Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 4)

[agilebox]

Сбербанк и подавно - мегалояльнейший банк.

Сбербанк по возрасту 65+ часто блокирует.

 

[proff]

@skydream77,
почти банк забыли

 

[agilebox]

почти банк забыли

Почти ВТБ

 

[С_Петрович]

С 1 июня 2025:

"Росфинмониторинг планирует бороться с дропперами, используя свое новое право на прямую приостановку операций банковских клиентов".

https://www.rbc.ru/finances/27/03/2025/67e3cb2f9a7947e06bc1210b

"В декабре 2024 года Банк России оценивал число лиц, вовлеченных в дропперство, в 700 тыс. По расчетам МВД, в схемы по обналичиванию средств, похищенных мошенниками, вовлечены более 2 млн граждан.
За девять месяцев прошлого года объем незаконного обналичивания через карты физлиц достиг 39 млрд руб., следует из статистики ЦБ. За весь 2023 год аналогичный показатель составил 44,9 млрд руб.

"Речь идет о поправках в основной антиотмывочный закон (115-ФЗ), принятых в конце 2024 года. Они расширили полномочия Росфинмониторинга в части противодействия финансированию экстремизма. Служба сможет направлять в банки требования о приостановке операций того или иного клиента на срок до десяти дней, если есть одно из двух оснований: подозрение в финансировании экстремистской деятельности или подозрение, что транзакции в целом совершаются для легализации денег, полученных преступным путем."

 

[helga_spb]

Ну вот, теперь к приостановкам банков прибавиться и сам Росфинмониторинг, дропперы и еже с ними так и будут деньжата обналичивать, а вкладчики будут бегать с бумагами, доказывая, что они не дропперы и не экстремисты.

 

[Andrew_spb]

Ну вот, теперь к приостановкам банков прибавиться и сам Росфинмониторинг,

скоро на фондовой бирже будет безопасней хранить деньги, чем в банках)))))

 

[discopa]

скоро на фондовой бирже будет безопасней хранить деньги, чем в банках)))))

А разве брокерские счета не подпадают под 115-ФЗ?

 

[Struzhkin]

А разве брокерские счета не подпадают под 115-ФЗ?

С чего бы вдруг? Если логически подумать..

 

[discopa]

С чего бы вдруг? Если логически подумать..

Да вроде все подпадают.

 

[skydream77]

скоро на фондовой бирже будет безопасней хранить деньги, чем в банках)))))

Хранить и в банке безопасней некуда. При блокировке по 115 их не отдадут, а храниться они там будут очень даже надежно.
Брокер тоже может запросить документы, как и банк. Там проще обосновывать движение денег: были идеи, завел деньги, выставил заявки, они не сработали, на этом идеи закончились и решил вывести. Но на регулярной основе такое тоже не прокатит, пару раз отмазки примут и все.

 

[Struzhkin]

Да вроде все подпадают.

Вам известны случаи блокировки брокерского счета по 115 ФЗ?

Брокер тоже может запросить документы, как и банк.

Вам известны такие случаи?

В банках конечно дебилов хватает.. но полным идиотизмом даже они вряд-ли будут заниматься.

А вот заблокировать обычный банковский счёт, после вывода на него с брокерского - это в принципе запросто. Кажется даже, про Тинькофф и сбер я такое видел где-то..

 

[discopa]

Вам известны случаи блокировки брокерского счета по 115 ФЗ?

Это не значит, что их не может быть в принципе. Станете деньги отмывать через брокера - прилетит

 

[Struzhkin]

Станете деньги отмывать через брокера - прилетит

Читайте здесь:

А вот заблокировать обычный банковский счёт, после вывода на него с брокерского - это в принципе запросто.

 

[helga_spb]

скоро на фондовой бирже будет безопасней хранить деньги, чем в банках)))))

Если будет надо, и туда доберутся, если каких бумаг не хватает, то допишут)

 

[Struzhkin]

Если будет надо, и туда доберутся, если каких бумаг не хватает, то допишут

Ох..
Если логически подумать - как сильно такое решение сразу уронит индекс iMOEX?
Причём не временно, а очень надолго..

 

[skydream77]

Вам известны случаи блокировки брокерского счета по 115 ФЗ?

Да сколько угодно. Как например это выглядит у брокера ВТБ: мы наложили вам ограничения на дистанционное пользование брокерским счетом, но вы можете подавать поручения в офисе и по телефону трейдерам. Однако параллельно с этим приходит смс: мы начали процесс расторжения договора в одностороннем порядке, дальше что-то про депозитарий. Человек идет в офис, там полная неразбериха, как и всегда в ВТБ, но в итоге оказывается, что даже по телефону никаких поручений принимать не будут и требуют переводить бумаги к другому брокеру, а это, на минутку, грабительская комиссия за каждый тикер, особенно если там по 2-3 лота всякого-разного лежало. Так что это история на порядок более болезненная, чем блокировка денег в банке.
Не все конечно так жестят как ВТБ. Здесь на форуме попадались реальные клиенты БКС, кому запрос по 115 присылали. Писали пояснения, все как и в случае с банками, блок сняли, можете поискать.

 

[Struzhkin]

Да сколько угодно. Как например это выглядит у брокера ВТБ: мы наложили вам ограничения на дистанционное пользование брокерским счетом, но вы можете подавать поручения в офисе и по телефону трейдерам.

Очень интересно. А какая аргументация? Не на пустом же месте..

Здесь на форуме попадались реальные клиенты БКС, кому запрос по 115 присылали. Писали пояснения, все как и в случае с банками, блок сняли, можете поискать.

Самому искать лень. Но если дадите ссылки - с интересом почитаю. Хотя БКС та ещё помойка, ещё со времён Феникса нет к ним доверия.

 

[skydream77]

Очень интересно. А какая аргументация? Не на пустом же месте..

Я не берусь судить, какая аргументация и какие предпосылки, по чужим отзывам, потому что 90% приукрашивают, о чем-то умалчивают, все это дает искаженную картину. Я могу из собственного опыта сказать, когда у меня была банковская блокировка в ГПБ в период массовой февральской раздачи блоков - аргументации не было вообще никакой и причин тоже не могло быть, т.к. не было вообще движения средств по счетам, деньги просто лежали на НС на минимальный остаток. Т.е. именно на пустом месте.
Читая отзывы про ВТБ, могу осторожно судить, что часть блокировок тоже на пустом месте, просто потому что они так захотели. Но это взгляд со стороны, меня ВТБ никогда не трогал, хотя является моим основным брокером.
Конкретно та ситуация про одностороннее расторжение договора, которую описал выше - это реальный кейс из телеги, человек является постоянным активным участником крупного сообщества, специализирующегося на облигациях, поэтому его кейс мы подробно рассматривали и помогали ему всем сообществом. Ну с его слов: ему часто кидали на карту деньги друзья, дальше он распоряжался этими деньгами неочевидным образом - иногда в Сбер зачем-то все пересылал, иногда на брокерский заводил, просто потому что внезапно захотелось спекульнуть на конкретной бумаге. Все эти денежные потоки перемешались, маринка в отделении сказала - нет смысла разбираться, где банковский блок, где брокерский - все и сразу одним махом. В итоге человек слился и решил уходить на условиях банка, т.е. со всеми грабительскими комиссиями. Причем эпопея продолжается до сих пор, там все равно что-то продавали, по итогам конвертации уже после вывода всех бумаг откуда свалились копейки юаневые, которые ни вывести ни сконвертировать не могут теперь, в общем очень веселая история. Но мне кажется, что если человек при наличии такой активной поддержки сообщества предпочел бежать поджав хвост, то может и никакие не друзья там были, и может ВТБ действительно не на пустом месте поставил этот блок...

 

[Struzhkin]

Ну с его слов: ему часто кидали на карту деньги друзья, дальше он распоряжался этими деньгами неочевидным образом - иногда в Сбер зачем-то все пересылал, иногда на брокерский заводил, просто потому что внезапно захотелось спекульнуть на конкретной бумаге. Все эти денежные потоки перемешались, маринка в отделении сказала - нет смысла разбираться, где банковский блок, где брокерский - все и сразу одним махом.

Ну судя по всему это не был конкретно "блок брокерского счёта по 115 ФЗ" а скорее всего именно всё вместе.

 

[С_Петрович]

Но мне кажется, что если человек при наличии такой активной поддержки сообщества предпочел бежать поджав хвост, то может и никакие не друзья там были, и может ВТБ действительно не на пустом месте поставил этот блок...

Очень возможно! В часто переводящих деньги "друзей" не верю. В большинстве подобных случаев есть проблемы даже не то что с выписками по счетам этих "друзей", а с указанием их ФИО и локаций. Такая, знаете ли, "добрая традиция".