Как узнать куда вкладывался умерший и каким брокером пользовался? (читает 1)

[Gardeich]

Товарищи, доброго времени суток!

Может кто сталкивался или знает, подскажите, плиз.
Умер человек. Есть подозрение, что он пользовался инвестициями, но нет точного понимания кто был брокером. Нотариус говорит - нужно знать где на какой площадке, брокер, и в какие компании были вложены деньги. Но как это централизовано узнать и где?

Со счетами/вкладами банков вроде как просто - можно сделать запрос в налоговую и получить список счетов (и соответственно банков) и далее уже по нему отработать. А с инвестициями непонятно.

 

[Enk70]

Со счетами/вкладами банков вроде как просто - можно сделать запрос в налоговую и получить список счетов (и соответственно банков) и далее уже по нему отработать. А с инвестициями непонятно.

С инвестициями аналогично, через налоговую. Все брокеры по каждому клиенту делают отчёт в налоговую. В ЛК налоговой видно все свои счета в банках и отчёты брокеров.

 

[map111111]

Если вас наследодатель при жизни не сообщил своим потенциальным наследникам где его деньги значит он не хочет их видеть наследниками.

 

[Gardeich]

Если вас наследодатель при жизни не сообщил своим потенциальным наследникам где его деньги значит он не хочет их видеть наследниками.

Что за глупости вы говорите. Может ещё если завешание не оставил, то тоже не хотел видеть наследниками?

 

[map111111]

Что за глупости вы говорите. Может ещё если завешание не оставил, то тоже не хотел видеть наследниками?

Завещание здесь ни при чём, но например мой сын знает где у меня деньги.

 

[Mavr1]

map111111

Именно так и никак иначе!
Если наследник до последнего дня был рядом с наследодателем -- он всегда знает, что осталось, и сколько, и где, и в какой форме...
А ежели он этого не знает, значит -- это такой наследник, вспомнивший о близком родственнике лишь тогда, когда именно денежкой запахло, а вовсе не памперсами, уколами, подмываниями и кормлением с ложечки...
Ой как не раз в жизни своей сие я наблюдал...
И потому мои донечки ВСЕГДА знают, где-что-сколько у меня есть, где лежит папочка со всеми документами на собственность и на вклады, где лежит вся наличка в рублях и в валюте, и где находится ВСЁ то, что им нотариусу заявить предстоит, коль вдруг я завтра утром не проснусь...
А ежели вы вдруг не знаете, где и что там у наследодателя имеется, подумайте -- не вы ли сами есть тому первопричина?..
Ну да ладно...
Suum cuique -- Каждому своё (лат)...

 

[134А]

map111111

Именно так и никак иначе!
Если наследник до последнего дня был рядом с наследодателем -- он всегда знает, что осталось, и сколько, и где, и в какой форме...
А ежели он этого не знает, значит -- это такой наследник, вспомнивший о близком родственнике лишь тогда, когда именно денежкой запахло, а вовсе не памперсами, уколами, подмываниями и кормлением с ложечки...

Бросьте морализаторствовать. Вы не знаете ситуацию. "Человек смертен, но это было бы ещё полбеды. Плохо то, что он иногда внезапно смертен, вот в чем фокус!"
У меня сосед был. Сорок с мелочью лет. Разведен. Сыновья, одному 18, второму 20. Инсульт. Смерть.
И?
А если смерть после тяжелой аварии? И?
Масса вариантов. Но вы уже успели осудить.
Помогите советом, если можете. Если нет, то лучше промолчать.
Я не молодой человек и написал шпаргалку им. Но не всегда успеваю ее обновлять, а ситуация меняется достаточно часто.

 

[UnembossedName]

С инвестициями аналогично, через налоговую. Все брокеры по каждому клиенту делают отчёт в налоговую. В ЛК налоговой видно все свои счета в банках и отчёты брокеров.

Немного не так.
Обо всех банковских счетах налоговая знает
Так же она знает обо всех ИИС, но не обычных счетах.

По брокерским счетам она получает только 2-НДФЛ. Причем если дохода не было, например были куплены какие-то бумаги без дивидендов/купонов, то 2-НДФЛ брокер подавать и не будет.


Я не знаю, дают ли по запросу информацию о 2-НДФЛ умершего в налоговой. Правда не знаю и о том, дают ли по зарегистрированным банковским счетам информацию, все же сведения по ним стали передавать относительно недавно.


ПС. От морализаторства тошнит. Представляю каково вам бы было слышать несправедливые обвинения, что вы там как-то пользуетесь своими родственниками. А если они вдруг и справедливые, то судить не вам.

 

[Восьмая Марта]

"Ха-ха, классик.." (ц)
«Мой дядя самых честных правил,
Когда не в шутку занемог,
Он уважать себя заставил
И лучше выдумать не мог.
Его пример другим наука;
Но, боже мой, какая скука
С больным сидеть и день и ночь,
Не отходя ни шагу прочь!
Какое низкое коварство
Полуживого забавлять,
Ему подушки поправлять,
Печально подносить лекарство,
Вздыхать и думать про себя:
Когда же черт возьмет тебя!»
А.С.Пушкин
А по теме - нет доступа к телефону/компу?

 

[map111111]

Бросьте морализаторствовать. Вы не знаете ситуацию. "Человек смертен, но это было бы ещё полбеды. Плохо то, что он иногда внезапно смертен, вот в чем фокус!"
У меня сосед был. Сорок с мелочью лет. Разведен. Сыновья, одному 18, второму 20. Инсульт. Смерть.
И?
А если смерть после тяжелой аварии? И?
Масса вариантов. Но вы уже успели осудить.
Помогите советом, если можете. Если нет, то лучше промолчать.
Я не молодой человек и написал шпаргалку им. Но не всегда успеваю ее обновлять, а ситуация меняется достаточно часто.

Запомнил всех умников

 

[Восьмая Марта]

Нотариус говорит

И Вы говорите) перечислите все популярные площадки (Тинькофф, Альфа, ВТБ, БКС)
Ну или можно ещё податься с этим вопросом в ветку акционеров, может они что-то дельное подскажут

 

[SAnton]

Правильно тут подсказали выше, вся информация есть в налоговой. Главное, правильно ей воспользоваться.
Наверное, есть процедура запроса всех открытых счетов, нотариус подскажет.
И конечно 2-НДФЛ, хотя бы за последний год.
Если оборота на брокерском счету не было, но активы есть, в любом случае в этом банке будет открыт какой-нибудь счёт.
По всем банкам с открытыми счетами сделать запрос на остаток по брокерским счетам.
Не думаю, что там +100500 банков.
Сложнее будет, если он криптой баловался, там следы сложно найти ))

 

[Aieco]

И Вы говорите) перечислите все популярные площадки (Тинькофф, Альфа, ВТБ, БКС)

И за каждый запрос, пусть и с 0 результатом заплатите нотариусу.

 

[Evgeniyr]

@Gardeich, сталкивался. Нотариус всё четко разъяснил. Делал всё это не я лично (я отказался от наследства), а тот, кто не отказался. Делается запрос по разным брокерам (платная услуга) от нотариуса (вы не имеете такого права) - приходят ответы. Далее оценка по каждому брокеру отдельно (вроде 9000 руб за каждого). Далее вступление в наследство по каждому брокеру отдельно (около 2% + еще сколько тыщ).
В общем, мы прикинули, пришел ответ от пяти брокеров + оценка + наследство - у нас где-то больше 100 тысяч вышло. А на счетах у умершего было примерно 117 тыщ. Причем у двух брокеров 50 и 40, остальное у других трех. Мы решили подать только на этих двух брокеров на наследство.
Итого - если там небольшая сумма (лучше заранее знать), то в наследство по ним лучше не вступать (дорого очень)

 

[Gardeich]

@Evgeniyr, о как! Не знал про платность сией услуги. Надо будет уточнить. Пока знаем про одного брокера - Тинькофф. Там порядка 12 тыс. рублей. И скорее всего они просто на счету лежат.
Спасибо за информацию.

 

[Evgeniyr]

@Gardeich, вчера говорил с получившим наследство. Он точно не помнит, но нельзя было подать только на 2 из 5 брокеров - либо все, либо никто. Пришлось на всех брокеров подавать и платить за всех. Итого он был в небольшом плюсе по этой части наследства.

 

[Iva55]

нельзя было подать только на 2 из 5 брокеров - либо все, либо никто. Пришлось на всех брокеров подавать и платить за всех. Итого он был в небольшом плюсе по этой части наследства.

Лишний раз убеждаюсь, что лучше всё-таки хранить деньги на вкладах и НС, особенно, нам, старикам - так детям легче их получить. А то, выходит, детям придётся делиться наследством с брокерами, с нотариусом и ещё не пойми с кем. Копишь, копишь эти копейки для детей и на тебе - отдай чужому дяде или тёте...

 

[Gardeich]

@Evgeniyr, пока нигде не могу найти инфо, что запрос нотариуса к брокеру платный. Но вот оценка активов нужна и она платная. Попробуем уточнить у нотариуса платная это услуга или нет (запрос).

 

[Evgeniyr]

@Gardeich, я проходил это 3 года назад, мог что-то запамятовать или могло что-то измениться. Поделитесь, как всё узнаете, это очень нужная тема. Особенно

нам, старикам

Сам тоже думаю, в какой момент детям начать передавать свои активы

 

[Gardeich]

@Gardeich, я проходил это 3 года назад, мог что-то запамятовать или могло что-то измениться. Поделитесь, как всё узнаете, это очень нужная тема. Особенно

Сам тоже думаю, в какой момент детям начать передавать свои активы

На сайте одной из оценочных компаний прочитал следующее: "с 2019 года можно оформить наследственный договор". Возможно стоит подумать в этом направлении.
(ссылка на статью Оценка стоимости активов брокерского счета для нотариуса)