Что делать/не делать, чтобы банк вас не заблокировал (читает 1)

[N@dya]

нетипичные на фоне ругих клиентов операции.

при чем здесь другие клиенты? у других как раз ночные переводы могут быть типичными. Другое дело, что некоторые банки сами крепко спят по ночам, но там и блока не будет, и вообще ничего не будет, только просмотр

 

[Leshiko]

Позвонил робот, представился, рассказал чего звонит, и мы с ним мило пообщались - я ли это совершал перевод, и я на самом деле "я" или только прикидываюсь.

Клиент, расценивающий входящий звонок как официальный канал связи с банком, иногда очень дорого платит за свою доверчивость.

 

[anatolius]

при чем здесь другие клиенты? у

при том что пока профиль клиента не сформировался банку же надо на что-то опираться.

 

[Vedemag]

Клиент, расценивающий входящий звонок как официальный канал связи с банком, иногда очень дорого платит за свою доверчивость.

Бывает конечно. Но преувеличивать не стоит. Блокировку на не мой номер телефона перевода по СБП 400 тыр. я вполне ожидал (и даже расстроился если бы её не было).

Прошла блокировка. Я ждал звонок. Минуты через две он поступил. Определитель Яндекса определил как "Полезный звонок. Банк".

И дальше робот который уточнил я ли совершал этот перевод. И уточнил некоторые данные, позволяющие меня дистанционно идентифицировать.

В результате разговора было сказано что через несколько минут я могу повторить операцию. То есть выбор был за мной. Делать перевод или нет.

И опять таки после стандартного входа в ЛС и стандартного же подтверждения.

Где тут, вот в данном конкретном случае место для мошенничества?

 

[Айрис]

А пошли входящие по 30т.р. в день (обналичивал "120 дней" хомяка)

Т.е. совет - пополнять Халву, в случае чего, одной крупной суммой лучше?

 

[N@dya]

при том что пока профиль клиента не сформировался банку же надо на что-то опираться.

Не хочется спорить, но тогда поясните почему меня заблочил колхоз при первом переводе с карты днем в рабочее время? Что здесь нетипичного для всех? Сумма копеечная

 

[eaxer]

Не хочется спорить, но тогда поясните почему меня заблочил колхоз при первом переводе с карты днем в рабочее время? Что здесь нетипичного для всех? Сумма копеечная

Блок первого перевода есть не только у колхоза.
Смысл очень простой: если вы переводите мошенникам - задержать вас на какое-то время, возможно, даже на несколько суток. Особо актуально для свежеоформленных кредиток.

Типичные скам-схемы обычно требуют "вотпрямщас бежать снимать деньги" и постоянную езду по ушам, и по идее, за время такой паузы от банка либо оператор позвонит и прояснит, либо мозги сами на место встанут.
К тому же, ЦБ начал напрягать банки по поводу возвратов денег клиентам, им тоже не хочется своë отдавать

 

[Айрис]

Знаете, я раньше не верила, что вменяемого образованного человека можно этими звонками зомбировать. Но убедилась на родственнике с двумя высшими. Случай помог соскочить с их морока.
Совет моей знакомой, преподающей в университете МВД - не вступать ни в какие диалоги. Потому что узнать, где именно твой крючок для НЛП может дорого обойтись

 

[Falkon]

по идее, за время такой паузы от банка либо оператор позвонит и прояснит, либо мозги сами на место встанут.

Конечно не для этого тема, но в случае здесь и сейчас мошенник будет стараться не разрывать звонок. А пока абонент на телефоне, банк может и не дозвониться...

Мне рсхб блочил оплату картой на одном из сайтов, причем сумма была около 500 рублей, а дело было в суточном лимите. На третий попытке вспомнил, отменил лимит, и первая оплата мимо, подождал 5 минут, не успел вести данные карты позвонили с банка. Причем про лимит они ни чего не сказали, убеждались я ли это, какую операцию делаю и нужна ли она мне.
Но опять же бдительность мониторинга это одно, а вот блокировка счетов с последующим предоставлением справок и документов, совсем другое. В первом случае не попросят с вещами на выход... А вот постоянное "ограбление" банка это уже звоночек для них ...

 

[user]

Могу посоветовать слушать голос разума, а не кричать "мои деньги, что хочу, то и делаю".
Понимать, что банки не особенно любят транзит, обнал, множество мелких переводов (особенно входящих) итд.

Я может чрезмерно аккуратен, но меня блокировали только СБ до разблокировки по звонку.

Чтобы гарантированно не попадать под блокировки денег банками не нужно класть деньги в банки. 100%ный рецепт.

 

[N@dya]

Смысл очень простой: если вы переводите мошенникам - задержать вас на какое-то время, возможно, даже на несколько суток. Особо актуально для свежеоформленных кредиток.

Карта дебетовая и переводила тоже себе в другой банк

 

[Limon2002]

...почему меня заблочил колхоз при первом переводе с карты днем в рабочее время? Что здесь нетипичного для всех? Сумма копеечная

Скорее всего, тут ничего личного: писали же когда-то на склянках, что у СБ РСХБ есть такой пунктик - любят блочить переводы, к которым в других банках относятся вполне лояльно. Я и писал выше - в блокировках мало общего для всех банков, всё зависит от внутренней политики конкретного банка, бзиков и рвения его службы безопасности.

 

[AlekseevIR]

За что я был заблокирован совком Совкомбанком (отключение ДБО и в дальнейшим запретом на обслуживание в этом банке)? Переводы через СБП (в рамках разрешенных банком лимитов) самому себе в другие банки. Правда, совок заявил, что заблокировал за то, что я представляю угрозу репутации этому банку. Вот я какой, целая угроза банку
P.S. Хотя и не спорю, что всегда критиковал (возможно, что даже и излишне) этот банк на склянках. Уверен, что этот недобанк (по моему мнению) - этого достоин.

 

[anatolius]

Не хочется спорить, но тогда поясните почему меня заблочил колхоз при первом переводе с карты днем в рабочее время? Что здесь нетипичного для всех? Сумма копеечная

РСХБ один самых подозрительных банков. Значит такие у них настройки - брать на карандаш такую первую операцию.

 

[Vedemag]

РСХБ один самых подозрительных банков. Значит такие у них настройки - брать на карандаш такую первую операцию.

История не про блокировку а про РСХБ и подозрительность. Вспомнил к слову.

Закончился там вклад (сумма что-то больше АСВ, точно не помню) и заказал деньги не в том отделении где постоянно обслуживают (обслуживался точнее) а в другом. Так как это была суббота. Не все по субботам работают.

В общем пришел, попал к оперке и тут она и паспорт чуть ли не на зуб пробует и контрольный звонок на номер телефона, который у них указан в системе (мой понятно номер).
И кодовое слово ей сообщить надо, и в приложение "войдите и покажите."

Сомнения отдавать или не отдавать деньги пря большими буквами были написаны. Ну думаю что надо идти на вчтречу.

Давайте говорю я вам ещё пару документов (из тех что есть в бумажнике при себе) покажу что я это я.

Показал ещё пару документов. Вижу что её отпустило.

Отдали мне деньги в итоге.
Но как говорится "Бдительность - наше оружие!".

 

[AlexM-68]

Я думаю тут главный принцип один - нетипичное на фоне других клиентов поведение.

Я бы даже сказал не любят нетипичные операции не только на фоне других клиентов, а и на фоне самого себя! Т.е. если жил себе тихо-мирно, получал ЗП, пенсию, открывал вклады, получал наличку в банкомате малыми порциями и тут, внезапно, начал переводить и обналичивать часто или много - жди беды.. Впрочем, в зависимости от банка "беда" может быть малых размеров и решаться по телефону.

 

[Bank_Of_Jdun]

В дом РФ надо полагать следят за нетепичными действиями и неважно какие суммы.. Регулярно пуляю туда сюда по СБП на свои номера 50,100к бывало и больше. Ни разу не блокировали.
Но однажды перевёл по реквизитам 200р опять же себе в другой банк. Перевод заблокировали и позвонили с уточнениями

 

[svetin]

онять менее 600 тр. за раз

за дробильщика примут!

 

[svetin]

Некоторые банки делают стойку на нетипичные операции или операции в нетипичное время, особенно блюдут песионеров 60+

Любой банк надо дрессировать медленно и поступательно.
Новички, конечно, сами до этого не додумаются, вот и залетают.

 

[DvGo]

Т.е. совет - пополнять Халву, в случае чего, одной крупной суммой лучше?

Думаю да, но там столько всего сошлось, что трудно оценить вклад каждого элемента (паттерн был - пополнение по ~50K и крупная покупка каждый месяц, а тут на тебе - котлета во вклад, регулярные входящие СБП пару недель подряд, ещё и подписку подключил, чтобы абонплата была ниже ).

Кстати, важно отметить, что эти регулярные входящие СБП хоть и были от меня самого, но в совке у меня был зарегистрирован ДРУГОЙ номер телефона!

Предоставил выписки со всех банков, откуда переводил (чей банкомат был по пути, там 30-ку и снимал со "120 дней" хомяка), но итог тот же - блокировка не снята.