Газпромбанк | Умная (читают 9)

Эта тема для обсуждения дебетовой карты Газпромбанка
Обсуждение других продуктов ГПБ по ссылкам:
КК 180 дней ГПБ, UP ГПБ, НС в ГПБ, Вклады в ГПБ, Приглашения в ГПБ, ДБО(Маринки и проч) ГПБ, Премиум ГПБ, Конфликтные ситуации с ГПБ

Пост об розыгрыше баллов.

У ГПБ стартовала акция с 16.04.2024 за покупки на Ozon, новые карты оформлененые через https://gazprombonus.ru/ Информация внизу шапки.

У ГПБ стартовала акция с 11.03.2024 за пополнение карты безналичным способом. Информация внизу шапки.

Если в шапке или поиском по теме не нашли ответ, то задавая вопрос, просьба указывать: тип платежной системы Карты, программу лояльности, наличие Привилегии, андроид или айфон - это поможет быстрее получить информацию от участников с такими же условиями.

Спойлер: ⚠️ Как правильно заказать ДК и не получить в нагрузку КК⚠️

Тариф универсальный с 01.05.2024
Обслуживание - 0р.
Как прописать пин на карту бесплатно

Выписка в банкоматах НЕ ГПБ платная. 8. Предоставление информации по карте/счету карты 8.1. Предоставление информации о доступной сумме платежного лимита через устройства самообслуживания: 8.1.1.  Банка ГПБ (АО) без взимания дополнительной платы 8.1.2.  сторонних банков, в том числе банков–участников корпоративной сети 59 руб.

Дополнительную карту к текущей( т.е. на тот же счет) можно оформить только в офисе.

Карта флагомер: при оплате картой с нулевым балансом приходит отказ, но с указанием mcc ТСП.

Текущая версия мобильного приложения для андроид: 4.9.1 найти здесь RuStore, Андроид 7+
или скачать с сайта ГПБ
Снятие наличных:

• В банкоматах ГПБ и ПВН до 1млн в месяц без комиссии
• В банкоматах и ПВН сторонних банков до 100т.р. без комиссии

Переводы в другие банки:

• Через СПБ - до 100т.р бесплатно, далее 0,5% мах 1500р
• По реквизитам счета - 1%, мин 20р
• По номеру карты - 1,5%, мин 50р.
• Стягивание - 2%, мин 30р

При получении карты, как правило, автоматически подключают смс/push уведомления.

СМС информирование - первые 2 месяца бесплатно, далее 99р/мес, каждая карта отдельно.
Тариф с 05.06.2024
Отключение: Главный экран-еще-уведомления-отключить.

Вид Кешбэка можно выбрать при заказе карты.(ссылка на подробные условия Программ Лояльности ниже)
Кратко. Размеры стандартного кешбэка, если не подключена опция Привилегия:
1)Понятный кешбэк

• 1,5% за каждые полные 100 руб. на то, что указано в приложении №3 в ПЛ стр. 28 ПЛ -
  Спойлер: категории

  Супермаркеты, АЗС, Такси и общественный транспорт, Кафе, рестораны, сети фастфуд, Детские товары, Одежда и обувь, Кино и развлечения, Фитнес и спортивные товары, СПА, салоны красоты и косметика, Медицинские услуги, Аптеки, Дом, дача и Бытовая техника, Авиатранспорт, Авиакомпании, Ювелирные изделия и аксессуары, Отели, гостиницы,
  турагентства и туроператоры, агентства путешествий, Прочие предприятия
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

2)Умный кешбэк

• 3% за каждые полные 100 руб. в категориях - одежда, обувь, азс, такси, общ транспорт, аптеки
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

Разъяснение по компенсации 1=1 чуть ниже ( в разделе Карта Мечты).
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
Смена опции ПЛ с Умного на Понятный или наоборот:
а) НЕ запрещена (не является сменой программы, а только сменой опции внутри программы )
б) НЕ ведет к потере баллов кешбэка
в) Происходит в следующем месяце при подаче заявки (в МП или ИБ) в текущем (тап на вашу карту - "Кешбэк и бонусы" - "Программа лояльности" - "Поменять..." до 21-00 предпоследнего дня.):

Спойлер: смена

Как выбрать какая программа лояльности вам подходит исходя из анализа ваших стандартных трат:

Спойлер: примерный расчет с учетом акции Карта мечты.

В таблице пример при тратах в 20 000 руб и компенсации покупками, когда опция не имеет значения.
Выгодность Понятного растет при увеличении доли покупок в Магазинах:

Стандартный КБ начнет отображаться возле каждой покупки, когда сумма проведенных покупок будет не менее 5000руб.

Если у вас есть Основная карта и к ней Дополнительная, т.е они обе привязаны к одному счету, то это считается траты по одной карте.
Важное исключение в начислении КБ:

- при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торговосервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry

Полные Условия программ лояльности( кешбэк, как получить, как компенсировать)

Опция Привилегия. Не влияет на акцию 25%.
При получении карты, как правило, автоматически подключают опцию Привилегия. Автоматически действует месяц с момента подключения. Автопродление можно отключить сразу. Главный экран-еще-Привилегии-отключить

Спойлер: Как выглядят варианты отключенной Привилегии

После продления Привилегии (отключили, продлили) она может не заработать, даже если перерыва нет: несколько случаев

Спойлер: Преимущества опции Привилегия

https://www.gazprombank.ru/personal/privileges/

Важно: действует только на одну карту и на покупки по дате проведения по счету.

Спойлер: Если вам важна только финансовая часть привилегии

Окупаемость при обороте от 10 000руб и тратах минимум 25% в НЕ магазинах. На необходимость подключения влияет способ дальнейшей компенсации КБ.

UPD У ГПБ стартовала с 06.02.2024 АКЦИЯ

Спойлер: КАРТА МЕЧТЫ

Кратко Кешбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043)
В том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс Такси и UBER вне зависимости от МСС-кода.

Спойлер: Примеры mcc Такси и общественный транспорт:

4111, 4112, 4121, 4131

Спойлер: примерно так работает акция

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024.
Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.
*Ссылка на описание сайт ГПБ
**Ссылка на Подробные условия акции c 27.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Ссылка на Условия программ лояльности с 22.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Список категорий и MCC из приложения №3
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ (особенно у кого айфон)
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.

Спойлер: Пример Баннера

Спойлер: Где найти баннер

3. Операции в рамках Программы лояльности учитываются по счету. Операции в рамках акции «Карта для мечты» операции учитываются по дате покупки.
Это значит:
Для получения акционного кешбэка необходимы минимальные траты в 5 000руб в ТСП в категориях из приложения №3 в ПЛ стр. 28(***). ) проведенные по счету в текущем месяце. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в текущем месяце (т.е. по дате совершения).
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
4. Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить несколькими суммами, по условиям до конца следующего месяца ( большинству февральский АКБ в марте пришел 12го за проведенные в феврале и 15 числа за проведенные в марте, в апреле 12 числа за март). Точность начисления проверять самостоятельно.
5. При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации. И в определенных доступных (НЕакционных) категориях приложение №3ПЛ(***) стр. 28!!!! Т.е. правильно дождаться начисления бонусов, а потом делать покупку для компенсации, баллы живут 12 мес. Важно убедиться что данная ТСП имеет необходимый mcc.
***Список категорий и MCC из приложения №3

Спойлер: ссылки на примеры ТСП из категории Прочее

9751: Супермаркеты (Великобритания)
4789: Услуги пассажирских перевозок – нигде более не классифицированные
5942: Книжные магазины
5943: Магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров
5970: Магазины художественных и ремеслянных изделий
5995: Зоомагазины
5964: Прямой маркетинг – торговля по каталогам
5300: Оптовики(в частности Ozon WB Авито)
5399: Различные товары общего назначения
5262: Маркетплейсы
4215: Услуги курьера – по воздуху и на земле, агентство по отправке грузов
5311: Универмаги
5965: Прямой маркетинг – комбинированный каталог и розничные продавцы
5817: Цифровые товары - приложения (кроме игр)
7523: Паркинги и гаражи

6. Рекомендуем ознакомиться с пунктом 4.6 ПЛ, чтобы не грубить банку когда захочется. Случаев наказания по предыдущим акциям не было, но предупредить надо.

Спойлер: Пункт 4.6 ПЛ о злоупотреблениях

7. Акционный КБ в размере 25% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб).
8. Если покупки делаете по нескольким картам ( например Visa и Мир или UP). То для КБ необходим минимальный оборот 5000 по каждой карте. Но акционный лимит общий на участника акции и составляет 5 000 баллов в календарный месяц
9. Размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

10. При заказе товара (даже из METRO) через Сбермаркет и оплатой курьеру код mcc 5411.
При оплате картой онлайн Visa в ММ mcc 5732, в СМ 5411.

Спойлер: начисление КБ из СМ при оплате курьеру

11. Акционный КБ начисляют, стандартный нет, т.к. mcc не подходят:
Яндекс.Такси: Опыт пользователя
METRO: Опыт пользователя февраль, опыт пользователя март,
Я.Заправки Опыт пользователя

UPD У ГПБ стартовала с 11.03.2024 акция за пополнение карты безналичным способом
Период присоединения акции с 11.03.2024 по 31.05.2024
Акция для все кто выпустил первую карту с 11.03.2024 (Даже не физически, а получил смс "карта готова")
Акция для тех кто получал карту до 11.03. и получил персональное приглашение.

Спойлер: Определения начала периода

Х месяц получения карты или персонального приглашения.
Расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х если есть в этом месяце есть пополнение на 30/50тыс,
а если суммы меньше, то расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х+1, если есть пополнение на 30/50тыс,
а если и в Х+1 нет, то участия в акции нет.

UPD У ГПБ с 16.04.2024 по 31.07.2024
Новая акция «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус»
Оформить новую карту путем перехода с https://gazprombonus.ru/
За покупки на маркетплейс: Ozon (http://ozon.ru) начисляется 25%, максимум 1000 в месяц, а также
обладает теми же свойствами что и Карта мечты. (описание выше).


Источник Сайт Банка | Блог Храни Деньги

 

[Успешная]

Как так считаете, какие потери?
На понятном по максимуму например

На понятном.
А я что пишу?

При Умном кэшбека без привилегии

 

[Успешная]

Но в расчетах я, действительно, сильно ошиблась.
Действительно, даже при Умном без привилегий выгоднее совершить покупку в небонусируемой категории и ее компенсировать.
Всем спасибо!

 

[Успешная]

На озоне можете хоть на 7643 руб.

Но у меня же будет только 5000 баллов?
Покупку же нельзя компенсировать частично?

 

[ivan_uhov1]

@Успешная, речь про то, что на озоне можно сделать сертификат на любую удобную сумму, чтобы списать все баллы в 0 при компенсации.

 

[helga_spb]

За пару тройку месяцев можно и новые баллы тут накопить, если надо будет. Поэтому сейчас согласен с этим мнением, и сам вчера перевёл все в рубли

Сама сделала тоже самое на Умном без Привилегии, поскольку, тут, просто не найти нужную покупку, которую надо сделать и можно было бы компенсировать, за что дают базовый кеш, эти же категории и в акционном.

 

[helga_spb]

Действительно, даже при Умном без привилегий выгоднее совершить покупку в небонусируемой категории и ее компенсировать.

Если в условиях компенсации написано,что Обязательные условия для возможности компенсации покупки то, что по покупке должен быть начислен базовый кэшбэк, они что, дадут компенсировать покупку, которая без бонусов или кому, как повезет, также как и с начислением акционного кеша?

 

[Ptz_2021]

Если в условиях компенсации написано

если бы было написано, то так бы оно и было. а для наших ПЛ этого нет.
Зачем тут обсуждать несуществующие правила???

 

[Antanta]

В феврале вы потратили больше 20к, получили кашу за 20к. Могли бы и миллион потратить, лимит каши все равно 5к.
А возвратная операция пришла с минусом в марте, вот в марте за нее и отминусовали кашу.

А если бы в марте у него не было трат (и каши соответственно), то от чего бы банк отминусовал?

 

[Crash]

А если бы в марте у него не было трат (и каши соответственно), то от чего бы банк отминусовал?

Отложенные бы бонусы с минусом были. При поступлении бонусов минус убавлялся бы до полного расчёта.

У вас что, такого ни разу не было?
Я в Открытии получил бонусы, компенсировал в ноль, потом отмена покупки и на счету минус, при следующем начислении бонусов они ушли на минус.

 

[Взбесившийся калькулятор]

Что-то я зависла на этом расчете. Если считать в % от потраченной суммы (включая покупку для компенсации), то и в случае с конвертацией, и в случае с компенсацией получается ровно 21,2% (понятный кб). В случае с компенсацией ещë не учтено округление до 100р для кб от компенсируемой покупки, т.ч. даже меньше. Но если лимита не хватает, и нельзя открыть ещë карт, компенсация выигрывает.

S - сумма покупок с акб.
Конвертация:
S*26,5%*0,8=21,2%*S
Компенсация:
S*26,5%*(1+ 1,5%/(1-1,5%) ) / S*(1+ 26,5%/(1-1,5%) ) = (26,5%/1,25)*S=21,2%*S
(1-1,5%) - вот это вот от того, что компенсировать надо не только акб, но и кб от самой покупки для компенсации.

 

[Взбесившийся калькулятор]

В феврале вы потратили больше 20к, получили кашу за 20к. Могли бы и миллион потратить, лимит каши все равно 5к.
А возвратная операция пришла с минусом в марте, вот в марте за нее и отминусовали кашу. Банку совершенно не важно, когда была покупка, которую вернули (некоторые вещи можно и через полгода вернуть по браку; или билеты, к примеру), по счету возврат был в марте. И сумма возврата уменьшила общие траты марта.
Вот если бы в феврале вернули, то ничего не потеряли бы, т.к. 20к осталось бы.
Тут не подкопаешься.
Бывают банки, которые за возврат кашу обратно не забирают, но это, скорее, исключение.

Как это не подкопаешься? Банк ничего предварительно не дал, но вычел. Должна быть привязка к операции покупки, по которой был возврат.

 

[Взбесившийся калькулятор]

Но если лимита не хватает, и нельзя открыть ещë карт, компенсация выигрывает.

Больше всего здесь справедливо делают акцент на том, что за покупку вне акционных категорий ни один банк не даст 20% (те же 21,2%, если точно: 20% дополнительно к акб от собственной стоимости и 1,5% базового кб с самой покупки, который и тем, и другим способом превратится в 1,2% рублями). Так это верно, только если такая покупка есть в ваших планах и незаменима покупкой того же продукта в акционной категории. А то сложилось впечатление, что люди ищут эти покупки ради компенсации. Не, если вы - завсегдатай Озона, и постоянно ловите там супер цены - здорово, ещë лучше, если нашли конкретный товар здесь и сейчас. А для меня, например, сертификаты - жуткая обуза, и так во всех магазинах на свете бонусы ежедневно подгорают. Ну и на мой взгляд необходимую покупку вне акционной категории логичнее рассматривать отдельно, саму по себе, с кб 21,2% - т.к. тут нет альтернативы, а не в качестве инструмента для компенсации, вывода акб. Есть такая - повезло сейчас с возможностью получить за неë 21,2% кб. А каким способом акб в рубли превращать - пофиг.

 

[user-818212747330]

Отложенные бы бонусы с минусом были. При поступлении бонусов минус убавлялся бы до полного расчёта.

У вас что, такого ни разу не было?
Я в Открытии получил бонусы, компенсировал в ноль, потом отмена покупки и на счету минус, при следующем начислении бонусов они ушли на минус.

по понятному кэшбэку вопросов нет, 1,5% банк дал в феврале, в марте при возврате их забрал. вопрос только по кб по акции карта для мечты, в феврале банк за покупку не налил 25%, а при возврате вычел 25%. ни я ни 2 сотрудника банка не нашли в условиях, что по этой акции в случае возврата клиент должен что-то банку отдать нажитое непосильным трудом. по этому оформлено обращение. ждем ответа от банка.

 

[Korifey]

Посмотреть вложение 3395
Затрудняюсь сформулировать понятнее.

Да я вот про эту фразу, про оборот 5к. Лично мне она не понятна )
"Операции учитываются по проведению по счету. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в этом месяце (т.е. по дате совершения)"

 

[Мудрый]

Я не понимаю, почему обсуждение идет только о том как потратить уже выплаченный кэшбек по карте мечты...Мне вот ничего не начислено, карта получена 12 марта, баннер жамкнул 13 марта, трат под 30 тысяч, обычный кэшбек 2% начислен, 25% - нет. Все траты с правильными мсс-кодами. В бонусных начислениях 5000 кэшбека тоже нет - "вы пока не совершали операций по этой карте". Чат-бот упирает на то, что бонусы начисляются до конца месяца. Это нормально, есть еще те кому не начислено 5000 при выполнении всех условий?

 

[Ptz_2021]

@Взбесившийся калькулятор, @user-818212747330,@Antanta,
Банк не вычитает АКБ, банк начисляет АКБ на оборот за месяц.
Оборот складывается из плюсовых операций - покупки и минусовых - возвраты. И на итоговую сумму начисляет 25%. Возврат отдельная операция, ни к чему она не привязывается, и не должна. Простая арифметика. Каждый акционный месяц сам по себе.
Выполнили минимальный в 5000, начислят от оборота. Не выполнили НЕ начислят и НЕ вычтут.

 

[orenpux]

Счастливчики, кому выплатили 25%, что в итоге с магазином Metro? Дают за него акционный кешбек или нет?

 

[orenpux]

Чат-бот упирает на то, что бонусы начисляются до конца месяца. Это нормально, есть еще те кому не начислено 5000 при выполнении всех условий?

Я в Вашей компании с аналогичными сроками активации. Меня живой человек отфутболил ждать конца месяца. А Вас кстати в предложениях от партнёров есть что нибудь? У меня - пусто, в отличие от карты жены, где много чего. Пока у меня подозрения, что головняка с этим кривым банком черпну...

 

[Ptz_2021]

@Мудрый, что вы хотите обсудить? Что конкретно хотите от участников? По правилам программы бонусы выплачиваются до конца месяца. Если все правильно, то надо ждать.

 

[Мудрый]

Я в Вашей компании с аналогичными сроками активации. Меня живой человек отфутболил ждать конца месяца. А Вас кстати в предложениях от партнёров есть что нибудь? У меня - пусто, в отличие от карты жены, где много чего. Пока у меня подозрения, что головняка с этим кривым банком черпну...

В предложениях от партнеров (Кешбэк рублями от партнеров) много предложений...Непонятна схема начислений, они не успевают обрабатывать и делают начисления вручную?