Блокировки после переводов на свои счета в другие банки (читают 32)

[Bonzaize]

А вот блок ДБО и карт никак не оганичен и банки имеют возможность и применяют именно эту методику для целей мало связанных с ФЗ и соотвественно, никак не ограничены как в применении этих действия, так и в необходимости что-либо объяснять

согласно методическим рекомендациями Банка России № 5-МР от 22.02.2019 и информационному письму ИН-08-12/35 от 05.06.2024 банки должны корректно и в полном объёме информировать своих клиентов о причинах, послуживших основанием для принятия решения об отказе в проведении операции/заключении договора/отказа в предоставлении ДБО.

 

[Struzhkin]

банки должны корректно и в полном объёме информировать своих клиентов о причинах, послуживших основанием для принятия решения об отказе в проведении операции/заключении договора/отказа в предоставлении ДБО.

Если не информируют, очевидно, следует писать жалобы в ЦБ и возможно сразу администрацию президента (пример истории был в одном из каналов)

 

[SC2020]

должны корректно и в полном объёме информировать

Данная формулировка открывает огромное поле для толкований. И банки ровно и делают что описано, т.е. информируют корректно (не грубят же клиенту) и в полном объеме (ведь клиент проинформирован, уведомлен, а значит объем информирования достаточно полон).

 

[Яяя]

Если не информируют, очевидно, следует писать жалобы в ЦБ и возможно сразу администрацию президента (пример истории был в одном из каналов)

Мне вообще кажется что если заблокировали и документы не помогают,и ничего не объясняют- нужно жаловаться обязательно. Везде). И никаких счетов не закрывать-просто требовать свои средства без закрытия счетов,путем заявления с реквизитами куда переводить. По блокировкам пусть банк объясняется по запросам-а за что собственно.

 

[AlexM-68]

И никаких счетов не закрывать-просто требовать свои средства без закрытия счетов,путем заявления с реквизитами куда переводить.

Проблема только в том, что блокируют внезапно, на пол-пути, когда закончился вклад или приветственный период НС и при попытке вывода из банка - бац! И ты "вне игры"... И можно жаловаться в ЦБ, президенту и в "Спорт-Лото", требовать соблюдения своих прав и т.д. и т.п... А деньги в это время лежат себе спокойно на текущем счёте или счёте карты.. Неделю лежат, месяц лежат... а ты везде прав. Что-что, а право-то мы имеем! Это примерно как с пешеходом, который переходил дорогу по пешеходному переходу на зелёный свет пешеходного светофора. И был кругом абсолютно прав, но это его не спасло Так правым и отнесли...
Извиняюсь, не так понял Удалять не буду уж..

 

[AlexM-68]

А вот блок ДБО и карт никак не оганичен и банки имеют возможность и применяют именно эту методику для целей мало связанных с ФЗ

Тогда только по старинке - заказ, касса, чемодан...

 

[Bonzaize]

Данная формулировка открывает огромное поле для толкований. И банки ровно и делают что описано, т.е. информируют корректно (не грубят же клиенту) и в полном объеме (ведь клиент проинформирован, уведомлен, а значит объем информирования достаточно полон).

тут ключевое "о причинах, послуживших основанием " , что и имеет место в тексте. А это трактовать иначе-затруднительно.

 

[skydream77]

Проблема только в том, что блокируют внезапно, на пол-пути, когда закончился вклад или приветственный период НС и при попытке вывода из банка - бац! И ты "вне игры"... И можно жаловаться в ЦБ, президенту и в "Спорт-Лото", требовать соблюдения своих прав и т.д. и т.п... А деньги в это время лежат себе спокойно на текущем счёте или счёте карты.. Неделю лежат, месяц лежат... а ты везде прав. Что-что, а право-то мы имеем! Это примерно как с пешеходом, который переходил дорогу по пешеходному переходу на зелёный свет пешеходного светофора. И был кругом абсолютно прав, но это его не спасло Так правым и отнесли...
Извиняюсь, не так понял Удалять не буду уж..

Единственное, что могу отметить положительного в этой истории - что не под занавес месяца это произошло. До вывода средств еще 3 недели, есть время на разборки. Могли бы и подкараулить в конце, но обозначили свою позицию сильно заранее.

 

[AlexM-68]

Под горячую руку, на волне "оптимизма" собрал себе на флэшку "тревожный чемоданчик" -
2-НДФЛ за 2012-2024г.г. от работодателей, ФСС, брокеров.., документы на продажу квартиры (давнюю..), справки для гос.служащих, сведения о выплате пенсии... Уверен, в случае блокировки никто не будет даже смотреть всё это по суммам Пусть утонут в объёмах документов

 

[Ansee]

В этом 115 фз есть статья 4 на которую им очень удобно ссылаться и полностью развязывает руки позволяя творить беспредел ничего не объяснять.
Получается тебя записали в преступники и даже меры какие то принимают по противодействию ( запрет на информирование). И это без суда и следствия!!!

 

[Struzhkin]

В этом 115 фз есть статья 4 на которую им очень удобно ссылаться и полностью развязывает руки позволяя творить беспредел ничего не объяснять.

Это если блок именно по 115 ФЗ.
Сейчас, вроде пришли к консенсусу,что этот закон никакого отношения реально не имеет к блокам, просто для страха его упоминают.
В случае 115 ФЗ блокируется вообще всё и передается инфа в РФМ и прочие органы,и дальше разговор уже с ними..

 

[AlexM-68]

И это без суда и следствия!!!

НО деньги обязаны отдать тем или иным способом, банку они ведь не принадлежат.

 

[Яяя]

Проблема только в том, что блокируют внезапно, на пол-пути, когда закончился вклад или приветственный период НС и при попытке вывода из банка - бац! И ты "вне игры"... И можно жаловаться в ЦБ, президенту и в "Спорт-Лото", требовать соблюдения своих прав и т.д. и т.п... А деньги в это время лежат себе спокойно на текущем счёте или счёте карты.. Неделю лежат, месяц лежат... а ты везде прав. Что-что, а право-то мы имеем! Это примерно как с пешеходом, который переходил дорогу по пешеходному переходу на зелёный свет пешеходного светофора. И был кругом абсолютно прав, но это его не спасло Так правым и отнесли...
Извиняюсь, не так понял Удалять не буду уж..

Ну и что? Вот по ОТП банку масса жалоб идет что так блокируют- а потом 2 месяца денег не возвращают. Им пофиг что ты там ждешь- они счета свои неторопливо закрывают. И может быт через пару месяцев отдадут. Кто-то там и полгода с ними бодается. За это время можно десяток жалоб в ЦБ написать,а не сидеть молча или препираться с маринками,которые вообще ничего не могут. И потом- не известно в каком месте Вам эти блокировки счета аукнутся потом. Которые ради срочного возврата денег. Запишут в преступники по всем банкам),и будете сидеть дальше без% вообще.

 

[AlexM-68]

Кто-то там и полгода с ними бодается

В каждом случае всё индивидуально, нет рецепта ИМХО.. Смотря какая сумма прежде всего, каково её размещение на время "бодания", что за банк, что вообще за информацию говорит о причинах....

 

[SC2020]

В этом 115 фз есть статья 4 на которую им очень удобно ссылаться и полностью развязывает руки позволяя

По 115 ФЗ должен производиться блок всех счетов, если его нет (проверяется работающим СБП), значит и речи про 115 ФЗ нет, что подтвеждается размещенными тут бумагами от банков. Там про 115 ФЗ только как о погоде, что он существует.

Фактически, предпринимаемые меры идут по иным механикам, чего банк и не скрыает...

 

[SC2020]

Уверен, в случае блокировки никто не будет даже смотреть всё это по суммам Пусть утонут в объёмах документов

Вот ровно так и было отправлено в дом.рф и да, вряд ли кто читал, но бан с ДБО сняли, т.к. сотрудник, вероятно, смог вместо того что бы "тонуть в объемах документов" их заархивировать, приложить и поставить галку, что "усё проверил"...

 

[APK12345]

При блокировке счета в соответствии с 115-ФЗ банк обязан передать Запрос в "Федеральную службу по Финансовому Мониторингу" для выяснения наличия клиента в списках террористов и их спонсоров.
Обычно банки ничего никуда не отправляют!
Вкладчикам нужно требовать копию банковского Запроса в "Федеральную службу ...".

Срок приостановки расходных операций по счетам составляет 5 рабочих дней.
Если в течение этого времени банк не получает от Росфинмониторинга Постановления о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок, блокировка с операции снимается и операция осуществляется.

 

[инko]

Под горячую руку, на волне "оптимизма" собрал себе на флэшку "тревожный чемоданчик" -
2-НДФЛ за 2012-2024г.г. от работодателей, ФСС, брокеров.., документы на продажу квартиры (давнюю..), справки для гос.служащих, сведения о выплате пенсии... Уверен, в случае блокировки никто не будет даже смотреть всё это по суммам Пусть утонут в объёмах документов

с 12го года? "А началось тогда всё с велосипеда, за который я уже отсидел!"(с)