Налоговые вычеты и всё, что с ними связано (читают 4)

[AlexM-68]

А от бланка справки толку никакого. Заполненную справку с подписью, печатью нужно получить из вуза.

Я скачал её для того, чтобы "предзаполнить". На тот случай, если в ВУЗ-е скажут давайте заполняйте, вот вам бланк, а мы завизируем. Для сокращения времени. Тем более, что сначала явно попробуем заслать за справкой того самого обучающегося студента.

 

[Verges]

Я скачал её для того, чтобы "предзаполнить".

Тогда лучше взять вариант бланка с возможностью заполнить в Acrobat Reader.
(В других программах или браузере не заполняйте - возможны косяки).

Напечатать и принести.
Но, скорее всего, не потребуется. Должны сами напечатать - "правильный" софт создаст еще штрих-код и QR-код. Хотя, и без них можно, ИМХО.

 

[Ev_58RUS]

Платил по факту я, своей картой, но это явно нигде не видно в кассовом чеке.

Зато в банковской выписке прекрасно видно.

 

[AlexM-68]

Зато в банковской выписке прекрасно видно.

Не нагнетайте, кто будет её запрашивать и на каком основании? ))

 

[Ev_58RUS]

Не нагнетайте, кто будет её запрашивать и на каком основании? ))

"Который фактически оплатил обучение" - это какбэ намекает. С чьей карты деньги ушли, тот "фактически" и оплатил.

 

[AlexM-68]

С чьей карты деньги ушли, тот "фактически" и оплатил.

Я не против, при моём желании Вот только, боюсь, университет не выдаст нужную справку на моё имя, раз даже при оплате спрашивал паспорт. Я просто не ожидал, что не хватит НОБ у супруги. Да и вообще, не был особо осведомлён о деталях соц.вычета за образование, т.к. впервые собрался его получать Выдадут справку на меня - "подамся" на вычет сам, корректировкой 3-НДФЛ, откажутся - пусть идёт как идёт, 3 тыр. мимо кассы, увы.

 

[Ev_58RUS]

не хватит НОБ у супруги.

Если были больничные, ещё от СФР надо запросить 2НДФЛ.

Выдадут справку на меня - "подамся"

Обязаны выдать, т.к. фактический плательщик вы, что подтверждено выписками по вашему счёту карты.

 

[AlexM-68]

Если были больничные, ещё от СФР надо запросить 2НДФЛ.

Честно говоря, не помню Но, если не помню - значит ничего неординарного не было, так, ерунда, максимум 3-4 дня, а больничный за первые 3 дня оплачивает работодатель.

Обязаны выдать, т.к. фактический плательщик вы, что подтверждено выписками по вашему счёту карты.

Ну, это только мне самому придётся туда ехать в рабочий день (другой город), сын им там ничего не докажет, да и не станет... Но выписку распечатаю, вручу ему, пусть покажет, попробует, заартачатся - так и ладно..

 

[PVN]

Подскажите, пожалуйста, по двум пунктам, связанным с вычетами.

1. В 2024 подавал на налоговый вычет по ИИС за 2023, пришли где-то весной 52 тысячи от налоговой. Но я забыл про правило +2% на зарплату сверх 5 млн. Летом 2024 прилетело уведомление, мол, доплати налог. Доплатил.
Могу ли сейчас попросить налоговую доплатить мне по вычету за 2024 8 тысяч, добив до 60 тыр? Или сколько, как рассчитать? Я доплатил что-то в районе как раз 7 - 8 тысяч рублей летом 2024.
Обращение подается в свободной форме или как коррекция к 3-НДФЛ за 2023?

2. В январе 2024 докинул на ИИС еще 400 тыр, а весной, когда минуло три года с открытия, вывел все деньги с него. Сейчас нужно подавать 3-НДФЛ за 2024, или 52 тысячи прилетят автоматом?

Прошу прощения за наверняка элементарные вопросы. Раньше моими финансами занимался отец, и я об этой бухгалтерии знать не знал. Но с прошлого года пытаюсь вникнуть сам.

 

[AlexM-68]

Могу ли сейчас попросить налоговую доплатить мне по вычету за 2024 8 тысяч, добив до 60 тыр? Или сколько, как рассчитать?

Вот, пример расчёта от Тинька, скопипастить проще, чем написать Думаю, с примером никаких сложностей при расчёте именно Вашего вычета не возникнет.

Спойлер: Пример расчёта

Пример № 1. Вы получили 7 млн ₽ в виде зарплаты. С вас удержали 13% налога с 5 млн ₽ и 15% налога с 2 млн ₽.

В этом же году вы пополнили ИИС на 400 000 ₽. Так как ваша налоговая база для 15% налога больше, чем сумма пополнения ИИС, вы сможете получить налоговый вычет 15% со всей суммы пополнения: 400 000 × 15% = 60 000 ₽.

Пример № 2. Вы получили 5,1 млн ₽ в виде зарплаты. С вас удержали 13% налога с 5 млн ₽ и 15% налога с 100 000 ₽.

Вы этом же году вы пополнили ИИС на 400 000 ₽. Ваша налоговая база для 15% налога меньше суммы пополнений ИИС, поэтому сумма для вычета рассчитывается последовательно: (100 000 × 15%) + (300 000 × 13%) = 54 000 ₽.

Обращение подается в свободной форме или как коррекция к 3-НДФЛ за 2023?

3-НДФЛ

Сейчас нужно подавать 3-НДФЛ за 2024, или 52 тысячи прилетят автоматом?

Или подавать 3-НДФЛ, или ждать упрощённый вычет (в зависимости от брокера), но и при упрощёнке само не сделается, нужно будет как минимум подписать в ЛК ФНС предзаполненное заявление той же ЭП, которой подписывается 3-НДФЛ в ЛК.

 

[anton1974]

Добрый день. Супруга хотела вернуть налог на проценты по вкладам за 2023 год с помощью имущественного вычета. Подала 3-НДФЛ, но сегодня ей позвонили из налоговой и сказали, что она это может сделать только за 2024 год, т.к. право собственности было оформлено в 2024 году. Но квартира приобреталась по долевке в 2023 году, а акт передачи и право собственности, да, были получены в 2024 году. Видимо, они правы?
Получается, что вернуть налог с процентов по вкладам она сможет только за один 2024 год, т.к. с 2025 уже другие правила. И поскольку она не работает (доходы и налог есть только с процентов), то дальше воспользоваться имущественным вычетом, остаток которого перейдет на 2025 год, она уже не сможет. Правильно я понял?
И вообще выхода нет как в такой ситуации воспользоваться в 2025 году и далее оставшимся имущественным вычетом, кроме как на работу устроиться?

 

[Ev_58RUS]

Супруга хотела вернуть налог на проценты по вкладам за 2023 год

Разве за 23 год был налог на вклады?

Но квартира приобреталась по долевке в 2023 году, а акт передачи и право собственности, да, были получены в 2024 году.

Вернуть налог может только собственник. Поскольку право собственности оформлено в 24, то начиная с 24.

И вообще выхода нет как в такой ситуации воспользоваться в 2025 году и далее оставшимся имущественным вычетом, кроме как на работу устроиться?

Ну, доходы разные бывают. Например всякие рефералки "приведи друга" в банках вполне под вычет попадали. Займы на разных платформах типа альфа-потока и т.п.
Пенсионеры ещё могут получить имущественный вычет за 3 предыдущих года, если был доход.

 

[Jack_the_singer]

Разве за 23 год был налог на вклады?

Тот, который платился в 24-м году за доход по вкладам в 23-м. Да, был. Первый год как раз, после лафЫ и кайфа.

 

[Ev_58RUS]

Тот, который платился в 24-м году за доход по вкладам в 23-м. Да, был. Первый год как раз, после лафЫ и кайфа.

Точно. У меня просто налога за 23 ещё не было, потому и забыл)