@Paxan, вам три варианта предложили:
1) подать заявление в полицию, потом ознакомиться с делом и оттуда узнать данные ответчика, если такая возможность есть - узнать у участкового.
2) подать иск на банк и в ходе разбирательства заменить ответчика на физлицо, которое получило перевод.
3) сразу подать иск на физлицо, прописать в шапке фио и номер телефона, указав, что другие данные не известны и истребовать данные в соответствии с пунктом 3 части 2 статьи 131 ГПК РФ:
В случае, если истцу неизвестны дата и место рождения ответчика, один из идентификаторов ответчика, об этом указывается в исковом заявлении и такая информация по запросу суда предоставляется СФР, МВД, налоговой.
Думать и гадать, ориентируясь на другие решения нет смысла, потому что судьи разные и придают разный вес одним и тем же фактам. У вас задача прочитать аргументы суда и в своём иске заранее на них ответить - что перевод был один и по ошибке, отличаются номера на одну цифру, что получателя вы не знаете, договорных отношений нет, сразу связались с ним, сразу обратились в банк. Получатель понимает, что деньги не его, но не готов примириться без суда. Так как и там и там был отказ, то ничего другого не оставалось, как напрягать вас, дорогой суд. Приложить все скриншоты переписки, все официальные ответы банка. Суд запросит у оператора связи данные и там будет указан паспорт и адрес регистрации.
