Газпромбанк | Умная (читают 31)

Эта тема для обсуждения дебетовой карты Газпромбанка
Обсуждение других продуктов ГПБ по ссылкам:
КК 180 дней ГПБ, UP ГПБ, НС в ГПБ, Вклады в ГПБ, Приглашения в ГПБ, ДБО(Маринки и проч) ГПБ, Премиум ГПБ, Конфликтные ситуации с ГПБ

Пост об розыгрыше баллов.

У ГПБ стартовала акция с 16.04.2024 за покупки на Ozon, новые карты оформлененые через https://gazprombonus.ru/ Информация внизу шапки.

У ГПБ стартовала акция с 11.03.2024 за пополнение карты безналичным способом. Информация внизу шапки.

Если в шапке или поиском по теме не нашли ответ, то задавая вопрос, просьба указывать: тип платежной системы Карты, программу лояльности, наличие Привилегии, андроид или айфон - это поможет быстрее получить информацию от участников с такими же условиями.

Спойлер: ⚠️ Как правильно заказать ДК и не получить в нагрузку КК⚠️

Тариф универсальный с 01.07.2024
Обслуживание - 0р.
Как прописать пин на карту бесплатно

Выписка в банкоматах НЕ ГПБ платная. 8. Предоставление информации по карте/счету карты 8.1. Предоставление информации о доступной сумме платежного лимита через устройства самообслуживания: 8.1.1.  Банка ГПБ (АО) без взимания дополнительной платы 8.1.2.  сторонних банков, в том числе банков–участников корпоративной сети 59 руб.

Дополнительную карту к текущей( т.е. на тот же счет) можно оформить только в офисе.

Карта флагомер: при оплате картой с нулевым балансом приходит отказ, но с указанием mcc ТСП.

Текущая версия мобильного приложения для андроид: 4.11.0 найти здесь RuStore, Андроид 7+
или скачать с сайта ГПБ
Снятие наличных:

• В банкоматах ГПБ и ПВН до 1млн в месяц без комиссии
• В банкоматах и ПВН сторонних банков до 100т.р. без комиссии

Переводы в другие банки:

• Через СПБ - до 100т.р бесплатно, далее 0,5% мах 1500р
• По реквизитам счета - 1%, мин 20р
• По номеру карты - 1,5%, мин 50р.
• Стягивание - 2%, мин 30р

При получении карты, как правило, автоматически подключают смс/push уведомления.

СМС информирование - первый месяц бесплатно, далее 99р/мес, каждая карта отдельно.
Тариф с 09.07.2024
Отключение: Главный экран-еще-уведомления-отключить.

Вид Кешбэка можно выбрать при заказе карты.(ссылка на подробные условия Программ Лояльности ниже)
Кратко. Размеры стандартного кешбэка, если не подключена опция Привилегия:
1)Понятный кешбэк

• 1,5% за каждые полные 100 руб. на то, что указано в приложении №3 в ПЛ стр. 28 ПЛ -
  Спойлер: категории

  Супермаркеты, АЗС, Такси и общественный транспорт, Кафе, рестораны, сети фастфуд, Детские товары, Одежда и обувь, Кино и развлечения, Фитнес и спортивные товары, СПА, салоны красоты и косметика, Медицинские услуги, Аптеки, Дом, дача и Бытовая техника, Авиатранспорт, Авиакомпании, Ювелирные изделия и аксессуары, Отели, гостиницы,
  турагентства и туроператоры, агентства путешествий, Прочие предприятия
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

2)Умный кешбэк

• 3% за каждые полные 100 руб. в категориях - одежда, обувь, азс, такси, общ транспорт, аптеки
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

Разъяснение по компенсации 1=1 чуть ниже ( в разделе Карта Мечты).
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
Смена опции ПЛ с Умного на Понятный или наоборот:
а) НЕ запрещена (не является сменой программы, а только сменой опции внутри программы )
б) НЕ ведет к потере баллов кешбэка
в) Происходит в следующем месяце при подаче заявки (в МП или ИБ) в текущем (тап на вашу карту - "Кешбэк и бонусы" - "Программа лояльности" - "Поменять..." до 21-00 предпоследнего дня.):

Спойлер: смена

Как выбрать какая программа лояльности вам подходит исходя из анализа ваших стандартных трат:

Спойлер: примерный расчет с учетом акции Карта мечты.

В таблице пример при тратах в 20 000 руб и компенсации покупками, когда опция не имеет значения.
Выгодность Понятного растет при увеличении доли покупок в Магазинах:

Стандартный КБ начнет отображаться возле каждой покупки, когда сумма проведенных покупок будет не менее 5000руб.

Если у вас есть Основная карта и к ней Дополнительная, т.е они обе привязаны к одному счету, то это считается траты по одной карте.
Важное исключение в начислении КБ:

- при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торговосервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry

Полные Условия программ лояльности( кешбэк, как получить, как компенсировать)

Опция Привилегия. Не влияет на акцию 25%.
При получении карты, как правило, автоматически подключают опцию Привилегия. Автоматически действует месяц с момента подключения. Автопродление можно отключить сразу. Главный экран-еще-Привилегии-отключить

Спойлер: Как выглядят варианты отключенной Привилегии

После продления Привилегии (отключили, продлили) она может не заработать, даже если перерыва нет: несколько случаев

Спойлер: Преимущества опции Привилегия

https://www.gazprombank.ru/personal/privileges/

Важно: действует только на одну карту и на покупки по дате проведения по счету.

Спойлер: Если вам важна только финансовая часть привилегии

Окупаемость при обороте от 10 000руб и тратах минимум 25% в НЕ магазинах. На необходимость подключения влияет способ дальнейшей компенсации КБ.

UPD У ГПБ стартовала с 06.02.2024 АКЦИЯ

Спойлер: КАРТА МЕЧТЫ

Кратко Кешбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043)
В том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс Такси и UBER вне зависимости от МСС-кода.

Спойлер: Примеры mcc Такси и общественный транспорт:

4111, 4112, 4121, 4131

Спойлер: примерно так работает акция

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024.
Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.
*Ссылка на описание сайт ГПБ
**Ссылка на Подробные условия акции c 27.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Ссылка на Условия программ лояльности с 22.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Список категорий и MCC из приложения №3
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ (особенно у кого айфон)
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.

Спойлер: Пример Баннера

Спойлер: Где найти баннер

3. Операции в рамках Программы лояльности учитываются по счету. Операции в рамках акции «Карта для мечты» операции учитываются по дате покупки.
Это значит:
Для получения акционного кешбэка необходимы минимальные траты в 5 000руб в ТСП в категориях из приложения №3 в ПЛ стр. 28(***). ) проведенные по счету в текущем месяце. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в текущем месяце (т.е. по дате совершения).
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
4. Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить несколькими суммами, по условиям до конца следующего месяца ( большинству февральский АКБ в марте пришел 12го за проведенные в феврале и 15 числа за проведенные в марте, в апреле 12 числа за март). Точность начисления проверять самостоятельно.
5. При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации. И в определенных доступных (НЕакционных) категориях приложение №3ПЛ(***) стр. 28!!!! Т.е. правильно дождаться начисления бонусов, а потом делать покупку для компенсации, баллы живут 12 мес. Важно убедиться что данная ТСП имеет необходимый mcc.
***Список категорий и MCC из приложения №3

Спойлер: ссылки на примеры ТСП из категории Прочее

9751: Супермаркеты (Великобритания)
4789: Услуги пассажирских перевозок – нигде более не классифицированные
5942: Книжные магазины
5943: Магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров
5970: Магазины художественных и ремеслянных изделий
5995: Зоомагазины
5964: Прямой маркетинг – торговля по каталогам
5300: Оптовики(в частности Ozon WB Авито)
5399: Различные товары общего назначения
5262: Маркетплейсы
4215: Услуги курьера – по воздуху и на земле, агентство по отправке грузов
5311: Универмаги
5965: Прямой маркетинг – комбинированный каталог и розничные продавцы
5817: Цифровые товары - приложения (кроме игр)
7523: Паркинги и гаражи

6. Рекомендуем ознакомиться с пунктом 4.6 ПЛ, чтобы не грубить банку когда захочется. Случаев наказания по предыдущим акциям не было, но предупредить надо.

Спойлер: Пункт 4.6 ПЛ о злоупотреблениях

7. Акционный КБ в размере 25% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб).
8. Если покупки делаете по нескольким картам ( например Visa и Мир или UP). То для КБ необходим минимальный оборот 5000 по каждой карте. Но акционный лимит общий на участника акции и составляет 5 000 баллов в календарный месяц
9. Размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

10. При заказе товара (даже из METRO) через Сбермаркет и оплатой курьеру код mcc 5411.
При оплате картой онлайн Visa в ММ mcc 5732, в СМ 5411.

Спойлер: начисление КБ из СМ при оплате курьеру

11. Акционный КБ начисляют, стандартный нет, т.к. mcc не подходят:
Яндекс.Такси: Опыт пользователя
METRO: Опыт пользователя февраль, опыт пользователя март,
Я.Заправки Опыт пользователя

UPD У ГПБ стартовала с 11.03.2024 акция за пополнение карты безналичным способом
Период присоединения акции с 11.03.2024 по 31.05.2024
Акция для все кто выпустил первую карту с 11.03.2024 (Даже не физически, а получил смс "карта готова")
Акция для тех кто получал карту до 11.03. и получил персональное приглашение.

Спойлер: Определения начала периода

Х месяц получения карты или персонального приглашения.
Расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х если есть в этом месяце есть пополнение на 30/50тыс,
а если суммы меньше, то расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х+1, если есть пополнение на 30/50тыс,
а если и в Х+1 нет, то участия в акции нет.

UPD У ГПБ с 16.04.2024 по 31.07.2024
Новая акция «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус»
Оформить новую карту путем перехода с https://gazprombonus.ru/
За покупки на маркетплейс: Ozon (http://ozon.ru) начисляется 25%, максимум 1000 в месяц, а также
обладает теми же свойствами что и Карта мечты. (описание выше).


Источник Сайт Банка | Блог Храни Деньги

 

[Взбесившийся калькулятор]

А в каком это пункте? Я перечитал, есть пункт про абстрактные злоупотребления, но что это такое непонятно. Конкретно необходимость "разбавления" да ещё и "большом количестве", это откуда? Большое количество – это какое?

https://hranidengi.com/attachments/1709203920836-png.884/

 

[Луч]

https://hranidengi.com/attachments/1709203920836-png.884/

Да, но тут всё таки абстрактно. Не правило, что обязательно и лимиты сумм разбавления, а может быть. Как советуют в этой теме – ждём первых начислений за прошлый период, будет пища для обсуждения

 

[Ptz_2021]

это какое?

по слову "существенно" в этой теме поищите. Точного ответа нет, есть рассуждения пользователей, кто-как будет страховаться или не будет.

 

[Evg]

У меня покупка ЖД билетов выбирает сразу весь лимит. Больше по карте тратить в этом месяце смысла нет. Для себя решил пополнить телефон пару раз, может пару покупок сделаю в небонусируемых категориях, просто чтобы не одна покупка в месяце по карте была.

 

[Evg]

Добрый день! Можете расшифровать пожалуйста, почему так выгоднее? И у вас получается две карты с разными программами понятный/умный? Или эти программы можно оперативно менять на одной карте?

Да. Речь идет о том когда есть две карты. У меня одна на меня с понятным КБ, другая на жену с умным.
Выгоднее покупать с той карты, где начисление идет и по ПЛ, и по акции.
На прод. маг КБ не начисляется по умному КБ, но начисляется по понятному, поэтому выгоднее платить с карты с понятным. Аптеки начисляются по умному, поэтому в них выгоднее платить по карте с умным.

 

[awpolkut]

поищите в теме, есть и скрины как выглядит, и где найти. не она первая не она последняя.

А я тут Привилегии Плюс за 299 руб/мес подключил. Ввел в заблуждения неактуальный, как оказалось, тариф на КК"180 дней" в МП (там тариф от 19 ноября 2023, а на деле в него внесли изменения: по словам чатлан в МП ГПБ с 1 марта 2024 подписка Привилегии Плюс не даёт возможность избежать комиссии за второй год пользования КК 180 дней, у меня эта кредитка ГПБ с марта 2023, тогда ещё со скандалом отключал страховки втихую подключённые, при получении девочка невинно соврала, что никаких страховок, якобы, нет, причём для отключения обязательно надо ехать в офис, в моём случае это 80 км в одну сторону). Якобы при подключённом Привилегии Плюс за 299 руб можно не платить комиссию за второй год 990 руб. Причём в тарифе от 19.11.2023 не конкретизируется, что эта услуга "Привилегии Плюс" должна быть подключена к кредитке (выясняется в процессе подключения в МП, есть возможность подключить только к дебетовкам), там хитрый текст. Очередная подлянка лохотронная от ГПБ. Ну так вот, 299 рублей в мусорку выкинул, мне эти "Привилегии Плюс" не нужны, за 1 рубль пользуюсь Пакетом Пятёрочка, а больше там ничего и нет интересного. Если отключить автопродление сейчас-эта услуга Привилегии Плюс сразу отключится (в предупреждающем сообщении в МП при отключении автопродления такой текст), или по истечение оплаченного месяца, в моём случае 10 апреля 2024? Подозреваю, что это предупреждение при отключении автопродления-очередной лохотрон от ГПБ, чтобы клиент не отключал автопроодление сразу, а потом забыл и с него бы списались очередные 299 руб. В чате дуб дубом все. Кто знает, если отключу-сразу отключится, или 10 апреля? Может, ещё пригодится в течение месяца.

 

[Stonehenge]

А я тут Привилегии Плюс за 299 руб/мес подключил. Ввел в заблуждения неактуальный, как оказалось, тариф на КК"180 дней" в МП (там тариф от 19 ноября 2023, а на деле в него внесли изменения: по словам чатлан в МП ГПБ с 1 марта 2024 подписка Привилегии Плюс не даёт возможность избежать комиссии за второй год пользования КК 180 дней, у меня эта кредитка ГПБ с марта 2023, тогда ещё со скандалом отключал страховки втихую подключённые, при получении девочка невинно соврала, что никаких страховок, якобы, нет, причём для отключения обязательно надо ехать в офис, в моём случае это 80 км в одну сторону). Якобы при подключённом Привилегии Плюс за 299 руб можно не платить комиссию за второй год 990 руб. Причём в тарифе от 19.11.2023 не конкретизируется, что эта услуга "Привилегии Плюс" должна быть подключена к кредитке (выясняется в процессе подключения в МП, есть возможность подключить только к дебетовкам), там хитрый текст. Очередная подлянка лохотронная от ГПБ. Ну так вот, 299 рублей в мусорку выкинул, мне эти "Привилегии Плюс" не нужны, за 1 рубль пользуюсь Пакетом Пятёрочка, а больше там ничего и нет интересного. Если отключить автопродление сейчас-эта услуга Привилегии Плюс сразу отключится (в предупреждающем сообщении в МП при отключении автопродления такой текст), или по истечение оплаченного месяца, в моём случае 10 апреля 2024? Подозреваю, что это предупреждение при отключении автопродления-очередной лохотрон от ГПБ, чтобы клиент не отключал автопроодление сразу, а потом забыл и с него бы списались очередные 299 руб. В чате дуб дубом все. Кто знает, если отключу-сразу отключится, или 10 апреля? Может, ещё пригодится в течение месяца.

Я отключить все таки смог злополучное автопродление через МП. И это отключается не сама привилегия, а как Вы успели заметить лишь автопродление. И когда реально отключено, то выглядит это как «Возобновить за ХХХ руб./месяц».

Поэтому не сразу. При отключении Привилегия действует до конца указанного срока, а автопродление сразу (ну может с некоторой задержкой, у них это норма).

 

[M.E.G]

Уже есть две дебетовки, достаточно давно. Дадут ли третью с 25 процентами или надо старые или одну из них закрыть сначала?

Закрывать не надо. Но пользуйтесь только одной картой - иначе необходимый минимум покупок будут считать по каждой карте.

 

[Ом.]

создаётся впечатление, что можно заказать карту через агрегатора в конкретное отделение. А вот фигушки, только через курьера - кидает с реф-ссылкой на сайт банка и далее "в вашем городе только курьером".

Если этот город Москва, то по крайней мере в феврале с Бэкита всё прекрасно заказывалось и получалось в конкретном офисе. Другое дело, что по факту карты неименные и поэтому через пару минут после заказа приходит смс "Карта говтова. Забирайте в любом офисе."

 

[saviv63]

На что можно тратить 5 тыс баллов

Да там же полно категорий, где можно компенсировать - детские товары, спорттовары, рестораны, бытовая техника и товары для дома, дачи, отели, авиабилеты. Вы кроме супермаркетов больше никуда не ходите? Мне вот, например, понадобится багаж на самолет купить. Специально не стал сразу с билетом брать, чтоб сумма не более 5 тыс. была. Там и компенсирую.

 

[Antanta]

детские товары, спорттовары, рестораны, бытовая техника и товары для дома, дачи, отели, авиабилеты.

У людей для этих категорий существуют другие карты с повышенным КБ.

 

[Chs177]

У людей для этих категорий существуют другие карты с повышенным КБ.

Есть еще медицина. На неё мало кто повышенный кэшбэк дает.

 

[Froz]

Для вывода фантиков ГПБ, помимо сертов Озон/WB, также подойдёт например Mygiftcard_ru (MCC 7922): Лента (частичное расходование) и Магнит - комса 0.

 

[YuriS]

Баллами можно компенсировать покупку от 1000 руб не из списка исключений для кэшбэка, совершенную не ранее 30 дней назад, 1 балл равен 1 рублю.

Если Начисление вознаграждения по Акции осуществляется ежемесячно 1 (один) раз в календарный месяц (до конца календарного месяца) по результатам выполнения условий Акции в предыдущем календарном месяце, значит тогда нельзя будет в этом месяце сделать покупки для компенсации в марте, например сертов на Озоне и Вайлдберриз?

 

[Милославский]

Если Начисление вознаграждения по Акции осуществляется ежемесячно 1 (один) раз в календарный месяц (до конца календарного месяца) по результатам выполнения условий Акции в предыдущем календарном месяце, значит тогда нельзя будет в этом месяце сделать покупки для компенсации в марте, например сертов на Озоне и Вайлдберриз?

Можно же будет купить эти серты в апреле и как раз пристроить мартовский кэшбэк.

 

[YuriS]

Можно же будет купить эти серты в апреле и как раз пристроить мартовский кэшбэк.

Это все понятно. Но хотелось бы этими покупками разбавить мартовские кошерные покупки, тк кроме Суперов у меня здесь не будет других покупок.
Я в курсе, что пока вроде за это не наказывали, и надеюсь, так и будет дальше.

 

[EugeniyZLOY]

подскажите а за мсс 3990 тут есть кэшбек?
5 марта была покупка на яндекс маркете и до сих пор ничего не начислено

 

[Ptz_2021]

мсс 3990 тут есть кэшбек?

нет

 

[EugeniyZLOY]

нет

а почему такая дискриминация

 

[Ptz_2021]

а почему

банк за все и не обещал давать КБ. и кроме 3990 есть mcс, за которые не начисляют. Правила читали? В шапке темы есть ссылки.