Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) (читают 5)

[VSS76]

Был удержан налог с купонов при выводе в банк, но не был удержан налог с дохода, возникшего при погашении ОФЗ. Если, конечно, эти ОФЗ покупались дешевле номинала и доход есть. А НОБ по ИИС должен быть в итоговом отчёте при закрытии.

Такой отчет еще не получал, только от брокера по итогам года. Жду закрытия ИИС.

 

[AlexM-68]

Нужно ли перед закрытием получить чек о пополнении или отчёт брокера?

ИМХО, любые финансовые документы лучше иметь, чем не иметь, даже если они не потребуются.

 

[нострадамус]

ИМХО, любые финансовые документы лучше иметь, чем не иметь, даже если они не потребуются.

Их получить в электронном виде?

 

[AlexM-68]

Их получить в электронном виде?

Хотя бы. Хотя это и не вполне документ.., но для составления 3-НДФЛ сгодится.

 

[Sadovod]

Здравствуйте!
Как лучше закрыть ИИС, чтобы получить вычет на банковские проценты за 2024 год? Нужно ли перед закрытием получить чек о пополнении или отчёт брокера?
Первый раз закрываю ИИС.
Открывал в декабре 2021 г. Брокер ВТБ.

Такая же история. Собираюсь на днях посетить офис ВТБ,есть ПРИВИЛЕГИЯ. Скриншоты о пополнении ИИС и брокерского отчета сделал . Прошлом году их прикладывал к3НДФЛ. Закрывать буду в феврале т.к. есть убыточные позиции по акциям надеюсь отрастут и сальдируются с прибылью по ЛИКВИДНОСТИ. Также сделал скриншот налогового брокерского отчета за2024г,попробую в офисе распечатать.

 

[AlexM-68]

скриншот налогового брокерского отчета за2024г

А что, просто скачать готовый в pdf или любом другом формате в ЛК ВТБ нельзя? Не верю Равно как и платёжку о пополнении ИИС.

 

[нострадамус]

Можно ли перевести все активы на брокерский счёт и там продавать уже по мере надобности?

 

[VSS76]

Можно ли перевести все активы на брокерский счёт и там продавать уже по мере надобности?

Только в рамках закрытия ИИС.

 

[нострадамус]

Только в рамках закрытия ИИС.

Само собой с закрытием.
Как это сделать?

 

[AlexM-68]

Можно ли перевести все активы на брокерский счёт и там продавать уже по мере надобности?

Даже нужно Но, как справедливо заметили, с обязательным закрытием ИИС, иначе никак.

 

[AlexM-68]

Как это сделать?

Просто подать заявление на закрытие ИИС, любым способом. Перенос имеющихся активов на БС - естественный этап закрытия ИИС, специально для этого ничего делать не нужно. Естественно, нужно чтобы этот БС у Вас БЫЛ.. .Думаю, он и есть.

 

[Sadovod]

А что, просто скачать готовый в pdf или любом другом формате в ЛК ВТБ нельзя? Не верю Равно как и платёжку о пополнении ИИС.

Можно так и так ,сделал как в прошлом году, лежат в отдельной папке есть не просят.

Можно ли перевести все активы на брокерский счёт и там продавать уже по мере надобности?

Если есть много чего ,то по моему будет комиссия за перевод по каждой бумаге ,но может я ошибаюсь.

 

[AlexM-68]

может я ошибаюсь

Ошибаетесь. Во-всяком случае, что касается Сбера и ВТБ. Комиссии за перевод нет. Была, но довольно давно.

 

[UXXXU]

Да, так и продавал вчера, сегодня все вывел. А какие могут быть последствия?

Деньги выводили в ВТБ? Они уже пришли туда?

 

[VSS76]

Деньги выводили в ВТБ? Они уже пришли туда?

Да, пришли сразу же( ну может через минуту).

 

[LordMerlin]

Подскажите самую простую схему по сальдированию, как учитывать прибыль за все время существования счета с текущими показателями?
Типа сделать отчет по всяким купонам и дивам за весь срок, и например если это 300тыс, то продать минусовых бумаг, чтоб общий минус был те же 300тыс. Тогда скомпенсируется и налог при закрытии будет 0?

 

[AlexM-68]

Тогда скомпенсируется и налог при закрытии будет 0?

Ну, если наберёте убыток, одинаковый с прибылью, то будет. А как подбить прибыль за всё время - зависит от брокера, какие цифры он даёт до закрытия ИИС в отчетах. Если операций по счёту было реально много, то самому всё посчитать, да по FIFO - это довольно муторно ИМХО..

 

[LordMerlin]

Блин, точно, еще же операции которые прошли с положительным результатом.
Сейчас тот + по счету что показывает за все время, это текущие зеленые позиции.
А как учесть предыдущие положительные сделки ум не приложу.

А убытков наберется на компенсацию) Откуплюсь потом на БС))))

 

[AlexM-68]

Блин, точно, еще же операции которые прошли с положительным результатом.

Это ж и есть самая соль, при частых спекуляциях Нужны годовые отчеты по ИИС. Недавно здесь писали, что в ВТБ такие можно взять в ЛК по ИИС. Сбер таких цифр не даёт. Как другие брокеры - не знаю. А самому, да вручную - трудно ИМХО, если только как-то автоматизировать процесс, по отчётам. Я хотел в своё время подбить - и бросил.. Отчёты у Сбера только месячные, за год нету, одних отчётов 3 десятка, да в html. Сдался в общем.

 

[LordMerlin]

Недавно здесь писали, что в ВТБ такие можно взять в ЛК по ИИС

Та вы шо?
А как называются точно и где почитать? Как раз ВТБ и есть)