Инго Карта и премиальная MIR Sepreme Инго Банка (читает 1)

[Chs177]

ИнгоКарта от Инго Банка — бесплатная дебетовая карта с кэшбэком ингорублями. Доступны пластиковая и цифровая карты.
Основные условия

Параметр	Условия
Выпуск, доставка и обслуживание	Бесплатно
Пополнение с карт других банков через сервис банка	Без комиссии Инго Банка
Снятие в банкоматах Инго Банка	Бесплатно
Снятие в сторонних банкоматах	До 50 000 ₽/мес. бесплатно, далее 1,5%, минимум 150 ₽
Лимиты снятия	500 000 ₽/день, 1 млн ₽/мес.
СБП себе	До 30 млн ₽/мес. бесплатно
СБП другим людям	До 150 000 ₽/мес. бесплатно, с подпиской — до 200 000 ₽/мес.
СБП сверх бесплатного лимита	0,5%, максимум 1500 ₽
Переводы по номеру карты	До 20 000 ₽/мес. бесплатно, далее 1,5%, минимум 50 ₽
Межбанк себе	До 30 млн ₽/мес. бесплатно
Межбанк другим физлицам	0,5%, минимум 25 ₽, максимум 500 ₽
Стягивание сторонним банком	1,25%, минимум 25 ₽, максимум 150 ₽
Расширенное СМС-информирование	99 ₽/мес., с подпиской бесплатно

Программа лояльности «Инго Бонус»
Категории нужно выбирать каждый месяц в приложении. Выбор на следующий месяц открывается с 20-го числа.
«На всё» занимает одно из мест в выборе категорий. Без выбранных категорий кэшбэк не начисляется. Если выбрать их в течение месяца, покупки учитываются со дня подключения категорий.

Условия обычной ИнгоКарты	Без подписки	С «Инго Плюс»
Категории на выбор	3 из 8	4 из 9
Топ-категория	1,5–2%	5%
Другие повышенные категории	5%	7–10%
Категория «На всё»	1%	1%
Лимит в одной повышенной категории	750 ингорублей/мес.	1250 ингорублей/мес.
Общий месячный лимит	3000 ингорублей	6000 ингорублей
Полисы Ингосстраха	2,5%	5%

В списке всегда доступны «На всё» и одна топ-категория из перечня: АЗС, супермаркеты, маркетплейсы, рестораны и кафе, одежда и обувь, фастфуд, аптеки. Супермаркеты не гарантированы каждый месяц. Конкретные категории и проценты отображаются в приложении.
После сохранения изменить выбор нельзя. Если подключить подписку после выбора трёх категорий, четвёртая станет доступна на следующий день.
Начисление и использование ингорублей

• Кэшбэк рассчитывается за каждые полные 100 ₽ покупки, остаток отбрасывается.
• Начисляется ежедневно после фактического списания покупки со счёта.
• Максимум за одну операцию — 3000 ингорублей.
• Ингорубли можно тратить на сертификаты, путешествия, страховые продукты и другие вознаграждения в каталоге программы. Стоимость сертификатов и наценки нужно проверять перед обменом.

Обмен на деньги:

Условия	Курс
Без подписки	1 ингорубль = 0,6 ₽
С подпиской любого типа	1 ингорубль = 0,7 ₽

Минимум для обмена — 1000 ингорублей, сумма должна быть кратна 1000. Максимум — 150 000 ингорублей в месяц. Деньги зачисляются на текущий счёт в течение 180 минут.
Например, 5% ингорублями при обмене на деньги с подпиской превращаются в 3,5% рублями, до вычета стоимости подписки.
Срок действия: до конца 2026 года действует срок до 24 месяцев с условиями активности по программе. С 01.01.2027 — 6 месяцев, а при наличии действующего полиса Ингосстраха, по которому участник является страхователем, — 13 месяцев. Новые правила сгорания затронут и ранее накопленные ингорубли.
Подписки

Подписка	Стоимость
«Инго Плюс»	450 ₽ за 30 дней
«Инго Премиум»	900 ₽ за 30 дней
Пробная «Инго Плюс» для ранее не приобретавших подписку	1 ₽ за 30 дней

До 30% стоимости подписки можно оплатить ингорублями. Подписка продлевается автоматически, автопродление можно отключить.
Категории и MCC

Категория	MCC
Duty free	5309
Авиабилеты	3000–3299, 4511
Автозапчасти	5013, 5271, 5511, 5531–5533
Автоуслуги	7531, 7534, 7535, 7538, 7549, 7511, 7542
АЗС	5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752
Активный отдых	7032, 7941, 7992, 7997
Аптеки	5122, 5912
Городской транспорт	4111, 4131
Детские товары	5945, 5641
ЖД билеты	4011, 4112
Кино	7829, 7832, 7841
Книги и сувениры	2741, 5111, 5192, 5942, 5943, 5994, 5947
Косметика	5977, 5311
Красота	7230, 7297, 7298
Культура и искусство	5970–5972, 7922, 7929, 7991
Маркетплейсы	5262, 5300, 5399, 5964
Медицинские услуги	4119, 5047, 8011, 8031, 8041, 8042, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099, 8021
Музыка	5733, 5735
Образование	8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351
Одежда и обувь	5137, 5611, 5621, 5631, 5651, 5681, 5691, 5699, 5931, 7296, 5139, 5661
Отели	3501–3836, 7011, 7012, 7033
Платные дороги, гаражи и паркинги	4784, 7523
Покупка авто	5521, 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599
Развлечения	7932, 7933, 7996, 7998, 7999, 7911
Рестораны и кафе	5811–5813
Спортивные товары	5655, 5940, 5941
Супермаркеты	5297, 5298, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921
Такси и каршеринг	3351–3410, 3412–3423, 3425–3441, 4121, 7512, 7513, 7519
Товары для животных	0742, 5995
Товары для здоровья	5975, 5976, 8043, 8044
Фастфуд	5814
Цветы	5193, 5992
Цифровые товары	5734, 5815–5818
Электроника	5997, 5946, 5044, 5045, 5722, 5732
Ювелирные изделия	5094, 5944

Исключения
4812, 4814, 4816, 4829, 4899, 4900, 5933, 5960, 6009–6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529–6540, 7299, 7800–7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9390, 9399, 9402.
Для MCC 6300 предусмотрено исключение из исключений — полисы ДВС и ОСАГО СПАО «Ингосстрах».
Не бонусируются переводы, снятие наличных, платежи через интернет-банк и банкоматы, оплата по QR и другие операции из перечня правил.

Премиальная ИнгоКарта
Премиальная ИнгоКарта Mir Supreme обслуживается за 2500 ₽/мес. Первый календарный месяц бесплатно, далее комиссия не взимается при выполнении одного условия:

• Среднедневные остатки на счетах и вкладах от 1,5 млн ₽.
• Среднедневные остатки от 1 млн ₽ и покупки от 75 000 ₽/мес.
• Зачисления от 300 000 ₽ и покупки от 75 000 ₽/мес.

Бонусная программа премиальной карты	Без подписки	С «Инго Премиум»
Категории на выбор	3 из 8	4 из 9
Категория «На всё»	1%	1,5%
Лимит в одной повышенной категории	1500 ингорублей/мес.	3000 ингорублей/мес.
Общий месячный лимит	15 000 ингорублей	20 000 ингорублей
Полисы Ингосстраха	5%	10%

Ссылки
Дебетовая ИнгоКарта
Цифровая ИнгоКарта
Премиальная ИнгоКарта
Подписки Инго
Категории кэшбэка и MCC
Каталог вознаграждений

Спойлер: Прежняя шапка

Внимание! Изменение программы лояльности с 01.12.2024:
https://hranidengi.com/threads/ingosstrax-byvshij-sojuz-debetovye.50/post-275908
Тема для обсуждения дебетовых карт банка Ингосстрах.
"Зачем?" - 6/8% кэшбэк на супермаркеты (акция до 31.12.2024, до этого времени продлевали), 5% кэшбэк на АЗС.

«Ингосстрах Бонус» Digital - виртуальная карта. Ее можно получить удаленно.

• 0 ₽ – обслуживание карты
• 0 ₽ – СМС-информирование в пакете «Базовый» или 59 ₽ в месяц – «Расширенный»
• пополнение карты с карт других банков
• переводы до 5 000 ₽ в месяц по номеру телефона в другие банки через СБП
• оплата жилищно-коммунальных услуг в приложении банка
• пополнение карты удобными способами
• 60 000 ₽ – максимальная сумма одной операции и остатка на счете на любую календарную дату
• 200 000 ₽ – максимальная сумма операций по карте за месяц

Как оформить
Карта оформляется онлайн, потребуется только паспорт. Доступна совершеннолетним гражданам РФ.
Счет ЭДС. Не отражается в лк надоговой. Периодически в МП предлагают прийти в офис, снять ограничения.

Кешбэк и преимущества программы «Ингосстрах Бонус»
300 ингорублей – приветственный бонус новым участникам программы лояльности.
За повседневные расходы и крупные покупки по карте начисляется:

• 5% ингорублями на автозаправках, автомойках и в шиномонтажах;
• 5% ингорублями за свои полисы ОСАГО и добровольного страхования «Ингосстрах»;
• 5% за покупки в категории месяца – следите за обновлениями бонусного календаря;
• 1% ингорублями – в остальных категориях.

Дебетовая «Ингосстрах Бонус» - стандартная карта, получается в отделении банка.
Премиальная «Ингосстрах Бонус» - премиальная карта.

Получайте кешбэк до 8% в супермаркетах
до 31.12.2024 включительно делайте покупки в супермаркетах с любой картой программы лояльности «Ингосстрах Бонус» и получайте:

• 6% ингорублями по виртуальным, стандартным и кредитным картам;
• 8% ингорублями по премиальным картам.

Кешбэк ингорублями начисляется в дополнение к стандартному кешбэку, и общая выгода с каждого чека составит:
6% ингорублями по карте стандартной категории и ниже;
8% ингорублями по премиальным картам.

Спойлер: Для начисления кешбэка учитываются покупки с MCC-кодами, входящими в категорию «Супермаркеты»:

МСС код	Описание
5297	Retail Internet Volume (относится к категории супермаркеты
5298	Продуктовые интернет-магазины
5411	Бакалейные магазины, супермаркеты
5412	Гибридные супермаркеты
5422	Продажа свежего и мороженого мяса
5441	Кондитерские
5451	Продажа молочных продуктов в розницу
5462	Булочные
5499	Различные продовольственные магазины - нигде более не классифицированные
5715	Оптовые продавцы алкоголя
5921	Магазины с продажей спиртных напитков навынос

Максимальный размер начисления по акции за календарный месяц составляет 1 000 ингорублей для виртуальных и стандартных карт, 3 000 ингорублей для премиальных карт.Акция может быть прекращена по решению банка. Подробные правила акции.

Минусы: Каша фантиками(бонусами ингосстрах). Да, эти фантики можно 1 к 1 обналичить в сертификаты Озона, Детского мира и пр. Но, без платной подписки можно обменять на сертификаты только большого номинала (от 2500 Озон).

Спойлер: Начисление кэшбэка по акции за супермаркеты

Пост Медведь, спасибо!
Уточнение. Акция про кешбек в супермаркетах дает 5% дополнительного кешбека.
А 6% получается, как сумма базового кешбека 1% и дополнительного кешбека 5%. И раньше кешбек даже начислялся 2 строчками по каждой операции.Сейчас по каждой покупке в суперах кешбек начисляется одной суммой. Но считается он отдельно.
Отдельно считается базовый кешбек 1%, отдельно считается базовый кешбек, затем они складываются и именно это сумма кешбека отображается у каждой покупки в суперах.
Округление и по 1% кешбека и по 5% кешбека идет по правилам математического округления (пункт 4.2 программы лояльности)

Можно получить сначала Digital('электронную) и сразу заказать пластик: итого пользуетесь с первого дня.

 

[coptain]

Интересно, фу на преме выполняет условия бесплатности? А то 3 процента каши не интересно в наше время

 

[AlekseevIR]

Плюсы все описаны хорошо, слов нет. Но, как клиент, хочу озвучить и минусы.
Каша фантиками. Да, эти фантики можно 1 к 1 обналичить в сертификаты Озона, Детского мира и пр. Но, без платной подписки можно "обналичить" только от 2500 фантиков (если речь про Озон, другие фантики неинтересны, не интересовался). Т.ч. если использовать только на супермаркеты, то как минимум 3 месяца. Кредитка с длинным грейсом возможно в текущей ситуации может быть и выгоднее.

 

[Chs177]

Но, как клиент, хочу озвучить и минусы.

Минусы озвучены хорошо.
От себя добавлю что супермаркеты можно "добивать" бензином - неплохие 5% с лимитом 1000.
Я уж думал докоплю в декабре бонусы, выведу сертификат и все, а нет - акцию продлили.

 

[AlekseevIR]

Chs177, думаю, что пользователям, в т.ч. и будущим, было-бы интересно знать, как каша-то начисляется? Есть-ли округление, какое? По каким дням и за какие покупки начисляется, Как это видно в МП (ИБ)? Как можно (где) самому проверить правильность начисления?
И да, какая повышенная категория (на что? Список МСС?) на январь? Думаю, что "новичкам" будет интересно).

 

[Chs177]

AlekseevIR, Совет принял, задачу написал в списочек.

 

[abonent]

На самом деле карта единственная, которая на продукты осталась с хорошим и (одно из главных условий) постоянным кэшбэком. Да, продлевают уже который год на три месяца. Но всё равно это гораздо лучше, чем лотерея у остальных (там, например, который месяц супермаркетов под 5% нет). Плюс нет округления до сотни в меньшую сторону (по 5% основным). Плюс сертификаты Озона почти всегда в наличии (пользуюсь исключительно от 2500 ₽). Ну из минусов, конечно, уменьшенный с лета прошлого года лимит в 1000 баллов в месяц. Одной карты не хватает. Приходится двумя пользоваться. Если будут уменьшать и дальше, придётся третью заводить)))

 

[Медведь]

Уточнение. Акция про кешбек в супермаркетах дает 5% дополнительного кешбека.
А 6% получается, как сумма базового кешбека 1% и дополнительного кешбека 5%. И раньше кешбек даже начислялся 2 строчками по каждой операции.

что пользователям, в т.ч. и будущим, было-бы интересно знать, как каша-то начисляется? Есть-ли округление, какое?

Сейчас по каждой покупке в суперах кешбек начисляется одной суммой. Но считается он отдельно.
Отдельно считается базовый кешбек 1%, отдельно считается базовый кешбек, затем они складываются и именно это сумма кешбека отображается у каждой покупки в суперах.
Округление и по 1% кешбека и по 5% кешбека идет по правилам математического округления (пункт 4.2 программы лояльности)

 

[Sibmur]

Карта по условиям хорошая, как на практике посмотрим. Но сервис доставки ооочень хромает. Курьер мне её везла целую рабочую неделю: ещё в субботу упало смс: "ждите курьера в понедельник", в итоге курьер позвонила во вторник, договорились на среду, в назначенное время не дождался, звоню сам - ответа нет, в четверг звоню на горячую линию банка, пообещали всё решить. В пятницу, ближе к вечеру звонит курьер: можно подъехать... Довезла...
По сравнению с другими банками у меня был лёгкий шок от скорости доставки. Надеюсь в дальнейшем как-то оперативнее всё будет.

 

[Chs177]

@Sibmur, Цифровую можно получить без визита в банк, не являясь клиентом. В MirPay привязывается.

 

[Dmitrii]

На самом деле карта единственная, которая на продукты осталась с хорошим и (одно из главных условий) постоянным кэшбэком. Да, продлевают уже который год на три месяца. Но всё равно это гораздо лучше, чем лотерея у остальных (там, например, который месяц супермаркетов под 5% нет). Плюс нет округления до сотни в меньшую сторону (по 5% основным). Плюс сертификаты Озона почти всегда в наличии (пользуюсь исключительно от 2500 ₽). Ну из минусов, конечно, уменьшенный с лета прошлого года лимит в 1000 баллов в месяц. Одной карты не хватает. Приходится двумя пользоваться. Если будут уменьшать и дальше, придётся третью заводить)))

не единственная, с осени прошлого года пользуюсь картой аппетитная от колхоза

 

[dvita]

Можно ли зайти в банк через Финуслуги и открыть виртуальную карту?

 

[Chs177]

Можно ли зайти в банк через Финуслуги и открыть виртуальную карту?

Виртуальную карту можно получить и без Финуслуг(будет счет ЭДС и ограниченный доступ в МП/ИБ).
Про Финлуслуги и заход в банк видел только обрывки информации - полного подтверждения вида "да, зашел через ФУ, выпустил карту" не видел, но по идее должно работать.

 

[Xvostik]

получаете сначала электронную. сразу заказываете пластик.
итого пользуетесь с первого дня!

 

[AlekseevIR]

В марте согласно "Бонусного календаря" 5% за покупки в категории месяца "Цветы" (МСС 5193, 599).

 

[blacklinkin]

акция на суперы не продлена?

 

[AlekseevIR]

акция на суперы не продлена?

Продолжает действовать как и ранее.

 

[Chs177]

акция на суперы не продлена?

Действует до 31.03.2024. Обычно Ингосс продлевает под самый конец.

 

[vedser]

Кстати, попробал кредитку заказать. Отказали, к сожалению. Но всякие неизвестные номера пробивались через who calls весь следующий день. Имейте ввиду. Персональные данные сливают многим конторам(

 

[imitin]

как каша-то начисляется? Есть-ли округление, какое? По каким дням и за какие покупки начисляется, Как это видно в МП (ИБ)? Как можно (где) самому проверить правильность начисления?
И да, какая повышенная категория (на что? Список МСС?) на январь?

C прошлого года каша начисляется в течение нескольких дней после подтверждения операции. Округления нет совсем . В МП есть специальный раздел "Бонусы", где эти начисления видно. В нём не конкретизируется, какая категория повышенная, сколько процентов начислили - только сумма операции и начисленные бонусы. Это усложняет проверку, т.к. у супермаркетов и у базового начисления разные лимиты, и я, например, иногда к концу месяца выбираю лимит супермаркетов - а видно это только постфактум по уменьшенным начислениям за покупки (было 8%, вдруг становится 3% на премиуме).
Возвраты отображаются с чуть большей задержкой - но тоже видны на складке Бонусы в виде операции возврата и отрицательного числа списанных бонусов. Списание не всегда корректное, но по обращению исправляются.
Бонусный календарь по месяцам - тут: https://ingobank.ru/personal/cards/ingo-loyalty/#bonus_calendar