Налоговые вычеты и всё, что с ними связано (читает 1)

[AlexM-68]

как узнать сумму

Смотреть текущую НОБ, если речь о текущем налоговом периоде. В Сбере сейчас всё явно видно и в МП, и в каждом брокерском отчёте. Про других брокеров не знаю. Наверняка есть подобное и у них, не знаю только в каком виде и месте..

В моей картине мира, в 2025 году можно подать декларацию самое ранее за 2022.

Ну, погорячился 2020... - это и 2022-2024 тоже ведь

 

[Alexzimov]

В Сбере сейчас всё явно видно и в МП, и в каждом брокерском отчёте

Сбер брокер у нас тоже имеется. Где это точно подсмотреть в Сбер инвестициях?

 

[UnembossedName]

Вопрос новичка по "сальдированию": как узнать сумму, на которую (например, в декабре) имеет смысл получить "убыток" для компенсации налогов по купонам с облигаций и финансовому результату? Если пример будет с цифрами, просто идеально
PS. Могу терминологически не совсем верно выражаться, но смысл думаю понятет - оптимизация налогообложения по итогам года на БС.

Не знаю как в Сбере, но обычно у брокеров есть отдельная сущность, которая называется налоговый отчет. Там обычно достаточно информации.

 

[Alexzimov]

есть отдельная сущность, которая называется налоговый отчет

У ПСБ "для тренировки" можно такой заказать в приложении? Или по какому из брокеров (ВТБ, Сбер, Альфа, Тиньков) сможете точнее подсказать?

 

[UnembossedName]

У ПСБ "для тренировки" можно такой заказать в приложении? Или по какому из брокеров (ВТБ, Сбер, Альфа, Тиньков) сможете точнее подсказать?

Помню я заказывал по обращению на почту такой.
Но сейчас вот вроде соответствующая кнопка в ЛК банка

По ВТБ рядом с брокерским отчетом есть кнопка такая же (сводный налоговый отчет)
В Тинькове тоже заказывается "налоговый отчет" в разделе отчеты, чего вы как маленький, сами поискать не можете что ли.

 

[Verges]

@Alexzimov,
Добавлю к предыдущему ответу @UnembossedName

У ПСБ заказываете в ЛК. Напишут, что готовится 5 дней, обычно приходит на почту на следующий день.
У ВТБ заказываете - готовится минут 10, затем скачиваете.
У Тинькофф можно сразу скачать в любой момент. Содержит информацию в режиме Т-3, т.е. ситуация на три дня назад.

 

[Alexzimov]

И еще один максимально нубский вопрос: если НОБ указана в отчете брокера годовая 60.000 и налог соответственно 7.800, "убыток" для выхода в ноль по уплате налога должен получаться на 7.800 или на 60.000?

 

[andy_g]

И еще один максимально нубский вопрос: если НОБ указана в отчете брокера годовая 60.000 и налог соответственно 7.800, "убыток" для выхода в ноль по уплате налога должен получаться на 7.800 или на 60.000?

60000.

 

[AlexM-68]

Где это точно подсмотреть в Сбер инвестициях?

в МП СберИнвестиции на главном экране портфеля по счёту сверху ... (меню), там "Налоги и вычеты" - будет состояние расчётов по налогам по годам. Там же можно заказать справку 2-НДФЛ, вернуть переплату налога за каждый год, если она есть

 

[vol12]

С купонов по облигам брокер удерживает налог на обычном брокерском счёте. Его же можно использовать для получения всяческих там налоговых вычетов?

 

[Alexzimov]

Его же можно использовать для получения всяческих там налоговых вычетов?

Очень сильно сомневаюсь что так получалось и/или получится. Буду искренне рад ошибиться - напишете если что?

 

[Mariia_]

С купонов по облигам брокер удерживает налог на обычном брокерском счёте. Его же можно использовать для получения всяческих там налоговых вычетов?

Вернуть удержанный НДФЛ? Можно вычетами

 

[Alexzimov]

Вернуть удержанный НДФЛ? Можно вычетами

А можете подробнее раскрыть тему?

 

[Verges]

С купонов по облигам брокер удерживает налог на обычном брокерском счёте. Его же можно использовать для получения всяческих там налоговых вычетов?

До 2021 года налоговая база по операциям на брокерском счете могла быть уменьшена с помощью вычетов - имущественного, социального, инвестиционного (ИИС типа А) и др.

С 2021 года с введением понятия "основная налоговая база" ситуация изменилась. "Всяческие" вычеты можно применять только к доходам, относящимся к указанной базе. А доходы по брокерскому счету (в т.ч. купоны) туда не входят.

 

[lotus123]

Господа, кому-нибудь удалось подписать в ЛК ФНС заявление на вычет в упрощенном порядке? У меня все время выскакивает ошибка.

 

[owner]

Господа, кому-нибудь удалось подписать в ЛК ФНС заявление на вычет в упрощенном порядке? У меня все время выскакивает ошибка.

То же самое, видимо сервера перегружены потому что на самом деле такой ответ приходит: Отказ исполнения запроса из-за превышения нагрузки.

Посмотрел сведения о доходах по процентам от вкладов и все сходится кроме Росбанка. Там сумма выше, как будто бы они посчитали доход за вклад который был открыт в 2024 году, но закончился в 2025 и выплата соответственно в 2025. Сумма пропорционально посчитана, т.е. 80% времени вклада было в 2024 году и сумма процентов очень близка к 80% от выплаченных в 2025. Видимо это какая-то махинация Т банка при поглощении, у кого-то есть такое? Вклад открывал через Финуслуги.

 

[UnembossedName]

Отказ исполнения запроса из-за превышения нагрузки.

на бюджет

 

[Mariia_]

А можете подробнее раскрыть тему?

Verges прав нельзя. У меня сбой произошел в логической цепочке (( прочитала "С купонов по облигам" и у меня автоматом что это проценты ... с процентами по вкладам ассоциация.

Посмотрел сведения о доходах по процентам от вкладов и все сходится кроме Росбанка.

Сбой наверное в программе. Т-банк проценты по ипотеке переданной от Росбанка с шестого раза только правильную сумму в справке прислали.

 

[Verges]

Посмотрел сведения о доходах по процентам от вкладов и все сходится кроме Росбанка. Там сумма выше, как будто бы они посчитали доход за вклад который был открыт в 2024 году, но закончился в 2025 и выплата соответственно в 2025. Сумма пропорционально посчитана, т.е. 80% времени вклада было в 2024 году и сумма процентов очень близка к 80% от выплаченных в 2025. Видимо это какая-то махинация Т банка при поглощении, у кого-то есть такое? Вклад открывал через Финуслуги.

По вкладам Росбанка с выплатой процентов в конце (в 2025 г.) сделано следующим образом.
1. Рассчитаны проценты, набежавшие (исчисленные) на 31.12.2024 г. Эти проценты присоединены к вкладу. И стали относиться к доходам 2024 года.
2. Вклад с набежавшими процентами переведен в Тинькофф.
3. В Тинькофф рассчитали проценты, набежавшие за один день 01.01.2025 г., присоединили их к вкладу.
4. Далее полученная сумма лежит на вкладе под оговоренный процент с выплатой в конце до даты окончания.

Да, совершенно неожиданно оказались доходы, отнесенный к 2024 году.
Но есть и плюс. Капитализация процентов увеличила суммарный результат по сравнению с исходно запланированным.

Еще момент. В январе можно было (при желании) закрыть вклад без потери процентов, начисленных на 31.12.2024 г. Что некоторые и сделали