ВТБ заблокировал карты, ДБО и счета (читают 4)

[Вкладчег]

Было сказано только про снятие наличных:

Невнимательно читаем:

на этой неделе заблочили всё по 115 ФЗ

 

[Cheetah]

Зарплатник в ВТБ, есть кредит у них лет 5, ИП там открыто года 3, обороты небольшие, макс тысяч 800 в месяц поступлений с перерывами, расходов нет, все деньги выводил.

800 тыс это поступления на счет ип от юрлиц? С выводом этих 800 тыс в нал и в другие банки?

 

[Baguette]

800 тыс это поступления на счет ип от юрлиц? С выводом этих 800 тыс в нал и в другие банки?

Да, от юр лиц на счёт ип(доки все есть, но их не просил никто) , со счета ип сразу в другой банк, на втб физ лица почти не выводил, а если выводил, то потом по сбп в другой банк. С карты втб кроме вот этого раза, снятия 200 тысяч и вспомнить не могу, чтобы снимал.

 

[Cheetah]

Да, от юр лиц на счёт ип(доки все есть, но их не просил никто) , со счета ип сразу в другой банк, на втб физ лица почти не выводил, а если выводил, то потом по сбп в другой банк. С карты втб кроме вот этого раза, снятия 200 тысяч и вспомнить не могу, чтобы снимал.

Очень плохой кейс для любого банка.
По сути деньги приходят на юр.лицо, но затрат у юр.лица ноль.
Нет налогов, нет оплаты офиса, интернет, связи итд.
То есть юрлицо фиктивное и вообще никакой деятельности не ведет, только деньги транзитом гоняет, а часть еще и обналичивает.

Пс. Понятно что это не так, и все оплаты в другом банке, но втб то это не видно.

 

[Baguette]

Очень плохой кейс для любого банка.
По сути деньги приходят на юр.лицо, но затрат у юр.лица ноль.
Нет налогов, нет оплаты офиса, интернет, связи итд.
То есть юрлицо фиктивное и вообще никакой деятельности не ведет, только деньги транзитом гоняет, а часть еще и обналичивает.

Пс. Понятно что это не так, и все оплаты в другом банке, но втб то это не видно.

Сейчас съездил к менеджерам юриков, всё именно так, как вы и описали. Выводите на втб, тратьте с втб и тогда вопросов не будет.

 

[Cheetah]

Это кейс любого банка.
Если есть юрлицо и на него приходят деньги, надо показать,что оно живое.
Налоги платить, материалы закупать, траты на офис да и вообще все расходы юр.лица оплачивать с этого же счета.
Чтобы было видно, что юрлицо реально ведет деятельность и живое.
ну и прибыль уже выводить, можно и налом.

 

[ppk16r]

Сейчас съездил к менеджерам юриков, всё именно так, как вы и описали. Выводите на втб, тратьте с втб и тогда вопросов не будет.

Врут. Вопросы будут. Будете, как физ лицо бегать в офис и что-то там подтверждать. Конечно это при переводах со счёта физ лица. На покупки не распространяется. Хотя покупки проще делать прямо со счёта ИП.

 

[Baguette]

Это кейс любого банка.
Если есть юрлицо и на него приходят деньги, надо показать,что оно живое.
Налоги платить, материалы закупать, траты на офис да и вообще все расходы юр.лица оплачивать с этого же счета.
Чтобы было видно, что юрлицо реально ведет деятельность и живое.
ну и прибыль уже выводить, можно и налом.

Я исполнительную документацию делаю. Мне только комп для этого нужен, нет у меня расходов бизнеса, в данном случае к сожалению

 

[Baguette]

Врут. Вопросы будут. Будете, как физ лицо бегать в офис и что-то там подтверждать. Конечно это при переводах со счёта физ лица. На покупки не распространяется. Хотя покупки проще делать прямо со счёта ИП.

По ходу в втб какая-то волна идёт по блокировке, знакомому тоже заблокировали ИП, хотя втбшной картой, как физик, он пользовался как основной. Но счета физика у него не тронули.