ОТП Карта (читают 31)

Соавтор темы, ведущий шапку @ivan_uhov1 (не забываем спасибо и можно упоминать в теме если нужно внести изменения).

ОТП Карта​

(сайт банка)

Основные параметры​

(Тариф)​

Стоимость выпуска	Бесплатно
Стоимость обслуживания	Бесплатно
Процент на остаток	0%
Выпуск виртуальной карты	Есть.
СМС-уведомления	2 мес. - бесплатно, далее - 99 руб./мес.

Программа лояльности​

(подробное описание)​

Виды программы лояльности	Кэшбэк на популярные категории: 3% - Супермаркеты; 5% - АЗС; 5% - Кафе и рестораны; 5% - ЖКХ; оплата только на сторонних сайтах с вводом реквизитов карты, по QR из МП не подходит! 0% - остальное.
Условия начисления	Траты по карте от 7 000 руб./мес.
Лимит кэшбэка	3000 р./мес. по карте. 11 999 руб. по всем картам в банке.
Механизм начисления	% кэшбэка округляется по математическим правилам. Баллы начисляются не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Обычно выплачивают 10 числа следующего месяца.
Механизм выплаты	Баллы конвертируются в рубли от 500 баллов. 1 балл=1 руб. Срок действия баллов - 12 месяцев.

Спойлер: Важные нюансы по программе лояльности

1. Оборот для получения кэшбэка и дополнительных процентов по НС учитывается на дате авторизации (покупки). При наличии двух карт (например, физическая и цифровая) оборот для получения кэшбэка нужно выполнять по каждой, но для дополнительных процентов по НС траты суммируются.

2.

Спойлер: MCC коды популярных категорий

- 5% на ЖКХ (МСС 4900);
- 5% на рестораны, кафе и фастфуд (МСС 5811, 5812, 5813, 5814);
- 5% на АЗС (МСС 5541, 5542, 5983);
- 3% на супермаркеты (МСС 5411, 5499, 5921, 5441, 5462, 5422, 5451).

3.

Спойлер: Список исключений для выполнения оборота

операции по переводу денежных средств на другие карты/счета/электронные кошельки, операции, совершаемые в мобильном приложении и интернет-банке ОТП Банка, на портале Госуслуг РФ, в устройствах самообслуживания ОТП Банка — банкомат, инфокиоск, терминал самообслуживания, а также операции с МСС–кодами, определенными для исключения:
4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399.

4. Карта умеет распознавать и начислять кэшбэк по МСС 3990 и 3991 (экосистемы Яндекса и Сбера) при наличии указанных выше МСС в мерчанте.

Спойлер: Пример начисления кэшбэка по Сбермаркету

5. Карта "флагомер", т.е. можно узнать МСС-код операции, даже той, по которой была отмена.

Платежи и переводы​

Переводы по номеру телефона (СБП)	Себе - 30 000 000 руб./мес. без комиссии. Другим - 5 000 000 руб./мес. без комиссии
Переводы по реквизитам счета	Без комиссии
Переводы по номеру карты(толкание)	2%, мин. 150 руб.
Переводы по номеру карты(стягивание)	2%, мин. 90 руб.
Лимит переводов любыми способами через ИБ и МБ.	5 000 000 руб./мес. (себе - 30 000 000 руб./мес.)
Переводы на корр. счета иностранных банков	Возможны
SWIFT - переводы	Спойлер: Комиссии Онлайн. В евро: 2% от суммы перевода, min 80 EUR, max 400 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 1% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 2 000 CNY — min 15 000 HUF, max 120 000 HUF — min 20 000 KZT, max 150 000 KZT 0,7% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 1 500 CNY — min 10 000 HUF, max 80 000 HUF — min 15 000 KZT, max 100 000 KZT В офисе. В евро: 4% от суммы перевода, min 80 EUR, max 500 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 2% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 3 000 CNY — min 16 000 HUF, max 160 000 HUF — min 20 000 KZT, max 200 000 KZT 1% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 2 000 CNY — min 10 000 HUF, max 120 000 HUF — min 15 000 KZT, max 150 000 KZT

Снятие наличных​

В банкоматах ОТП и Газпромбанка	До 500 000 руб./мес. - без комиссии, далее - 2%, мин. 250 руб.
В банкоматах прочих банков	бесплатно до 50 000 руб./мес. (при тратах от 7 000 руб./мес. по карте), далее (или при тратах по карте до 7 000 руб./мес.) - 2%, мин.250 руб.
Лимит на снятие наличных в банкоматах	300 000 руб. / день 700 000 руб./ мес.
Запрос баланса в банкоматах сторонних банков	1 раз в мес. - бесплатно. Далее - 39 руб./раз.

Накопительный счет​

(Тариф НС)​

При получении карты автоматически открывается накопительный счет, где на ежедневный остаток до 2 000 000 руб. дадут до 17% годовых:
6% - базовая ставка без условий с ежедневной выплатой на НС
и дополнительные
11% - при покупках от 40 000 руб./мес. (с августа 2024 г.), которые выплачиваются на счет ОТП Карты не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Дополнительные проценты не попадают в налогооблагаемую базу, так как выплата происходит бонусами, при этом они не расходуют лимит кэшбэка.

Обзор ОТП Карты от ОТП Банка на сайте hranidengi.ru

 

[SC2020]

Допустим, каждый день рассчитывается это СМО (интересно, как это проверить и официальных доках). Максимальный процент в этот день получается начисляется только тогда, когда в ТЕКУЩЕМ месяце набрал 30000.

Банк ежедневно начисляет 6% на остаток НС (видно в транзакциях по НС);
Банк по итогам месяца смотрит был ли у Вас оборот (в ₽30 тыс. для +10% или в ₽15 тыс. для +4%), если да, то ближе к середине месяца следующего за рассчетным на счёт карты переводит еще 10% (или еще 4%) от СМО того самого НС в качестве бонуса (с этого бонуса "за покупки по карте" 13% не платятся).

Проверить сможете сложив все остатки за каждый из дней и полученную сумму разделив на количество дней и умножив на процент, тут недавно проверяли - да, сходится.

 

[nhec55]

@rust70,

 

[Rin-go]

Вопрос к опытным паровозостроителям) каким образом квартплата + рисует комиссию на мобильную связь в связке ЖКХ + мобильная? Ввел сумму оплаты 120 р на Мегафон - комиссия 3 рубля, 121 р - уже 4

 

[SC2020]

@Rin-go, опытным путём выяснено, что сервис дающий в совокупности с ЖКХ оплатить связь, налоги и штрафы имеет разный % между приложением и сайтом.

Мегафон сайт ₽100: комиссия ₽15
Мегафон приложение ₽100: комиссия ₽3
Мегафон приложение ₽120: комиссия ₽3
Мегафон приложение ₽121: комиссия ₽4

Т.е. де-факто 2.5% с округлением до целого рубля и на выходе cashback по карте выйдет те самые 2.5%.

Для оплаты ЖКХ в приложении выходит до 0.9% (сайт до 1.1%) и на выходе cashback по карте выйдет 4.1%.

 

[Dmitry]

А вы попробуйте и нам свои изыскания здесь сообщите. Мы вам будем очень благодарны

Все, что меня интересует, возможно оплатить через интернет.
Вот я и думаю, может я чего то не понимаю, и в банкоматах какой то особый сыр намазан

 

[Lilaa]

Все, что меня интересует, возможно оплатить через интернет.
Вот я и думаю, может я чего то не понимаю, и в банкоматах какой то особый сыр намазан

То, что в интернете с комиссией, в банкомате может быть без.

 

[Valentin]

При наличии двух карт (например, физическая и цифровая) оборот для получения кэшбэка нужно выполнять по каждой, но для дополнительных процентов по НС траты суммируются.

Можно уточнить ситуацию, правильно ли я понял:
Имею три карты ОТП - физическую и две цифровых.
По каждой сделаны бонусные траты более 7000, а в сумме больше 30 т.р.
Накопительный счёт от этих карт один.
Будут в результате по каждой карте начислены бонусные рубли, и при этом будет и 16% по НС?
Просто первый раз у меня такой случай.

 

[Lilaa]

Будут в результате по каждой карте начислены бонусные рубли, и при этом будет и 16% по НС?

Всё будет.

 

[FinAce]

Все, что меня интересует, возможно оплатить через интернет.

Вот и замечательно

 

[biozavr]

Кэшбэк сегодня , добавка по НС 14 числа. Верно ?

 

[Chs177]

@biozavr, кэшбэк обычно по 10-ым числам, хотя в условиях - не позднее 10-го рабочего дня, надбавка по НС - не позднее 10-го рабочего дня.

 

[kotnsk]

Кэшбек и начислили,и выплатили после конвертации.Успешно оплатил им домашний интернет.
Для статистики,если кому важно.

 

[SC2020]

Кэшбэк сегодня , добавка по НС 14 числа. Верно ?

10 рабочих дней в июне это 17 июня.

Аналогично было в мае:

Пополнение счёта
######
17/05/2024 11:45
Выплата % по НС за покупки по карте

 

[K0nstantinS]

Переводил час назад, баллы списались, счёт не пополнился.

Вечером иногда до 3 часов баллы конвертируются в рубли. А если ближе к 00:00 сделать конвертацию, то иногда только утром приходят. За час и быстрее по личному опыту только днём конвертируются.

 

[lsm86]

Три карты, по 60000 с каждой за ЖКХ на квартплата + оплачено,начислено 9000,конвертировано 9000.

Отп молодечик!

 

[user-818212747330]

Три карты, по 60000 с каждой за ЖКХ на квартплата + оплачено,начислено 9000,конвертировано 9000.

Отп молодечик!

за повторение этого подвига могут отлучить.

 

[Lilaa]

за повторение этого подвига могут отлучить.

И что?
Волков бояться...(с)

 

[sles]

могут отлучить.

Были прецеденты?

 

[Alpara]

Были прецеденты?

 

[sles]

@Alpara, банк не указан.