Газпромбанк | Умная (читают 14)

Эта тема для обсуждения дебетовой карты Газпромбанка
Обсуждение других продуктов ГПБ по ссылкам:
КК 180 дней ГПБ, UP ГПБ, НС в ГПБ, Вклады в ГПБ, Приглашения в ГПБ, ДБО(Маринки и проч) ГПБ, Премиум ГПБ, Конфликтные ситуации с ГПБ

Пост об розыгрыше баллов.

У ГПБ стартовала акция с 16.04.2024 за покупки на Ozon, новые карты оформлененые через https://gazprombonus.ru/ Информация внизу шапки.

У ГПБ стартовала акция с 11.03.2024 за пополнение карты безналичным способом. Информация внизу шапки.

Если в шапке или поиском по теме не нашли ответ, то задавая вопрос, просьба указывать: тип платежной системы Карты, программу лояльности, наличие Привилегии, андроид или айфон - это поможет быстрее получить информацию от участников с такими же условиями.

Спойлер: ⚠️ Как правильно заказать ДК и не получить в нагрузку КК⚠️

Тариф универсальный с 01.05.2024
Обслуживание - 0р.
Как прописать пин на карту бесплатно

Выписка в банкоматах НЕ ГПБ платная. 8. Предоставление информации по карте/счету карты 8.1. Предоставление информации о доступной сумме платежного лимита через устройства самообслуживания: 8.1.1.  Банка ГПБ (АО) без взимания дополнительной платы 8.1.2.  сторонних банков, в том числе банков–участников корпоративной сети 59 руб.

Дополнительную карту к текущей( т.е. на тот же счет) можно оформить только в офисе.

Карта флагомер: при оплате картой с нулевым балансом приходит отказ, но с указанием mcc ТСП.

Текущая версия мобильного приложения для андроид: 4.9.1 найти здесь RuStore, Андроид 7+
или скачать с сайта ГПБ
Снятие наличных:

• В банкоматах ГПБ и ПВН до 1млн в месяц без комиссии
• В банкоматах и ПВН сторонних банков до 100т.р. без комиссии

Переводы в другие банки:

• Через СПБ - до 100т.р бесплатно, далее 0,5% мах 1500р
• По реквизитам счета - 1%, мин 20р
• По номеру карты - 1,5%, мин 50р.
• Стягивание - 2%, мин 30р

При получении карты, как правило, автоматически подключают смс/push уведомления.

СМС информирование - первые 2 месяца бесплатно, далее 99р/мес, каждая карта отдельно.
Тариф с 05.06.2024
Отключение: Главный экран-еще-уведомления-отключить.

Вид Кешбэка можно выбрать при заказе карты.(ссылка на подробные условия Программ Лояльности ниже)
Кратко. Размеры стандартного кешбэка, если не подключена опция Привилегия:
1)Понятный кешбэк

• 1,5% за каждые полные 100 руб. на то, что указано в приложении №3 в ПЛ стр. 28 ПЛ -
  Спойлер: категории

  Супермаркеты, АЗС, Такси и общественный транспорт, Кафе, рестораны, сети фастфуд, Детские товары, Одежда и обувь, Кино и развлечения, Фитнес и спортивные товары, СПА, салоны красоты и косметика, Медицинские услуги, Аптеки, Дом, дача и Бытовая техника, Авиатранспорт, Авиакомпании, Ювелирные изделия и аксессуары, Отели, гостиницы,
  турагентства и туроператоры, агентства путешествий, Прочие предприятия
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

2)Умный кешбэк

• 3% за каждые полные 100 руб. в категориях - одежда, обувь, азс, такси, общ транспорт, аптеки
• Мах размер кешбэка 3000 баллов.
• Минимальная сумма покупок за месяц для получения кешбэка 5000р.
• Конвертация баллов от 700 в рубли по курсу 1=0,8р
• Компенсация полной стоимости покупок от 1000р по курсу 1=1.

Разъяснение по компенсации 1=1 чуть ниже ( в разделе Карта Мечты).
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
Смена опции ПЛ с Умного на Понятный или наоборот:
а) НЕ запрещена (не является сменой программы, а только сменой опции внутри программы )
б) НЕ ведет к потере баллов кешбэка
в) Происходит в следующем месяце при подаче заявки (в МП или ИБ) в текущем (тап на вашу карту - "Кешбэк и бонусы" - "Программа лояльности" - "Поменять..." до 21-00 предпоследнего дня.):

Спойлер: смена

Как выбрать какая программа лояльности вам подходит исходя из анализа ваших стандартных трат:

Спойлер: примерный расчет с учетом акции Карта мечты.

В таблице пример при тратах в 20 000 руб и компенсации покупками, когда опция не имеет значения.
Выгодность Понятного растет при увеличении доли покупок в Магазинах:

Стандартный КБ начнет отображаться возле каждой покупки, когда сумма проведенных покупок будет не менее 5000руб.

Если у вас есть Основная карта и к ней Дополнительная, т.е они обе привязаны к одному счету, то это считается траты по одной карте.
Важное исключение в начислении КБ:

- при оплате товаров (работ/услуг) с использованием Карты или ее реквизитов в торговосервисных предприятиях METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry

Полные Условия программ лояльности( кешбэк, как получить, как компенсировать)

Опция Привилегия. Не влияет на акцию 25%.
При получении карты, как правило, автоматически подключают опцию Привилегия. Автоматически действует месяц с момента подключения. Автопродление можно отключить сразу. Главный экран-еще-Привилегии-отключить

Спойлер: Как выглядят варианты отключенной Привилегии

После продления Привилегии (отключили, продлили) она может не заработать, даже если перерыва нет: несколько случаев

Спойлер: Преимущества опции Привилегия

https://www.gazprombank.ru/personal/privileges/

Важно: действует только на одну карту и на покупки по дате проведения по счету.

Спойлер: Если вам важна только финансовая часть привилегии

Окупаемость при обороте от 10 000руб и тратах минимум 25% в НЕ магазинах. На необходимость подключения влияет способ дальнейшей компенсации КБ.

UPD У ГПБ стартовала с 06.02.2024 АКЦИЯ

Спойлер: КАРТА МЕЧТЫ

Кратко Кешбэк 25% в период с момента акцепта и до 31.07.2024 на покупки в категориях супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/ транспорт, аптеки (MCC–коды супермаркеты: 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499; одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681; АЗС: 5541, 5542 и 5983; Такси и общественный транспорт: 4111, 4112, 4121 и 4131; Аптеки: 5912, 5122, 5976 и 8043)
В том числе учитываются покупки в категории такси, совершенные в Яндекс Такси и UBER вне зависимости от МСС-кода.

Спойлер: Примеры mcc Такси и общественный транспорт:

4111, 4112, 4121, 4131

Спойлер: примерно так работает акция

Период предоставления акцепта для участия в акции: с 06.02.2024 по 31.07.2024.
Период действия акционных условий – период с даты получения организатором акцепта на участие в акции по 31.07.2024.
*Ссылка на описание сайт ГПБ
**Ссылка на Подробные условия акции c 27.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Ссылка на Условия программ лояльности с 22.04.2024 Добавились пакеты "Мое дело", «Персональный»
***Список категорий и MCC из приложения №3
Важная информация:
1. Необходимо установить последнюю версию приложения (например из Rustor) или войти в ИБ (особенно у кого айфон)
2. Для участия в акции (предоставление акцепта) необходимо нажать на баннер в разделе кешбэк ( а не в разделе персональные предложения). Раздел и баннер появляется через 1-2 дня после получения карты.

Спойлер: Пример Баннера

Спойлер: Где найти баннер

3. Операции в рамках Программы лояльности учитываются по счету. Операции в рамках акции «Карта для мечты» операции учитываются по дате покупки.
Это значит:
Для получения акционного кешбэка необходимы минимальные траты в 5 000руб в ТСП в категориях из приложения №3 в ПЛ стр. 28(***). ) проведенные по счету в текущем месяце. Если это условие выполнено, то тогда начнут учитываться и все акционные покупки в текущем месяце (т.е. по дате совершения).
Пример. Если в "месяце Х" у вас проведенные покупки на 5000 есть, то на акционные покупки 29-31 будет начислен акционный КБ как за "месяц Х". А сами суммы 29-31 попадут в расчет минимальных трат "месяца Х+1" ( т.к наверняка проведутся в месяце Х+1).
Скорость проведения в ваших стандартных ТСП проверяйте по выписке, что бы в конце месяца не налажать.
Покупки на WB проводятся по счету за сутки, Ozon двое суток.
4. Стандартный КБ текущего месяца начнет отображаться, когда проведутся покупки на 5 000 руб. Акционный может поступить несколькими суммами, по условиям до конца следующего месяца ( большинству февральский АКБ в марте пришел 12го за проведенные в феврале и 15 числа за проведенные в марте, в апреле 12 числа за март). Точность начисления проверять самостоятельно.
5. При компенсации 1 к 1 покупка должна быть проведена не позднее 30 дней от даты компенсации. И в определенных доступных (НЕакционных) категориях приложение №3ПЛ(***) стр. 28!!!! Т.е. правильно дождаться начисления бонусов, а потом делать покупку для компенсации, баллы живут 12 мес. Важно убедиться что данная ТСП имеет необходимый mcc.
***Список категорий и MCC из приложения №3

Спойлер: ссылки на примеры ТСП из категории Прочее

9751: Супермаркеты (Великобритания)
4789: Услуги пассажирских перевозок – нигде более не классифицированные
5942: Книжные магазины
5943: Магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров
5970: Магазины художественных и ремеслянных изделий
5995: Зоомагазины
5964: Прямой маркетинг – торговля по каталогам
5300: Оптовики(в частности Ozon WB Авито)
5399: Различные товары общего назначения
5262: Маркетплейсы
4215: Услуги курьера – по воздуху и на земле, агентство по отправке грузов
5311: Универмаги
5965: Прямой маркетинг – комбинированный каталог и розничные продавцы
5817: Цифровые товары - приложения (кроме игр)
7523: Паркинги и гаражи

6. Рекомендуем ознакомиться с пунктом 4.6 ПЛ, чтобы не грубить банку когда захочется. Случаев наказания по предыдущим акциям не было, но предупредить надо.

Спойлер: Пункт 4.6 ПЛ о злоупотреблениях

7. Акционный КБ в размере 25% будет начислен на всю сумму неокругленных призовых покупок за прошлый месяц (включая покупки менее 100 руб).
8. Если покупки делаете по нескольким картам ( например Visa и Мир или UP). То для КБ необходим минимальный оборот 5000 по каждой карте. Но акционный лимит общий на участника акции и составляет 5 000 баллов в календарный месяц
9. Размер бонусного начисления можно посмотреть в разделе кешбэк - Вся история кешбэка, выбрав раздел бонусные начисления.

Спойлер: пример

10. При заказе товара (даже из METRO) через Сбермаркет и оплатой курьеру код mcc 5411.
При оплате картой онлайн Visa в ММ mcc 5732, в СМ 5411.

Спойлер: начисление КБ из СМ при оплате курьеру

11. Акционный КБ начисляют, стандартный нет, т.к. mcc не подходят:
Яндекс.Такси: Опыт пользователя
METRO: Опыт пользователя февраль, опыт пользователя март,
Я.Заправки Опыт пользователя

UPD У ГПБ стартовала с 11.03.2024 акция за пополнение карты безналичным способом
Период присоединения акции с 11.03.2024 по 31.05.2024
Акция для все кто выпустил первую карту с 11.03.2024 (Даже не физически, а получил смс "карта готова")
Акция для тех кто получал карту до 11.03. и получил персональное приглашение.

Спойлер: Определения начала периода

Х месяц получения карты или персонального приглашения.
Расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х если есть в этом месяце есть пополнение на 30/50тыс,
а если суммы меньше, то расчетные периоды начинаются с 01 числа месяца Х+1, если есть пополнение на 30/50тыс,
а если и в Х+1 нет, то участия в акции нет.

UPD У ГПБ с 16.04.2024 по 31.07.2024
Новая акция «Специальное предложение Ozon для Газпром Бонус»
Оформить новую карту путем перехода с https://gazprombonus.ru/
За покупки на маркетплейс: Ozon (http://ozon.ru) начисляется 25%, максимум 1000 в месяц, а также
обладает теми же свойствами что и Карта мечты. (описание выше).


Источник Сайт Банка | Блог Храни Деньги

 

[Korifey]

Очень мудрено в шапке написано. Акционные покупки в необходимом обороте 5000 учитываются ведь? По факту проводки операций?

И еще вопрос. У меня две карты, МИР и Visa. На мире оборот 5к видимо выполнен (акционные же считаются?), на visa еще нет. На визе есть покупка в wildberries (совершена 8 апреля, проведена), а компенсировать её не дает. Это потому что по визе еще не выполнен оборот 5к?

Так, кажется я понял. Не дает компенсировать покупку на wildberries скорее всего из-за того, что она менее 1000 руб

 

[O.Yu]

Сейчас только дошли руки посчитать интереса ради, а правильную ли мне сумму кэша начислили.
И вижу какие то чудеса! Четыре раза пересчитала все. Кэшбэка начислили больше, чем выходит по моим расчетам.Имею ввиду только кэш по акции. Без стандартного.
Зашла в Аналитику. Выбрала март. Сложила все траты в повышенных категориях, потом зашла в каждую повышенную и отминусовала все неуспешные операции в них. У меня вышло , что кэш должен быть меньше на 460 р примерно. На всякий случай посчитала еще вместе с неуспешными операциями , все равно больше начислили! А все пишут , что им прямо копейка в копейку верно все насчитали. Хм... Не, я конечно рада , что больше , а не меньше моих расчетов начислили.)) Но как то странно. Я же правильно смотрю период? Все операции с 1 по 31.03, независимо от того, когда они там провелись по их проводкам.

 

[Ptz_2021]

Так, кажется я понял.

Очень мудрено в шапке написано

Затрудняюсь сформулировать понятнее.

 

[Companyon]

Стандартный понятный кэшбэк у меня начислен за покупку в Спортмастере, и покупка подходит для компенсации

Онлайн покупка или оффлайн?

 

[Ptz_2021]

или

Т.к. якобы есть определенные сложности с mcc этого магазина, задайте в поиске по нашей теме спортмастер* и выберите подходящий для себя вариант.

 

[Успешная]

Мне, правда, ещё ничего не полагается, картой пользуюсь с 1 апреля, но уже делю шкуру неубитого медведя )).

У нас в семье несколько разных карт с разными кэшбеками: Альфа, Тинькофф, Хоум, ОТП, Урбан, УБРиР. Практически все категории, которые можно компенсировать, закрываются ими. Медицина только редко выпадает.


При Умном кэшбека без привилегии смысл покупать что-то в этих категориях, чтобы компенсировать 1:1, теряется.
Да, тут мы получим 25%, но там потеряем 5% и на выходе будет те же 20%, как если бы меняли баллы на рубли 1:0,8.

Если кэшбек Понятный, то за те покупки мы получим 1,5%. И тогда выгода при компенсации составит 21,5%.

Похоже, с сертификатами озона - единственный нормальный вариант.

Я правильно поняла, что на озоне можно будет купить сертификат на 5000 рублей. И эту покупку компенсировать баллами ГПБ?

И Вайлдберриз тоже, как озон, можно?

 

[Companyon]

задайте в поиске по нашей теме спортмастер* и выберите подходящий для себя вариант.

Вы пробовали на маленьком экране смартфона на ходу на улице такое делать?

 

[Dr. Art]

Да, тут мы получим 25%, но там потеряем 5% и на выходе будет те же 20%, как если бы меняли баллы на рубли 1:0,8.

не согласен

 

[Lenka00]

но там потеряем 5% и на выходе будет те же 20%, как если бы меняли баллы на рубли 1:0,8.

Как так считаете, какие потери?
На понятном по максимуму например
20000*26.5%=5300*0.8=4240
И где то под 5%... 5300*5%=265
Сумма кешбэка примерно 4505
А здесь 5379, но с ограничениями по компенсации

 

[Evg]

Я правильно поняла, что на озоне можно будет купить сертификат на 5000 рублей. И эту покупку компенсировать баллами ГПБ?

На озоне можете хоть на 7643 руб.

 

[Взбесившийся калькулятор]

Как так считаете, какие потери?
На понятном по максимуму например
20000*26.5%=5300*0.8=4240
И где то под 5%... 5300*5%=265
Сумма кешбэка примерно 4505
А здесь 5379, но с ограничениями по компенсации

При расходе всего акционного лимита и потребности в категориях, подходящих для компенсации, - да, однозначно выгоднее компенсировать.
Если же весь лимит не расходуется, то будет другая математика, где ваше 5300*5% следует заменить на 4240*26,5%*0,8. Только не 4240, а меньше, конечно, максимум: 20000-20000/(1+0,265*0,8)=3498,35. Потом ещë % на %, и в конечном итоге получается тот же выхлоп, что и при компенсации с потерей 25%*0,8 от компенсируемой суммы, только проще.
И в общем-то это справедливо и для максимальной выборки акб, т.к. карт с допками можно открыть много.

 

[Восьмая Марта]

@Успешная, если нужна медицина, можете посмотреть, подходит ли МСС для компенсации

 

[Lilaa]

не согласен

Поддерживаю!

Да, тут мы получим 25%, но там потеряем 5% и на выходе будет те же 20%, как если бы меняли баллы на рубли 1:0,8.

Да, там мы теряем 5%, но зато тут не теряем 20%.

 

[nikitaz_2013]

больше начислили

Радуйтесь. больше не меньше ) Но первый раз такое вижу, с трудом верится что робот ГПБ может и в пользу клиента ошибаться

 

[gensek_ussr]

@Игорь Ф, хорошо когда есть что тратить...

 

[gensek_ussr]

ЖКХ покупку можно компенсировать?

Нет

 

[nikitaz_2013]

Коллеги, а что с выплатами за пополнения? ) Никому еще не приходили?

 

[Grandetta]

@rdhjamxo , @kotnsk , @Grandetta , вы в какие даты меняли Умный на Понятный?

Меняла в середине февраля, до присоединения к акции, поменялся с 1 марта. В феврале, когда был умный, были траты больше 5000 в аптеках и транспорте. И ещё для статистики: карта с тарифом "Зарплатный Мир".

 

[Evg]

@Ptz_2021, может пора уже открепить голосовалку?

 

[Взбесившийся калькулятор]

@Ptz_2021, может пора уже открепить голосовалку?

Я из-за неë подумала, что обсуждение на той же странице, что вчера, - удивилась, но читать не стала.