по 115 потом не прилетит?
В сбере обязательно прилетит. Сбер вообще лучше не использовать для переводов, только наличные.
08.12.2015 Будник перевел со своего счета в АО «СИТИ ИНВЕСТ БАНК» денежные средства в размере 55 570 000 руб на свой же счет в Сбербанке.
На следующий день Будник решил часть денег снять со счета, но Сбербанк вместо того, чтобы выдать деньги, потребовал представить документы, подтверждающие экономический смысл операции и происхождение денежных средств.
Ну в самом деле, какой может быть "экономический смысл" в получении человеком своих денег? На счете они целее будут.
Но С.А. Будник представил Сбербанку договор о поставке программного обеспечения и акты приемки-передачи продукта. Показал, что свои деньги он заработал, поставив программное обеспечение заказчику, а теперь желает часть заработанных денег получить на руки.
Управление комплаенс Северо-Западного банка ПАО «Сбербанк России» эти документы посмотрело и решило Буднику отказать, мол, "имелись основания полагать, что данная операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов".
На следующий день Будник решил снять деньги в меньшем размере - 1000 000 рублей. Ну, может в Сбербанке с наличными проблема, вот они и отказывают. Но по тем же основаниям ему снова отказали и порекомендовали отправить денежные средства на счет АО «СИТИ ИНВЕСТ БАНК».
Не сумев получить свои деньги, Будников в системе «Сбербанк ОнЛ@йн» открыл 5 депозитных счетов, чтобы деньги висели не просто так, а хотя бы проценты на них начисляли.
В это время Сбербанк отправил сообщения об отказах в Управление Росфинмониторинга, и было принято решение о внесении сведений о Буднике С.А. в ФП Стоп-лист с кодом 4.05, то есть как о лице, использующем услуги Банка для совершения сомнительных операций (обналичивание денежных средств, вывод капитала за рубеж, транзит и т.п.).
То есть и в Сбербанке деньги не снимешь, и в другой банк их переводить смысла нет. Стоп-лист. Тоже не выдадут. Так и зависли деньги на счете в Сбербанке.
Когда срок вкладов по депозитам закончились, Будник еще на месяц положил деньги на депозит под проценты.
14 апреля 2016 Будник обратился в Сбербанк с заявлением о выдаче ему суммы вклада с начисленными процентами по окончании срока вклада. Сотрудники Сбербанка сказали, что выдать вклад не могут. Не смогли они и 15 апреля.
А с мая 2016 года Будник судится со Сбербанком за право получить свои деньги со своего банковского счета.
Смольнинский районный суд Санкт-Петербурга, Судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда, а теперь и Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда Буднику отказали.
Суды уверены в том, что Сбербанк четко выполняет инструкции
https://dzen.ru/a/WnKxZDxQ9-wj8l5t
