Отлежка ден средств при переводе по СБП. (читает 1)

excell

Участник
Сообщения
97
Спасибо
53
С мая 24 года появилась возможность пополнять вклады по СБП до 30 млн руб, без комиссии.

Однако, после окончания вклада может возникнуть необходимость снять ден средства наличными, через кассу банка.

Хорошо, если по безналу отлежка стандартные 30 дней, но есть банки, где снять безнал можно только с комиссией, не зависимо от того сколько ден средства находились на счете.

Кто то уже по отлежке уточнял инфу?

Интересует инфа со ссылкой на тарифы по сбер, втб, газпром, рсхб, альфа и другим системообразующим банкам.
 

Shtunoff

Участник
Сообщения
7
Спасибо
2
ВТБ отлёжка 40 дней со слов Маринки.
 
  • Спасибо!
Реакции: excell

Aieco

Мастер
Сообщения
379
Спасибо
239
Стаж c
29.05.13
Опыт
4777/270
Если честно, не вижу проблемы: наверняка в наличии есть хоть один банк с хорошим лимитом по карте, либо где вообще нет отлежки, например, Сбер с его сберегательным счётом. Переводим в это банк по СБП/межбанку и снимаем , сколько надо.
 

MNU

Старожил
Сообщения
63
Спасибо
32
Если честно, не вижу проблемы: наверняка в наличии есть хоть один банк с хорошим лимитом по карте, либо где вообще нет отлежки, например, Сбер с его сберегательным счётом. Переводим в это банк по СБП/межбанку и снимаем , сколько надо.
по 115 потом не прилетит?
 

excell

Участник
Сообщения
97
Спасибо
53
по 115 потом не прилетит?

В сбере обязательно прилетит. Сбер вообще лучше не использовать для переводов, только наличные.



08.12.2015 Будник перевел со своего счета в АО «СИТИ ИНВЕСТ БАНК» денежные средства в размере 55 570 000 руб на свой же счет в Сбербанке.

На следующий день Будник решил часть денег снять со счета, но Сбербанк вместо того, чтобы выдать деньги, потребовал представить документы, подтверждающие экономический смысл операции и происхождение денежных средств.

Ну в самом деле, какой может быть "экономический смысл" в получении человеком своих денег? На счете они целее будут.

Но С.А. Будник представил Сбербанку договор о поставке программного обеспечения и акты приемки-передачи продукта. Показал, что свои деньги он заработал, поставив программное обеспечение заказчику, а теперь желает часть заработанных денег получить на руки.

Управление комплаенс Северо-Западного банка ПАО «Сбербанк России» эти документы посмотрело и решило Буднику отказать, мол, "имелись основания полагать, что данная операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов".

На следующий день Будник решил снять деньги в меньшем размере - 1000 000 рублей. Ну, может в Сбербанке с наличными проблема, вот они и отказывают. Но по тем же основаниям ему снова отказали и порекомендовали отправить денежные средства на счет АО «СИТИ ИНВЕСТ БАНК».

Не сумев получить свои деньги, Будников в системе «Сбербанк ОнЛ@йн» открыл 5 депозитных счетов, чтобы деньги висели не просто так, а хотя бы проценты на них начисляли.

В это время Сбербанк отправил сообщения об отказах в Управление Росфинмониторинга, и было принято решение о внесении сведений о Буднике С.А. в ФП Стоп-лист с кодом 4.05, то есть как о лице, использующем услуги Банка для совершения сомнительных операций (обналичивание денежных средств, вывод капитала за рубеж, транзит и т.п.).

То есть и в Сбербанке деньги не снимешь, и в другой банк их переводить смысла нет. Стоп-лист. Тоже не выдадут. Так и зависли деньги на счете в Сбербанке.

Когда срок вкладов по депозитам закончились, Будник еще на месяц положил деньги на депозит под проценты.

14 апреля 2016 Будник обратился в Сбербанк с заявлением о выдаче ему суммы вклада с начисленными процентами по окончании срока вклада. Сотрудники Сбербанка сказали, что выдать вклад не могут. Не смогли они и 15 апреля.

А с мая 2016 года Будник судится со Сбербанком за право получить свои деньги со своего банковского счета.

Смольнинский районный суд Санкт-Петербурга, Судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда, а теперь и Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда Буднику отказали.

Суды уверены в том, что Сбербанк четко выполняет инструкции

https://dzen.ru/a/WnKxZDxQ9-wj8l5t
 

excell

Участник
Сообщения
97
Спасибо
53
Короче, изучил вопрос, почитал отзывы.

Банки, после перевода на крупные суммы по СБП, просят объяснить происхождение.
Ну его на фиг, лучше лишний раз с переводами не связываться.

Конкретно по теме, в Газпромбанке в чате по отлежке уточнили, что снять налом получится только с карты. Через кассу будет комиссия, независимо от срока нахождения ден средств в банке.

В отзывах так же, много жалоб на блок ИБ по Росбанку. Так что с ними тоже лучше через наличные работать.

В итоге, банки которые точно не подходят под переводы на крупные суммы - Сбер, Газпромбанк, Росбанк.
 

Aieco

Мастер
Сообщения
379
Спасибо
239
Стаж c
29.05.13
Опыт
4777/270
В сбере обязательно прилетит. Сбер вообще лучше не использовать для переводов, только наличные.
Вы все вклады открываете на 55 млн? Тогда в шапке надо было указать , какую сумму планируете снимать. Мне кажется, если перевести 55 млн. и сразу пытаться их снять, любой банк Вам заблокирует или минимум учинит препятствия для снятия такой суммы.
 
  • Спасибо!
Реакции: Glasha

Struzhkin

Мастер
Сообщения
410
Спасибо
280
Город
Москва
Стаж c
16.04.17
Опыт
15944/796
08.12.2015 Будник перевел со своего счета в АО «СИТИ ИНВЕСТ БАНК» денежные средства в размере 55 570 000 руб на свой же счет в Сбербанке.
Один маленький нюанс забыли, он перевёл со своего счета ИП.
А туда эти млны зашли вообще от юрлица.
Обналичка детектед.
Эту историю в своё время много обсуждали.
56 млн Будник заработал еще в декабре 2015 года, открыв как индивидуальный предприматель счет в АО «СИТИ ИНВЕСТ БАНК». Именно туда был перечислен гонорар от компании «Альфашарп» «за разработку программного обеспечения по договору», сообщает Telegram-канал Баблишко.

Получив деньги на счет ИП, Будник совершил роковую ошибку – в тот же день перевел всю сумму со счета ИП на свой личный счет физлица в Сбербанке.
За такие фокусы любой банк и сейчас по 115 ФЗ всё заблочит.
 

Glasha

Участник
Сообщения
8
Спасибо
4
Стаж c
26.06.10
Опыт
598/14
Один маленький нюанс забыли, он перевёл со своего счета ИП.
Да, там какая-то мутная история была, но ей несколько лет пугали на склянках среднестатистических вкладчиков.
 

Просматривают тему:

Статистика форума

Темы
743
Сообщения
119,043
Пользователи
4,963
Новый пользователь
Zel72

Новые записи блогов

Новые комментарии

  • Открытие >>>> ВТБ
    :yes: Причем в закрытии осталась и карта, на которую ежемес. %% начисляются.
  • Первые 100 000 сообщений на форуме ХД
    Простите, если не в тему. На банках возле темы с непрочитанными сообщениями был кнопочка, чтоб переместиться на первое непрочитанное сообщение...
  • Открытие >>>> ВТБ
    А если уже есть накопительный счет в ВТБ, при переходе 2-й под 19% дадут открыть?
  • Первые 100 000 сообщений на форуме ХД
    Между тем скоро наберётся уже 5000 участников! За полгода это неплохой результат. Склянки реально самоубились благодаря владельцам. Думаю, это...
  • Первые 100 000 сообщений на форуме ХД
    Радуюсь вместе с другими форумчанами, что все мы не потерялись, а нашли такое УЮТНОЕ местечко под крылышком у Милославского :dance: ! Форум очень...

О нас

  • Форум "Храни Деньги!" создан для комфортного общения, обмена опытом и получения максимальной выгоды от банковских услуг. Основное его правило: помогай другим, и тебе тоже помогут.

Аккаунт

Следуйте за нами

Подписаться в Телеграм