Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 39)

[SP65]

Кое что про величины.

Эта статья всего лишь подтверждает тот факт, что банки блокируют переводы не ради наживы, а во исполнение новых указаний ЦБ. Как только ЦБ расширил перечень критериев подозрительных операций, то и блокировать стали в 10 раз чаще.
Если бы банки хотели заработать на блоках, то блокировали бы в 10 раз чаще и до новых требований. И не снимали бы блокировку в тот-же день, а удерживали бы деньги неделями.

 

[Paul62]

Помнится, ЭСН месяца три назад сетовала, что "перегнули палку" с "защитой" клиентов от мошеннических операций... И в новом году ЦБ продолжил гнуть палку с еще большей силой.

 

[<Y>]

Эта статья всего лишь подтверждает тот факт, что банки блокируют переводы не ради наживы, а во исполнение новых указаний ЦБ. Как только ЦБ расширил перечень критериев подозрительных операций, то и блокировать стали в 10 раз чаще.
Если бы банки хотели заработать на блоках, то блокировали бы в 10 раз чаще и до новых требований. И не снимали бы блокировку в тот-же день, а удерживали бы деньги неделями.

Да разумеется! Я ж про это и писал, но, видимо, был недостаточно внятен: это не инициатива банков (но они ей с удовольствием пользуются).
Чтобы обезопасить наивных граждан от мошенников требуется сделать ровно 2 вещи: блокировать крупные переводы третьим лицам и снятие крупных сумм налом. Вместо этого блокируются переводы себе - а вот нал пожалуйста. Возникают 4 гипотезы:
1. Мошенники перестали принимать нал.
2. Граждане, переводящие деньги себе являются мошенниками.
3. В ЦБ сидят идиоты, которые не понимают, что делают.
4. Смысл блокировок в чём-то ином.
Не знаю как Вам, но мне гипотезы 1 и 3 не представляются убедительными. А вот 2 и 4 смотрятся более правдоподобно.

 

[SP65]

1. Мошенники перестали принимать нал.

Снятие наличных через банкоматы сейчас так-же стали блокировать (новые методички ЦБ). Плюс ЦБ предложил снятие крупной суммы наличных в кассах производить только в присутствии родственников. Лично я считаю, что это полезная мера, но большинство форумчан, почему-то, посчитало это перегибом и нарушением прав вкладчиков

4. Смысл блокировок в чём-то ином.

Исполнение указаний ЦБ. Не надо искать тайного смысла там, где его нет. Если банк пропустит перевод, который формально подпадал под критерии ЦБ, но, в конечном итоге, дошел до мошенников без блокировок, то потом у банка могут возникнуть серьезные проблемы, вплоть до выплаты ущерба пострадавшим через суд или предписание от ЦБ.
Поэтому банки и предпочитают блокировать почти все подряд, что бы в дальнейшем к ним уже никаких вопросов не возникло.

 

[skydream77]

Да разумеется! Я ж про это и писал, но, видимо, был недостаточно внятен: это не инициатива банков (но они ей с удовольствием пользуются).
Чтобы обезопасить наивных граждан от мошенников требуется сделать ровно 2 вещи: блокировать крупные переводы третьим лицам и снятие крупных сумм налом. Вместо этого блокируются переводы себе - а вот нал пожалуйста. Возникают 4 гипотезы:
1. Мошенники перестали принимать нал.
2. Граждане, переводящие деньги себе являются мошенниками.
3. В ЦБ сидят идиоты, которые не понимают, что делают.
4. Смысл блокировок в чём-то ином.
Не знаю как Вам, но мне гипотезы 1 и 3 не представляются убедительными. А вот 2 и 4 смотрятся более правдоподобно.

В статье по вашей ссылке, как всегда, все смешалось в кучу. Они пишут о вполне реальных вещах, но их некомпетентность всегда сильно снижает ценность материала.
Ну например, в самом начале статьи употребляет термин "карточные переводы". Карточный перевод - это с2с с вводом всех цифр с обеих сторон карты. Я сомневаюсь, что кто-то сейчас пользуется этим массово. СБП - это некарточный перевод. Уверен, что переводили все же по СБП.
Дальше ужасная история, как кому-то блокировали покупки на маркетплейсе. Это 1 человек или сколько таких? Ну так всегда могли тормознуть любую крупную покупку или несколько повторяющихся, просто от нефиг делать. Что здесь нового?
Татьяна Микони из АБ "Вертикаль" выдала такую нелогичную чушь, что лучше бы просто молчала и не позорилась.
А вот дальше проект "Народного фронта" раскрывает проблемы тех, кто попал в базу мошенников по 161 ФЗ. Так извините, это абсолютно другая степь и абсолютно другие блокировки. И более чем уверен, что цифры в заголовке статьи как раз с этой базы срисованы, ибо считать отзывы на сайтах дело неблагодарное, а база сама все посчитала. Только эти люди с обычными вкладчиками не пересекаются вообще никак. И блокирует их не банк, их МВД вносит в базу в результате расследования уголовного дела, а банк и не может назвать никаких причин - он их сам не знает. И ЦБ лицемерно отсылает в банк, хотя должен догадываться, что МВД не считает нужным отчитываться перед коммерческими банками и им нет никакого интереса что-то выпытывать.
Мне нравятся такие статьи, это называется обобщили слухи из очереди за колбасой, комментарии горе-экспертов, просиживающих кресло в непонятной конторе, и для авторитета приплели правозащитников.

 

[<Y>]

Снятие наличных через банкоматы сейчас так-же стали блокировать (новые методички ЦБ). Плюс ЦБ предложил снятие крупной суммы наличных в кассах производить только в присутствии родственников. Лично я считаю, что это полезная мера, но большинство форумчан, почему-то, посчитало это перегибом и нарушением прав вкладчиков

Исполнение указаний ЦБ. Не надо искать тайного смысла там, где его нет. Если банк пропустит перевод, который формально подпадал под критерии ЦБ, но, в конечном итоге, дошел до мошенников без блокировок, то потом у банка могут возникнуть серьезные проблемы, вплоть до выплаты ущерба пострадавшим через суд или предписание от ЦБ.
Поэтому банки и предпочитают блокировать почти все подряд, что бы в дальнейшем к ним уже никаких вопросов не возникло.

Вы какой-то непонятливый - или не хотите понять.
Разумеется, исполнение указаний ЦБ. Вопрос лишь в том зачем/почему ЦБ выпустил такие рекомендации. У меня имеются соображения на сей счёт, но у Вас они, очевидно, свои. Так поделитесь - в чём, с Вашей точки зрения, глубинный смысл указаний ЦБ блокировать переводы себе? Когда более чем достаточно блокировать переводы третьим лицам.