ОТП Карта (читают 39)

ОТП Карта: бесплатное обслуживание и кэшбэк в выбранных категориях

Дебетовая ОТП Карта платёжной системы «Мир». Выпуск и обслуживание бесплатные без условий. Поддерживается оплата через Mir Pay.

Кэшбэк

Каждый месяц можно выбирать 4 категории кэшбэка в приложении банка. Для сравнения: на зарплатном уровне доступны 5 категорий, Premium Light — 6, Premium — 8. При наличии подходящей кредитной карты количество доступных категорий увеличивается на одну.

Выбор на следующий месяц открывается 25-го числа. Если выбрать категории уже в текущем месяце, кэшбэк будет начисляться только с момента выбора. Без выбранных категорий кэшбэка нет.

Актуальные категории, ставки и MCC-коды. Банк обновляет документ по этой же ссылке.

Основные условия:

• Минимального оборота для получения кэшбэка нет.
• Лимит по обычной ОТП Карте 3000 бонусных рублей в месяц.
• Покупки учитываются по дате авторизации, в том числе совершённые в последний день месяца.
• Сумма каждой покупки для расчёта кэшбэка округляется вниз до полных 100 ₽. За покупки дешевле 100 ₽ бонусов нет. Например, при покупке на 199 ₽ с кэшбэком 5% начислят 5 бонусных рублей.
• За оплату по QR-коду кэшбэк не начисляется.

Для категорий «Дом и ремонт», «Здоровье и медицина», «Обучение и образование» на уровнях «ОТП Карта», «Зарплатный клиент» и Premium Light действует отдельный лимит: 1000 бонусных рублей в месяц на каждую категорию.

Лимит кэшбэка распространяется на все карты клиента. Если карты имеют разные уровни лояльности, применяется лимит более высокого уровня. Для дебетовых и кредитных карт лимиты учитываются отдельно.

По MCC 3990, 3991 и 3992 банк определяет категорию по конкретному сервису внутри экосистем Яндекса, Сбера и Газпрома. Такой порядок действует при оплате картами «Мир».

ЖКХ: кэшбэк предусмотрен при оплате картой на сайте поставщика услуг. Оплата по QR-коду не подходит.

Выплата и обмен бонусов

Кэшбэк зачисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца.

Бонусные рубли нужно самостоятельно обменять в приложении по курсу 1 бонусный рубль = 1 ₽. Обмен доступен при накоплении от 500 бонусных рублей. Срок действия бонусов — 365 дней с момента начисления.

Исключения из кэшбэка

MCC: 4215, 4812–4816, 4821, 4829, 4899, 5099, 5169, 5297, 5933, 5960, 5999, 6009–6012, 6050–6051, 6211, 6300, 6381, 6399, 6513, 6529–6540, 6611, 6760, 7273, 7276–7278, 7299, 7311, 7321–7322, 7372, 7375, 7399, 7511, 7800–7802, 7995, 8398, 8641, 8651, 8661, 8699, 8911, 8999, 9211, 9222–9223, 9311, 9390, 9399–9402, 9405–9406, 9411, 9754, 9999.

Полные ограничения и основания для отказа в начислении указаны в правилах бонусной программы.

Обслуживание, пополнение и переводы

Выпуск и обслуживание бесплатные без требований к покупкам или остаткам. Услуга информирования стоит 99 ₽ в месяц.

Пополнение: через СБП, банковским переводом или с карты другого банка в приложении ОТП. За пополнение в банкоматах сторонних банков комиссия 1,5%.

Переводы через СБП:

• На свои счета в других банках бесплатно до 30 млн ₽ в месяц.
• Другим людям бесплатно до 100 000 ₽ в месяц. Далее комиссия 0,5%, максимум 1500 ₽ за перевод.

Переводы по номеру карты: комиссия 2%, минимум 150 ₽.

Стягивание денег с ОТП Карты через приложение другого банка: комиссия ОТП 2%, минимум 90 ₽. Для вывода денег выгоднее использовать СБП.

Снятие наличных

• В банкоматах ОТП и Газпромбанка бесплатно в пределах 500 000 ₽ в месяц.
• В остальных банкоматах бесплатно до 10 000 ₽ в месяц, далее 2%, минимум 250 ₽.
• Общий лимит снятия 300 000 ₽ в день и 700 000 ₽ в месяц.

Тариф ОТП Карты · Памятка по карте и накопительному счёту.

Накопительный счёт

Вместе с картой открывается накопительный счёт. Ставка 11,5% годовых на ежедневный остаток до 2 млн ₽, без требований к покупкам.

Пополнение и снятие доступны без ограничений. При оформлении нескольких карт накопительный счёт открывается один.

Тариф накопительного счёта.

Акция «Приведи друга»

У банка есть программа вознаграждений за приглашение друзей на дебетовую, кредитную и премиальную карты. Размер бонусов, требования к приглашённому клиенту и покупкам зависят от продукта и действующей редакции акции.

Страница программы · Полные условия.

Полезные ссылки

• ОТП Карта на сайте банка
• Тариф карты
• Правила бонусной программы
• Категории кэшбэка и MCC-коды
• Тариф накопительного счёта
• Интернет-банк



• Обзор ОТП Карты
• Как "готовить" ОТП

Спойлер: Документы (скачать)

Тариф ОТП Карты
Тариф Накопительный счет
Правила бонусной программы
Памятка ОТП Карта и Накопительный счет

Спойлер: Документы - как найти на сайте (1)

Перейти по ссылке > Тарифы и условия

Спойлер: Документы - как найти на сайте (2)

Перейти по ссылке > Файлы в PDF

Спойлер: Темы на ХД

• ОТП Банк
• ОТП Премиум
• ДБО ОТП Банк
• Вклады в ОТП Банке
• ОТП Карта
• ОТП Premium light
• ОТП Максимум/Забота/Кэшбэк
•120 дней без % и другие кредитные карты от ОТП Банка
• Кредитная Premium карта ОТП с кэшбэком 5%

Спойлер: Старая шапка

ОТП Карта​

(сайт банка)

Основные параметры​

(Тариф с 01.10.2025)​

Стоимость выпуска	Бесплатно (платежный стикер - 600 руб.)
Стоимость обслуживания	Бесплатно
Процент на остаток	0%
Выпуск виртуальной карты	Есть.
СМС-уведомления	2 мес. - бесплатно, далее - 99 руб./мес.
Карту можно оформить с бонусом от форумчан	Ссылка

Программа лояльности​

(подробное описание)​

Виды программы лояльности	4 категории на выбор с 25-го числа каждого месяца, которые банк с мая 2026 года предлагает ИНДИВИДУАЛЬНО! Спойлер: Категории до мая 2026 года супермаркеты – 2% ; аптеки и медицинские услуги – 2%; ЖКХ – 3%; оплата только на сторонних сайтах с вводом реквизитов карты, по QR из МП не подходит! АЗС – 5%; искусство – 10%; кафе и рестораны (в т.ч. фастфуд) – 5%; обучение и образование – 5%; одежда, обувь – 5%; такси и каршеринг – 5%; цветы – 10%; на все остальные покупки, кроме исключений – 1%; спортивные товары (с 01.12.2025 при наличии кредитной карты) - 5%. [*]
Условия начисления	С 1 апредя 2026 покупки округляются в меньшую сторону до 100 р., и на эту сумму начисляется кэшбэк.
Лимит кэшбэка	3 000 р./мес. по карте.
Механизм начисления	Баллы начисляются не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Обычно выплачивают 10 числа следующего месяца.
Механизм выплаты	Баллы конвертируются в рубли от 500 баллов (при наличии карты "Забота" от 200 баллов). 1 балл = 1 руб. Срок действия баллов - 12 месяцев.

Спойлер: Важные нюансы по программе лояльности

1. Операции для получения кэшбэка и оборот для дополнительных процентов по НС учитывается по дате авторизации (покупки). При наличии двух карт (например, физическая и цифровая) оборот для дополнительных процентов по НС суммируются.
2.

Спойлер: MCC инструкция

• Остальные покупки, кроме операций с МСС-кодами исключениями.
  
  
  

3.

Спойлер: Список исключений для выполнения оборота (применимо только для НС)

операции по переводу денежных средств на другие карты/счета/электронные кошельки, операции, совершаемые в мобильном приложении и интернет-банке ОТП Банка, на портале Госуслуг РФ, в устройствах самообслуживания ОТП Банка — банкомат, инфокиоск, терминал самообслуживания, а также операции с МСС–кодами, определенными для исключения: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6009, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399.

4. Карта умеет распознавать и начислять кэшбэк по МСС 3990 и 3991 (экосистемы Яндекса и Сбера) при наличии указанных выше МСС в мерчанте.

Спойлер: Пример начисления кэшбэка по Сбермаркету

5. Карта "флагомер", т.е. можно узнать МСС-код операции, даже той, по которой была отмена.
6. Как ОТП считает аналитику расходов.

Платежи и переводы​

Переводы по номеру телефона (СБП)	Себе - 30 000 000 руб./мес. без комиссии. Третьим лицам - бесплатно до 500 000 ₽ в месяц. Свыше 500 000 ₽ комиссия 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей за одну операцию
Переводы по реквизитам счета	Без комиссии
Переводы по номеру карты(толкание)	2%, мин. 150 руб.
Переводы по номеру карты(стягивание)	2%, мин. 90 руб.
Лимит переводов любыми способами через ИБ и МБ.	5 000 000 руб./мес. (себе - 30 000 000 руб./мес.)
Переводы на корр. счета иностранных банков	Возможны
SWIFT - переводы	Спойлер: Комиссии Онлайн. В евро: 2% от суммы перевода, min 80 EUR, max 400 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 1% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 2 000 CNY — min 15 000 HUF, max 120 000 HUF — min 20 000 KZT, max 150 000 KZT 0,7% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 1 500 CNY — min 10 000 HUF, max 80 000 HUF — min 15 000 KZT, max 100 000 KZT В офисе. В евро: 4% от суммы перевода, min 80 EUR, max 500 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 2% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 3 000 CNY — min 16 000 HUF, max 160 000 HUF — min 20 000 KZT, max 200 000 KZT 1% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 2 000 CNY — min 10 000 HUF, max 120 000 HUF — min 15 000 KZT, max 150 000 KZT

Снятие наличных​

В банкоматах ОТП и Газпромбанка	До 500 000 руб./мес. - без комиссии, далее - 2%, мин. 250 руб.
В банкоматах прочих банков	бесплатно до 50 000 руб./мес. (при тратах от 7 000 руб./мес. по карте), далее (или при тратах по карте до 7 000 руб./мес.) - 2%, мин.250 руб.
Лимит на снятие наличных в банкоматах	300 000 руб. / день 700 000 руб./ мес.
Запрос баланса в банкоматах сторонних банков	1 раз в мес. - бесплатно. Далее - 39 руб./раз.

Накопительный счет​

(Тариф НС ( внизу страницы))​

При получении карты автоматически открывается накопительный счет, где на ежедневный остаток до 2 000 000 руб. дадут
12,5% - базовая ставка без условий с ежедневной выплатой на НС.

Обзор ОТП Карты от ОТП Банка на сайте hranidengi.ru
Как нужно "готовить" ОТП

 

[Vadimus82]

Тарифы. Пункт 2.1 и 2 примечание к нему: При расчете общего объема операций оплаты товаров и услуг не учитываются операции с МСС–кодами, определенными для исключения: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536, 6537,6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399.

 

[Chs177]

Из описания на сайте: "В 7 000 рублей включены все покупки, за исключением операций с МСС-кодами: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9223."

Сначала с ОТП Кэшбэк было так же(4900 был в исключениях) и платить можно было только из МП. После множества претензий по неначислению кэшбэка ОТП включил в бонусируемые 4900 убрав из исключений.
По новой карте с таким описанием опять похоже придется шишки набивать. Через какое-то время устаканится и можно будет пользоваться.

 

[destruid]

Сначала с ОТП Кэшбэк было так же(4900 был в исключениях) и платить можно было только из МП. После множества претензий по неначислению кэшбэка ОТП включил в бонусируемые 4900 убрав из исключений.
По новой карте с таким описанием опять похоже придется шишки набивать. Через какое-то время устаканится м можно будет пользоваться.

Да, с ОТП Кэшбек именно так и было. Но по ОТП Карте, как раз, с этим все в порядке в формулировках с самого начала. 4900 учитывается в обороте и отсутствует в исключениях для него. Похоже, Вы немного перепутали )

 

[Chs177]

Но по ОТП Карте, как раз, с этим все в порядке в формулировках с самого начала. 4900 учитывается в обороте и отсутствует в исключениях для него.

Тогда это просто отлично.

Похоже, Вы немного перепутали )

Я еще даже не успел до тарифов дойти. Но дойду, шапку обновлю.

 

[Чики-Чирики]

Из описания на сайте: "В 7 000 рублей включены все покупки, за исключением операций с МСС-кодами: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9223."

Я смотрю ПЛ по карте https://card.otpbank.ru/debit/card/static/files/bp_card_and_sa_29_02_2024.pdf

7 При расчете общей суммы операций оплаты товаров, работ и услуг не учитываются операции по переводу денежных средств на другие карты/счета/электронные кошельки,операции, совершаемые в мобильном приложении и интернет-банке ОТП Банка, на портале Госуслуг РФ, в устройствах самообслуживания ОТП Банка — банкомат, инфокиоск,терминал самообслуживания, а также операции с МСС–кодами, определенными для исключения: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300,6532, 6533, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399.

4900 нет в исключениях

 

[Chs177]

Добавил в шапку информацию про ОТП Карту.
Выглядит хорошо: 4900 бонусируется, 1млн на СБП, лимиты на снятие правда не очень большие.
Никто не пробовал заказывать на сайте с получением в отделении?(уточнил сам - только курьером)

 

[zakarumit]

4900 бонусируется

А бонусы будут если производить оплату через сторонний сайт или через лк или мп ОТП банка? Или без разницы?

 

[Chs177]

А бонусы будут если производить оплату через сторонний сайт или через лк или мп ОТП банка? Или без разницы?

Через сторонний сайт с мсс4900.
Из ИБ/МП ОТП не бонусируются.

 

[valentinrus]

Подскажите - курьер фоткает с паспортом и картой? Или можно не фотграфироваться?
Есть ли сейчас вариант получения\заказа через отделение(или пока ждём)?

 

[Chs177]

Есть ли сейчас вариант получения\заказа через отделение(или пока ждём)?

Предположу что моменталок в наличии нет, а вот именную скорее всего можно заказать убедив сотрудников в наличии у банка такой карты.

 

[N@dezhda]

Ложка дегтя - это сам ОТП.

Почему?

 

[Evg]

Ложка дегтя - это сам ОТП.

Я с ними знаком всего месяц. Пока впечатление не плохое.
Особенно понравился их звонок рекламного характера:
- Здравствуйте, Вас заинтересует наше предложение по депозитам?
- Нет
- Спасибо, до свидания
Это тебе не Альфа, бот которой слова вставить не даёт и в итоге, чтобы ты не говорил ,спрашивает "Когда вам будет удобно получить нашу замечательную кредитную карту?".

 

[Leshiko]

Почему?

Личный опыт: Раз, Два.
По "Приведи друга" от 15 декабря 2023г нам обещают решить вопрос до 25 марта 2024. После длительных разбирательств и приведения доказательств от двух клиентов и сотрудника. Мой случай не единичный, мой просто выделяется сроками.

 

[Chs177]

Почему?

С ОТП "возможны приключения".
Когда появилась ОТП Кэшбэк, то выбивали кэшбэк за оплату в МП/ИБ: у некоторых решалось быстро, у некоторых не решалось месяцами. Когда поменяли условия по НС, то некоторые выбивали потом проценты(кто-то в итоге так и не выбил). В этом году ОТП за январь начислил проценты больше чем надо, потом удерживал их с клиентов. В общем бывает весело.

 

[Tupitup]

Я смотрю ПЛ по карте https://card.otpbank.ru/debit/card/static/files/bp_card_and_sa_29_02_2024.pdf

4900 нет в исключениях

У них бардак: на сайте 4900 в исключениях, а в pdf — нет.

 

[Chs177]

У них бардак: на сайте 4900 в исключениях, а в pdf — нет.

На сайте с Максимум копировали скорее всего и не убрали. Тарифы первичны.

 

[Leshiko]

Поподробней про один из моментов.
Вы когда-нибудь приходили в банк, в котором никогда не были и хотите стать новым клиентом, а у банка оказываются в базе ваши ФИО, телефон и паспортные данные (правда, старые)?
Пришли вы в 16 с небольшим часов, а ушли перед закрытием отделения в 20:00. Потому что сотрудник предложил оформить обновление паспортных данных, выдал две карты, но вот Накопительный Счёт завести не смог. И его начальник не смог. И техподдержка за три часа не смогла. А вы каждый раз прорываетесь сквозь бота, ожидание, потом объясняете сотруднику что вам надо, потом... связь обрывается - случайно или потому что прошло полчаса с начала звонка (рекламный спам, музыка и ожидание входят в это время).
Вы кидаете деньги (крупную сумму) на карту перед самым закрытием отделения и, под уверения, что все решают вашу проблему, едете домой, прожимать обновление в личном кабинете.
Ночью в 23:22 Накопительный Счёт появляется, но его немножко колбасит. Вы отправляете деньги с карты на НС внутрибанком. Транзакция задумывается, но техподдержка уверяет, что раз всё сделано сегодня, не стоит беспокоиться.
На следующий день вы заходите в ЛК, на Накопительный Счёт - сумма лежит, время поступления денег 23:25. Техподдержка ещё раз уверяет, что всё было вчера и прошло ок.
А когда проценты начислены, денежек недостаёт. Почему? Ну вы же отправили ПОСЛЕ 23:00! Это уже как бы ЗАВТРА. Банк за собой вины не чувствует от слова совсем.
Это только одна из описанных шишек. И, кстати, привыкайте: запросите документ, а вам после недели обработки односложно ответят в виде SMS. При повторном обращении - ещё SMS. И только к разу третьему вышлют что-то, но сляпанное с такими ошибками и так кустарно, что сразу в корзину.

 

[ivan_uhov1]

@Leshiko, мой максимум общения с ОТП - это оплатить ЖКХ с налогами + иногда суперы, большие суммы заводить к ним желания никакого. В целом для такого использования меня абсолютно устраивает этот банк, за полгода вопросов к ним нет.

 

[mungo]

По новой ОТП карте

2.7. Банк вправе отказать Участнику в начислении Бонусных рублей, в случаях выявления Банком признаков злоупотребления Участником правом при получении Бонусных рублей в соответствии с Программой, в том числе:
• при совершении однотипных операций в одних и тех же ТСП в течение 2-х и более месяцев;

Если платить только за ЖКХ в одних и тех же ТСП, могут отказать в начислении?

 

[sles]

По новой ОТП карте

у них и по кешбек так же написано, на практике пока не сталкивался, год уже за жкх плачу.