Дебетовая СберКарта (читают 3)

Дебетовая Сберкарта​

(сайт банка)

​

Стоимость выпуска	бесплатно
Стоимость обслуживания	150 руб./мес. (40 руб./мес. для молодежи до 21)
Процент на остаток	0%
Выпуск виртуальной карты	есть
СМС-уведомления	60 руб./мес (30 руб./мес. для пенсионеров)

Спойлер: Условия бесплатного обслуживания

– При тратах от 5000 руб./мес.;
– Либо при получении на карту пенсии, социальных выплат, зарплаты или стипендии;
– При достижении пенсионного возраста;
– При подключении подписки Сберпрайм.

Программа лояльности​

Виды программы лояльности	Кэшбэк по категориям: 1-15% на выбранные категории.
Лимит кешбэка	2000 бонусов в месяц(без подписки Сберпрайм).
Механизм начисления	% кэшбэка от суммы покупки начисляется за каждые полные 100 рублей покупки.

Спойлер: Перечень категорий и MCC кодов

– Базовая категория «На все покупки»;
– «Супермаркеты»: МCC 5441, 5451, 5499, 5411, 9751, 5422, 3990, 3991;
– «АЗС»: МCC 5541, 5172, 5542, 5983, 9752, 3990, 3991;
– «Кафе и рестораны»: МCC 5462, 5812, 5811, 5813, 5814, 3990, 3991;
– «Одежда и обувь»: МCC 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5699, 5948, 5931, 5691;
– «Товары для дома»: МCC 5200, 5211, 5231, 5261, 5712, 5713, 5718, 5719, 5950, 5998, 5996, 5021, 5072, 5074, 5198, 5065, 0780, 1520, 1711, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 5039, 5051, 5714;
– «Товары для детей»: МCC 5641, 5945;
– «Зоотовары»: МCC 0742, 5995;
– «Такси и каршеринг»: МCC 7512, 4121, 3990, 3991;
– «Кино и театр»: МCC 7832, 7922, 3991;
– «Парфюмерия и косметика»: МCC 5977;
– «Образование»: МCC 8211, 8220, 8241, 8249, 8299, 8351, 3990, 3991;
– «Хобби и развлечения»: МCC 5971, 7933, 5972, 7911, 7991, 7996, 7998, 7999, 5192, 5733, 7221, 5994, 7333, 7395, 5970, 5946, 5942, 2741;
– «Салоны красоты»: МCC 7230, 7297, 7298;
– «Транспорт»: МCC 4111, 4131;
– «Электроника и бытовая техника»: МCC 5722, 5732, 3991;
– «Медицинские услуги»: МCC 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8062, 8071, 8099, 3990;
– «Спорт и фитнес»: МCC 7941, 7992, 7997, 5940, 5941, 5655;
– «Аптека»: МCC 5122, 5912.

Спойлер: Исключения при начислении бонусов

Исключаются такие операции:

• Платежи через СберБанк Онлайн
• Оплата коммунальных услуг, государственных услуг, пеней, штрафов, налогов и сборов, услуги рекламного характера
• Снятие или получение денег в банкоматах, кассах, офисах кредитных организаций
• Обмен валюты
• Покупка ценных бумаг, драгметаллов, платёжных документов (чеков, дорожных чеков)
• Запрещённые действующим законодательством Российской Федерации (приобретение товаров, оборот которых запрещён, и др.)
• Платежи организаторам азартных игр и других основанных на риске игр, платежи букмекерским организациям, оплата ставок, пари, тотализаторов, лотерей (в том числе и в электронной форме)
• Перевод денег с банковского счёта держателя карты на другой банковский счёт держателя или третьего лица
• Пополнение «Виртуального кошелька»
• Оплата товаров и услуг по QR-коду, кнопке или ссылке через Систему быстрых платежей — СБП

Исключаются операции, обработанные по списку следующих МСС-кодов:

• Телекоммуникационные сервисы, услуги (МСС-коды 4813, 4814)
• Компьютерная сеть/ информационные услуги (МСС-коды 4816)
• Денежные переводы (МСС-коды 4829, 6536, 6537, 6538)
• Коммунальные платежи (МСС-коды 4900)
• Табачные магазины (МСС-коды 5993);
• Покупка ценных бумаг, дорожных чеков, иностранной валюты, денежные переводы, пополнение электронных кошельков, снятие наличности (МСС-коды 6010, 6211, 6050, 6051, 6540)
• Обналичивание денег в автоматических устройствах подобия банкоматов (МСС-коды 6011)
• Иной сервис (МСС-коды 7299)
• Налоги и сборы (МСС-коды 7276, 9311)
• Рекламные услуги (МСС-коды 7311)
• Программирование, обработка данных (МСС-коды 7372)
• Бизнес — сервис (МСС-коды 7399)
• Казино, азартные игры (МСС-коды 7995, 9754)
• Не классифицированные профессиональные услуги (МСС-коды 8999)
• Штрафы (МСС-коды 9222)
• Правительственные услуги (МСС-коды 9399)
• Прочее (МСС-коды 6012, 9994, 9995, 9996, 9997, 9998, 9999)

Спойлер: Количество категорий, доступных для выбора и лимит кэшбэка

– Детская «Сберкарта» — 2 категории, лимит 1000 бонусов/мес.;
– Карты STANDART, GOLD, CLASSIC, СБЕРКАРТА — 3 категории, лимит 2000 бонусов/мес.;
– Карты с «Большими Бонусами» — 5 категорий, лимит 5000 бонусов/мес.
– Тарифный план «Сберпрайм Старт» — 4 категории. лимит 5000 бонусов/мес.;
– Подписка «Сберпрайм» — 5 категорий, лимит 10 000 бонусов/мес.;
– Подписка «Сберпрайм+» — 5 категорий, лимит 20 000 бонусов/мес.;
– Пакет «СберПремьер» или «Новый СберПремьер» — 5 категорий, лимит 30 000 бонусов/мес.;
– Пакет «СберПервый» и Sber Private Banking — 6 категорий, без лимита.

Платежи и переводы​

Переводы по номеру телефона (СБП)	Себе - 30 000 000 руб./мес. Другим - 100 000 руб./мес.
Переводы по реквизитам счета(ИБ,МБ)	ФЛ - 1% макс. 5000 руб. ЮЛ - 1,2% макс. 500 руб.
Переводы ФЛ внутри Сбера(по номеру телефона, карты или счета)	до 50 000 руб. - бесплатно далее - 1% макс. 5000 руб.
Переводы по номеру карты(толкание)	1% макс. 5000 руб.
Переводы по номеру карты(стягивание)	1,25% мин. 30 руб. , макс. 150 руб.

Более подробно про переводы можно почитать в тарифах.

Снятие наличных​

В собственных банкоматах	До 300 000 руб. /день.
В банкоматах прочих банков	1%, мин. 150 руб.
Лимит снятия наличных в банкоматах и офисах Сбера	3 000 000 руб.

Подписки​

(сайт банка)​

Наименование	Сберпрайм старт
Стоимость	99 руб./мес.
Банковские преимущества	1. Бесплатное обслуживание Сберкарты; 2. Доступно 4 категории кэшбэка на выбор; 3. Доступна категория для выбора 1% на все. 4. Максимум - 5000 бонусов/мес. 5. Платежи и переводы в Сбер - 100 000 руб./мес.
Небанковские преимущества	Нет.

Наименование	Сберпрайм
Стоимость	199 руб./мес.
Банковские преимущества	1. Бесплатное обслуживание Сберкарты; 2. Доступно 5 категорий кэшбэка на выбор; 3. Доступна категория для выбора 1% на все. 4. Максимум - 10 000 бонусов/мес. 5. Платежи и переводы в Сбер - 500 000 руб./мес. 6. Накопительный счет со ставкой до 16%. 7. +1,5% к ставке Сбервклад.
Небанковские преимущества	1. Мегамаркет - кэшбэк до 12% 2. Самокат - кэшбэк до 9% 3. Купер - кэшбэк до 7% 4. Еаптека- кэшбэк до 5% 4. СберМобайл - 30 Гб и 600 минут в тарифе «Оптимальный» со скидкой 199 ₽ 5. СберДиск - 30 ГБ и скидка 20% на расширение облака 6. СберЗдоровье - скидка 25% на онлайн-консультации и кешбэк бонусами 25% на анализы 7. СберСтрахование - скидка 10% на страховые полисы З8. Сервис звук - бесплатно: 9. Кинотеатр ОККО - бесплатно.

Наименование	Сберпрайм плюс
Стоимость	399 руб./мес.
Банковские преимущества	Такие же, как у Сберпрайм, а также: 1. Максимум - 15 000 бонусов/мес. 2. Месячный лимит снятия наличных в банкоматах Сбера - 5 000 000 руб./мес., суточный - 500 000 руб. 3. Платежи и переводы в Сбер - 1 000 000 руб./мес. 4. Возврат 1,5% ставки по кредиту бонусами.
Небанковские преимущества	Такие же, как у Сберпрайм.

Обсуждаем СберКарту от СберБанка, все её достоинства, недостатки и особенности!

Источник: сайт банка | статья на сайте Храни деньги

 

[Яжклиент]

@Ubbe Ragnarsson,
Да. Ещё, как вариант, держать постоянно на карте от 20 тысяч, тогда она тоже будет бесплатной.

 

[Mazda77]

@Ubbe Ragnarsson, да ЕКП единственный free вариант. Если жить не в мск /спб, где ЕКП можно заказать, то есть еще карта "Подари жизнь" (450 руб./год).

 

[user-818212747330]

@Ubbe Ragnarsson,
Да. Ещё, как вариант, держать постоянно на карте от 20 тысяч, тогда она тоже будет бесплатной.

20тр под 16% на нс или вкладах дадут 3200р в год. не дешево эта бесплатность обойдётся.

 

[TARKI]

Но платить по 150₽/мес. за карту неинтересно

Можно подписку купить, за 990 в год. Будет бесплатное обслуживание и уведомления.

 

[gensek_ussr]

Всем привет!
Подскажите пожалуйста, правильно ли я понял, что если тратить 5000₽/мес. для бесплатности карты я не намерен, пенсию и соц. выплаты не получаю, то единственно доступной бесплатной д. картой у Сбера является ЕКП (Единая карта петербуржца)?

Думаю зайти в Сбер (стать клиентом), что бы повысить вероятность одобрения кредитки.
Но платить по 150₽/мес. за карту неинтересно, тратить по 5 тыс./мес. пока идет аукцион невиданной щедрости от ГПБ, тоже не на что.

Да

 

[gensek_ussr]

Можно подписку купить, за 990 в год. Будет бесплатное обслуживание и уведомления.

Какое же оно бесплатное, если подписка стоит 1000р в год??? Дурацкий совет, извините...

 

[Яжклиент]

20тр под 16% на нс или вкладах дадут 3200р в год. не дешево эта бесплатность обойдётся.

Ну, тут как посмотреть. Это же не потраченные деньги, а не полученные в перспективе. Да и 16% просто так не дадут. Нужна подписка (3990 в год) и нужно получать ЗП в Сбере. А без этого 12% за год. Это уже 2400 за год. Это, конечно, тоже деньги, но открыть такой вклад можно только от 100 тысяч. Ещё 80 где-то надо искать. Тут как посмотреть.

 

[VaBank]

Напишу вдруг кто не знает. Есть альтернатива карты - платежный счет. Отличается от карты в основном тем что им нельзя расплачиваться в магазинах приложив, только по QR. По сути обычный счет к которой не обязательно подвязывать карту. Абсолютно бесплатен без привязанной карты.

 

[TARKI]

Какое же оно бесплатное, если подписка стоит 1000р в год??? Дурацкий совет, извините...

У других банков уведомления за год дороже выходят. Хоть и карты бесплатные.

 

[gensek_ussr]

У других банков уведомления за год дороже выходят. Хоть и карты бесплатные.

Да они не особо то и нужны. Тем более платные!

 

[chudak]

Да и 16% просто так не дадут. Нужна подписка (3990 в год) и нужно получать ЗП в Сбере.

На Сбере свет клином не сошёлся, а в других банках 16+% получить проще.
Я думаю, именно это и подразумевалось.

 

[biozavr]

Карт в Сбере нет, но вот думаю ,если создать бесплатный платёжный счёт,на него будут поступать деньги от клиентов Сбера ? И как потом можно это вывести ?

 

[X-Side]

На Сбере свет клином не сошёлся

Мне вот самому интересно для чего вообще нужна дебетовка Сбера(кроме получения зп)? Я вот заказывал себе Cберкарту, когда был бесплатный 90-дневный период подписки. Так и не нашел ни одной причины пользоваться платной дебетовкой. Сбер проигрывает по всем критериям. Так только кинотеатр в подписке мне понравился. Пока радует только то, что Сбер начал шевелиться из-за введения лимита бесплатных переводов по СБП. Вот категории кэшбэка ввел. Если сейчас все массово начнут выводить деньги из Сбера, то может он и станет нормальным банком.

 

[fseved]

Карт в Сбере нет, но вот думаю ,если создать бесплатный платёжный счёт,на него будут поступать деньги от клиентов Сбера ? И как потом можно это вывести ?

Через другой банк (например Тинек) через стягивание.
Не уверен точно будет ли это работать с расчетным счетом (по тарифам, вроде должно).
Сам я пользовался карточным, без карты. Сделал так
-открыл виртуальную карту и сразу закрыл
-карта закрылась, а карточный счет к ней остался
- в тиньке в разделе пополнить пополнил карту ТБ со Сбера (это бесплатно в пределах лимита СБП)
- в МП сбера такое стягивание нужно разрешить/подтвердить и установить, что теперь можно стягивать без дополнительного разрешения
- в Тиньке на иконке карты ТБ появилась плашка "Пополнить через Сбербанк" и теперь это можно делать в один клик.
Так жил где то с пол года. Все работает. Но в этом месяце открыл ЕКП и такие танцы с бубном стали не нужны.

 

[Froz]

Есть альтернатива карты - платежный счет. Отличается от карты в основном тем что им нельзя расплачиваться в магазинах приложив, только по QR. По сути обычный счет к которой не обязательно подвязывать карту. Абсолютно бесплатен без привязанной карты.

Сейчас "Платёжный счёт" (ПС) не открыть если нет ни одной Сберкарты. Пробовал сегодня в ИБ, возможно сработает в МП, не пользуюсь.
У меня сейчас только Зарплатная и старая Социальная - отдельный Платёжный счёт открыть не даёт, нет кнопки, теперь есть только кнопка "Как его открыть" которая ведёт на сайт где рассказано "откройте Сберкарту" и потом если уж очень нужно сможете открыть отдельный ПС. Раньше его можно было открыть отдельно - открывал, потом закрыл за ненадобностью.

Раньше с ПС нельзя было отправить СБП если к нему не привязана условно-бесплатная Сберкарта - его нельзя было выбрать из списка счетов, т.к. видимо к счёту не привязать телефон пока нет карты. Соответственно скорее всего его нельзя выбрать как счёт для СБП-стягивания, не пробовал.

 

[ant18]

Можно подписку купить, за 990 в год. Будет бесплатное обслуживание и уведомления.

Где увидеть информацию о подписке?

 

[Ubbe Ragnarsson]

А еще можно через Пампаду заказать себе Сберкарту (что я на днях и сделал). Бонус 680₽. Т.е. только через 4 месяца карта будет генерировать убыток.
Еще думаю попробовать активировать промо-код PRIMELKL2 для подписки СберПрайм на 60 дней — в рамках подписки комиссия за обслуживание карты взыматься не должна. Но наверное активировать имеет смысл незадолго до списывания комиссии за 2-й месяц.

Кстати, а когда Сбер комиссию списывает? В день активации карты наверное?

А потом думаю открыть Платежный счет и закрыть карту. Моя цель — доступ к ДБО чтобы зайти в банк (был клиентом в последний раз лет 15-ть назад).
Хочется получить кредитную карту от банка, в феврале был отказ. Может после получения дебетовой карты и нескольких покупок по ней, Сбер станет более сговорчивым.

 

[fseved]

Мне вот самому интересно для чего вообще нужна дебетовка Сбера(кроме получения зп)? Я вот заказывал себе Cберкарту, когда был бесплатный 90-дневный период подписки. Так и не нашел ни одной причины пользоваться платной дебетовкой. Сбер проигрывает по всем критериям. Так только кинотеатр в подписке мне понравился. Пока радует только то, что Сбер начал шевелиться из-за введения лимита бесплатных переводов по СБП. Вот категории кэшбэка ввел. Если сейчас все массово начнут выводить деньги из Сбера, то может он и станет нормальным банком.

1. Ради КБ. В старой программе лояльности были хорошие постоянные категории - транспорт 10% (а раньше вообще 20%; мне вот, например, кредитку КЕБа упорно не дают и приходилось юзать сбер), 5% здоровье с конским лимитом, 7% животные и т.д. Старая ПЛ могла пригодится. Подозреваю, что и новая ПЛ может быть востребована, если будут не совсем днищные повышенные категории давать. Если она Вам не подошла, это не значит что она бесполезна для всех.
Отдельная история - это КБ на Мегамаркете и Сбермегамаркете.
2. Ради переводов. Я, например, самозанятый и мне периодически люди кидают деньги по СБП. Каждому говорить типа "кидай на Тинькофф" заманаешься и какая-то часть все равно скинет на сбер. Сбер есть у всех или почти у всех. Это удобно.
3. Если ты бабушка. Всё-таки возраст не способствует желанию разбираться в чем-то новом. Особенно, если человек с детства не таскал смартфон в кармане и интуитивно не умеет им пользоваться. В плане удобства МП Сбер, кстати, не то что не проигрывает другим банкам, а вполне входит в топ.

ПС никто деньги со сбера выводить не будет. Все кому надо - вывели уже давно. А кому не надо - тому не надо. В отличие от карты по накопительным продуктам Сбер вот точно и безоговорочно отстает - ставки у него всегда ниже рынка и он выплывает только за счет тех же бабушек и пофигистов.

 

[TARKI]

Где увидеть информацию о подписке?

В приложении в разделе подписок

 

[denism7]

ПС никто деньги со сбера выводить не будет. Все кому надо - вывели уже давно. А кому не надо - тому не надо. В отличие от карты по накопительным продуктам Сбер вот точно и безоговорочно отстает - ставки у него всегда ниже рынка и он выплывает только за счет тех же бабушек и пофигистов.

Добавлю что сбер еще и неплохой брокер максимальной надежности и с вполне божескими комиссиями. Отдельно по брокерской части я предпочел бы ВТБ, но экосистема у сбера в целом выгоднее.