Размышления о блокировках (читают 10)

[sergey_pushkarev]

Спойлер

 

[Человек]

изъять все средства в режиме блокировки ДБО

Я к Вам как к опытному в блокировках обращусь. Я тут продал 400 USDT через P2P (от человека к человеку) на криптобирже, но вместо одного перевода получил восемь от разных людей. В итоге вроде и проблемы нет: была такая ситуация только раз; деньги я спустя пару дней спокойно в другой банк перевёл без всяких блокировок (как раз через стягивание).
Однако через пару дней после обнуления счёта я обнаружил, что доступ в мобильное приложение заблокирован.

• Во-первых, я пока даже в банк звонить боюсь, т.к. не пойму за что заблокировали: за то что счёт обнулил или за то что много переводов от чужих людей получил?
• Во-вторых, можно просто пообещать, что было лишь раз и так делать не буду - и можно будет продолжать накопительным счётом пользоваться?

 

[Struzhkin]

• Во-первых, я пока даже в банк звонить боюсь, т.к. не пойму за что заблокировали: за то что счёт обнулил или за то что много переводов от чужих людей получил?

Скорее за второе - много от чужих.

• Во-вторых, можно просто пообещать, что было лишь раз и так делать не буду - и можно будет продолжать накопительным счётом пользоваться?

Вряд-ли, скорее запросят какие-то пояснения, документы,самый экстрим - документы от тех людей кто переводил. Альфа таким увлекалась ранее как раз в случае Р2Р по крипте.

 

[arbat2257]

Я тут продал 400 USDT через P2P (от человека к человеку) на криптобирже, но вместо одного перевода получил восемь от разных людей.

Если Вы или кто-то из этих 8 является нал резидентом РФ то эта операция неразрешенная валютным законодательством РФ. Я бы никуда с вопросами не лез и счет закрыл.

 

[Человек]

Если Вы или кто-то из этих 8 является нал резидентом РФ то эта операция неразрешенная валютным законодательством РФ. Я бы никуда с вопросами не лез и счет закрыл.

Ну, вы троллите это понятно.
Нет, я, конечно, попал в глупую ситуацию по своей вине. Но отличить правоприменение валютного законодательства (когда расчёты в валюте) от обычных гражданских правоотношений (когда продают за рубли стиральную машинку или криптовалюту) я могу. И тогда уж нужно использовать термин "валютный резидент", а не "нал. резидент". Про налоги при суммах менее ₽ 250 000 речь не идёт. А при расчётах через российские банки даже валютные нерезиденты могут спокойно деньгами обмениваться с резидентами.
ОК, я попробовал здесь на форуме получить информацию об особенностях таких блокировок в "Дом.РФ" Но вероятно те, кого блокирует банк, не хранят деньги на накопительном счёте. Поэтому советами меня не засыпали.

 

[kytdf/oil]

@Человек, если это действительно из-за этих переводов, то банку нужно будет предоставить сведения кто эти люди (если среди них есть дропы или ИА - очень плохо), за что они перевели деньги, ведёте ли вы незаконную предпринимательскую деятельность и заплачены ли вами с этих сумм налоги. Без всякого троллинга.
От ваших ответов на данные вопросы будут зависеть последствия.

 

[Человек]

@Человек, если это действительно из-за этих переводов, то банку нужно будет предоставить сведения кто эти люди (если среди них есть дропы или ИА - очень плохо), за что они перевели деньги, ведёте ли вы незаконную предпринимательскую деятельность и заплачены ли вами с этих сумм налоги. Без всякого троллинга.
От ваших ответов на данные вопросы будут зависеть последствия.

За попытку помочь спасибо!
Да, с высокой вероятностью это и были "дропы". Ну, раз на одну продажу USDT мне пришло сразу восемь маленьких переводов от разных людей. Что такое "ИА" я не знаю Что за люди, я не знаю. Знаю только того, кто у меня крипту забрал.
Деятельностью нельзя назвать одну операцию. А она реально была всего одна (один день таких переводов).
Налоги за любые операции, сделанные в марте 2026 года, я должен буду заплатить через полтора года, в июле 2027. Поэтому Вы опять-таки путаете 115-ФЗ, 161-ФЗ и налоговое законодательство Я-то их тоже по большому счёту не знаю. Но просто, если мы идём в рассуждениях "не в ту степь", то я сейчас снова не получаю полезной информации от тех, у кого была такая же ситуация.

 

[SC2020]

@Человек, @kytdf/oil, когда у банка был период массовых банов, а в отделении выдавали бумагу с упоминанием аж 115-ФЗ, но исключительно в формате "оно есть в РФ, а мы хотим знать все про всех" для снятия бана с ДБО было достаточно предоставить перечень операций с комментариями "положил ЗП на НС, снял часть на оплату хлеба, вернул сдачу, а теперь снял часть на оплату обеда, а теперь вернул сдачу". При этом в части "смысл операций" указано было "исключительно корысть и личная выгода от начисления % по НС".

Банк такую бумагу получил, впал в непродолжительное раздумье и снял бан.

P.S.
Средства были стянуты через СБП по факту обнаружения бана ДБО, вернул только после того, как вопрос решился.

Но, там не возникало вопросов про переводы "третьим лицам", "крипты" и прочего, исключительно бытовое использование "кошелька".

 

[proff]

Что за люди, я не знаю.

Расскажите банку, что собирали с соседей по подъезду сумму на замену домофона. Или с соседей по даче на шлагбаум. Соседей знаете только по домовому чату (в МАХ ), фамилии и ПД не знаете.
Может и прокатит.

П.С. Можно и скриншоты "из чата" за нужную дату сделать, для убедительности.

 

[Struzhkin]

Что такое "ИА" я не знаю

Иностранные Агенты.

 

[Kumiko]

@konstantin2021, Костя, в какой ветке вы отслеживаете ситуацию с блокировками? Вы ведь отслеживете, да? Нашла только про гпб. Хотелось бы почитать про текущую ситуацию.

Похоже, что у моей зебры закончились полоски.

 

[konstantin2021]

ситуацию с блокировками

Блокировки чего именно Вас интересуют?

 

[Kumiko]

Блокировки чего именно Вас интересуют?

Пока не ДБО. Операций по снятию налички в копеечном размере своих собственных средств. Проблема похоже намного шире, чем мне виделось.

 

[konstantin2021]

Операций по снятию налички в копеечном размере своих собственных средств.

Я с наличкой не работаю уже давно.
Наличные держал в руках много лет назад.

Читал, что есть ограничение на снятие 200К при переводе самому себе в тот же день (приказ ЦБ от 05.11.2025 № ОД-2506).

От всех блокировок я защищаюсь премиальными пакетами.
С криптой не работаю.
Входящих переводов с улицы у меня давно нет.

Все входящие переводы от юр. лиц на большие суммы легальны.

Если бы мне понадобились наличные, то я бы их снимал только с премиальных карт в родных банкоматах.

 

[Kumiko]

Я с наличкой не работаю уже давно.
Наличные держал в руках много лет назад.

Читал, что есть ограничение на снятие 200К при переводе самому себе в тот же день (приказ ЦБ от 05.11.2025 № ОД-2506).

От всех блокировок я защищаюсь премиальными пакетами.
С криптой не работаю.
Входящих переводов с улицы у меня давно нет.

Все входящие переводы от юр. лиц на большие суммы легальны.

Если бы мне понадобились наличные, то я бы их снимал только с премиальных карт в родных банкоматах.

Костя, это не помогло. Сумма смешная. Реально смешая. примерно одна десятая от того, что было на карте. В офисе потребовали объяснение по операции. Рядом мужик писал объяснение по снятию пяти тыс. Муж в полном восторге.

Насчет вашей неработы с наличкой. Возможно вы не покупаете ничего на рынке. А мы летом не покупем никаких овощей-фруктов в сетевых. У подруги за 630 р перевода за помидоры-огурцы на позапрошлой неделе заблочили все переводы. Через сутки разблочили. А другого способа расплатиться на рынке кроме как живыми деньгами я не знаю.

 

[konstantin2021]

Костя, это не помогло. Сумма смешная. Реально смешая. примерно одна десятая от того, что было на карте. В офисе потребовали объяснение по операции. Рядом мужик писал объяснение по снятию пяти тыс. Муж в полном восторге.
Насчет вашей неработы с наличкой. Возможно вы не покупаете ничего на рынке. А мы летом не покупем никаких овощей-фруктов в сетевых. У подруги за 630 р перевода за помидоры-огурцы на позапрошлой неделе заблочили все переводы. Через сутки разблочили. А другого способа расплатиться на рынке кроме как живыми деньгами я не знаю.

При исходящих переводах на улицу я использую отдельный банк.
При входящих переводах с улицы использую этот же банк.

 

[Kumiko]

При исходящих переводах на улицу я использую отдельный банк.
При входящих переводах с улицы использую этот же банк.

Я вывела с брокерского и кинула мужу внутри банка плюс у него свои были. Это типичная для нас операция.
Мне кажется кто то объелся ухи и это точно не про мошенников. Это про что то другое.

 

[konstantin2021]

Я вывела с брокерского и кинула мужу плюс у него свои были. Это типичная для нас операция.
Мне кажется кто то объелся ухи и это точно не про мошенников. Это про что то другое.

Так делать не надо.

Вы либо сами снимайте наличку со своих карт и отдавайте мужу, либо ваш муж сначала снимает наличку из своих денег (до поступления средств от Вас).

Либо пластиковую карту-допку выпустите к своему счету и отдайте мужу.
То есть наличку он будет снимать по вашей карте с вашего счета.

Либо виртуальную карту выпустите и установите ее на смартфон мужа.
Если ваши смартфоны современные и Вы умеете ими пользоваться.

 

[Kumiko]

Так делать не надо.

Вы либо сами снимайте наличку со своих карт и отдавайте мужу, либо ваш муж сначала снимает наличку из своих денег (до поступления средств от Вас).

Либо пластиковую карту-допку выпустите к своему счету и отдайте мужу.
То есть наличку он будет снимать по вашей карте с вашего счета.

Либо виртуальную карту выпустите и установите ее на смартфон мужа.
Если ваши смартфоны современные и Вы умеете ими пользоваться.

Я так делаю с незапамятных времен. Мы не гоняем лямами между счетами внутри семьи. Это мелкие суммы на ежемесячные расходы, коммуналку (правда у меня только по одной квартире коммуналка больше 15т).

Я раз с гпб не могла полляма себе же перевести из-за ограничений в 150р. причем на тот же счет, с которого заводила деньги на вклад. В итоге в тот же день забрала все и больше с ним дел не имею. Юпик юаневый с нулевым остатком два часа у них закрывала и ушла с уверенностью, что мне так и не закрыли изза отсутствия доступа у всех трех сотрудникв, присутствующих в тот день в офисе. Оказалось, что она даже не поняла, что смогла таки оформить заявление на закрытие счета карты и он как иположено закрылся по истечении определенного времени.

 

[konstantin2021]

Я так делаю с незапамятных времен. Мы не гоняем лямами между счетами внутри семьи. Это мелкие суммы на ежемесячные расходы, коммуналку (правда у меня только по одной квартире коммуналка больше 15т).

У меня таких проблем нет, так как много дублирующих банков.
Если отваливается один банк, то есть всегда несколько других на подхвате.

С офисом ГПБ я стараюсь вообще не пересекаться.
Мне не нравится банк и их сервис.
У меня только цифровые карты в ГПБ, в том числе кредитные.

Когда заработает лимит 20 шт на паспорт, то ГПБ - это банк под закрытие карт.