KYC верификация - безопасно ли? (читают 2)

[DampireX]

Сейчас практически все крипто-биржи требуют пройти процедуру подтверждения личности, она же kyc верификация. Да, есть послабления типа "можно выводить по 80 центов в день" и без KYC, но если сказать максимально коротко: KYC безусловно обязателен, хотя бы KYC первой ступени.
Так вот, если брать только супер-крупные биржи масштаба Бинанс/Байбит/Окс/и т.п. - насколько указанная процедура безопасна, по вашему мнению? Только обратите внимание мы говорим исключительно о KYC. Ввод/вывод, торговля, обмен - это все отдельно и потом, сейчас только о надежности хранения ваших ПД внутри биржи и их (не-)предумышленной передаче в третьи руки(что, чисто технически, совершенно возможно, это-то и так понятно).

 

[Emeritus]

Сейчас практически все крипто-биржи требуют пройти процедуру подтверждения личности, она же kyc верификация. Да, есть послабления типа "можно выводить по 80 центов в день" и без KYC, но если сказать максимально коротко: KYC безусловно обязателен, хотя бы KYC первой ступени.
Так вот, если брать только супер-крупные биржи масштаба Бинанс/Байбит/Окс/и т.п. - насколько указанная процедура безопасна, по вашему мнению? Только обратите внимание мы говорим исключительно о KYC. Ввод/вывод, торговля, обмен - это все отдельно и потом, сейчас только о надежности хранения ваших ПД внутри биржи и их (не-)предумышленной передаче в третьи руки(что, чисто технически, совершенно возможно, это-то и так понятно).

С большей вероятностью данные утекут из наших, родных сервисов.
Которые формально имеют все лицензии и регистрации в РФ.
Как бы это смешно не звучало, но к сожалению, это факт.
Вспомнить хотя бы нашумевший ГемоТест, где многие сдавали анализы на Ковид.
После этого случая я подал заявление на ГосУслугах на замену паспорта по причине непригодности к использованию.
Когда паспорт был готов, в тот же день, перед получением нового паспорта, сделал фотографии на новый и порвал старый.

 

[K0nstantinS]

если брать только супер-крупные биржи масштаба Бинанс/Байбит/Окс/и т.п. - насколько указанная процедура безопасна, по вашему мнению

Нет оснований полагать, что процедура безопасна если у биржи отсутствует ответственность за утечку данных, которая стимулирует её обеспечивать безопасность таких данных исходя из того, что это будет для биржи выгоднее, чем не обеспечивать таковую. А так, считайте, что биржа даёт вам честное слово, обеспеченное только её репутацией.

 

[Emeritus]

отсутствует ответственность за утечку данных, которая стимулирует её обеспечивать безопасность таких данных исходя из того, что это будет для биржи выгоднее, чем не обеспечивать таковую

Проблема в том, что чаще всего утечки почти невозможно доказать. Поэтому "ответственность" даже если формально есть, это как виллами по воде

 

[Cheetah]

После этого случая я подал заявление на ГосУслугах на замену паспорта по причине непригодности к использованию.
Когда паспорт был готов, в тот же день, перед получением нового паспорта, сделал фотографии на новый и порвал старый.

Звучит как безумие

А в чем вообще проблема в утечке данных паспорта, прикинул тут за 2025 год
- жил в 20 отелях в РФ в том числе квартиры посуточно (в каждый при заселение надо дать все данные паспорта, это база, без них не заселят)
- фитнес, бассейн, пару больниц (все данные паспорта)
- договоров с разными юрлицами, в них пишешь паспорт и все данные(электричество, газ, ЖЕК итд) у всех данные паспорта
- покупка авио и жд билетов (как сама ак, так и посредник где покупал типа озон.тревел, яндекс.тревел, альфа.тревел) - штук 5 наверное за год, с ак и ржд наверное 10
- обмен валют
- даже дальний автобус по области - надо данные паспорта кассиру дать и куда он их там сохраняет только на его совести.
Да если так подумать то данные паспорта приходится оставлять 2-3 раза в месяц в разных местах.
Даже купить пиво в магазине - надо показать паспорт кассиру и при некотором желание все данные потом он может с камеры достать, так как в магазинах камера пишет зону кассы и если камера нормальная волне данные потом из видео можно распознать
И так уже много лет. И это места где НЕ оставить его нельзя. В тот же отель просто без него не заселят.

И какие проблемы то?

 

[Emeritus]

Звучит как безумие

А в чем вообще проблема в утечке данных паспорта, прикинул тут за 2025 год
- жил в 20 отелях в РФ в том числе квартиры посуточно (в каждый при заселение надо дать все данные паспорта, это база, без них не заселят)
- фитнес, бассейн, пару больниц (все данные паспорта)
- договоров с разными юрлицами, в них пишешь паспорт и все данные(электричество, газ, ЖЕК итд) у всех данные паспорта
- покупка авио и жд билетов (как сама ак, так и посредник где покупал типа озон.тревел, яндекс.тревел, альфа.тревел) - штук 5 наверное за год, с ак и ржд наверное 10
- обмен валют
- даже дальний автобус по области - надо данные паспорта кассиру дать и куда он их там сохраняет только на его совести.
Да если так подумать то данные паспорта приходится оставлять 2-3 раза в месяц в разных местах.
Даже купить пиво в магазине - надо показать паспорт кассиру и при некотором желание все данные потом он может с камеры достать, так как в магазинах камера пишет зону кассы и если камера нормальная волне данные потом из видео можно распознать
И так уже много лет. И это места где НЕ оставить его нельзя. В тот же отель просто без него не заселят.

И какие проблемы то?

Я не говорю, что нужно менять паспорт после каждого чиха.
Только в случае серьёзных проблем либо если человек неопытный(например, слил свой паспорт в интернете кому-попало, а потом начали им торговать или шантажировать).
Формально заменить паспорт по своему желанию нельзя, но по факту можно, если выбрать причину "Непригодность к использованию".
Пишу, чтобы знали, как можно действовать в таких ситуациях.

 

[agilebox]

если выбрать причину "Непригодность к использованию".

Или что внешность поменялась, или поменять имя.

И какие проблемы то?

Раньше кредиты брали на чужие паспорта. Сейчас есть самозапрет, но не у всех он стоит.

 

[Emeritus]

или поменять имя.

Один раз в жизни полностью менял ФИО и один раз паспорт по своему желанию.
Последний вариант гораздо проще, ведь смена ФИО влечёт также замену многих других документов, геморрой ещё тот.

 

[agilebox]

ведь смена ФИО влечёт также замену многих других документов

Только загранпаспорт, водительское удостоверение?
Остальные документы меняются (или не меняются) как и при замене паспорта.