Но в этом случае вы по формальным признакам попадаете под подозрение, как дробильшик (если больше одного раза 500 тыс переведете или попытаетесь перевести) и вас будут (точнее могут) уже блочить по 161-ФЗ.
Под подозрением все, весь вопрос в последствиях.
Ранее дробил по 500 тыс. без проблем. При межбанке в любом случае лимит на операцию до 600 тыс. в ПБ.
Руководствовался следующими рекомендациями (из статьи).
На практике
подозрительными могут показаться счета/операции:
— на суммы свыше 600 тыс. руб.;
— по счетам, на которых ежедневно совершается более 30 операций по поступлению, переводу и снятию денег;
— если движение по счету более 100 тыс. руб. в день или 1 млн. руб. в месяц;
— остаток по счету в конце дня менее 10 процентов от объема проходящих средств;
— по счету нет обычной активности: клиент не оплачивает покупки в магазине, счета ЖКУ, штрафы, а использует его только для получения, снятия и перевода денег;
— если зачисление средств и списание производится в течение 12 часов;
— если перевод пришел от гражданина иностранного государства или со счета в другом государстве.
Это касается и операций по сделкам с недвижимостью, превышающих три миллиона рублей.
Налоговую оповестят, если вы возвращаете деньги со счета мобильного оператора в сумме больше 100 тыс. руб.
Если банк выявляет два и более критериев одновременно, то он вправе провести проверки и запросить у клиента документы и разъяснения по операциям.
С 26 июля банкам разрешат блокировать переводы до 2 дней, если клиент перед операцией со счётом получил
много СМС или вёл продолжительные телефонные переговоры (при наличии у банка таких сведений от оператора).
могли конечно прокрасться демоны гражданские 