 7 |
| Переводы другим людям через СБП | Бесплатно до 300 000 ₽ за календарный месяц |
| Вклады и накопительные счета | Повышенные ставки по условиям конкретного продукта |
| Сервисы банка | Повышенный кэшбэк по отдельным предложениям «Города», «Путешествий» и «Страхования» |
Полные условия Pro.
Полезные возможности• Можно устанавливать индивидуальные лимиты покупок и снятия наличных, управлять дополнительными и виртуальными картами.
• В деталях операций отображается MCC. Иногда он виден и у отклонённой покупки, что позволяет проверить код торговой точки без успешного списания.
• Карту могут оформить иностранные граждане. Набор документов зависит от гражданства и основания пребывания в России.
• Дополнительной альтернативой может быть совместный счёт: у него отдельные условия обслуживания, а кэшбэк работает по программе Black.
Совместный счёт · Справка о совместном счёте.
Полезные ссылки• Карта Black и тарифы
• Программа лояльности Black
• Категории и MCC
• Подписка Pro
• Банкоматы и точки пополнения
• Обмен приглашениями на форуме ХД
• Кэшбэк дня на форуме ХД
| Стоимость выпуска | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | 99 ₽/мес. |
| Процент на остаток | 0% |
| Выпуск виртуальной карты | есть |
| СМС-уведомления | 99 ₽/мес. (59 ₽/мес. для абонентов T-mobile) |
| Карту можно оформить с бонусом от форумчан | Ссылка |
Программа лояльности
| Виды программы лояльности | Кэшбэк по категориям: 1-15% на выбранные категории. категории с мсс |
| Лимит кешбэка | 3000 ₽/мес. по категориям 6000 ₽/мес. по спецпредложениям в МБ. |
| Механизм начисления | % кэшбэка от суммы покупки округляется до целого числа в меньшую сторону. Если получившееся число меньше 1, то кэшбэк за операцию не выплачивается. |
| Механизм выплаты | Выплачивается в расчетную дату |
1. Если за месяц накопить кэшбэк по категориям более 3000 руб., то выплачивается только 3000 руб.
Если по спецпредложениям накопить более 6 000 руб., то сумма, превышающая 6 000 руб. выплачивается в следующей выписке.
2. Кэшбэк не выплачивается за следующие операции:
любые операции пополнения;
• снятие денежных средств в банкоматах и в кассах кредитных организаций;
• расходные операции, приравненные к снятию наличных, список которых размещен на сайте Банка либо доводится посредством каналов Дистанционного обслуживания;
• операции по переводу денежных средств Клиента (в том числе банковские переводы, переводы по реквизитам карты другого банка и другие типы переводов);
• операции по оплате товаров (работ, услуг) в разделах «Главная» и «Платежи» Интернет-Банка и/или Мобильного Банка,а также за оплату в категориях «Кино», «Театры», «Концерты», «Выставки» раздела «Город» Мобильного Банка;
• операций по оплате авиабилетов и сопутствующих услуг (багаж, страховка и т.п.), за исключением случаев поиска и оплаты на сайте tbank.ru/travel, в сервисе «Путешествия» раздела «город» Мобильного Банка и при выбранной Категории «1% на все покупки» на сайтах авиакомпаний: ПАО «Аэрофлот — Российские авиалинии», АО «Авиакомпания«Сибирь»», ООО «Авиакомпания «Победа»», ПАО «Авиакомпания «ЮТэйр»», ОАО Авиакомпания «Уральские авиалинии»;
• операции по оплате за счет Лимита задолженности товаров (работ, услуг) с использованием Рассрочки Банка,предоставляемой в соответствии с Условиями предоставления Рассрочки, за исключением случаев предоставления Рассрочки в отношении совершенной операции покупки (задолженности по такой операции), в том числе совершенной с использованием Расчетной карты Клиента;
• операции по оплате товаров (работ, услуг) с использованием Системы быстрых платежей;
• платежи и переводы на электронные средства платежа;
• Операции с MCC 9311, 9223, 9222, 9211, 8999, 7995, 7399, 7372, 7311, 7299,6540, 6538, 6537, 6536, 6534, 6533, 6532, 6531, 6530, 6529,6211, 6051, 6050, 6012, 4900, 4829, 4816, 4814, 4813, 4812,4722, 9411, 9400, 7322, 6760, 6611, 6535, 6513, 6399, 6381,6300, 5417, 5416, 0015
• перечень Категорий и МСС, по которым не начисляются бонусы в рамках Программ лояльности Банка.
В случае предоставления Клиентом подтверждения об осуществлении бронирования тура или отеля, Банк вправе начислить Бонусы в рамках Программы лояльности.
Если по спецпредложениям накопить более 6 000 руб., то сумма, превышающая 6 000 руб. выплачивается в следующей выписке.
2. Кэшбэк не выплачивается за следующие операции:
любые операции пополнения;
• снятие денежных средств в банкоматах и в кассах кредитных организаций;
• расходные операции, приравненные к снятию наличных, список которых размещен на сайте Банка либо доводится посредством каналов Дистанционного обслуживания;
• операции по переводу денежных средств Клиента (в том числе банковские переводы, переводы по реквизитам карты другого банка и другие типы переводов);
• операции по оплате товаров (работ, услуг) в разделах «Главная» и «Платежи» Интернет-Банка и/или Мобильного Банка,а также за оплату в категориях «Кино», «Театры», «Концерты», «Выставки» раздела «Город» Мобильного Банка;
• операций по оплате авиабилетов и сопутствующих услуг (багаж, страховка и т.п.), за исключением случаев поиска и оплаты на сайте tbank.ru/travel, в сервисе «Путешествия» раздела «город» Мобильного Банка и при выбранной Категории «1% на все покупки» на сайтах авиакомпаний: ПАО «Аэрофлот — Российские авиалинии», АО «Авиакомпания«Сибирь»», ООО «Авиакомпания «Победа»», ПАО «Авиакомпания «ЮТэйр»», ОАО Авиакомпания «Уральские авиалинии»;
• операции по оплате за счет Лимита задолженности товаров (работ, услуг) с использованием Рассрочки Банка,предоставляемой в соответствии с Условиями предоставления Рассрочки, за исключением случаев предоставления Рассрочки в отношении совершенной операции покупки (задолженности по такой операции), в том числе совершенной с использованием Расчетной карты Клиента;
• операции по оплате товаров (работ, услуг) с использованием Системы быстрых платежей;
• платежи и переводы на электронные средства платежа;
• Операции с MCC 9311, 9223, 9222, 9211, 8999, 7995, 7399, 7372, 7311, 7299,6540, 6538, 6537, 6536, 6534, 6533, 6532, 6531, 6530, 6529,6211, 6051, 6050, 6012, 4900, 4829, 4816, 4814, 4813, 4812,4722, 9411, 9400, 7322, 6760, 6611, 6535, 6513, 6399, 6381,6300, 5417, 5416, 0015
• перечень Категорий и МСС, по которым не начисляются бонусы в рамках Программ лояльности Банка.
В случае предоставления Клиентом подтверждения об осуществлении бронирования тура или отеля, Банк вправе начислить Бонусы в рамках Программы лояльности.
Платежи и переводы
| Переводы по номеру телефона (СБП) | 30 000 000 ₽/мес. без комиссии. |
| Переводы по реквизитам счета | Без комиссии |
| Переводы по номеру карты(толкание) | |
| Переводы по номеру карты(стягивание) | По тарифам и лимитам снятия наличных (лимит ОБЩИЙ для снятия в чужих банкоматах и стягивания с карты). |
| Лимит переводов по реквизитам счета | 800 000 руб./день, можно увеличить по звонку в поддержку |
| Переводы на корр. счета иностранных банков | Возможны |
Снятие наличных
| В собственных банкоматах | До 500 000 руб. - без комиссии, далее - 2%, мин. 90 руб. |
| В банкоматах прочих банков | бесплатно до 100 000 руб., при сумме операции от 3 000 руб.., далее - 2%, мин. 90 руб. Если операция до 3000 руб. - 90 руб.(в пределах лимита 100 000 руб.) |
Пополнение
| У партнеров | До 150 000 руб./мес., далее - 2%. |
| Карты мир в банкоматах сторонних банков | 1% |
Подписки
| Наименование | Pro (ссылка) (подробное описание) |
| Стоимость | 299 руб. /мес. или 1990 руб./год |
| Банковские преимущества | 1. Обслуживание Black и другие Расчетные карты с платой за обслуживание до 99 руб./мес. — Бесплатно 2. Обслуживание All Airlines, Drive и другие Расчетные карты с платой за обслуживание выше 99 руб./мес., за исключением расчетных карт Black Premium, All Airlines Premium, S7 — T-Bank Premium,Физтех-Союз Premium — 50% от стоимости, указанной в Тарифе. 3. Платинум и другие Кредитные карты с платой за обслуживание до 590 руб./год. — Бесплатно 4. All Airlines, All Games, Drive и другие Кредитные карты с платой за обслуживание выше 590 руб./год, за исключением кредитных карт All Airlines Premium, S7 — T-Bank Premium — 50% от стоимости,указанной в Тарифе. 4. Смс-оповещения - бесплатно. 5. Лимиты кэшбэка Black — 5000, Платинум, All Games, All Airlines — 10 000. 6. Переводы с2с(толкание) - 50 000 руб./мес. 7. Переводы с кредитной карты - 100 000 руб./мес. 8.Перевод баланса(по кредитной карте) - 180 дней. 9. % по накопительному счету - 11%. 10. Кэшбэк 15% за развлечения(при оплате кино, концертов и театров через Т‑Банк). 11. Любая страховка с кэшбэком 5% (Полисы Т‑Страхования). 12. (для ИП) Внесение наличных и вывод на карту без комиссии — на 100 000 ₽ больше 13. Кэшбэк(в МП Т-Банка) до 10% кэшбэка за отели, до 3% за авиабилеты. |
| Небанковские преимущества | 1. Страховка багажа 2. В Т-Мобайл: бесплатно 1200 минут за любой пакет интернета и скидка 30% на гигабайты; 3. Отсутствие комиссии за сделки по покупке / продаже облигаций эмитента АО «ТБанк» и депозитарных расписок иностранного эмитента на акции TCS Group Holding PLC.1 |
Обсуждаем Дебетовую карту банка Тинькофф
Обслуживание: - Бесплатно
1) Если постоянный остаток на картсчетах, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях - от 50 000р.
2) Или на счет выдан кредит
3) Или тариф карты - ТПС 6.2 или по акции приведи друга ТПС 3.12
4) Или зарплатный клиент с тарифом ТПС 6.7
В прочих случаях 99р/мес
Кешбек за покупки: 1-15% за выбранные категории, 3-30% у Партнеров.
Процент на остаток: 5% годовых на ежедневный остаток по ТПС 3.0 и ТПС 3.12 выплачивается в день выписки при наличии подписки PRO. По ТПС 6.2 Процент на остаток не предусмотрен.
Смс уведомления: 99р/мес или 59р/мес если абонент Тинькофф Мобайл или Бесплатно при наличии подписки PRO
Пополнение:
Наличными у партнеров: В рамках тарифных лимитов вашего ТП
Банковским переводом в рублях на рублевый счет - Бесплатно.
Перевод на карту другого банка:
По номеру телефона через СБП - Бесплатно - 20 переводов в сутки, каждый от 10 руб. до 999'999* руб., общий технический лимит: 5 млн.руб./календарный мес.
По номеру карты:
1)На счет в другом банке с картсчета - Бесплатно
2)На счет в Тинькофф - Бесплатно
Снятие наличных:
В банкоматах Тинькофф - Бесплатно за расчетный период до 500т,р
В банкоматах других банков - Бесплатно от 3т,р до 100т.р за расчетный период
Карта банкоматов
UPD: с 26.10.2023 перейти на бесплатный тариф 6.2 больше нельзя, только зарплатникам, инфа от ПБ. Кто его получил раньше - будет работать
В качестве альтернативы (или в дополнение) можно открыть безусловно бесплатный Совместный счёт, бонусная программа по нему та же, что и по Блэку:
https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/shared/
https://www.tinkoff.ru/bank/help/deposits/family-account/
Обслуживание: - Бесплатно
1) Если постоянный остаток на картсчетах, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях - от 50 000р.
2) Или на счет выдан кредит
3) Или тариф карты - ТПС 6.2 или по акции приведи друга ТПС 3.12
4) Или зарплатный клиент с тарифом ТПС 6.7
В прочих случаях 99р/мес
Кешбек за покупки: 1-15% за выбранные категории, 3-30% у Партнеров.
Процент на остаток: 5% годовых на ежедневный остаток по ТПС 3.0 и ТПС 3.12 выплачивается в день выписки при наличии подписки PRO. По ТПС 6.2 Процент на остаток не предусмотрен.
Смс уведомления: 99р/мес или 59р/мес если абонент Тинькофф Мобайл или Бесплатно при наличии подписки PRO
Пополнение:
Наличными у партнеров: В рамках тарифных лимитов вашего ТП
Банковским переводом в рублях на рублевый счет - Бесплатно.
Перевод на карту другого банка:
По номеру телефона через СБП - Бесплатно - 20 переводов в сутки, каждый от 10 руб. до 999'999* руб., общий технический лимит: 5 млн.руб./календарный мес.
По номеру карты:
- Без подписки до 20т.р - Бесплатно, свыше 1,5% минимум 30р от суммы превышения в расчетный период.
- С подпиской Pro: до 50 тыс.руб. бесплатно, свыше 1,5% минимум 30р в расчетный период.
- С подпиской премиум до 100т.р
- С подпиской приват до 500т.р
1)На счет в другом банке с картсчета - Бесплатно
2)На счет в Тинькофф - Бесплатно
Снятие наличных:
В банкоматах Тинькофф - Бесплатно за расчетный период до 500т,р
В банкоматах других банков - Бесплатно от 3т,р до 100т.р за расчетный период
Карта банкоматов
UPD: с 26.10.2023 перейти на бесплатный тариф 6.2 больше нельзя, только зарплатникам, инфа от ПБ. Кто его получил раньше - будет работать
В качестве альтернативы (или в дополнение) можно открыть безусловно бесплатный Совместный счёт, бонусная программа по нему та же, что и по Блэку:
https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/shared/
https://www.tinkoff.ru/bank/help/deposits/family-account/
Последнее редактирование модератором:
Примечание: далеко не в каждом банкомате есть кассеты для приёма мелких купюр, где-то может принимать, начиная с 500 ₽.
И не забываем посматривать лимиты для снятия для своего тарифа в Мобильном Приложении:
