Налоговые вычеты и всё, что с ними связано (читают 3)

[Marii]

При покупке на ИИС облигаций с нкд и выводе купонов на счет как учитывается уплаченный нкд? на брокерском автоматом сальдируется нкд-выплата, а на ИИС? Посчитала - купон приходит полностью очищенный от 13%. В 2-ндфл (сбер) нет данных по излишне упллаченому налогу...

 

[valentinrus]

Подскажите - цель получить стандартный налоговый вычет на детей, из доходов только налоги на вклады за 2023 г. не понимаю что писать сюда(см. вложение) - справку из банка надо что ли получить, что бы по месяцам составить доходы? Общая сумма дохода менее 350 т. так что должный за каждый месяц вернуть.

 

[AlexM-68]

Через два дня (сегодня) сведения о фактических расходах отразились в ЛК ФНС в разделе социальные налоговые вычеты.

Статус: "сведения могут быть использованы".

Что дальше нужно делать?

Маринка на ГЛ ФНС сказала, что нужно ждать появления автоматически заполненного заявления в ЛК ФНС, потом подписать его и отправить.

@konstantin2021, можете поделиться дальнейшей хронологией событий? Заявление на "упрощённый соц.вычет" появилось в ЛК ФНС? В какой срок? Сегодня наконец, спустя 2 недели, пришли сведения по оплате обучения в ЛК ФНС, стоит подождать упрощёнку или проще 3-НДФЛ? Опять же, я уже получил инвестиционный вычет по упрощёнке (впервые!), подача 3-НДФЛ по соц.вычету будет теперь первичной или корректирующей?

 

[Supric]

Опять же, я уже получил инвестиционный вычет по упрощёнке

Сколько дней от подачи заявления заняло?

подача 3-НДФЛ по соц.вычету будет теперь первичной или корректирующей?

Первичной, но там, как говорили опытные люди в прошлые годы, будет быть флажок "получен вычет в упрощенном порядке".

 

[konstantin2021]

можете поделиться дальнейшей хронологией событий? Заявление на "упрощённый соц.вычет" появилось в ЛК ФНС? В какой срок? Сегодня наконец, спустя 2 недели, пришли сведения по оплате обучения в ЛК ФНС, стоит подождать упрощёнку или проще 3-НДФЛ? Опять же, я уже получил инвестиционный вычет по упрощёнке (впервые!), подача 3-НДФЛ по соц.вычету будет теперь первичной или корректирующей?

Я новичок.
Ни разу никогда не возвращал налоги.

Магия форума.

Только что (прямо сейчас) появилось заявление в разделе "Упрощенные вычеты".

Тип вычета "Социальный".
Статус "Подготовка".
Висят "часики".

К возврату "ноль".
Хотя у меня есть налоги с зарплаты за 2023 год и налог со вкладов за 2023 год.

Позвоню Маринкам на ГЛ.
Спрошу, что дальше делать.

P.S. Зашел в заявление. В нем указан накопительный счет ВТБ, открытый 28.02.
Бред какой-то.

P.S.2. Маринки на ГЛ ничего не знают и ничего не видят.
Просто зачитывают общий порядок предоставления социальных вычетов.

В общем пока буду наблюдать.
В разделе "упрощенные вычеты" все равно пока нечего подписывать.
Нет никакой кнопки.

Просто есть информация к возврату "ноль" со статусом подготовка.
И кнопка "посмотреть все ИИС".

 

[Supric]

К возврату "ноль".

Ждите когда появится сумма.
Тогда же появится и кнопка.

P.S. Зашел в заявление. В нем указан накопительный счет ВТБ, открытый 28.02.
Бред какой-то.

Там всегда отображается самый последний открытый ваш счет. При оформлении заявления можно будет выбрать любой из своих счетов.

 

[AlexM-68]

Сколько дней от подачи заявления заняло?

Около недели. Обычную 3-НДФЛ по инвестиционному вычету - 2,5 недели от подачи до денег мне проверяли.

Сколько дней от подачи заявления заняло?


Первичной, но там, как говорили опытные люди в прошлые годы, будет быть флажок "получен вычет в упрощенном порядке".

Я пока до флажка не дошел, видел такой в прошлом году Решил сначала про упрощёнку спросить, помню что видел отзыв.

Только что (прямо сейчас) появилось заявление в разделе "Упрощенные вычеты".

Абалдеть, это оно с 19 января "формировалось"?.. Проще уже 3-НДФЛ подать. Впрочем, вроде как по правилам ФНС должна до 20.03 сформировать заявление, может и мне сформируют к этому сроку.. Сведения только сегодня появились, через 2 недели после заявления на подачу справки в ФНС.

 

[EvgenSPb]

Подскажите пожалуйста, каков порядок получения имущественного вычета, если никогда его не было?
Возможно ли сразу после покупки жилья ежемесячно получать вычет в зарплату или я что-то не понял.

 

[UnembossedName]

Подскажите пожалуйста, каков порядок получения имущественного вычета, если никогда его не было?
Возможно ли сразу после покупки жилья ежемесячно получать вычет в зарплату или я что-то не понял.

Если вторичное жилье купили, то можно.
Вроде норм статья
https://www.nalogia.ru/article/140-uvedomlenie-o-prave-na-nalogovyy-vychet-dlya-rabotodatelya/

 

[EvgenSPb]

Если вторичное жилье купили

Спасибо, в целом вроде ясно, как всегда дело в деталях, например что за заявление писать работодателю и так далее.
Да, у меня покупка вторичка.

 

[konstantin2021]

Коллеги!

Я новичок в возврате налога и получении социального налогового вычета в упрощенном порядке.

Поэтому прошу помощи у профессионалов.

В январе 2025 года я сходил в стоматологическую поликлинику и она отправила по ЭДО в ФНС сведения о фактических расходах за 2024 год на дорогостоящее лечение (по коду 2) в размере 287 250 руб.
Через пару дней сведения отразились в ЛК ФНС.

Сегодня (23.03.25) ФНС сформировала заявление на получение налогового вычета в упрощенном порядке за 2024 год.

При этом в ЛК ФНС сведения о фактических расходах на дорогостоящее лечение (это другая вкладка) выросли до размера 311 638,36 руб. с фразой ожидает подписания в ЛК в размере 262 861,64 руб.

В самом заявление на возврат указана сумма налога 34 172 руб. к возврату (это 13% от 262 861,64 руб.).

Расхождения следующие:

1. У меня не было расходов 311 638,36 руб на дорогостоящее лечение и я не знаю откуда взялась эта цифра в ФНС. Были только расходы в размере 287 250 руб.

2. У меня есть уплаченный в 2024 году налог по доходам со вкладов за 2023 год. И я рассчитывал его вернуть этим социальным вычетом.

Поскольку мои расходы на лечение составили 287 250 руб. в справке из поликлиники, то я рассчитывал вернуть 13% от этой суммы, а именно 37 342,50 руб.

Но ФНС ошибочно занизила эту сумму до размера 34 172 руб.
Таким образом разница составляет 3 170,50 руб.

Предполагаю, что мне нужно будет ехать в районную ФНС по месту прописки и разбираться с этими ошибками с инспектором.

Поездка в ФНС - это потерянный день и примерно 1500 руб. расходов на дорогу в обе стороны.

Вопросы к профи:

1. Я правильно думаю, что я могу вернуть налог по доходам со вкладов за 2023 год, уплаченный в 2024 году, по расходам на дорогостоящее лечение, произведенное в 2024 году?

2. Можно ли скорректировать все ошибочные данные удаленно без поездки в районную ФНС?

Маринки на ГЛ ФНС ранее говорили мне, что если что-то не устраивает разбирайтесь лично на встрече с инспектором в ИФНС по месту прописки.

3. Предполагаю, что мне нужно будет заполнять декларацию (я ее ни разу не заполнял) и ждать ее проверки 90 дней.

Может быть правильнее согласится на возврат суммы налога, которая на 3170,50 руб. меньше чем я хотел вернуть, и не тратить на поездки и разборки свое время?

 

[Verges]

1. Я правильно думаю, что я могу вернуть налог по доходам со вкладов за 2023 год, уплаченный в 2024 году, по расходам на дорогостоящее лечение, произведенное в 2024 году?

Нет. Год дохода и расхода должны совпадать.

ФНС ошибочно занизила эту сумму до размера 34 172 руб.

Возможно, не ошибочно, а правильно. Например, не хватает дохода (НОБ) для вычета на полную сумму расхода.

 

[konstantin2021]

Возможно, не ошибочно, а правильно. Например, не хватает дохода (НОБ) для вычета на полную сумму расхода.

Благодарю за информацию!

Если налог с доходов по вкладам за 2023 год нельзя вернуть социальным вычетом за лечение, произведенное в 2024 году, то в расчете в ЛК ФНС все верно.

Но у меня остался заключительный вопрос к профессионалам.

В ЛК ФНС я вижу, что НКО АО НОРД в 2024 году удержало у меня 6444 руб. НДФЛ.

В этой сумме сидит НДФЛ на купонную выплату и НДФЛ на продажу облигаций.

Вопрос:

Я правильно думаю, что я могу вернуть удержанный НДФЛ на купонную выплату за 2024 год и удержанный НДФЛ на продажу облигаций за 2024 год, по расходам на дорогостоящее лечение, произведенное в 2024 году?

 

[Verges]

Я правильно думаю, что я могу вернуть удержанный НДФЛ на купонную выплату за 2024 год и удержанный НДФЛ на продажу облигаций за 2024 год, по расходам на дорогостоящее лечение, произведенное в 2024 году?

Нет.
Подробно отвечал здесь.

 

[konstantin2021]

Нет.
Подробно отвечал здесь.

@Verges,

Благодарю Вас за оперативные и четкие ответы!

Значит в расчете ЛК ФНС у меня все верно и максимальная сумма налога к возврату посчитана правильно и совпадает с уплаченным налогом за 2024 год.

P.S. Этот форум это что-то грандиозное.
Как искусственный интеллект.

Задаю вопросы - получаю практически моментальные четкие и грамотные ответы. Как хорошо, что я его читаю с момента создания.

 

[konstantin2021]

Хочу подписать автоматически сформированное заявление на возврат налога в упрощенном порядке в ЛК ФНС.

Нажимаю на кнопку "Подписать и отравить", появляется информация "Общая сумма вычетов - 0,00 руб".

Есть окно выбора любого счета в моих банках.
Выбираю счет, нажимаю кнопку "далее".

Появляется информация "Техническая ошибка. Попробуйте позже".

Наверное нужно дождаться, когда в окне "Общая сумма вычетов" появится сумма к возврату (а не "ноль" как сейчас) и только после этого подписывать заявление.

 

[Supric]

Наверное нужно дождаться, когда в окне "Общая сумма вычетов" появится сумма к возврату (а не "ноль" как сейчас) и только после этого подписывать заявление.

Да.
Насколько помню ещё сертификат ЭЦП актуальный должен быть выпущен, если его нет подписать не получится и предложат выпустить. Процесс от нескольких часов до пары дней занимает.
Действует полтора года.

 

[AlexM-68]

Сегодня (23.03.25) ФНС сформировала заявление на получение налогового вычета в упрощенном порядке за 2024 год.

Тоже дёрнулся было посмотреть, прочитав, но увы... На информации написано, что ожидает подписания, а "за забором - одни дрова" Впрочем, правила гласят, что заявление должны сформировать до 20.03 только в том случае, если сведения поступили до 25.02, а они поступили позже, только 13.03. А в таком случае - в течение 20 дней после поступления сведений..

 

[lotus123]

@AlexM-68, @konstantin2021, а я не стал ничего этого делать. Взял в стоматологии справку, в ЛК ФНС зашел в меню "Получить налоговый вычет" и там в несколько кликов создал декларацию 3-НДФЛ. Которая штатно подписалась и отправилась на КП.

 

[konstantin2021]

я не стал ничего этого делать. Взял в стоматологии справку, в ЛК ФНС зашел в меню "Получить налоговый вычет" и там в несколько кликов создал декларацию 3-НДФЛ. Которая штатно подписалась и отправилась на КП.

Благодарю за информацию.
Если идти по вашему варианту, то вроде бы вашу декларацию проверяют 90 дней.

А по упрощенному варианту ничего делать не нужно после того как поликлиника отправит сведения в ФНС.

Просто нужно ждать пока заявление само появится в ЛК ФНС.