Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 4)

[askv]

Уже сто лет пользуюсь).

У меня никогда не получалось совмещать покупки и получение наличных. Так как покупки обычно по кредитной карте в грейс, а по таким картам выдача наличных с комиссией и часто вне грейса. А дебетовой картой обычно не покупаешь ничего.

 

[Angelada]

У меня никогда не получалось

ничто не мешает вернуться к старой практике совмещения

Каждый пользуется так и тем, что ему удобно и нужно.

 

[Struzhkin]

А есть какой-то экономический смысл хранить условно "больше 5000р" именно на карте?
(вырожденные случаи по типу ГПБ понятны)

Есть вообще то ещё кредитки,и некоторые по ним даже покупают))

 

[ards]

Каждый пользуется так и тем, что ему удобно и нужно.

да, но не каждый требует запретить то, чем он не пользуется. Зачем блокировать переводы между счетами одного телефона по СБП? Вернемся к этому вопросу?

 

[askv]

да, но не каждый требует запретить то, чем он не пользуется. Зачем блокировать переводы между счетами одного телефона по СБП? Вернемся к этому вопросу?

Сейчас, насколько я понял, банки вносят подозрительных в базу, поэтому операции в других банках тоже блокируются. Поэтому основной сценарий мошенников — слить все средства жертвы в один её банк (возможно, взломанный ими же) и потом из него куда-то перевести одним платежом.

 

[mikam]

Зачем блокировать переводы между счетами одного телефона по СБП?

Я вот тоже не понимаю зачем блокировать переводы самому себе вообще на любую до 30млн сумму и причем здесь вообще какие-то мошенники. В чем их хитрый умысел убедить меня перевести 30млн из банка А в банк Б?! Но "умникам" которые пишут алгоритмы проверки очевидно виднее. Но точно это вызвано не заботой о сохранности дс клиента.

 

[Vedemag]

да, но не каждый требует запретить то, чем он не пользуется. Зачем блокировать переводы между счетами одного телефона по СБП? Вернемся к этому вопросу?

Точно о блокировках при переводах самому себе?

Вроде как не так все трагично:

В частности, туда были добавлены операции по крупным переводам через СБП самому себе — от ₽200 тыс., предшествовавшие переводу третьему лицу, а также, например, смена номера телефона для входа в онлайн-банк,

В ЦБ пояснили, что на признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от ₽200 тыс.), которые клиент делает условно незнакомому человеку, в адрес которого он не совершал никаких операций как минимум полгода.

«Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП.
Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку (физическому лицу)», — добавил регулятор.
https://www.rbc.ru/quote/news/article/6915eb229a79471fafdc8856?from=copy

 

[ards]

Сейчас, насколько я понял, банки вносят подозрительных в базу, поэтому операции в других банках тоже блокируются. Поэтому основной сценарий мошенников — слить все средства жертвы в один её банк (возможно, взломанный ими же) и потом из него куда-то перевести одним платежом.

на практике так не случается. на слуху, когда пенс сам переводит на счета дропа. Лично. С диктовкой смс и возгласом служу советскому союзу, товарищ полковник

 

[askv]

когда пенс сам переводит на счета дропа

То есть, если у него деньги в нескольких банках, то он делает несколько переводов дропу (дропам)? Или всё-таки сливает сначала в один банк и потом переводит?

 

[mikam]

Точно о блокировках при переводах самому себе?

Вроде как не так все трагично:

Имхо трагично. Хочу например что-то купить например на авито. Договариваешься с продавцом что он отправит после оплаты. И далее как раз можно попасть под описанный сценарий. Но все же делается для сохранности дс клиента. Верим конечно.

 

[ards]

Точно о блокировках при переводах самому себе?

Вроде как не так все трагично:

если читать эту портянку, то перевод самому себе как бы вообще никак не важен. Однако, они его почему-то не преминули указать. как обязательное.
т.е. если не было перевода по сбп, но неизвестно кому шлет 200т - блок. если был перевод самому себе по сбп и перевод неизвестно кому на 200т. - то блок.
Разве нельзя сократить при этом вообще условие про перевод по СБП самому себе, если он не блокируется и не влияет по сути на следующую операцию?
Стало быть блочить собираются в том числе и переводы по СБП СЕБЕ) но раньше времени не надо кошмарить карликов. Так вижу сквозь призму своей паранойи.

 

[ards]

То есть, если у него деньги в нескольких банках, то он делает несколько переводов дропу (дропам)? Или всё-таки сливает сначала в один банк и потом переводит?

понятия не имею. Хотя из изложенного под логику ИИ красивее вписываются несколько переводов от пенса дропу, чем ухнуть с разу три мульта. Первый маленький на 136,83, после которого(ладно, ладно через полгода,типа) ИИ уже воспринимает дропа как другана пенса. Потом можно слать бочками.

 

[AlekseevIR]

В чем их хитрый умысел убедить меня перевести 30млн из банка А в банк Б?!

Нам говорят, что в банке Б - лимиты на снятие/вывод на другие счета выше.

 

[ards]

Нам говорят, что в банке Б - лимиты на снятие/вывод на другие счета выше.

а зачем.? у них там под парами взломанный аккаунт стоит ждет? "отправка сбп переводов дропам без регистрации и смс"?

 

[AlekseevIR]

а зачем.?

Да я сам не знаю. У тех, кто так говорит спросить нужно

 

[Angelada]

на слуху, когда пенс сам переводит на счета дропа. Лично.

Можете притащить хоть один случай ПЕРЕВОДОВ на счета дропов? Не слышала ни разу.
Переводы ВООБЩЕ не причем в случаях с майорами.
Только нал.
А вот его отдают двумя путями.
Курьеру в авоське.
Через банкомат

С диктовкой смс и возгласом служу советскому союзу, товарищ полковник

Только не с диктовкой кода из смс, а под диктовку номера виртуальной карты, на которую и надо засунуть этот нал. Это и есть карта дропа.

 

[ards]

Можете притащить хоть один случай ПЕРЕВОДОВ на счета дропов? Не слышала ни разу.
Переводы ВООБЩЕ не причем в случаях с майорами.
Только нал.
А вот его отдают двумя путями.
Курьеру в авоське.
Через банкомат

Только не с диктовкой кода из смс, а под диктовку номера виртуальной карты, на которую и надо засунуть этот нал. Это и есть карта дропа.

тогда это наверное клинические случаи.
У меня вообще складывается мнение (поскольку сейчас вдруг из каждого утюга лезет пенсионер с миллионами, которому кстати как то хватило ума их заработать, но он их отдал курьеру), что в таких масштабах возможно и нет никаких ни мошенников ни жертв. А все пиар, для того, чтобы вылез светоч в телевизор и сказал баста, не разрешаю больше грабить своих ровесников. Всех в обязаловку в цыфровой рубель. Там безопасно.

 

[askv]

У меня вообще складывается мнение (поскольку сейчас вдруг из каждого утюга лезет пенсионер с миллионами, которому кстати как то хватило ума их заработать, но он их отдал курьеру), что в таких масштабах возможно и нет никаких ни мошенников ни жертв.

У меня такие подозрения давно уже.

 

[Luckysaver]

У меня вообще складывается мнение (поскольку сейчас вдруг из каждого утюга лезет пенсионер с миллионами, которому кстати как то хватило ума их заработать, но он их отдал курьеру), что в таких масштабах возможно и нет никаких ни мошенников ни жертв. А все пиар, для того, чтобы вылез светоч в телевизор и сказал баста, не разрешаю больше грабить своих ровесников. Всех в обязаловку в цыфровой рубель. Там безопасно.

Да, думаю для этого все и делается. По-другому просто невозможно объяснить все последние нововведения по блокировкам и ограничениям количества карт.

 

[Angelada]

Сколько зайцев сразу). И новострои, и цифровой и собирание миллионов в бюджет с помощью "майоров".
Красота!