ОТП Карта (читают 10)

Соавтор темы, ведущий шапку @ivan_uhov1 (не забываем спасибо и можно упоминать в теме если нужно внести изменения).

ОТП Карта​

(сайт банка)

Основные параметры​

(Тариф)​

Стоимость выпуска	Бесплатно
Стоимость обслуживания	Бесплатно
Процент на остаток	0%
Выпуск виртуальной карты	Есть.
СМС-уведомления	2 мес. - бесплатно, далее - 99 руб./мес.
Карту можно оформить с бонусом от форумчан	Ссылка

Программа лояльности​

(подробное описание)​

Виды программы лояльности	Кэшбэк на популярные категории: 3% - Супермаркеты; 5% - АЗС; 5% - Кафе и рестораны, фастфуд; 5% - ЖКХ; оплата только на сторонних сайтах с вводом реквизитов карты, по QR из МП не подходит! 0% - остальное.
Условия начисления	С 1 февраля 2025 г. начисление осуществляется при любой сумме Бонусных операций.
Лимит кэшбэка	3000 р./мес. по карте. 11 999 руб. по всем картам в банке.
Механизм начисления	% кэшбэка округляется по математическим правилам. Баллы начисляются не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Обычно выплачивают 10 числа следующего месяца.
Механизм выплаты	Баллы конвертируются в рубли от 500 баллов. 1 балл=1 руб. Срок действия баллов - 12 месяцев.

Спойлер: Важные нюансы по программе лояльности

1. Оборот для получения кэшбэка и дополнительных процентов по НС учитывается на дате авторизации (покупки). При наличии двух карт (например, физическая и цифровая) оборот для получения кэшбэка нужно выполнять по каждой, но для дополнительных процентов по НС траты суммируются.

2.

Спойлер: MCC коды популярных категорий

- 5% на ЖКХ (МСС 4900);
- 5% на рестораны, кафе и фастфуд (МСС 5811, 5812, 5813, 5814);
- 5% на АЗС (МСС 5541, 5542, 5983);
- 3% на супермаркеты (МСС 5411, 5499, 5921, 5441, 5462, 5422, 5451).

3.

Спойлер: Список исключений для выполнения оборота

операции по переводу денежных средств на другие карты/счета/электронные кошельки, операции, совершаемые в мобильном приложении и интернет-банке ОТП Банка, на портале Госуслуг РФ, в устройствах самообслуживания ОТП Банка — банкомат, инфокиоск, терминал самообслуживания, а также операции с МСС–кодами, определенными для исключения:
4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 5933, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399.

4. Карта умеет распознавать и начислять кэшбэк по МСС 3990 и 3991 (экосистемы Яндекса и Сбера) при наличии указанных выше МСС в мерчанте.

Спойлер: Пример начисления кэшбэка по Сбермаркету

5. Карта "флагомер", т.е. можно узнать МСС-код операции, даже той, по которой была отмена.
6. Как ОТП считает аналитику расходов.

Платежи и переводы​

Переводы по номеру телефона (СБП)	Себе - 30 000 000 руб./мес. без комиссии. Другим - 5 000 000 руб./мес. без комиссии
Переводы по реквизитам счета	Без комиссии
Переводы по номеру карты(толкание)	2%, мин. 150 руб.
Переводы по номеру карты(стягивание)	2%, мин. 90 руб.
Лимит переводов любыми способами через ИБ и МБ.	5 000 000 руб./мес. (себе - 30 000 000 руб./мес.)
Переводы на корр. счета иностранных банков	Возможны
SWIFT - переводы	Спойлер: Комиссии Онлайн. В евро: 2% от суммы перевода, min 80 EUR, max 400 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 1% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 2 000 CNY — min 15 000 HUF, max 120 000 HUF — min 20 000 KZT, max 150 000 KZT 0,7% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 1 500 CNY — min 10 000 HUF, max 80 000 HUF — min 15 000 KZT, max 100 000 KZT В офисе. В евро: 4% от суммы перевода, min 80 EUR, max 500 EUR В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге: 2% от суммы перевода, — min 300 CNY, max 3 000 CNY — min 16 000 HUF, max 160 000 HUF — min 20 000 KZT, max 200 000 KZT 1% для клиентов ОТП Premium: — min 200 CNY, max 2 000 CNY — min 10 000 HUF, max 120 000 HUF — min 15 000 KZT, max 150 000 KZT

Снятие наличных​

В банкоматах ОТП и Газпромбанка	До 500 000 руб./мес. - без комиссии, далее - 2%, мин. 250 руб.
В банкоматах прочих банков	бесплатно до 50 000 руб./мес. (при тратах от 7 000 руб./мес. по карте), далее (или при тратах по карте до 7 000 руб./мес.) - 2%, мин.250 руб.
Лимит на снятие наличных в банкоматах	300 000 руб. / день 700 000 руб./ мес.
Запрос баланса в банкоматах сторонних банков	1 раз в мес. - бесплатно. Далее - 39 руб./раз.

Накопительный счет​

(Тариф НС)​

При получении карты автоматически открывается накопительный счет, где на ежедневный остаток до 2 000 000 руб. дадут до 20% годовых:
4% - базовая ставка без условий с ежедневной выплатой на НС
и дополнительные
16% - при покупках от 50 000 руб./мес., которые выплачиваются на счет ОТП Карты не позднее 10 рабочего дня следующего месяца. Дополнительные проценты не попадают в налогооблагаемую базу, так как выплата происходит бонусами, при этом они не расходуют лимит кэшбэка.

Обзор ОТП Карты от ОТП Банка на сайте hranidengi.ru
Как нужно "готовить" ОТП

 

[Chs177]

А пин обязательно нужен? Пользуюсь картой без него, правда, не пластиком, а через МирПэй

Для МирПэй - не нужен, МирПэй никогда не запрашивает пин.(Добавляю/корректирую: для покупок через POS)
При физическом использовании карты пин запрашивается - зависит от настроек терминала, настроек банка для карты, настроек платежных систем.

 

[Lilaa]

А пин обязательно нужен?

Без ПИНа вы не сможете провести никаких операций в банкомате, даже с помощью МИРпэй.

 

[Lilaa]

МирПэй никогда не запрашивает пин.

Банкомат/ терминал банка запрашивает при оплате МирПэй. Мне приходится оплачивать местечковый интернет и кабельное телевидение через терминал Энерготрансбанка с МСС 4900. Оплачиваю цифрой.

 

[Chs177]

Банкомат/ терминал банка запрашивает при оплате МирПэй.

Да. Спасибо за корректировку!

 

[Павел Павлов]

Перевод денег между картой и накопительным счетом занимает продолжительное время.
Это всегда так?

 

[Chs177]

Это всегда так?

В ОТП всегда не быстро, обычно до минуты, может быть и больше. Особенность банка.

 

[Яяя]

Перевод денег между картой и накопительным счетом занимает продолжительное время.
Это всегда так?

Нет, если речь про НС самой карты. В течение минуты зачисляют. Вот если на карту с другого счета/банка то может долго

 

[mike63]

А пин обязательно нужен? Пользуюсь картой без него, правда, не пластиком, а через МирПэй

телефон без NFC.

 

[Павел Павлов]

Нет, если речь про НС самой карты. В течение минуты зачисляют. Вот если на карту с другого счета/банка то может долго

Я вчера около 22-х переводил с карты на счет (внутри банк).
Подождал минут 20 (с карты списалось, на счет не пришли). Забил и лег спать. Утром на счете.
Сегодня днем проделал обратное - со счета на карту. Заняло минут 5-6.
Помню, был такой КартаВклад у Военно-Промышленного банка - там на теховердрафт однажды попал.
У других банков всегда моментально внутрибанк.

 

[ura52r]

У других банков всегда моментально внутрибанк.

это ежели электронным путем, а не через живых курьеров.
У меня:
Внутрибанк до 20 минут, СБП на НС - до 30 минут
(есть какая-то корреляция с суммой и временем суток).
Пытался ругаться - писал обращения - ответ один и тот же:
"операция успешно проведена".
А вот СБП в другой банк - моментально (ибо...ЦБ...ай-ой)

 

[Вы держитесь!]

Я вчера около 22-х переводил с карты на счет (внутри банк).
Подождал минут 20 (с карты списалось, на счет не пришли). Забил и лег спать. Утром на счете.
Сегодня днем проделал обратное - со счета на карту. Заняло минут 5-6.
Помню, был такой КартаВклад у Военно-Промышленного банка - там на теховердрафт однажды попал.
У других банков всегда моментально внутрибанк.

ВТБ тоже таким занимается, если поздно вечером между счетами кинешь на накопительный пройдёт после нуля часов (видимо чтобы проценты с этой суммы не давать). А днём моментально

 

[dev3500]

Это всегда так?

Да, причем еще зависит от времени суток, в рабочее время быстрее, а ночью вообще может только на следующий день дойти.
Перевожу по СБП из другого банка, т.к. это значительно быстрее, чем перекидывать с / на НС.

 

[Arecibo99]

Для статистики, так сказать... В 10 утра из Сбера по СБП на карту ОТП - 40 минут))))

 

[YuriS]

Для статистики, так сказать... В 10 утра из Сбера по СБП на карту ОТП - 40 минут))))

Сегодня в магазине в это же время стянул из МП ОТП из ДОМика, и через минуту уже расплачивался там картой. Намного проще стягивать по СБП сразу на карту, если есть такие проблемы. Один раз настроить в банке доноре и вуаля)

 

[Банкир82]

Пришли % по нс

 

[Pashamar]

Мне ещё днём, а жене не пришли %. Ещё есть кому не пришли?

 

[SC2020]

жене не пришли %

Если не придёт до полуночи, то хорошо бы запросить у поддержки оборот и после письменного подтверждения (в случае его получения), можно запрашивать создание обращения и выплату компенсации.

 

[SVGS]

Получил официальный ответ на обращение по этому поводу:
В ответ на Ваше обращение №12345 сообщаем: Выплата дополнительных процентов по картам *1234 и *5678 производится Банком в случае выполнения условий по сумме покупок за календарный месяц. Суммы покупок не суммируются, операции учитываются по каждой карте отдельно. ОТП Банк.
Мне не будет начислено ~5000 руб. за февраль.

А сегодня у меня неожиданная радость! Несмотря на то, что в феврале 50000 затрат были сделаны по двум ОТП-картам, привязанным к одному НС, бонусная выплата за февраль пришла в полном объеме!


Вполне возможно, что за март уже так выплачивать не будут. Но мне не очень-то это и надо - достаточно все платежи на ЖКХ провести через одну и ту же карту...
Спасибо ОТП-банку. Продолжаем пользоваться и картами, и НС.

 

[flaims]

А сегодня у меня неожиданная радость! Несмотря на то, что в феврале 50000 затрат были сделаны по двум ОТП-картам, привязанным к одному НС, бонусная выплата за февраль пришла в полном объеме!


Вполне возможно, что за март уже так выплачивать не будут. Но мне не очень-то это и надо - достаточно все платежи на ЖКХ провести через одну и ту же карту...
Спасибо ОТП-банку. Продолжаем пользоваться и картами, и НС.

А чего...
" Этот банк" сообщал, что даже по 1-2-3 картам , привязанным к одному НС начисления не будет ?

 

[Umagiks]

А чего...
" Этот банк" сообщал, что даже по 1-2-3 картам , привязанным к одному НС начисления не будет ?

Да всегда так было и будет, карты к одному НС корреспондируются по тратам по всем картам, привязанным к этому НС. Не начислят, обращайтесь в поддержку, еще 300 руб в месяц получите.