@Supric, очень спорно.
1) Прошлая доходность не гарантирует будущей. Что толку, что Вы увидите, что в каком-то году не обогнали индекс или инфляцию или еще какой-то бенчмарк? И? Этот же портфель в следующем году может так затуземунить, что и прошлый убыток отобьет и еще на 10 лет вперед.
Вы же сами писали про экономические циклы. А они могут быть очень длинными. Вот золото бывало десятилетиями падало, а потом так скакало, что все отбивало и в большой плюс выходило.
На мой взгляд это фундаментальная ошибка.
В Голландии вон в 17 веке некий абстрактный Виллем фон Суприк мог бы говорить: "я десятилетиями покупаю луковицы тюльпанов и они выросли в цене в десятки раз, моя стратегия супер доходна и подтверждена десятилетиями наблюдений". И он был бы прав. Но все мы знаем чем в итоге кончилась та история с тюльпанами и не знаем успел бы условный Виллем фон Суприк из них куда-то переложиться.
2) На мой взгляд Вы переоцениваете возможности отдельного инвестора и недооцениваете влияние факторов, которые от него не зависят. "Корректировать портфель, что б у него стала реальная доходность" - это легко сказать, но нелегко сделать. Особенно с учетом того, что неизвестно нужно ли его корректировать и может, даже если ничего не трогать, он на эту реальную доходность и так выйдет. Любой инвестор всегда может ошибиться (если это можно назвать ошибкой - ведь в моменте то его решение было вполне обоснованным, а о каком-то черном лебеде он знать и не мог в принципе)
3) Вы слишком строги к Сыну Киосаки. Про тикеры от балды - это он бравирует. А так, наверняка, набирает что-то из того, что на слуху и что советуют всякие инвест-гуру, видео которых он любит смотреть. А уж совсем мусора там не советуют (ну или советуют, но не так много и он перемешан с хорошими эмитентами). Более чем уверен, что у него голубых фишек и хороших эмитентов в портфеле не меньше, чем у Вас, ну. или по крайней мере не сильно меньше. Только Вы упарывались в анализ, а он смотрел развлекательные видосики. И чей финансовый результат будет лучше через 10 лет -это еще большой вопрос. И даже если Ваш финрез будет лучше останется еще вопрос - насколько? Будет ли это это "насколько" компенсировать "усилия на анализ".
4) Про бенчмарки и корректировки - это достаточно общие слова. Вы можете написать что-то поконкретнее, можно даже на абстрактном примере. Просто не совсем ясны основания и характер этих корректировок. Вот Вы пишете, что Ваш финансовый результат стабильно лучше бенчмарков и инфляции. А какой временной промежуток? Допустим в этом году он будет ниже. Что тогда? В сцепите зубы и перетерпите, скажите например, ну, ок, но за весь период существования портфель все-равно инфляцию обгоняет? Или начнете как-то менять состав портфеля? Удалять сильно убыточные активы? а вдруг они опять выстрелят? А что будет если случится какой-то массаракш, который приведет Ваш портфель ниже реальной доходности за все время его существования (ну, я не знаю, например, новая СВО начнется и все активы в РФ улетят чуть ли не на дно и задним числом окажется, что выгоднее всего тушенку было покупать в 2026 году).
