Лично я конечно уже писал по этому поводу, хотя вопрос и не ко мне.
По мне, так самое главное понять, что мы хотим: поймать мошенников (которые никак не "ловятся"), или вернуть средства пострадавшим.
Если второе, то тут добыть доказательства того, что договор "безопасного" счета заключен банком...