Что делать/не делать, чтобы банк вас не заблокировал (читают 2)

[3mmm]

прошу совета. Надо продать и перевести с брокерского счета ( Тинькоф) одного афла другому (в МКБ). 1 млн рублей. Не тороплюсь, главное без блокировок и звонков. Как правильно, по скольку переводить? по Сбп или межбанком? или наличными?

Не тешьте себя надеждой, что если всё делать правильно, то блокировок не будет.
Нет никакого правильно. Это всегда рэндом. Что бы вы ни делали (торопились/не торопились) и по сколько бы ни переводили.

 

[камо]

одного афла другому (в МКБ). 1 млн рублей. Не тороплюсь, главное без блокировок и звонков. Как правильно, по скольку переводить? по Сбп или межбанком? или наличными

Если правильно - то со своего счета в ТБ на свой счет в МКБ /СБП/
И внутрибанком со своего счета на чужой. Получателя могут спросить - откуда и за что "дровишки", если он не является близким родственником отправителя.
Одним платежом или с разбивкой на части - решайте сами. Если не срочно --растяните на пару месяцев /или отчетных периодов/

 

[dreamstar]

Как правильно вывести большую сумму денег от продажи недвижимости без комиссии и не получить блокировку?

Планирую получить деньги за продажу недвижимости на счет в МКБ. Деньги нужно передать дочери, которые ей нужны в другом банке (у меня нет счета в этом банке). Вывести больше 3 млн/мес нельзя, а через банкоматы лимит 100к/день.

У дочери есть счет МКБ, которым он давно не пользовалась. Стоит ли внутри МКБ переводить дочери, а она уже сама себе по СБП в другой банк? Или как еще провернуть эту операцию?

 

[discopa]

Как правильно вывести большую сумму денег от продажи недвижимости без комиссии и не получить блокировку?

Планирую получить деньги за продажу недвижимости на счет в МКБ. Деньги нужно передать дочери, которые ей нужны в другом банке (у меня нет счета в этом банке). Вывести больше 3 млн/мес нельзя, а через банкоматы лимит 100к/день.

У дочери есть счет МКБ, которым он давно не пользовалась. Стоит ли внутри МКБ переводить дочери, а она уже сама себе по СБП в другой банк? Или как еще провернуть эту операцию?

Перевод по банковским реквизитам?

 

[Froz]

В копилку скриптов антифрода.
Нежелательно закрывать вклад в день открытия. Пример - Совкомбанк февраль 2025: открыт вклад, через час попытка закрытия (ну просто потом захотелось часть снять и переложить в другой банк). СМС "ограничили вам операцию закрытия вклада, ждите звонок".
Позвонили, спросили "зачем открыли и сразу закрываете?", прочитали краткую лекцию о мошенниках, сказали "разблокируют операцию закрытия", но не сказали "повторите операцию закрытия" - косяк их скрипта.
После ожидания около 10 минут пришлось повторно нажать "закрыть вклад", тогда он закрылся.

 

[Валерий]

Как правильно вывести большую сумму денег от продажи недвижимости без комиссии и не получить блокировку?

Планирую получить деньги за продажу недвижимости на счет в МКБ. Деньги нужно передать дочери, которые ей нужны в другом банке (у меня нет счета в этом банке). Вывести больше 3 млн/мес нельзя, а через банкоматы лимит 100к/день.

У дочери есть счет МКБ, которым он давно не пользовалась. Стоит ли внутри МКБ переводить дочери, а она уже сама себе по СБП в другой банк? Или как еще провернуть эту операцию?

Мать снимала деньги частями в сбере и всё было норм и без комиссии и без проблем, передавала из рук в руки. Если нужно именно онлайн, то не уверен